Ответственность за разглашение банковской тайны
Подборка наиболее важных документов по запросу Ответственность за разглашение банковской тайны (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Подборка судебных решений за 2023 год: Статья 857 "Банковская тайна" ГК РФ"Таким образом, действующим законодательством Российской Федерации установлена ответственность кредитных организаций за разглашение банковской тайны, которая представляет собой один из законодательно установленных видов ограничения доступа к определенной категории сведений о клиентах. Все сведения о клиентах банка, которые стали известны банку в процессе обслуживания клиентов, в том числе сведения о содержании и условиях кредитного договора и договора об обеспечении исполнения обязательств, составляют банковскую тайну, при этом не является исключением информация о клиенте, которая является общедоступной. Несмотря на открытый характер такой информации, свободный доступ к ней ограничен режимом банковской тайны."
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Ситуация: Как привлечь банк к ответственности за разглашение банковской тайны физического лица?
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Действующее законодательство предусматривает три вида ответственности за разглашение банковской тайны: гражданскую, административную и уголовную.
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Действующее законодательство предусматривает три вида ответственности за разглашение банковской тайны: гражданскую, административную и уголовную.
Нормативные акты
Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1
(ред. от 28.11.2025)
"О банках и банковской деятельности"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2026)За разглашение банковской тайны Банк России, руководители (должностные лица) федеральных государственных органов, перечень которых определяется Президентом Российской Федерации, высшие должностные лица субъектов Российской Федерации (руководители высших исполнительных органов государственной власти субъектов Российской Федерации), руководители государственных корпораций, публично-правовых компаний, руководители Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации, Федерального фонда обязательного медицинского страхования, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, кредитные, аудиторские и иные организации, уполномоченный орган, осуществляющий функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения, федеральный орган исполнительной власти, осуществляющий функции по выработке и реализации государственной политики и нормативно-правовому регулированию в сфере регистрации некоммерческих организаций, органы внутренних дел, орган валютного контроля, уполномоченный Правительством Российской Федерации, и агенты валютного контроля, а также должностные лица и работники указанных органов и организаций несут ответственность, включая возмещение нанесенного ущерба, в порядке, установленном федеральным законом.
(ред. от 28.11.2025)
"О банках и банковской деятельности"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2026)За разглашение банковской тайны Банк России, руководители (должностные лица) федеральных государственных органов, перечень которых определяется Президентом Российской Федерации, высшие должностные лица субъектов Российской Федерации (руководители высших исполнительных органов государственной власти субъектов Российской Федерации), руководители государственных корпораций, публично-правовых компаний, руководители Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации, Федерального фонда обязательного медицинского страхования, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, кредитные, аудиторские и иные организации, уполномоченный орган, осуществляющий функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения, федеральный орган исполнительной власти, осуществляющий функции по выработке и реализации государственной политики и нормативно-правовому регулированию в сфере регистрации некоммерческих организаций, органы внутренних дел, орган валютного контроля, уполномоченный Правительством Российской Федерации, и агенты валютного контроля, а также должностные лица и работники указанных органов и организаций несут ответственность, включая возмещение нанесенного ущерба, в порядке, установленном федеральным законом.
"Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая)" от 26.01.1996 N 14-ФЗ
(ред. от 24.06.2025, с изм. от 16.12.2025)3. В случае разглашения банком сведений, составляющих банковскую тайну, клиент, права которого нарушены, вправе потребовать от банка возмещения причиненных убытков.
(ред. от 24.06.2025, с изм. от 16.12.2025)3. В случае разглашения банком сведений, составляющих банковскую тайну, клиент, права которого нарушены, вправе потребовать от банка возмещения причиненных убытков.
