Банкротство кредитной организации
Подборка наиболее важных документов по запросу Банкротство кредитной организации (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Формы документов
Судебная практика
Перспективы и риски спора в суде общей юрисдикции: Уголовная ответственность за преступления в сфере экономики: Руководитель организации (иное лицо) привлекается к ответственности за фальсификацию ЕГРЮЛ, реестра владельцев ценных бумаг или системы депозитарного учета (ст. 170.1 УК РФ)
(КонсультантПлюс, 2025)Руководитель организации (иное лицо) привлекается к уголовной ответственности за представление в орган, осуществляющий регистрацию юрлиц, ИП, учет прав на ценные бумаги, документов, содержащих заведомо ложные данные, с целью внесения недостоверных сведений, завладения чужим имуществом либо сокрытия признаков банкротства кредитной (финансовой) организации, в том числе совершенное при наличии квалифицирующих признаков (сопряженное с насилием, угрозой насилия и др.).
(КонсультантПлюс, 2025)Руководитель организации (иное лицо) привлекается к уголовной ответственности за представление в орган, осуществляющий регистрацию юрлиц, ИП, учет прав на ценные бумаги, документов, содержащих заведомо ложные данные, с целью внесения недостоверных сведений, завладения чужим имуществом либо сокрытия признаков банкротства кредитной (финансовой) организации, в том числе совершенное при наличии квалифицирующих признаков (сопряженное с насилием, угрозой насилия и др.).
Подборка судебных решений за 2024 год: Статья 149 "Завершение конкурсного производства" Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)""Доводы кассационной жалобы о необходимости применения положений подпункта 6 пункта 17 статьи 189.93 и пункта 4 статьи 149 Закона о банкротстве для восстановления срока основаны на ошибочном толковании. Закон о банкротстве содержит разное правовое регулирование исчисления срока на предъявление требований для кредиторов первой, второй и третьей очередей в деле о банкротстве кредитной организации. Реализация кредиторами первой и второй очереди права на предъявление требования не зависит от факта включения в ЕФРСБ сообщения о получении заявления о намерении, а значение имеет лишь срок предъявления требования. Указанный срок является пресекательным и возможность его восстановления для предъявления требований кредиторами первой и второй очереди после даты принятия определения о завершении конкурсного производства также законом не предусмотрена, а сами обязательства прекращаются с этой даты согласно норме подпункта 3 пункта 17 статьи 189.93 Закона о банкротстве."
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Путеводитель по судебной практике. Кредит19. Возврат кредита при банкротстве кредитной организации
Путеводитель по судебной практике. Банковский счет3. Особенности совершения банковских операций по счету при банкротстве кредитных организаций
Нормативные акты
Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ
(ред. от 31.07.2025)
"О несостоятельности (банкротстве)"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.09.2025)§ 4.1. Банкротство кредитных организаций
(ред. от 31.07.2025)
"О несостоятельности (банкротстве)"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.09.2025)§ 4.1. Банкротство кредитных организаций
Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1
(ред. от 31.07.2025)
"О банках и банковской деятельности"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 24.11.2025)Если ко дню отзыва лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации имеются признаки несостоятельности (банкротства), предусмотренные параграфом 4.1 главы IX Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", или наличие этих признаков установлено назначенной Банком России временной администрацией по управлению кредитной организацией после дня отзыва у кредитной организации указанной лицензии, Банк России обращается в арбитражный суд с заявлением о признании кредитной организации несостоятельной (банкротом) в порядке, установленном параграфом 4.1 главы IX Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)".
(ред. от 31.07.2025)
"О банках и банковской деятельности"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 24.11.2025)Если ко дню отзыва лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации имеются признаки несостоятельности (банкротства), предусмотренные параграфом 4.1 главы IX Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", или наличие этих признаков установлено назначенной Банком России временной администрацией по управлению кредитной организацией после дня отзыва у кредитной организации указанной лицензии, Банк России обращается в арбитражный суд с заявлением о признании кредитной организации несостоятельной (банкротом) в порядке, установленном параграфом 4.1 главы IX Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)".
