Проверка банком исполнительного документа
Подборка наиболее важных документов по запросу Проверка банком исполнительного документа (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
"Правовое положение взыскателя в исполнительном производстве: монография"
(Мамаев А.А.)
("Статут", 2023)В чем же состоят различия между обязанностями банка и судебного пристава-исполнителя при рассмотрении поступившего исполнительного документа и заявления взыскателя? Действия банка ограничиваются проверкой подлинности исполнительного документа и сроков его предъявления, достоверности сведений, сообщаемых взыскателем в направляемом им заявлении <3>.
(Мамаев А.А.)
("Статут", 2023)В чем же состоят различия между обязанностями банка и судебного пристава-исполнителя при рассмотрении поступившего исполнительного документа и заявления взыскателя? Действия банка ограничиваются проверкой подлинности исполнительного документа и сроков его предъявления, достоверности сведений, сообщаемых взыскателем в направляемом им заявлении <3>.
Статья: Взыскание задолженности непосредственно взыскателем через банк
(Рыжаков А.П.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2023)В случае обоснованных сомнений в подлинности исполнительного документа, полученного непосредственно от взыскателя (его представителя), банк вправе для проверки подлинности исполнительного документа либо достоверности сведений задержать исполнение исполнительного документа, но не более чем на семь дней. Однако при проведении такой проверки банк должен незамедлительно приостановить операции с денежными средствами на счетах должника в пределах суммы денежных средств, подлежащей взысканию (ч. 6 ст. 70 Закона об исполнительном производстве).
(Рыжаков А.П.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2023)В случае обоснованных сомнений в подлинности исполнительного документа, полученного непосредственно от взыскателя (его представителя), банк вправе для проверки подлинности исполнительного документа либо достоверности сведений задержать исполнение исполнительного документа, но не более чем на семь дней. Однако при проведении такой проверки банк должен незамедлительно приостановить операции с денежными средствами на счетах должника в пределах суммы денежных средств, подлежащей взысканию (ч. 6 ст. 70 Закона об исполнительном производстве).
Судебная практика
Подборка судебных решений за 2025 год: Статья 70 "Обращение взыскания на денежные средства" Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве"Из содержания приведенных взаимосвязанных положений Закона о судебной системе, Закона об арбитражных судах, Закона об исполнительном производстве и правовой позиции Конституционного Суда Российской Федерации вытекает, что банк, исполняющий выданный судом исполнительный документ, выполняет возложенную на него законом публичную функцию, при этом обязательность вступивших в законную силу судебных актов не может быть преодолена или поставлена под сомнение, поскольку действующим законодательством банку не предоставлены полномочия проверки законности принятого судом судебного акта и выданного на его основании исполнительного документа."
Подборка судебных решений за 2023 год: Статья 70 "Обращение взыскания на денежные средства" Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве""Положениями статьи 70 Закона об исполнительном производстве предусмотрен дополнительный способ проверки, которым Банк вправе воспользоваться при оценке поступающих исполнительных документов от взыскателей в рамках 7-дневного срока на который Банк задерживает исполнение исполнительного документа и приостанавливает операции с денежными средствами на счетах должника в пределах суммы денежных средств, подлежащей взысканию."
Нормативные акты
"Обзор судебной практики разрешения судами споров, связанных с принудительным исполнением требований исполнительных документов банками и иными кредитными организациями"
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 16.06.2021)Согласно рекомендациям Центрального банка Российской Федерации (письмо от 2 октября 2014 года N 167-Т "О мерах по снижению операционных рисков при принятии к исполнению исполнительных документов") банкам, с учетом положений части 6 статьи 70 Закона об исполнительном производстве, следует тщательно проверять подлинность исполнительных документов перед принятием решения о списании денежных средств со счетов клиентов, в том числе путем обращения к информационной системе "Картотека арбитражных дел" на сайте федеральных арбитражных судов http://kad.arbitr.ru. В случае отсутствия информации в соответствующих электронных сервисах и необходимости дополнительной проверки подлинности исполнительного документа кредитным организациям рекомендуется обращаться в суд, выдавший исполнительный документ, и (или) к клиенту за ее подтверждением.
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 16.06.2021)Согласно рекомендациям Центрального банка Российской Федерации (письмо от 2 октября 2014 года N 167-Т "О мерах по снижению операционных рисков при принятии к исполнению исполнительных документов") банкам, с учетом положений части 6 статьи 70 Закона об исполнительном производстве, следует тщательно проверять подлинность исполнительных документов перед принятием решения о списании денежных средств со счетов клиентов, в том числе путем обращения к информационной системе "Картотека арбитражных дел" на сайте федеральных арбитражных судов http://kad.arbitr.ru. В случае отсутствия информации в соответствующих электронных сервисах и необходимости дополнительной проверки подлинности исполнительного документа кредитным организациям рекомендуется обращаться в суд, выдавший исполнительный документ, и (или) к клиенту за ее подтверждением.
Федеральный закон от 02.10.2007 N 229-ФЗ
(ред. от 25.04.2026)
"Об исполнительном производстве"6. В случае обоснованных сомнений в подлинности исполнительного документа, полученного непосредственно от взыскателя (его представителя), или сомнений в достоверности сведений, представленных в соответствии с частью 2 статьи 8 настоящего Федерального закона, банк или иная кредитная организация вправе для проверки подлинности исполнительного документа либо достоверности сведений задержать исполнение исполнительного документа, но не более чем на семь дней. При проведении указанной проверки банк или кредитная организация незамедлительно приостанавливает операции с денежными средствами на счетах должника в пределах суммы денежных средств, подлежащей взысканию.
