Документы для получения кредита
Подборка наиболее важных документов по запросу Документы для получения кредита (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
"Стадия возбуждения гражданского дела"
(Бортникова Н.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2024)В качестве доказательств могут выступать письменный кредитный договор; лицензия на осуществление банковских операций; расходный кассовый ордер или иной платежный документ, удостоверяющий получение заемщиком суммы кредита; приходный кассовый ордер или иной платежный документ, удостоверяющий возврат заемщиком суммы кредита и уплату им процентов на сумму кредита к установленному кредитным договором или законом сроку; договор страхования, переписка страховщика и выгодоприобретателя и другие материалы страхового дела; договор цессии, акты приема-передачи и платежные поручения к нему и др.;
(Бортникова Н.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2024)В качестве доказательств могут выступать письменный кредитный договор; лицензия на осуществление банковских операций; расходный кассовый ордер или иной платежный документ, удостоверяющий получение заемщиком суммы кредита; приходный кассовый ордер или иной платежный документ, удостоверяющий возврат заемщиком суммы кредита и уплату им процентов на сумму кредита к установленному кредитным договором или законом сроку; договор страхования, переписка страховщика и выгодоприобретателя и другие материалы страхового дела; договор цессии, акты приема-передачи и платежные поручения к нему и др.;
"Объекты гражданских прав: основы авторской концепции: монография"
(Козлова Н.В., Филиппова С.Ю.)
("Статут", 2025)Отметим, что перечень ценных бумаг в документе не содержится, однако прямо включен список изъятий: явлений, которые точно не являются ценными бумагами. В п. 1 Положения сказано, что "к ценным бумагам в соответствии с настоящим Положением не относятся документы, подтверждающие получение банковского кредита, внесение сумм в депозиты банков (за исключением депозитных сертификатов банков), долговые расписки, завещания, лотерейные билеты, страховые полисы". В п. 3 данного Положения было установлено, что Министерство экономики и финансов РСФСР вправе квалифицировать, давать определения и распространять действие настоящего Положения на новые виды ценных бумаг, не указанные в этом Положении.
(Козлова Н.В., Филиппова С.Ю.)
("Статут", 2025)Отметим, что перечень ценных бумаг в документе не содержится, однако прямо включен список изъятий: явлений, которые точно не являются ценными бумагами. В п. 1 Положения сказано, что "к ценным бумагам в соответствии с настоящим Положением не относятся документы, подтверждающие получение банковского кредита, внесение сумм в депозиты банков (за исключением депозитных сертификатов банков), долговые расписки, завещания, лотерейные билеты, страховые полисы". В п. 3 данного Положения было установлено, что Министерство экономики и финансов РСФСР вправе квалифицировать, давать определения и распространять действие настоящего Положения на новые виды ценных бумаг, не указанные в этом Положении.
Судебная практика
Подборка судебных решений за 2023 год: Статья 213.28 "Завершение расчетов с кредиторами и освобождение гражданина от обязательств" Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)"
(Арбитражный суд Уральского округа)Банки, являясь профессиональными участниками кредитного рынка, имеют широкие возможности для оценки кредитоспособности гражданина, в том числе посредством разработки стандартных форм кредитных анкет-заявок для заполнения их потенциальным заемщиком на стадии обращения в кредитную организацию с указанием сведений о его имущественном и социальном положении, ликвидности предлагаемого обеспечения и т.п., а также проверки предоставленного им необходимого для получения кредита пакета документов. В случае положительного решения о выдаче кредита, основанного на достоверной информации, предоставленной гражданином, последующая ссылка банка на неразумные действия заемщика, взявшего на себя чрезмерные обязательства в отсутствие соответствующего источника погашения кредита, не может быть принята во внимание для целей применения положений п. 4 ст. 213.28 Закона о банкротстве.