Статья: О перспективах участия кредитных организаций в финансовом обеспечении судебной экспертной деятельности в Российской Федерации
(Павликов С.Г.)
("Банковское право", 2022, N 5)<9> См. подр.: Панина И.Ю., Корюкаева Т.Г. Актуальные вопросы судебной практики по обособленным спорам в делах о банкротстве кредитных организаций // Арбитражные споры. 2021. N 1 (93). С. 57 - 72.
(Павликов С.Г.)
("Банковское право", 2022, N 5)<9> См. подр.: Панина И.Ю., Корюкаева Т.Г. Актуальные вопросы судебной практики по обособленным спорам в делах о банкротстве кредитных организаций // Арбитражные споры. 2021. N 1 (93). С. 57 - 72.
Статья: К вопросу о соотношении социальных и обеспеченных кредиторов несостоятельного должника
(Шайхразиев В.Э.)
("Арбитражный и гражданский процесс", 2025, N 6)- граждане с требованиями по заключенным договорам банковского вклада (счета) - в процедуре банкротства кредитной организации (ст. 189.92 Закона о банкротстве), получающие свое удовлетворение приоритетно по отношению к обеспеченному кредитору.
(Шайхразиев В.Э.)
("Арбитражный и гражданский процесс", 2025, N 6)- граждане с требованиями по заключенным договорам банковского вклада (счета) - в процедуре банкротства кредитной организации (ст. 189.92 Закона о банкротстве), получающие свое удовлетворение приоритетно по отношению к обеспеченному кредитору.
Статья: Особенности оспаривания кредитных сделок и договоров займа, совершенных в процессе обычной хозяйственной деятельности должника
(Быков В.П., Черникова Е.В., Звездова И.В., Демишева К.И.)
("Современное право", 2025, N 1)Ключевые слова: несостоятельность (банкротство) кредитной организации, банк, должник, кредитор, недействительные сделки, сделки с предпочтением, конкурсный управляющий, обычная хозяйственная деятельность кредитной организации, нарушение прав и законных интересов кредиторов должника, злоупотребление правом, вред имущественным правам кредиторов должника.
(Быков В.П., Черникова Е.В., Звездова И.В., Демишева К.И.)
("Современное право", 2025, N 1)Ключевые слова: несостоятельность (банкротство) кредитной организации, банк, должник, кредитор, недействительные сделки, сделки с предпочтением, конкурсный управляющий, обычная хозяйственная деятельность кредитной организации, нарушение прав и законных интересов кредиторов должника, злоупотребление правом, вред имущественным правам кредиторов должника.
Статья: Зачет и сальдирование при рассмотрении обособленных споров в делах о несостоятельности (банкротстве)
(Яковлев А.Э., Клочкова К.В.)
("Арбитражные споры", 2025, N 2)В соответствии с абзацем девятым пункта 1 статьи 81 Закона о банкротстве в процедуре финансового оздоровления прекращение денежных обязательств должника зачетом встречного однородного требования не допускается, если при этом нарушается очередность удовлетворения требований кредиторов. Также в силу пункта 31 статьи 189.96 Закона о банкротстве погашение требований кредиторов путем зачета при банкротстве кредитных организаций не допускается.
(Яковлев А.Э., Клочкова К.В.)
("Арбитражные споры", 2025, N 2)В соответствии с абзацем девятым пункта 1 статьи 81 Закона о банкротстве в процедуре финансового оздоровления прекращение денежных обязательств должника зачетом встречного однородного требования не допускается, если при этом нарушается очередность удовлетворения требований кредиторов. Также в силу пункта 31 статьи 189.96 Закона о банкротстве погашение требований кредиторов путем зачета при банкротстве кредитных организаций не допускается.
Статья: Правовая проблематика страхования D&O и как его усилить юридически
(Чехин И.)
