Черный список банков
Подборка наиболее важных документов по запросу Черный список банков (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Правовые механизмы противодействия хищению денежных средств с банковских счетов
(Фентти М.Г.)
("Законы России: опыт, анализ, практика", 2024, N 6)Полагаем вероятным, что дальнейшее развитие судебной практики по рассмотренной категории дел пойдет по пути ужесточения требований к стандартам добросовестности банков и других финансовых организаций. Действительно, трудно представить более подозрительную операцию, чем получение гражданином потребительского кредита и мгновенное перечисление кредитных денежных средств третьему лицу. На наш взгляд, более эффективным было бы не только ведение черного списка получателей, их карт, мобильных устройств (они постоянно обновляются), но и законодательное введение некоего периода охлаждения для использования кредитных денежных средств, полученных посредством онлайн-заявок, например не ранее следующего рабочего дня. Это дало бы возможность гражданам, подвергшимся атаке социальных инженеров, обратиться в банк и отменить операцию. Также полагаем, что требует дальнейших исследований вопрос о соотношении упрощенного порядка получения потребительского кредита и распоряжения кредитными денежными средствами фактически путем ввода четырех- или шестизначного СМС-кода с гарантиями прав потребителя, установленными Федеральным законом "О потребительском кредите (займе)" и Законом РФ "О защите прав потребителей".
(Фентти М.Г.)
("Законы России: опыт, анализ, практика", 2024, N 6)Полагаем вероятным, что дальнейшее развитие судебной практики по рассмотренной категории дел пойдет по пути ужесточения требований к стандартам добросовестности банков и других финансовых организаций. Действительно, трудно представить более подозрительную операцию, чем получение гражданином потребительского кредита и мгновенное перечисление кредитных денежных средств третьему лицу. На наш взгляд, более эффективным было бы не только ведение черного списка получателей, их карт, мобильных устройств (они постоянно обновляются), но и законодательное введение некоего периода охлаждения для использования кредитных денежных средств, полученных посредством онлайн-заявок, например не ранее следующего рабочего дня. Это дало бы возможность гражданам, подвергшимся атаке социальных инженеров, обратиться в банк и отменить операцию. Также полагаем, что требует дальнейших исследований вопрос о соотношении упрощенного порядка получения потребительского кредита и распоряжения кредитными денежными средствами фактически путем ввода четырех- или шестизначного СМС-кода с гарантиями прав потребителя, установленными Федеральным законом "О потребительском кредите (займе)" и Законом РФ "О защите прав потребителей".
Статья: Некоторые особенности ограничения права на неприкосновенность частной жизни в интересах обеспечения безопасности государства (на примере Китайской Народной Республики)
(Кудинов В.В., Микрикова С.А.)
("Конституционное и муниципальное право", 2023, N 5)Кроме того, система наблюдения Китая не ограничивается сферой государственной безопасности. Разработанная правительством "Система социального рейтинга" направлена на мониторинг и контроль повседневной жизни и деятельности населения. Система оценивает "надежность" граждан, объединяя данные об их онлайн- и офлайн-поведении. Миллионам граждан было запрещено покупать билеты на авиарейсы и поезда в случае попадания в "черный список" за правонарушения, связанные с социальным кредитом. Нарушения могут варьироваться от распространения ложной информации и употребления наркотиков до курения в поезде и неуплаты налогов <26>. Для создания единой системы социального кредита китайское правительство взаимодействует с частными кредитными организациями, такими как Sesame Credit, представляющей финансовый кредитный рейтинг <27>.
(Кудинов В.В., Микрикова С.А.)
("Конституционное и муниципальное право", 2023, N 5)Кроме того, система наблюдения Китая не ограничивается сферой государственной безопасности. Разработанная правительством "Система социального рейтинга" направлена на мониторинг и контроль повседневной жизни и деятельности населения. Система оценивает "надежность" граждан, объединяя данные об их онлайн- и офлайн-поведении. Миллионам граждан было запрещено покупать билеты на авиарейсы и поезда в случае попадания в "черный список" за правонарушения, связанные с социальным кредитом. Нарушения могут варьироваться от распространения ложной информации и употребления наркотиков до курения в поезде и неуплаты налогов <26>. Для создания единой системы социального кредита китайское правительство взаимодействует с частными кредитными организациями, такими как Sesame Credit, представляющей финансовый кредитный рейтинг <27>.
Нормативные акты
"Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2026 год и период 2027 и 2028 годов"
(утв. Банком России)Примечание. Расчеты выполнены по странам, таргетирующим инфляцию по состоянию на 2023 гсд (см. список стран по группам в таблице 2 "Информация по странам, таргетирующим инфляцию (по состоянию на сентябрь 2025 года)". Черные линии - медианы темпов инфляции в группе стран, серые пунктирные линии - темпы инфляции в странах до перехода к таргетированию инфляции, цветные линии - после перехода. Закрашенные диапазоны соответствуют разбросу между самым высоким и самым низким темпами инфляции среди стран региона, таргетирующих инфляцию в конкретный момент времени.
