Плановая проверка цб
Подборка наиболее важных документов по запросу Плановая проверка цб (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Банковский надзор: отдельные проблемы существующей системы
(Сарнаков И.В.)
("Банковское право", 2022, N 6)Однако и в области контактного надзора имеются проблемные аспекты, порождающие широкие дискуссии в банковском сообществе. Во-первых, даже плановые проверки, которые не предусмотрены годовым планом Банка России, - это всегда колоссальная нагрузка на кредитную организацию и значительные трудозатраты инспекторов. С целью снижения такой нагрузки в конце 2019 г. Банк России заявил о подготовке поправок в банковское законодательство, согласно которым инспекционные проверки будут проводиться не реже чем один раз в три года.
(Сарнаков И.В.)
("Банковское право", 2022, N 6)Однако и в области контактного надзора имеются проблемные аспекты, порождающие широкие дискуссии в банковском сообществе. Во-первых, даже плановые проверки, которые не предусмотрены годовым планом Банка России, - это всегда колоссальная нагрузка на кредитную организацию и значительные трудозатраты инспекторов. С целью снижения такой нагрузки в конце 2019 г. Банк России заявил о подготовке поправок в банковское законодательство, согласно которым инспекционные проверки будут проводиться не реже чем один раз в три года.
"Комментарий к Федеральному закону от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)В части 1 комментируемой статьи установлено, что Банк России проводит плановые инспекционные проверки поднадзорных организаций не чаще одного раза в два года, а также предусмотрено, что разрешается проведение внеплановых инспекционных проверок ЗПС при нарушении бесперебойности ее функционирования. Подобные положения содержались в ч. 1 и 2 данной статьи в первоначальной редакции: Банк России проводит плановые инспекционные проверки поднадзорных организаций не чаще одного раза в два года в соответствии с утвержденным Банком России планом проверок (ч. 1); при нарушении бесперебойности функционирования ЗПС Банк России проводит внеплановые инспекционные проверки (ч. 2).
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)В части 1 комментируемой статьи установлено, что Банк России проводит плановые инспекционные проверки поднадзорных организаций не чаще одного раза в два года, а также предусмотрено, что разрешается проведение внеплановых инспекционных проверок ЗПС при нарушении бесперебойности ее функционирования. Подобные положения содержались в ч. 1 и 2 данной статьи в первоначальной редакции: Банк России проводит плановые инспекционные проверки поднадзорных организаций не чаще одного раза в два года в соответствии с утвержденным Банком России планом проверок (ч. 1); при нарушении бесперебойности функционирования ЗПС Банк России проводит внеплановые инспекционные проверки (ч. 2).
Нормативные акты
Федеральный закон от 13.07.2015 N 223-ФЗ
(ред. от 10.07.2023)
"О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка"2. Саморегулируемая организация ежегодно до 1 февраля направляет в Банк России график плановых проверок своих членов на текущий год.
(ред. от 10.07.2023)
"О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка"2. Саморегулируемая организация ежегодно до 1 февраля направляет в Банк России график плановых проверок своих членов на текущий год.
Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ
(ред. от 09.04.2026)
"О национальной платежной системе"1. Банк России проводит плановые инспекционные проверки поднадзорных организаций не чаще одного раза в два года. Разрешается проведение внеплановых инспекционных проверок значимой платежной системы при нарушении бесперебойности ее функционирования.
(ред. от 09.04.2026)
"О национальной платежной системе"1. Банк России проводит плановые инспекционные проверки поднадзорных организаций не чаще одного раза в два года. Разрешается проведение внеплановых инспекционных проверок значимой платежной системы при нарушении бесперебойности ее функционирования.
Статья: Ответы Банка России на вопросы (предложения) банков, поступившие в рамках ежегодной встречи кредитных организаций с руководством регулятора (Приложение к Письму Банка России от 24.07.2023 N 03-23-16/6611)
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Вопрос 249: В соответствии с Инструкцией Банка России от 15 января 2020 года N 202-И "О порядке проведения Банком России проверок поднадзорных лиц" срок уведомления о проведении плановой проверки не установлен. При этом, как правило, срок составляет около 30 календарных дней. Подготовить материалы к проверке в соответствии с требованиями Банка России с учетом подходов перехода на электронный документооборот зачастую очень трудоемкий процесс и требующий отвлечения персонала от основных задач. При этом банки выполняют операции, нацеленные на выполнение стратегии и финансового плана на год, и отсутствие планирования в части подготовки к плановым проверкам Банка России сказывается в том числе на показателях банка.
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Вопрос 249: В соответствии с Инструкцией Банка России от 15 января 2020 года N 202-И "О порядке проведения Банком России проверок поднадзорных лиц" срок уведомления о проведении плановой проверки не установлен. При этом, как правило, срок составляет около 30 календарных дней. Подготовить материалы к проверке в соответствии с требованиями Банка России с учетом подходов перехода на электронный документооборот зачастую очень трудоемкий процесс и требующий отвлечения персонала от основных задач. При этом банки выполняют операции, нацеленные на выполнение стратегии и финансового плана на год, и отсутствие планирования в части подготовки к плановым проверкам Банка России сказывается в том числе на показателях банка.