Право распоряжения денежными средствами
Подборка наиболее важных документов по запросу Право распоряжения денежными средствами (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Перспективы и риски спора в суде общей юрисдикции: Банковский счет: Клиент хочет признать незаконной блокировку счета, произведенную Банком на основании Закона о ПОД/ФТ
(КонсультантПлюс, 2026)Клиентом не доказано нарушение его права на распоряжение денежными средствами на счете, так как Банк ограничил только дистанционное управление счетом при наличии к тому оснований
(КонсультантПлюс, 2026)Клиентом не доказано нарушение его права на распоряжение денежными средствами на счете, так как Банк ограничил только дистанционное управление счетом при наличии к тому оснований
Доказательства и доказывание в арбитражном суде: Споры о взыскании и обеспечении взыскания обязательных платежей: Плательщик налога (взносов) оспаривает блокировку счетов в связи с решением о взыскании задолженности
(КонсультантПлюс, 2026)Например, Плательщик может указать на то, что незаконная блокировка счета нарушает его права на свободное распоряжение денежными средствами и препятствует осуществлению предпринимательской деятельности (п. 1 ст. 198 АПК РФ) >>>
(КонсультантПлюс, 2026)Например, Плательщик может указать на то, что незаконная блокировка счета нарушает его права на свободное распоряжение денежными средствами и препятствует осуществлению предпринимательской деятельности (п. 1 ст. 198 АПК РФ) >>>
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Путеводитель по судебной практике. Банковский счетСтатья 847. Удостоверение права распоряжения денежными средствами, находящимися на счете
Нормативные акты
"Гражданский кодекс Российской Федерации (часть третья)" от 26.11.2001 N 146-ФЗ
(ред. от 08.08.2024)Статья 1128. Завещательные распоряжения правами на денежные средства в банках
(ред. от 08.08.2024)Статья 1128. Завещательные распоряжения правами на денежные средства в банках
Формы
Статья: Бюджетно-правовое регулирование системы казначейских платежей
(Артюхин Р.Е.)
("Финансовое право", 2022, N 12)Федеральное казначейство, являясь оператором системы казначейских платежей, обеспечивает функционирование системы казначейских платежей, прием и исполнение распоряжений о перечислении, осуществление операций по казначейским счетам, взаимодействие участников системы казначейских платежей через свои территориальные органы. При этом, как справедливо отмечает А.А. Ситник, "Федеральное казначейство осуществляет те же самые процедуры приема к исполнению распоряжения, что и банки, в частности удостоверение права распоряжения денежными средствами, контроль целостности распоряжений и их структурный контроль, контроль реквизитов распоряжений, контроль достаточности денежных средств" <16>.
(Артюхин Р.Е.)
("Финансовое право", 2022, N 12)Федеральное казначейство, являясь оператором системы казначейских платежей, обеспечивает функционирование системы казначейских платежей, прием и исполнение распоряжений о перечислении, осуществление операций по казначейским счетам, взаимодействие участников системы казначейских платежей через свои территориальные органы. При этом, как справедливо отмечает А.А. Ситник, "Федеральное казначейство осуществляет те же самые процедуры приема к исполнению распоряжения, что и банки, в частности удостоверение права распоряжения денежными средствами, контроль целостности распоряжений и их структурный контроль, контроль реквизитов распоряжений, контроль достаточности денежных средств" <16>.
"Доверительное управление наследственным имуществом: монография"
("Проспект", 2025)Управляющий имеет право на получение вознаграждения в том же объеме, что и личный представитель <4>. В целях обеспечения сохранности денежных средств управляющий вносит их на депозитный застрахованный счет финансовой организации и казначейства округа под процент с сохранением права распоряжения указанными денежными средствами в случае необходимости. В финансовой организации денежные средства хранятся в течение пяти лет с даты внесения, а после истечения срока и при одновременном условии о неназначении личного представителя или неисполнении своих обязанностей личным представителем считаются невостребованными и передаются государственному казначейству. Аналогичный срок установлен для передачи денежных средств, хранящихся на счете казначейства, - согласно ст. 1441 Гражданского процессуального кодекса Калифорнии <5>, деньги или другое имущество, распределенное государству, если они не востребованы в течение пяти лет с даты распоряжения о распределении, как предусмотрено в гл. 3, навсегда конфискуются в пользу государства без дальнейшего разбирательства.