("Банковское обозрение. Приложение "FinLegal", 2024, N 2)<1> Законодательная база: гл. III.2 "Ответственности руководителя должника и иных лиц в деле о банкротстве", ст. 189.23 (применительно к банкротству кредитных организаций), ст. 53.1 ГК РФ.
(Чехин И.)
("Банковское обозрение. Приложение "FinLegal", 2024, N 2)<1> Законодательная база: гл. III.2 "Ответственности руководителя должника и иных лиц в деле о банкротстве", ст. 189.23 (применительно к банкротству кредитных организаций), ст. 53.1 ГК РФ.
Статья: Особенности реализации правомочий собственника квартиры в жилищных правоотношениях: вопросы теории и практики
(Ручкина Г.Ф.)
("Имущественные отношения в Российской Федерации", 2025, N 5)<3> Определение Конституционного Суда Российской Федерации от 3 февраля 2000 года N 22-О "По запросу Питкярантского городского суда Республики Карелия о проверке конституционности статьи 26 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций".
(Ручкина Г.Ф.)
("Имущественные отношения в Российской Федерации", 2025, N 5)<3> Определение Конституционного Суда Российской Федерации от 3 февраля 2000 года N 22-О "По запросу Питкярантского городского суда Республики Карелия о проверке конституционности статьи 26 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций".
"Комментарий к Федеральному закону от 30 декабря 2008 г. N 307-ФЗ "Об аудиторской деятельности"
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)б) неоднократного в течение трех лет, непосредственно предшествовавших дате подачи аудиторской организацией заявления о включении сведений о ней в указанный реестр, выражения аудиторской организацией мнения о том, что бухгалтерская (финансовая) отчетность кредитной организации, головной кредитной организации банковской группы отражает достоверно во всех существенных аспектах финансовое положение (дает правдивое и достоверное представление о финансовом положении) кредитной организации, головной кредитной организации банковской группы, и (или) мнения о выполнении обязательных нормативов, установленных Банком России, соответствии внутреннего контроля и организации систем управления рисками требованиям, установленным Банком России, при признании Банком России учета и отчетности недостоверными, невыполнения обязательных нормативов, установленных Банком России, несоответствия внутреннего контроля и организации систем управления рисками требованиям, предъявляемым Банком России к таким системам, в том числе в случаях, если указанные факты повлекли за собой возникновение у Банка России оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитной организации, в том числе входящей в состав банковской группы, а также оснований для отзыва у кредитной организации, в том числе являющейся головной кредитной организацией банковской группы, лицензии на осуществление банковских операций или приостановления деятельности иных поднадзорных Банку России организаций, и установления Банком России фактов нарушения аудиторской организацией требований комментируемого Закона, предусмотренных до дня вступления в силу Закона 2021 г. N 359-ФЗ (то есть до 1 января 2022 г.), комментируемого Закона (в ред. Закона 2021 г. N 359-ФЗ), других федеральных законов и принятых в соответствии с ними иных нормативных правовых актов и нормативных актов Банка России, стандартов аудиторской деятельности, правил независимости аудиторов и аудиторских организаций, кодекса профессиональной этики аудиторов при подготовке аудиторского заключения, содержащего соответствующее мнение.
