Перевод денег по номеру телефона
Подборка наиболее важных документов по запросу Перевод денег по номеру телефона (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Хищения: проблемы квалификации сквозь призму состава преступления
(Гарбатович Д.А.)
("Российский судья", 2025, N 11)А. желает осуществить денежный перевод своему другу через его номер телефона, который привязан к банковскому счету. Указывает номер телефона друга и ошибается на одну цифру. В итоге денежный перевод осуществлен не его другу, а иному случайному получателю Б. А. осуществляет звонок Б. и сообщает ему, что ему на банковский счет он по ошибке перевел некую денежную сумму и просит Б. возвратить ему эту денежную сумму также посредством ее перевода на номер А. Б., понимая, что ему пришел случайный перевод денег от А., отказывается эти деньги А. возвратить, и через некоторое время Б. данную сумму денег тратит на свои личные цели. Возникает вопрос, имеются ли в действиях Б. признаки хищения, и если имеются, то как эти действия должны быть квалифицированы.
(Гарбатович Д.А.)
("Российский судья", 2025, N 11)А. желает осуществить денежный перевод своему другу через его номер телефона, который привязан к банковскому счету. Указывает номер телефона друга и ошибается на одну цифру. В итоге денежный перевод осуществлен не его другу, а иному случайному получателю Б. А. осуществляет звонок Б. и сообщает ему, что ему на банковский счет он по ошибке перевел некую денежную сумму и просит Б. возвратить ему эту денежную сумму также посредством ее перевода на номер А. Б., понимая, что ему пришел случайный перевод денег от А., отказывается эти деньги А. возвратить, и через некоторое время Б. данную сумму денег тратит на свои личные цели. Возникает вопрос, имеются ли в действиях Б. признаки хищения, и если имеются, то как эти действия должны быть квалифицированы.
Статья: Обзор правовых позиций Верховного Суда Российской Федерации по вопросам частного права за май 2023 года
(Автонова Е.Д., Гвоздева С.В., Карапетов А.Г., Романова О.И., Сбитнев Ю.В., Трофимов С.В., Фетисова Е.М.)
("Вестник экономического правосудия Российской Федерации", 2023, N 7)Если физическое лицо обращается с требованием о признании ничтожным кредитного договора с банком, ссылаясь на то, что ему была подключена услуга "интернет-банк" с возможностью дистанционно заключать договоры, впоследствии с использованием данного сервиса заключен кредитный договор, при этом договор подписан путем направления четырехзначного СМС-кода с номера телефона истца, деньги в тот же день перечислены на счет в другой банк и списаны неустановленными лицами, то отказ в удовлетворении иска не является обоснованным, поскольку заключение договора потребительского кредита предполагает последовательное совершение сторонами ряда действий, в частности формирование кредитором общих условий потребительского кредита, размещение кредитором информации об этих условиях, в том числе в Интернете, согласование сторонами индивидуальных условий договора потребительского кредита, подачу потребителем в необходимых случаях заявления на предоставление кредита и на оказание дополнительных услуг кредитором или третьими лицами, составление письменного договора потребительского кредита по установленной форме, ознакомление с ним потребителя, подписание его сторонами, в том числе аналогом собственноручной подписи, а также предоставление денежных средств кредитором потребителю.
(Автонова Е.Д., Гвоздева С.В., Карапетов А.Г., Романова О.И., Сбитнев Ю.В., Трофимов С.В., Фетисова Е.М.)
("Вестник экономического правосудия Российской Федерации", 2023, N 7)Если физическое лицо обращается с требованием о признании ничтожным кредитного договора с банком, ссылаясь на то, что ему была подключена услуга "интернет-банк" с возможностью дистанционно заключать договоры, впоследствии с использованием данного сервиса заключен кредитный договор, при этом договор подписан путем направления четырехзначного СМС-кода с номера телефона истца, деньги в тот же день перечислены на счет в другой банк и списаны неустановленными лицами, то отказ в удовлетворении иска не является обоснованным, поскольку заключение договора потребительского кредита предполагает последовательное совершение сторонами ряда действий, в частности формирование кредитором общих условий потребительского кредита, размещение кредитором информации об этих условиях, в том числе в Интернете, согласование сторонами индивидуальных условий договора потребительского кредита, подачу потребителем в необходимых случаях заявления на предоставление кредита и на оказание дополнительных услуг кредитором или третьими лицами, составление письменного договора потребительского кредита по установленной форме, ознакомление с ним потребителя, подписание его сторонами, в том числе аналогом собственноручной подписи, а также предоставление денежных средств кредитором потребителю.
Судебная практика
Подборка судебных решений за 2025 год: Статья 160 "Письменная форма сделки" ГК РФПри таких обстоятельствах договор с банком заключен именно Б.И.С., так как при его заключении использованы механизмы ПЭП, принадлежащие Б.И.С. с применением индивидуальных код-паролей, направленных на его номер телефона. Для банка при этом не должно иметь значения, что уже после получения денежных средств, заключения договоров, денежные средства были перечислены истцом третьим лицам, банк вступал в правоотношения именно с истцом, а потому имел все основания полагать, что если коды, неоднократно направленные на номер телефона истца, были введены в установленном порядке, то именно Б.И.С., которому такой номер телефона принадлежит, вступил с ними в правоотношения, а не иное лицо. Во всяком случае указанные коды направлялись истцу с указанием цели их направления, на русском языке, в понятной и доступной форме, были введены в установленном порядке."