(Арбитражный суд Уральского округа)Банки, являясь профессиональными участниками кредитного рынка, имеют широкие возможности для оценки кредитоспособности гражданина, в том числе посредством разработки стандартных форм кредитных анкет-заявок для заполнения их потенциальным заемщиком на стадии обращения в кредитную организацию с указанием сведений о его имущественном и социальном положении, ликвидности предлагаемого обеспечения и т.п., а также проверки предоставленного им необходимого для получения кредита пакета документов. В случае положительного решения о выдаче кредита, основанного на достоверной информации, предоставленной гражданином, последующая ссылка банка на неразумные действия заемщика, взявшего на себя чрезмерные обязательства в отсутствие соответствующего источника погашения кредита, не может быть принята во внимание для целей применения положений п. 4 ст. 213.28 Закона о банкротстве.
Подборка судебных решений за 2024 год: Статья 346.15 "Порядок определения доходов" главы 26.2 "Упрощенная система налогообложения" НК РФ
(АО "Центр экономических экспертиз "Налоги и финансовое право")Налогоплательщику направлялось требование о представлении документов, подтверждающих правильность отражения в бухгалтерском и налоговом учете операций по получению/предоставлению кредитов/займов. Однако документы, подтверждающие получение займов, в том числе от единственного учредителя, не представлены.
(АО "Центр экономических экспертиз "Налоги и финансовое право")Налогоплательщику направлялось требование о представлении документов, подтверждающих правильность отражения в бухгалтерском и налоговом учете операций по получению/предоставлению кредитов/займов. Однако документы, подтверждающие получение займов, в том числе от единственного учредителя, не представлены.
Ситуация: Как получить отсрочку по погашению кредита?
("Электронный журнал "Азбука права", 2026)Шаг 3. Получите документы, связанные с погашением кредита
("Электронный журнал "Азбука права", 2026)Шаг 3. Получите документы, связанные с погашением кредита
Ситуация: Как досрочно погасить ипотечный кредит?
("Электронный журнал "Азбука права", 2026)Шаг 3. Получите документы о полном погашении кредита
("Электронный журнал "Азбука права", 2026)Шаг 3. Получите документы о полном погашении кредита
Статья: Анализ налоговиками деятельности налогоплательщиков в 2026 г.
(Шишкин Р.)
("Юридический справочник руководителя", 2025, N 9)Указанная выписка может быть использована в качестве подтверждения благонадежности компании (ИП) не только при заключении гражданско-правовых сделок, но и в других случаях. Например, при подаче документов на получение кредита в банке, участии в государственных закупках и др.
(Шишкин Р.)
("Юридический справочник руководителя", 2025, N 9)Указанная выписка может быть использована в качестве подтверждения благонадежности компании (ИП) не только при заключении гражданско-правовых сделок, но и в других случаях. Например, при подаче документов на получение кредита в банке, участии в государственных закупках и др.
Статья: Порядок кредитования юридических лиц
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2026)Список обязательных документов, которые заемщик
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2026)Список обязательных документов, которые заемщик
Вопрос: Если мне еще нет 18 лет, нужны ли какие-то дополнительные документы, чтобы получить образовательный кредит?
("Официальный сайт Минпросвещения России", 2023)"Официальный сайт Минпросвещения России https://open.edu.gov.ru", 2023
("Официальный сайт Минпросвещения России", 2023)"Официальный сайт Минпросвещения России https://open.edu.gov.ru", 2023
Путеводитель по судебной практике: Кредит.