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)б) неоднократного в течение трех лет, непосредственно предшествовавших дате подачи аудиторской организацией заявления о включении сведений о ней в указанный реестр, выражения аудиторской организацией мнения о том, что бухгалтерская (финансовая) отчетность кредитной организации, головной кредитной организации банковской группы отражает достоверно во всех существенных аспектах финансовое положение (дает правдивое и достоверное представление о финансовом положении) кредитной организации, головной кредитной организации банковской группы, и (или) мнения о выполнении обязательных нормативов, установленных Банком России, соответствии внутреннего контроля и организации систем управления рисками требованиям, установленным Банком России, при признании Банком России учета и отчетности недостоверными, невыполнения обязательных нормативов, установленных Банком России, несоответствия внутреннего контроля и организации систем управления рисками требованиям, предъявляемым Банком России к таким системам, в том числе в случаях, если указанные факты повлекли за собой возникновение у Банка России оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитной организации, в том числе входящей в состав банковской группы, а также оснований для отзыва у кредитной организации, в том числе являющейся головной кредитной организацией банковской группы, лицензии на осуществление банковских операций или приостановления деятельности иных поднадзорных Банку России организаций, и установления Банком России фактов нарушения аудиторской организацией требований комментируемого Закона, предусмотренных до дня вступления в силу Закона 2021 г. N 359-ФЗ (то есть до 1 января 2022 г.), комментируемого Закона (в ред. Закона 2021 г. N 359-ФЗ), других федеральных законов и принятых в соответствии с ними иных нормативных правовых актов и нормативных актов Банка России, стандартов аудиторской деятельности, правил независимости аудиторов и аудиторских организаций, кодекса профессиональной этики аудиторов при подготовке аудиторского заключения, содержащего соответствующее мнение.
Статья: Оспаривание сделок в трансграничном банкротстве: зарубежный опыт и его использование в российском праве
(Кирилова М.В.)
("Закон", 2025, N 3)Данное решение Президиума ВАС РФ стало прецедентным и активно цитируется российскими судами при рассмотрении споров об оспаривании сделок с иностранным элементом, причем не только в случае банкротства кредитных организаций. Это происходит в том числе в силу того, что в самом Постановлении по делу банка СНОРАС есть указание на то, что данный судебный акт может выступить основанием для пересмотра дел "со схожими фактическими обстоятельствами". Так, Высший Арбитражный Суд направил на пересмотр по новым обстоятельствам решение о признании недействительным договора купли-продажи доли в российской компании, заключенного шведским должником с российскими лицами, указав на необходимость учета правовой позиции, высказанной в деле банка СНОРАС <73>. При пересмотре дела нижестоящий суд заключил, что в силу открытия процедур о несостоятельности в Швеции основания для признания сделок недействительными должны определяться в соответствии с правом этой страны. Проанализировав заключения иностранных специалистов, правоприменитель пришел к выводу о наличии компетенции российского суда при признании недействительным протокола собрания акционеров шведского должника, поскольку законодательство Швеции не относит данный вопрос к исключительной юрисдикции шведских судов. Правоприменитель также установил, что спорная сделка по отчуждению доли совершена с нарушением норм права Швеции, применив таким образом статут о несостоятельности <74>.
(Кирилова М.В.)
("Закон", 2025, N 3)Данное решение Президиума ВАС РФ стало прецедентным и активно цитируется российскими судами при рассмотрении споров об оспаривании сделок с иностранным элементом, причем не только в случае банкротства кредитных организаций. Это происходит в том числе в силу того, что в самом Постановлении по делу банка СНОРАС есть указание на то, что данный судебный акт может выступить основанием для пересмотра дел "со схожими фактическими обстоятельствами". Так, Высший Арбитражный Суд направил на пересмотр по новым обстоятельствам решение о признании недействительным договора купли-продажи доли в российской компании, заключенного шведским должником с российскими лицами, указав на необходимость учета правовой позиции, высказанной в деле банка СНОРАС <73>. При пересмотре дела нижестоящий суд заключил, что в силу открытия процедур о несостоятельности в Швеции основания для признания сделок недействительными должны определяться в соответствии с правом этой страны. Проанализировав заключения иностранных специалистов, правоприменитель пришел к выводу о наличии компетенции российского суда при признании недействительным протокола собрания акционеров шведского должника, поскольку законодательство Швеции не относит данный вопрос к исключительной юрисдикции шведских судов. Правоприменитель также установил, что спорная сделка по отчуждению доли совершена с нарушением норм права Швеции, применив таким образом статут о несостоятельности <74>.
Путеводитель по трудовым спорам. Спорные ситуации при увольнении в связи с ликвидацией организации1.2. Правомерно ли увольнение в связи с ликвидацией организации, если работодатель - кредитная организация признан банкротом и у него отозвана лицензия?