Подборка судебных решений за 2025 год: Статья 8 "Распоряжение клиента, порядок его приема к исполнению и исполнения" Федерального закона "О национальной платежной системе""В нарушение ст. 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации банком не представлены доказательства того, что при подтверждении операции были устранены причины, вызвавшие сомнения осуществления перевода денежных средств без согласия клиента. Из объяснений ПАО Сбербанк и представленных им доказательств следует, что идентификация и аутентификация клиента при подтверждении операции производилось по тем же исходным данным (параметрам), которые существовали при даче распоряжения на перевод подозрительных операций, в частности по номеру телефона (т. 1 л.д. 177). Дополнительные параметры (ранее не опороченные) при даче распоряжения на перевод денежных средств не были задействованы.
Нормативные акты
Федеральный закон от 22.05.2003 N 54-ФЗ
(ред. от 24.06.2025)
"О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении расчетов в Российской Федерации"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 02.09.2025)номера телефонов оператора по переводу денежных средств, банковского платежного агента, банковского платежного субагента (в случае его привлечения банковским платежным агентом).
(ред. от 24.06.2025)
"О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении расчетов в Российской Федерации"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 02.09.2025)номера телефонов оператора по переводу денежных средств, банковского платежного агента, банковского платежного субагента (в случае его привлечения банковским платежным агентом).
Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ
(ред. от 09.04.2026)
"О национальной платежной системе"7) номера телефонов оператора по переводу денежных средств, банковского платежного агента и банковского платежного субагента.
(ред. от 09.04.2026)
"О национальной платежной системе"7) номера телефонов оператора по переводу денежных средств, банковского платежного агента и банковского платежного субагента.
Статья: Ответственность за хищение денежных средств с банковского счета
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2026)По ст. 159 УК РФ были квалифицированы действия подсудимого, который, преследуя корыстные цели, придумал схему хищения денег путем обмана держателей банковских карт, которую реализовывал путем рассылки смс-сообщений с ложной информацией о денежном переводе на номера незнакомых абонентов. Лица, которые верили его сообщению, перезванивали ему и по его инструкции как "сотрудника банка" осуществляли действия, в результате которых с их банковских карт денежные средства перечислялись на номера мобильных телефонов, находившихся у виновного, купленных заранее у неизвестных лиц. Впоследствии данные денежные средства он обналичивал через банк (Апелляционное постановление Свердловского областного суда от 12.09.2017 по делу N 22-6725/2017).
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2026)По ст. 159 УК РФ были квалифицированы действия подсудимого, который, преследуя корыстные цели, придумал схему хищения денег путем обмана держателей банковских карт, которую реализовывал путем рассылки смс-сообщений с ложной информацией о денежном переводе на номера незнакомых абонентов. Лица, которые верили его сообщению, перезванивали ему и по его инструкции как "сотрудника банка" осуществляли действия, в результате которых с их банковских карт денежные средства перечислялись на номера мобильных телефонов, находившихся у виновного, купленных заранее у неизвестных лиц. Впоследствии данные денежные средства он обналичивал через банк (Апелляционное постановление Свердловского областного суда от 12.09.2017 по делу N 22-6725/2017).
Статья: Антимошеннические новшества последнего года в банковской сфере
(Елина Л.А.)
("Главная книга", 2025, N 15)Ситуация 1. Мошеннический признак выявлен при попытке сделать либо перевод или другую операцию по банковской карте, либо перевод по СБП (системе быстрых платежей), либо перевод электронных денег без открытия банковского счета (ЭДС <4>). К примеру, перевод ЭДС с электронных кошельков. Самое распространенное из всего этого - перевод денег с банковской карты по номеру телефона на карту другого человека. Причем не так важно, в тот же банк человек пытается перевести деньги или в другой.
(Елина Л.А.)
("Главная книга", 2025, N 15)Ситуация 1. Мошеннический признак выявлен при попытке сделать либо перевод или другую операцию по банковской карте, либо перевод по СБП (системе быстрых платежей), либо перевод электронных денег без открытия банковского счета (ЭДС <4>). К примеру, перевод ЭДС с электронных кошельков. Самое распространенное из всего этого - перевод денег с банковской карты по номеру телефона на карту другого человека. Причем не так важно, в тот же банк человек пытается перевести деньги или в другой.
Статья: Аудит информационной и кибербезопасности: нормативное регулирование и проблемы функционирования
(Сафонова М.Ф., Кривошей Д.Н.)
("Международный бухгалтерский учет", 2024, N 6)- произвести отмену перевода не представляется возможным, что обусловливает необходимость тщательной проверки реквизитов. Кроме того, в случае смены получателем номера телефона, деньги могут быть перечислены совершенно другому абоненту (чем и воспользуются злоумышленники);
(Сафонова М.Ф., Кривошей Д.Н.)
("Международный бухгалтерский учет", 2024, N 6)- произвести отмену перевода не представляется возможным, что обусловливает необходимость тщательной проверки реквизитов. Кроме того, в случае смены получателем номера телефона, деньги могут быть перечислены совершенно другому абоненту (чем и воспользуются злоумышленники);
"Комментарий к Федеральному закону от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)номера телефонов оператора по переводу денежных средств, банковского платежного агента, банковского платежного субагента (в случае его привлечения банковским платежным агентом).
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)номера телефонов оператора по переводу денежных средств, банковского платежного агента, банковского платежного субагента (в случае его привлечения банковским платежным агентом).
Готовое решение: Что должно быть в кассовом чеке
(КонсультантПлюс, 2026)номера телефонов оператора по переводу денежных средств, банковского платежного агента (субагента в случае его привлечения платежным агентом).
(КонсультантПлюс, 2026)номера телефонов оператора по переводу денежных средств, банковского платежного агента (субагента в случае его привлечения платежным агентом).