Запрос финансового управляющего в банк
Подборка наиболее важных документов по запросу Запрос финансового управляющего в банк (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Формы документов
Судебная практика
Постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 12.04.2023 N 11АП-3205/2023 по делу N А55-3961/2019
Требование: Об отмене определения о завершении процедуры реализации имущества гражданина.
Решение: Определение отменено частично.Данные обстоятельства подтверждаются, в том числе, и определениями Арбитражного суда Самарской области о включении в реестр требований должника. А также полученными документами от банков по запросу финансового управляющего.
Требование: Об отмене определения о завершении процедуры реализации имущества гражданина.
Решение: Определение отменено частично.Данные обстоятельства подтверждаются, в том числе, и определениями Арбитражного суда Самарской области о включении в реестр требований должника. А также полученными документами от банков по запросу финансового управляющего.
Подборка судебных решений за 2022 год: Статья 66 "Представление и истребование доказательств" АПК РФ
(Арбитражный суд Уральского округа)Финансовый управляющий обратился с ходатайством об истребовании выписок по счетам должника, однако банк его не исполнил. Отказ банка в представлении сведений по запросу управляющего, очевидно, препятствует осуществлению мероприятий по получению необходимой информации. Сам по себе факт трудоемкости данной операции (формирование выписок, содержащих сведения о контрагентах, в том числе без применения автоматизированных систем (в ручном режиме)) не может являться основанием для освобождения банка от возложенной на него обязанности по представлению истребуемой информации.
(Арбитражный суд Уральского округа)Финансовый управляющий обратился с ходатайством об истребовании выписок по счетам должника, однако банк его не исполнил. Отказ банка в представлении сведений по запросу управляющего, очевидно, препятствует осуществлению мероприятий по получению необходимой информации. Сам по себе факт трудоемкости данной операции (формирование выписок, содержащих сведения о контрагентах, в том числе без применения автоматизированных систем (в ручном режиме)) не может являться основанием для освобождения банка от возложенной на него обязанности по представлению истребуемой информации.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Защита прав кредитора от возможных злоупотреблений правом со стороны должника и финансового управляющего в деле о банкротстве физического лица
(Кудинова М.С.)
("Арбитражные споры", 2022, N 4)Направить максимальное количество запросов в государственные регистрирующие органы, в налоговый орган, в банки.
(Кудинова М.С.)
("Арбитражные споры", 2022, N 4)Направить максимальное количество запросов в государственные регистрирующие органы, в налоговый орган, в банки.
Статья: Квалификация неправомерных действий при банкротстве в форме сокрытия (ч. 1 ст. 195 УК РФ)
(Коренная А.А.)
("Уголовное право", 2023, N 1)Подобная форма сокрытия может быть квалифицирована по ч. 1 ст. 195 УК РФ только в том случае, если сокрыты сведения об имуществе, информация о котором не размещена на общедоступных ресурсах: в единых информационных реестрах, сведениях о регистрации транспортных средств. В частности, не может быть квалифицировано как сокрытие имущества непредоставление информации о наличии у должника недвижимого имущества, так как на основании ст. 62 Федерального закона от 13 июля 2015 г. N 218-ФЗ "О государственной регистрации недвижимости" сведения, содержащиеся в ЕГРН, за исключением сведений, доступ к которым ограничен федеральным законом, предоставляются по запросам любых лиц. Однако подобные деяния могут быть квалифицированы по ч. 3 ст. 195 УК РФ как воспрепятствование деятельности арбитражного или финансового управляющего, временной администрации кредитной организации.
(Коренная А.А.)
("Уголовное право", 2023, N 1)Подобная форма сокрытия может быть квалифицирована по ч. 1 ст. 195 УК РФ только в том случае, если сокрыты сведения об имуществе, информация о котором не размещена на общедоступных ресурсах: в единых информационных реестрах, сведениях о регистрации транспортных средств. В частности, не может быть квалифицировано как сокрытие имущества непредоставление информации о наличии у должника недвижимого имущества, так как на основании ст. 62 Федерального закона от 13 июля 2015 г. N 218-ФЗ "О государственной регистрации недвижимости" сведения, содержащиеся в ЕГРН, за исключением сведений, доступ к которым ограничен федеральным законом, предоставляются по запросам любых лиц. Однако подобные деяния могут быть квалифицированы по ч. 3 ст. 195 УК РФ как воспрепятствование деятельности арбитражного или финансового управляющего, временной администрации кредитной организации.
Нормативные акты
Федеральный закон от 29.06.2015 N 154-ФЗ
(ред. от 29.07.2017)
"Об урегулировании особенностей несостоятельности (банкротства) на территориях Республики Крым и города федерального значения Севастополя и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации""13. Дополнительная (закрытая) часть кредитной истории может быть предоставлена субъекту кредитной истории, в Центральный банк Российской Федерации (Банк России) по его запросу, в суд (судье) по уголовному или гражданскому делу, находящемуся в его производстве, финансовому управляющему, утвержденному в деле о несостоятельности (банкротстве) субъекта кредитной истории - физического лица, при наличии согласия руководителя следственного органа в органы предварительного следствия по возбужденному уголовному делу, находящемуся в их производстве, нотариусу в связи с необходимостью осуществления проверки состава наследственного имущества при совершении нотариальных действий по выдаче свидетельства о праве на наследство. Суд (судья), органы предварительного следствия получают иную информацию, содержащуюся в кредитной истории, за исключением информации, указанной в пункте 4 части 1 настоящей статьи, в соответствии с Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" и Федеральным законом от 29 июля 2004 года N 98-ФЗ "О коммерческой тайне".";
(ред. от 29.07.2017)
"Об урегулировании особенностей несостоятельности (банкротства) на территориях Республики Крым и города федерального значения Севастополя и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации""13. Дополнительная (закрытая) часть кредитной истории может быть предоставлена субъекту кредитной истории, в Центральный банк Российской Федерации (Банк России) по его запросу, в суд (судье) по уголовному или гражданскому делу, находящемуся в его производстве, финансовому управляющему, утвержденному в деле о несостоятельности (банкротстве) субъекта кредитной истории - физического лица, при наличии согласия руководителя следственного органа в органы предварительного следствия по возбужденному уголовному делу, находящемуся в их производстве, нотариусу в связи с необходимостью осуществления проверки состава наследственного имущества при совершении нотариальных действий по выдаче свидетельства о праве на наследство. Суд (судья), органы предварительного следствия получают иную информацию, содержащуюся в кредитной истории, за исключением информации, указанной в пункте 4 части 1 настоящей статьи, в соответствии с Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" и Федеральным законом от 29 июля 2004 года N 98-ФЗ "О коммерческой тайне".";
"Обзор судебной практики разрешения споров о несостоятельности (банкротстве) за 2022 г."
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 26.04.2023)При отсутствии в судебном акте таких указаний предоставление содержащейся в банках данных полиции информации о гражданах производится на основании запроса по определению арбитражного суда, рассматривающего дело о банкротстве гражданина. Такое определение выносится по ходатайству финансового управляющего без проведения судебного заседания.
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 26.04.2023)При отсутствии в судебном акте таких указаний предоставление содержащейся в банках данных полиции информации о гражданах производится на основании запроса по определению арбитражного суда, рассматривающего дело о банкротстве гражданина. Такое определение выносится по ходатайству финансового управляющего без проведения судебного заседания.