(ред. от 25.04.2026)
"Об исполнительном производстве"6. В случае обоснованных сомнений в подлинности исполнительного документа, полученного непосредственно от взыскателя (его представителя), или сомнений в достоверности сведений, представленных в соответствии с частью 2 статьи 8 настоящего Федерального закона, банк или иная кредитная организация вправе для проверки подлинности исполнительного документа либо достоверности сведений задержать исполнение исполнительного документа, но не более чем на семь дней. При проведении указанной проверки банк или кредитная организация незамедлительно приостанавливает операции с денежными средствами на счетах должника в пределах суммы денежных средств, подлежащей взысканию.
Статья: Особенности рассмотрения споров с банками, принудительно исполняющими требования исполнительных документов
(Романовский С.В.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2022)В то же время в соответствии с частью 6 статьи 70 Закона об исполнительном производстве в случае обоснованных сомнений в подлинности исполнительного документа, полученного непосредственно от взыскателя (его представителя), или сомнений в достоверности сведений, представленных в соответствии с частью 2 статьи 8 Закона, банк вправе для проверки подлинности исполнительного документа либо достоверности сведений задержать исполнение исполнительного документа, но не более чем на семь дней.
(Романовский С.В.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2022)В то же время в соответствии с частью 6 статьи 70 Закона об исполнительном производстве в случае обоснованных сомнений в подлинности исполнительного документа, полученного непосредственно от взыскателя (его представителя), или сомнений в достоверности сведений, представленных в соответствии с частью 2 статьи 8 Закона, банк вправе для проверки подлинности исполнительного документа либо достоверности сведений задержать исполнение исполнительного документа, но не более чем на семь дней.
Статья: Исполнительное производство и судебное администрирование: содержание и новые приоритеты
(Латышева Н.А.)
("Администратор суда", 2022, N 4)С 2015 г. в Российской Федерации в Федеральном законе "Об исполнительном производстве" установлена возможность направления приставам-исполнителям исполнительных документов в форме электронного документа, подписанного судьей усиленной квалифицированной электронной подписью. Данное нововведение позволило осуществить технологические усовершенствования в исполнительном производстве судов. К 2018 г. специалистами ФГБУ ИАЦ Судебного департамента при Верховном Суде РФ была проведена опытная эксплуатация по формированию исполнительных документов между судами общей юрисдикции Нижегородской и Ульяновской областей, а также участками мировых судей Московской области с подразделениями ФССП России. Тогда же были начаты работы по взаимодействию с ПАО "Сбербанк", которые позволили разработать механизм проверки наличия предъявленного в банк исполнительного документа в федеральной базе исполнительных документов <12>. В настоящее время продолжается поэтапное внедрение механизмов межведомственного электронного взаимодействия с ФССП России <13>. На практике направление электронных бланков исполнительных листов в части субъектов РФ обеспечивается не только аппаратом федеральных судов, но и работниками аппарата мировых судей.
(Латышева Н.А.)
("Администратор суда", 2022, N 4)С 2015 г. в Российской Федерации в Федеральном законе "Об исполнительном производстве" установлена возможность направления приставам-исполнителям исполнительных документов в форме электронного документа, подписанного судьей усиленной квалифицированной электронной подписью. Данное нововведение позволило осуществить технологические усовершенствования в исполнительном производстве судов. К 2018 г. специалистами ФГБУ ИАЦ Судебного департамента при Верховном Суде РФ была проведена опытная эксплуатация по формированию исполнительных документов между судами общей юрисдикции Нижегородской и Ульяновской областей, а также участками мировых судей Московской области с подразделениями ФССП России. Тогда же были начаты работы по взаимодействию с ПАО "Сбербанк", которые позволили разработать механизм проверки наличия предъявленного в банк исполнительного документа в федеральной базе исполнительных документов <12>. В настоящее время продолжается поэтапное внедрение механизмов межведомственного электронного взаимодействия с ФССП России <13>. На практике направление электронных бланков исполнительных листов в части субъектов РФ обеспечивается не только аппаратом федеральных судов, но и работниками аппарата мировых судей.
Статья: Мораторий на санкции по ДДУ: как банку действовать по исполнительному документу
(Гусев М.)
("Юридическая работа в кредитной организации", 2025, N 3)Во избежание возможных претензий клиентов при поступлении в банк исполнительного документа необходимо проверять, является ли клиент - юридическое лицо застройщиком, применимы ли к нему правила моратория, установленные действующими Постановлениями Правительства РФ. Банки, имея учредительные документы клиентов, сведения из ЕГРЮЛ о видах деятельности клиентов, имеют возможность установить, можно ли отнести клиента к застройщикам.
(Гусев М.)
("Юридическая работа в кредитной организации", 2025, N 3)Во избежание возможных претензий клиентов при поступлении в банк исполнительного документа необходимо проверять, является ли клиент - юридическое лицо застройщиком, применимы ли к нему правила моратория, установленные действующими Постановлениями Правительства РФ. Банки, имея учредительные документы клиентов, сведения из ЕГРЮЛ о видах деятельности клиентов, имеют возможность установить, можно ли отнести клиента к застройщикам.