("Проспект", 2025)Управляющий имеет право на получение вознаграждения в том же объеме, что и личный представитель <4>. В целях обеспечения сохранности денежных средств управляющий вносит их на депозитный застрахованный счет финансовой организации и казначейства округа под процент с сохранением права распоряжения указанными денежными средствами в случае необходимости. В финансовой организации денежные средства хранятся в течение пяти лет с даты внесения, а после истечения срока и при одновременном условии о неназначении личного представителя или неисполнении своих обязанностей личным представителем считаются невостребованными и передаются государственному казначейству. Аналогичный срок установлен для передачи денежных средств, хранящихся на счете казначейства, - согласно ст. 1441 Гражданского процессуального кодекса Калифорнии <5>, деньги или другое имущество, распределенное государству, если они не востребованы в течение пяти лет с даты распоряжения о распределении, как предусмотрено в гл. 3, навсегда конфискуются в пользу государства без дальнейшего разбирательства.
"Комментарий к законодательству о наследовании. Часть 3 ГК РФ"
(постатейный)
(Гришаев С.П.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)Статья 1128. Завещательные распоряжения правами на денежные средства в банках
(постатейный)
(Гришаев С.П.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)Статья 1128. Завещательные распоряжения правами на денежные средства в банках
Вопрос: Подлежат ли обязательному страхованию денежные средства, размещенные на номинальном счете, открытом родителями, в целях распоряжения денежными средствами, права на которые принадлежат их несовершеннолетним детям?
(Консультация эксперта, 2024)Вопрос: Подлежат ли обязательному страхованию денежные средства, размещенные на номинальном счете, открытом родителями, в целях распоряжения денежными средствами, права на которые принадлежат их несовершеннолетним детям?
(Консультация эксперта, 2024)Вопрос: Подлежат ли обязательному страхованию денежные средства, размещенные на номинальном счете, открытом родителями, в целях распоряжения денежными средствами, права на которые принадлежат их несовершеннолетним детям?
"Финансовое право (право публичных финансов): доктрина, законодательство, судебная практика, сравнительно-правовой анализ: учебник"
(том I)
(под науч. ред. Д.В. Винницкого)
("Юстицинформ", 2023)<38> Принято вместе с Порядком досудебного разрешения споров с участниками платежной системы Банка России, операционным центром, платежным клиринговым центром другой платежной системы по вопросам, связанным с предоставлением операционных услуг, услуг платежного клиринга, расчетных услуг в рамках платежной системы Банка России, Порядком взаимодействия в рамках платежной системы Банка России в спорных и чрезвычайных ситуациях, включая информирование Банком России, операционным центром, платежным клиринговым центром другой платежной системы, участниками платежной системы Банка России о событиях, вызвавших операционные сбои, об их причинах и последствиях, Условиями формирования пула ликвидности, перевода денежных средств с использованием пула ликвидности, расформирования пула ликвидности, Процедурами удостоверения права распоряжения денежными средствами, контроля целостности, структурного контроля и контроля значений реквизитов распоряжений на бумажном носителе, Условиями взаимодействия платежной системы Банка России с клиринговой организацией, действующей в соответствии с Федеральным законом от 7 февраля 2011 года N 7-ФЗ "О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте".