Правомерно ли условие кредитного договора об обязательном страховании жизни и трудоспособности заемщика
(КонсультантПлюс, 2026)"...Административным органом 05.05.2012 банку выдано предписание N 09-21-61, которым Обществу предписывалось в срок до 16.07.2012 прекратить нарушения требований п. 1 ст. 9, п. 1, 2 ст. 16 Закона о защите прав потребителей, ст. 450, 452, п. 2 ст. 810, п. 2 ст. 811, п. 2 ст. 819, п. 2 ст. 854, ст. 935 Гражданского кодекса Российской Федерации, выразившиеся в непредставлении потребителям необходимой и достоверной информации об исполнителе, которая должна быть расположена на вывеске филиалов Общества в городах Уфе, Стерлитамаке, а также нарушения, выявленные при анализе типовых форм договоров и договоров, заключенных с физическими лицами: кредитных договоров от 29.03.2012 (на приобретение транспортного средства), от 28.03.2012 (на потребительские цели), от 23.03.2012 (на потребительские цели, выданного под залог имущества); кредитного договора от 29.12.2011, договора ипотеки от 05.05.2012, "Уведомления об индивидуальных условиях кредитования на предоставление продукта "Кредитная карта с льготным периодом кредитования" от 19.03.2012, а именно: включение в договоры, заключаемые с физическими лицами, условий, ущемляющих права потребителя, по сравнению с правилами, установленными законами или иными правовыми актами Российской Федерации (о правах банка о безакцептном списании денежных средств с различных банковских счетов заемщика, по взиманию комиссии при частичном досрочном погашении кредита, за годовое обслуживание кредита, обязать заемщика застраховать жизнь и здоровье, в одностороннем порядке изменять процентные ставки по кредиту, потребовать предоставления заемщиком любой документации для проверки его платежеспособности, целевого использования кредита, полного досрочного погашения кредита при предоставлении заемщиком недостоверной и/или заведомо ложной информации в документы для получения кредита).
Правомерно ли условие кредитного договора об обязательном страховании жизни и трудоспособности заемщика
(КонсультантПлюс, 2026)"...Административным органом 05.05.2012 банку выдано предписание N 09-21-61, которым Обществу предписывалось в срок до 16.07.2012 прекратить нарушения требований п. 1 ст. 9, п. 1, 2 ст. 16 Закона о защите прав потребителей, ст. 450, 452, п. 2 ст. 810, п. 2 ст. 811, п. 2 ст. 819, п. 2 ст. 854, ст. 935 Гражданского кодекса Российской Федерации, выразившиеся в непредставлении потребителям необходимой и достоверной информации об исполнителе, которая должна быть расположена на вывеске филиалов Общества в городах Уфе, Стерлитамаке, а также нарушения, выявленные при анализе типовых форм договоров и договоров, заключенных с физическими лицами: кредитных договоров от 29.03.2012 (на приобретение транспортного средства), от 28.03.2012 (на потребительские цели), от 23.03.2012 (на потребительские цели, выданного под залог имущества); кредитного договора от 29.12.2011, договора ипотеки от 05.05.2012, "Уведомления об индивидуальных условиях кредитования на предоставление продукта "Кредитная карта с льготным периодом кредитования" от 19.03.2012, а именно: включение в договоры, заключаемые с физическими лицами, условий, ущемляющих права потребителя, по сравнению с правилами, установленными законами или иными правовыми актами Российской Федерации (о правах банка о безакцептном списании денежных средств с различных банковских счетов заемщика, по взиманию комиссии при частичном досрочном погашении кредита, за годовое обслуживание кредита, обязать заемщика застраховать жизнь и здоровье, в одностороннем порядке изменять процентные ставки по кредиту, потребовать предоставления заемщиком любой документации для проверки его платежеспособности, целевого использования кредита, полного досрочного погашения кредита при предоставлении заемщиком недостоверной и/или заведомо ложной информации в документы для получения кредита).
Статья: Личность современного телефонного мошенника в сфере оборота жилых помещений: правовой и криминалистический аспекты
(Кисленко С.Л., Фокин А.Д.)
