Референция банка
Подборка наиболее важных документов по запросу Референция банка (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Торговое финансирование: продукты и понятийный аппарат
(Бронникова Е.А.)
("Факторинг и торговое финансирование", 2008, N 4)Прямая гарантия от российского банка является самым простым и доступным с точки зрения стоимости услуги продуктом для российского импортера/экспортера. Как правило, приемлемость риска российского банка тем или иным поставщиком/экспортером или контрагентом российского клиента по внешнеторговому контракту, а говоря банковским языком - бенефициаром, достигается путем трехсторонних переговоров между всеми участниками сделки. Определяющими факторами, влияющими на принятие решения об акцепте российского банка для такого рода финансовой операции, являются стабильность финансового рынка России, репутация российского банка на международных рынках и его международные рейтинги, стабильное финансовое положение, опыт работы в сфере торгового финансирования и круг международных контрагентов и партнеров, которые уже приняли определенные риски на банк и могут предоставить соответствующие референции.
(Бронникова Е.А.)
("Факторинг и торговое финансирование", 2008, N 4)Прямая гарантия от российского банка является самым простым и доступным с точки зрения стоимости услуги продуктом для российского импортера/экспортера. Как правило, приемлемость риска российского банка тем или иным поставщиком/экспортером или контрагентом российского клиента по внешнеторговому контракту, а говоря банковским языком - бенефициаром, достигается путем трехсторонних переговоров между всеми участниками сделки. Определяющими факторами, влияющими на принятие решения об акцепте российского банка для такого рода финансовой операции, являются стабильность финансового рынка России, репутация российского банка на международных рынках и его международные рейтинги, стабильное финансовое положение, опыт работы в сфере торгового финансирования и круг международных контрагентов и партнеров, которые уже приняли определенные риски на банк и могут предоставить соответствующие референции.
Статья: Документарное мошенничество: применяемые схемы и способы защиты
(Колюшенко Н.Ф.)
("Международные банковские операции", 2009, N 5)Так, сначала покупатель должен направить продавцу LOI (Letter of Intent - письмо о намерениях) или ICPO (Irrevocable Corporate Purchase Order - безотзывный корпоративный заказ на покупку) вместе с BCL (Bank Comfort Letter - рекомендательное письмо банка) или Bank Reference (банковская референция).
(Колюшенко Н.Ф.)
("Международные банковские операции", 2009, N 5)Так, сначала покупатель должен направить продавцу LOI (Letter of Intent - письмо о намерениях) или ICPO (Irrevocable Corporate Purchase Order - безотзывный корпоративный заказ на покупку) вместе с BCL (Bank Comfort Letter - рекомендательное письмо банка) или Bank Reference (банковская референция).
Административная практика
Постановление Ставропольского УФАС России от 04.12.2014 по делу N 644
Нарушение: ч. 1 ст. 14.32 КоАП РФ (заключение ограничивающего конкуренцию соглашения, осуществление ограничивающих конкуренцию согласованных действий).
Решение: Назначен штраф.- 3.3.8.2.3.г (оригинал или заверенную Подрядчиком референцию обслуживающего банка).
Нарушение: ч. 1 ст. 14.32 КоАП РФ (заключение ограничивающего конкуренцию соглашения, осуществление ограничивающих конкуренцию согласованных действий).
Решение: Назначен штраф.- 3.3.8.2.3.г (оригинал или заверенную Подрядчиком референцию обслуживающего банка).
Постановление Ставропольского УФАС России от 04.12.2014 по делу N 643
Нарушение: ч. 1 ст. 14.32 КоАП РФ (заключение ограничивающего конкуренцию соглашения, осуществление ограничивающих конкуренцию согласованных действий).
Решение: Назначен штраф.- 3.3.8.2.3.г (оригинал или заверенную Подрядчиком референцию обслуживающего банка).
Нарушение: ч. 1 ст. 14.32 КоАП РФ (заключение ограничивающего конкуренцию соглашения, осуществление ограничивающих конкуренцию согласованных действий).
Решение: Назначен штраф.- 3.3.8.2.3.г (оригинал или заверенную Подрядчиком референцию обслуживающего банка).
Вопрос: Организация - юридическое лицо для заключения контракта с зарубежным контрагентом запросила от обслуживающей ее кредитной организации референцию. Что представляет собой референция, каково ее содержание и нет ли законодательных ограничений для ее предоставления кредитной организацией третьему лицу (не являющемуся клиентом данной кредитной организации)?
(Консультация эксперта, 2012)Вопрос: Организация - юридическое лицо для заключения контракта с зарубежным контрагентом запросила от обслуживающей ее кредитной организации референцию. Что представляет собой референция, каково ее содержание и нет ли законодательных ограничений для ее предоставления кредитной организацией третьему лицу (не являющемуся клиентом данной кредитной организации)?
(Консультация эксперта, 2012)Вопрос: Организация - юридическое лицо для заключения контракта с зарубежным контрагентом запросила от обслуживающей ее кредитной организации референцию. Что представляет собой референция, каково ее содержание и нет ли законодательных ограничений для ее предоставления кредитной организацией третьему лицу (не являющемуся клиентом данной кредитной организации)?
Статья: Персонализированная корпоративная отчетность: принципы и перспективы развития
(Кащина Ж.Е.)
("Международный бухгалтерский учет", 2019, N 2)В доступе к нефинансовой информации (подтверждение квалификации персонала, персональные данные, референции и т.д.) при проверке контрагентов нуждается 100% заказчиков и покупателей товаров и услуг. При оценке заемщика в 88% анкетах банков присутствует требование о раскрытии нефинансовой информации о текущей деятельности предприятия. В 40% случаев контролирующие органы запрашивают информацию такого типа. Следовательно, несмотря на тот факт, что многими компаниями составляется нефинансовая отчетность, пользователям интересны именно актуальные первичные данные, на основе которых она формируется.
(Кащина Ж.Е.)
("Международный бухгалтерский учет", 2019, N 2)В доступе к нефинансовой информации (подтверждение квалификации персонала, персональные данные, референции и т.д.) при проверке контрагентов нуждается 100% заказчиков и покупателей товаров и услуг. При оценке заемщика в 88% анкетах банков присутствует требование о раскрытии нефинансовой информации о текущей деятельности предприятия. В 40% случаев контролирующие органы запрашивают информацию такого типа. Следовательно, несмотря на тот факт, что многими компаниями составляется нефинансовая отчетность, пользователям интересны именно актуальные первичные данные, на основе которых она формируется.