(том I)
(под науч. ред. Д.В. Винницкого)
("Юстицинформ", 2023)<38> Принято вместе с Порядком досудебного разрешения споров с участниками платежной системы Банка России, операционным центром, платежным клиринговым центром другой платежной системы по вопросам, связанным с предоставлением операционных услуг, услуг платежного клиринга, расчетных услуг в рамках платежной системы Банка России, Порядком взаимодействия в рамках платежной системы Банка России в спорных и чрезвычайных ситуациях, включая информирование Банком России, операционным центром, платежным клиринговым центром другой платежной системы, участниками платежной системы Банка России о событиях, вызвавших операционные сбои, об их причинах и последствиях, Условиями формирования пула ликвидности, перевода денежных средств с использованием пула ликвидности, расформирования пула ликвидности, Процедурами удостоверения права распоряжения денежными средствами, контроля целостности, структурного контроля и контроля значений реквизитов распоряжений на бумажном носителе, Условиями взаимодействия платежной системы Банка России с клиринговой организацией, действующей в соответствии с Федеральным законом от 7 февраля 2011 года N 7-ФЗ "О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте".
Ситуация: Как проводятся выездные налоговые проверки у физических лиц?
("Электронный журнал "Азбука права", 2026)запрашивать необходимые для проверки документы, а также истребовать их у третьих лиц. В частности, у банков могут быть запрошены имеющиеся в распоряжении копии паспортов лиц, имеющих право на получение (распоряжение) денежных средств, находящихся на счете клиента, доверенностей на получение (распоряжение) денежных средств, находящихся на счете клиента, документов, определяющих отношения по открытию, ведению и закрытию счета клиента, а также информация о выгодоприобретателях, представителях клиента;
("Электронный журнал "Азбука права", 2026)запрашивать необходимые для проверки документы, а также истребовать их у третьих лиц. В частности, у банков могут быть запрошены имеющиеся в распоряжении копии паспортов лиц, имеющих право на получение (распоряжение) денежных средств, находящихся на счете клиента, доверенностей на получение (распоряжение) денежных средств, находящихся на счете клиента, документов, определяющих отношения по открытию, ведению и закрытию счета клиента, а также информация о выгодоприобретателях, представителях клиента;
Статья: Ответы Банка России на вопросы (предложения) банков, поступившие в рамках ежегодной встречи кредитных организаций с руководством регулятора (Приложение к Письму Банка России от 24.07.2023 N 03-23-16/6611)
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)486.1. Поскольку получение информации возможно от самого клиента или его представителя, верно ли понимать, что в данном случае речь идет о представителе, действующем на основании доверенности с правом распоряжения денежными средствами?
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)486.1. Поскольку получение информации возможно от самого клиента или его представителя, верно ли понимать, что в данном случае речь идет о представителе, действующем на основании доверенности с правом распоряжения денежными средствами?
Статья: Исполнение подложного платежного поручения: как защититься банку
(Мальбин Д.)
("Юридическая работа в кредитной организации", 2024, N 2)В частности, в п. 2.4 Положения Банка России от 29.06.2021 N 762-П "О правилах осуществления перевода денежных средств" прямо указано, какие действия обязан совершить банк для удостоверения права распоряжения денежными средствами на счете при приеме поручения к исполнению.
(Мальбин Д.)
("Юридическая работа в кредитной организации", 2024, N 2)В частности, в п. 2.4 Положения Банка России от 29.06.2021 N 762-П "О правилах осуществления перевода денежных средств" прямо указано, какие действия обязан совершить банк для удостоверения права распоряжения денежными средствами на счете при приеме поручения к исполнению.
Статья: Понятие товарищества собственников жилья и управляющей организации (управляющей компании)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2026)2. Потребители вносят плату за содержание жилого помещения и коммунальные услуги в УО, а не в ТСЖ (ч. 6.1 ст. 155 ЖК РФ). Именно УО получает право распоряжения денежными средствами, ТСЖ такое право утрачивает.
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2026)2. Потребители вносят плату за содержание жилого помещения и коммунальные услуги в УО, а не в ТСЖ (ч. 6.1 ст. 155 ЖК РФ). Именно УО получает право распоряжения денежными средствами, ТСЖ такое право утрачивает.