("Актуальные проблемы российского права", 2025, N 8)Круг задействованных в мошенничестве лиц зависит от таких факторов, как вид операции с недвижимостью, формы расчета и пр. Часто в мошеннических схемах фигурируют сотрудники банков и иных финансовых организаций. Это обусловлено тем, что для оформления операций с жилыми помещениями возникает необходимость совершения ряда действий, связанных с оформлением массива документов. Так, при расследовании одного уголовного дела было установлено, что пенсионерке позвонили мошенники, представившись сотрудниками службы безопасности ПАО "Сбербанк". Сообщив жертве, что в результате мошеннических действий неустановленных лиц ее накопления в банке находятся под угрозой, виновные убедили потерпевшую подписать документы для получения кредита под залог недвижимости и перевести деньги на специальные счета для сохранности. В результате судебного разбирательства в рамках дела о банкротстве пенсионерки было выявлено, что необходимый пакет документов до подписания кредитного договора и договора залога (заявка на кредит, заявление на открытие банковского счета, заявление на страхование, график платежей и др.) был подписан неустановленным лицом. Данное обстоятельство послужило в последующем основанием для выдвижения версии о совместных преступных действиях мошенников и работников банка, подписавших все необходимые документы для одобрения кредита <11>;
(Кисленко С.Л., Фокин А.Д.)
("Актуальные проблемы российского права", 2025, N 8)Круг задействованных в мошенничестве лиц зависит от таких факторов, как вид операции с недвижимостью, формы расчета и пр. Часто в мошеннических схемах фигурируют сотрудники банков и иных финансовых организаций. Это обусловлено тем, что для оформления операций с жилыми помещениями возникает необходимость совершения ряда действий, связанных с оформлением массива документов. Так, при расследовании одного уголовного дела было установлено, что пенсионерке позвонили мошенники, представившись сотрудниками службы безопасности ПАО "Сбербанк". Сообщив жертве, что в результате мошеннических действий неустановленных лиц ее накопления в банке находятся под угрозой, виновные убедили потерпевшую подписать документы для получения кредита под залог недвижимости и перевести деньги на специальные счета для сохранности. В результате судебного разбирательства в рамках дела о банкротстве пенсионерки было выявлено, что необходимый пакет документов до подписания кредитного договора и договора залога (заявка на кредит, заявление на открытие банковского счета, заявление на страхование, график платежей и др.) был подписан неустановленным лицом. Данное обстоятельство послужило в последующем основанием для выдвижения версии о совместных преступных действиях мошенников и работников банка, подписавших все необходимые документы для одобрения кредита <11>;
Ситуация: Как приобрести квартиру в ипотеку на вторичном рынке?
("Электронный журнал "Азбука права", 2026)Шаг 1. Подготовьте документы для получения кредита на приобретение квартиры
("Электронный журнал "Азбука права", 2026)Шаг 1. Подготовьте документы для получения кредита на приобретение квартиры
Статья: Правовое содержание мошенничества в сфере потребительского кредитования
(Пятов М.Л., Ковалев В.В., Татаренко Т.Г.)
("Вестник Санкт-Петербургского государственного университета. Право", 2024, N 2; 2025, N 1)Вместе с тем, основываясь на формальной трактовке положений ст. 159 УК, полиция и суды квалифицируют данное преступление как мошенничество, совершенное по отношению не к банку, а к гражданину, находившемуся в момент оформления документов на получение кредита под воздействием обмана преступников. В результате, как мы отмечали выше, понесшее имущественный ущерб в результате совершенного мошенниками преступления лицо - банк - не включается в состав потерпевших в соответствующих постановлениях следствия.
(Пятов М.Л., Ковалев В.В., Татаренко Т.Г.)
("Вестник Санкт-Петербургского государственного университета. Право", 2024, N 2; 2025, N 1)Вместе с тем, основываясь на формальной трактовке положений ст. 159 УК, полиция и суды квалифицируют данное преступление как мошенничество, совершенное по отношению не к банку, а к гражданину, находившемуся в момент оформления документов на получение кредита под воздействием обмана преступников. В результате, как мы отмечали выше, понесшее имущественный ущерб в результате совершенного мошенниками преступления лицо - банк - не включается в состав потерпевших в соответствующих постановлениях следствия.
Ситуация: Как физическому лицу купить автомобиль с привлечением кредита?
("Электронный журнал "Азбука права", 2026)Шаг 3. Представьте документы для получения кредита
("Электронный журнал "Азбука права", 2026)Шаг 3. Представьте документы для получения кредита