(утв. Банком России)Примечание. Расчеты выполнены по странам, таргетирующим инфляцию по состоянию на 2023 гсд (см. список стран по группам в таблице 2 "Информация по странам, таргетирующим инфляцию (по состоянию на сентябрь 2025 года)". Черные линии - медианы темпов инфляции в группе стран, серые пунктирные линии - темпы инфляции в странах до перехода к таргетированию инфляции, цветные линии - после перехода. Закрашенные диапазоны соответствуют разбросу между самым высоким и самым низким темпами инфляции среди стран региона, таргетирующих инфляцию в конкретный момент времени.
Постановление ЦИК России от 18.03.2026 N 219/1692-8
(ред. от 14.05.2026)
"О Перечне и формах документов, в том числе в машиночитаемом виде, представляемых политическими партиями и кандидатами в избирательные комиссии при проведении выборов депутатов Государственной Думы Федерального Собрания Российской Федерации девятого созыва"4.5. В отношении каждого кандидата, включенного в федеральный список кандидатов, - письменное уведомление кандидата о том, что он не имеет счетов (вкладов), не хранит наличные денежные средства и ценности в иностранных банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, не владеет и (или) не пользуется иностранными финансовыми инструментами (п. 3 ч. 1 ст. 46 Федерального закона N 20-ФЗ) (приложение N 20 к постановлению).
(ред. от 14.05.2026)
"О Перечне и формах документов, в том числе в машиночитаемом виде, представляемых политическими партиями и кандидатами в избирательные комиссии при проведении выборов депутатов Государственной Думы Федерального Собрания Российской Федерации девятого созыва"4.5. В отношении каждого кандидата, включенного в федеральный список кандидатов, - письменное уведомление кандидата о том, что он не имеет счетов (вкладов), не хранит наличные денежные средства и ценности в иностранных банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, не владеет и (или) не пользуется иностранными финансовыми инструментами (п. 3 ч. 1 ст. 46 Федерального закона N 20-ФЗ) (приложение N 20 к постановлению).
Статья: Контроль агентов первичного финансового мониторинга за банковскими операциями своих клиентов как ограничение субъективных гражданских прав в банковской сфере
(Лысова-Бахарева Ю.В.)
("Имущественные отношения в Российской Федерации", 2022, N 9)33. Черные списки переполнены: банки блокируют всех. URL: https://www.gazeta.ru/business/2019/04/25/12321895.shtml?updated.
(Лысова-Бахарева Ю.В.)
("Имущественные отношения в Российской Федерации", 2022, N 9)33. Черные списки переполнены: банки блокируют всех. URL: https://www.gazeta.ru/business/2019/04/25/12321895.shtml?updated.
Статья: Антифрод: нововведения в российском законодательстве
(Кордюкова Н.)
("ЭЖ-Бухгалтер", 2024, N 11)- если на платформе клиент указан как высокорискованный (то есть находится в черном списке, "красной зоне") или у банка есть собственные основания отнести клиента к такому уровню - банк обязан не позднее пяти дней сообщить об этом клиенту;
(Кордюкова Н.)
("ЭЖ-Бухгалтер", 2024, N 11)- если на платформе клиент указан как высокорискованный (то есть находится в черном списке, "красной зоне") или у банка есть собственные основания отнести клиента к такому уровню - банк обязан не позднее пяти дней сообщить об этом клиенту;
Вопрос: О проведении МФО мероприятий по верификации данных заемщика при выдаче онлайн-микрозайма.
(Письмо Банка России от 04.03.2024 N 44-13/557)"6.1. Является ли проверка домена электронной почты на наличие его в черном списке (например, на сайте Spamhaus Reputation checker можно проверить домен почты) соответствующей и достаточной для признания ее в качестве осуществления МФО мероприятия, предусмотренного п. 5.8.8 Стандарта, в части анализа использования адреса электронной почты, информация о котором предоставлена для получения онлайн-микрозайма, на предмет возможности его использования для неправомерного получения денежных средств третьими лицами?
(Письмо Банка России от 04.03.2024 N 44-13/557)"6.1. Является ли проверка домена электронной почты на наличие его в черном списке (например, на сайте Spamhaus Reputation checker можно проверить домен почты) соответствующей и достаточной для признания ее в качестве осуществления МФО мероприятия, предусмотренного п. 5.8.8 Стандарта, в части анализа использования адреса электронной почты, информация о котором предоставлена для получения онлайн-микрозайма, на предмет возможности его использования для неправомерного получения денежных средств третьими лицами?
Статья: Генезис комплаенс-контроля в финансовой сфере
(Баракина Е.Ю.)