"Комментарий к Федеральному закону от 2 декабря 1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности"
(постатейный)
(Алексеева Д.Г., Пешкова (Белогорцева) Х.В., Рождественская Т.Э., Демьянец М.В., Пушкин А.В., Решетина Е.Н., Рябова Е.В., Холкина М.Г., Чернусь Н.Ю., Шпинев Ю.С., Котухов С.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2022)5. Законодательство предусматривает меры юридической ответственности за разглашение сведений, имеющих правовой режим банковской тайны. Комментируемая статья содержит бланкетные нормы. Положения ч. 16, 26, 40, 43, 45 данной статьи отсылают к административному и гражданскому законодательству, устанавливающему меры административной и гражданской ответственности за разглашение банковской тайны.
(постатейный)
(Алексеева Д.Г., Пешкова (Белогорцева) Х.В., Рождественская Т.Э., Демьянец М.В., Пушкин А.В., Решетина Е.Н., Рябова Е.В., Холкина М.Г., Чернусь Н.Ю., Шпинев Ю.С., Котухов С.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2022)5. Законодательство предусматривает меры юридической ответственности за разглашение сведений, имеющих правовой режим банковской тайны. Комментируемая статья содержит бланкетные нормы. Положения ч. 16, 26, 40, 43, 45 данной статьи отсылают к административному и гражданскому законодательству, устанавливающему меры административной и гражданской ответственности за разглашение банковской тайны.
Статья: Перечень важных документов на стадии принятия
("Главная книга", 2025, N 4)Ужесточение уголовной ответственности за разглашение
("Главная книга", 2025, N 4)Ужесточение уголовной ответственности за разглашение
Статья: Правовые аспекты обработки банками данных клиентов: между Сциллой и Харибдой
(Ушаков Д.А.)
("Банковское право", 2022, N 2)Остроту проблемы несколько снизила последовательность официальной позиции Банка России, изложенной в письме от 21 июня 2019 г. N 31-4-9/4122, которая была подтверждена рядом судебных решений и из которой следует, что согласие клиента может использоваться в качестве самостоятельного правового основания для передачи сведений, составляющих банковскую тайну, третьим лицам. В настоящее время, несмотря на сохраняющиеся риски привлечения к ответственности за разглашение банковской тайны, у банков сложилась практика передачи банковской тайны по согласию клиента. Получив согласие на передачу сведений, составляющих банковскую тайну, банк уже попадает в зону действия Федерального закона N 152-ФЗ, который устанавливает самостоятельные требования к порядку обработки персональных данных граждан, в том числе на основании согласия субъекта персональных данных.
(Ушаков Д.А.)
("Банковское право", 2022, N 2)Остроту проблемы несколько снизила последовательность официальной позиции Банка России, изложенной в письме от 21 июня 2019 г. N 31-4-9/4122, которая была подтверждена рядом судебных решений и из которой следует, что согласие клиента может использоваться в качестве самостоятельного правового основания для передачи сведений, составляющих банковскую тайну, третьим лицам. В настоящее время, несмотря на сохраняющиеся риски привлечения к ответственности за разглашение банковской тайны, у банков сложилась практика передачи банковской тайны по согласию клиента. Получив согласие на передачу сведений, составляющих банковскую тайну, банк уже попадает в зону действия Федерального закона N 152-ФЗ, который устанавливает самостоятельные требования к порядку обработки персональных данных граждан, в том числе на основании согласия субъекта персональных данных.
Готовое решение: Кто и как отвечает за разглашение конфиденциальной информации (охраняемой законом тайны)
(КонсультантПлюс, 2025)К административной ответственности лицо могут привлечь по ст. 13.14 КоАП РФ, а именно - оштрафовать гражданина или организацию, а должностное лицо - оштрафовать или дисквалифицировать. В сфере коммерческих отношений уголовная ответственность предусмотрена лишь за разглашение банковской тайны (ст. 183 УК РФ). Наказание - вплоть до лишения свободы.
(КонсультантПлюс, 2025)К административной ответственности лицо могут привлечь по ст. 13.14 КоАП РФ, а именно - оштрафовать гражданина или организацию, а должностное лицо - оштрафовать или дисквалифицировать. В сфере коммерческих отношений уголовная ответственность предусмотрена лишь за разглашение банковской тайны (ст. 183 УК РФ). Наказание - вплоть до лишения свободы.