("Финансовое право", 2022, N 11)Однако существует и обратная практика, когда банки при проведении протоколов комплаенс-контроля в целях пресечения неправомерных практик выдвигают не установленные законодательством требования и на основании невыполнения их клиентом - экономическим субъектом заносят его в черный список банков, что препятствует дальнейшей коммерческой деятельности такого клиента. Например <11>, банк на основании "технологической схемы осуществления пост-комплаенс-контроля сомнительных операций", т.е. внутреннего локального документа, потребовал от клиента документы, подтверждающие сделку в электронном виде. Клиент предоставил их в бумажном виде в установленный срок, но банк, посчитав, что организация не выполнила его требования, отказал в проведении операции. В дальнейшем клиент был ограничен в осуществлении транзакций, что привело к фактическим убыткам, а также необходимости в прохождении довольно продолжительной процедуры реабилитации. Приведенный пример далеко не единственный. Частично данная проблема была признана Банком России. В этой связи регулятор выпустил специальную памятку <12> для предпринимателей, но эти меры не спасают от "ошибок" и некорректной работы комплаенс-контроля.
(Баракина Е.Ю.)
("Финансовое право", 2022, N 11)Однако существует и обратная практика, когда банки при проведении протоколов комплаенс-контроля в целях пресечения неправомерных практик выдвигают не установленные законодательством требования и на основании невыполнения их клиентом - экономическим субъектом заносят его в черный список банков, что препятствует дальнейшей коммерческой деятельности такого клиента. Например <11>, банк на основании "технологической схемы осуществления пост-комплаенс-контроля сомнительных операций", т.е. внутреннего локального документа, потребовал от клиента документы, подтверждающие сделку в электронном виде. Клиент предоставил их в бумажном виде в установленный срок, но банк, посчитав, что организация не выполнила его требования, отказал в проведении операции. В дальнейшем клиент был ограничен в осуществлении транзакций, что привело к фактическим убыткам, а также необходимости в прохождении довольно продолжительной процедуры реабилитации. Приведенный пример далеко не единственный. Частично данная проблема была признана Банком России. В этой связи регулятор выпустил специальную памятку <12> для предпринимателей, но эти меры не спасают от "ошибок" и некорректной работы комплаенс-контроля.
Статья: Что представляет собой "офшор" в 2024 году: попробуем с этим разобраться
(Кордюкова Н.)
("ЭЖ-Бухгалтер", 2024, N 7)- дочернюю компанию с участником из черного списка нельзя включить в перечень субъектов малого и среднего бизнеса (СМП);
(Кордюкова Н.)
("ЭЖ-Бухгалтер", 2024, N 7)- дочернюю компанию с участником из черного списка нельзя включить в перечень субъектов малого и среднего бизнеса (СМП);
Вопрос: О вопросах, касающихся применения признаков перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, в том числе в отношении переводов цифровых рублей.
(Письмо Банка России от 30.01.2026 N 56-5-1/753)Каким образом предполагается получение данной информации? Речь идет о "черных списках" МВД России?
(Письмо Банка России от 30.01.2026 N 56-5-1/753)Каким образом предполагается получение данной информации? Речь идет о "черных списках" МВД России?
Статья: Разблокировка банковских карт по Закону N 161-ФЗ через банк
(Рымкевич А.В.)
("Главная книга", 2025, N 17)К примеру, из ответа Газпромбанка, куда пострадавшая из описанной выше ситуации обратилась, видно, что деньги в счет сделки на криптобирже продавцу валюты перевела неизвестная женщина без добровольного согласия. И банк будет готов направить в Банк России заявление об исключении сведений о клиенте из черного списка, если вернуть деньги по проблемной транзакции.
(Рымкевич А.В.)
("Главная книга", 2025, N 17)К примеру, из ответа Газпромбанка, куда пострадавшая из описанной выше ситуации обратилась, видно, что деньги в счет сделки на криптобирже продавцу валюты перевела неизвестная женщина без добровольного согласия. И банк будет готов направить в Банк России заявление об исключении сведений о клиенте из черного списка, если вернуть деньги по проблемной транзакции.
Статья: Актуальные проблемы обеспечения деятельности субъектов, вовлеченных в сферу рынка страхования услуг, через уголовно-правовую призму
(Гардалоев А.С.)
("Безопасность бизнеса", 2023, N 3)Анализ организаций, чья деятельность связана со страховым рынком, внесенных в черный список Центробанком, показывает, что, как правило, сайт блокируется на основании требования Генеральной прокуратуры Российской Федерации одновременно с размещением информации в черном списке.
(Гардалоев А.С.)
("Безопасность бизнеса", 2023, N 3)Анализ организаций, чья деятельность связана со страховым рынком, внесенных в черный список Центробанком, показывает, что, как правило, сайт блокируется на основании требования Генеральной прокуратуры Российской Федерации одновременно с размещением информации в черном списке.
Статья: Разблокировка банковского счета по Закону N 161-ФЗ через ЦБ РФ
(Рымкевич А.В.)
("Главная книга", 2025, N 17)Подать самостоятельно заявление о разблокировке счетов и исключении реквизитов из черного списка можно на сайте Банка России, выбрав тему обращения "Информационная безопасность" <1>.
(Рымкевич А.В.)
("Главная книга", 2025, N 17)Подать самостоятельно заявление о разблокировке счетов и исключении реквизитов из черного списка можно на сайте Банка России, выбрав тему обращения "Информационная безопасность" <1>.