Основания для отзыва лицензии банка
Подборка наиболее важных документов по запросу Основания для отзыва лицензии банка (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Перспективы и риски спора в суде общей юрисдикции: Уголовная ответственность за преступления в сфере экономики: Руководитель организации (иное лицо) привлекается к ответственности за фальсификацию ЕГРЮЛ, реестра владельцев ценных бумаг или системы депозитарного учета (ст. 170.1 УК РФ)
(КонсультантПлюс, 2025)в орган регистрации юрлиц, ИП, учета прав на ценные бумаги представлены подложные документы с целью внести в соответствующий реестр недостоверные сведения об учредителях (участниках) юрлица, о размерах и номинальной стоимости их долей в уставном капитале, о руководителе организации и т.д., завладеть чужим имуществом, скрыть признаки банкротства (основания для отзыва лицензии) кредитной организации
(КонсультантПлюс, 2025)в орган регистрации юрлиц, ИП, учета прав на ценные бумаги представлены подложные документы с целью внести в соответствующий реестр недостоверные сведения об учредителях (участниках) юрлица, о размерах и номинальной стоимости их долей в уставном капитале, о руководителе организации и т.д., завладеть чужим имуществом, скрыть признаки банкротства (основания для отзыва лицензии) кредитной организации
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
"Комментарий к Федеральному закону от 2 декабря 1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности"
(постатейный)
(Алексеева Д.Г., Пешкова (Белогорцева) Х.В., Рождественская Т.Э., Демьянец М.В., Пушкин А.В., Решетина Е.Н., Рябова Е.В., Холкина М.Г., Чернусь Н.Ю., Шпинев Ю.С., Котухов С.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2022)Статья 20. Основания для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций
(постатейный)
(Алексеева Д.Г., Пешкова (Белогорцева) Х.В., Рождественская Т.Э., Демьянец М.В., Пушкин А.В., Решетина Е.Н., Рябова Е.В., Холкина М.Г., Чернусь Н.Ю., Шпинев Ю.С., Котухов С.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2022)Статья 20. Основания для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций
Статья: Развитие регулирования банковских рисков при совершении сделок с использованием финансовой платформы
(Сигова М.В., Мирошниченко О.С.)
("Банковское право", 2022, N 6)Банки как коммерческие организации осуществляют деятельность с целью получения прибыли. Прибыль банка выступает объектом надзорного регулирования, в том числе в связи с ее использованием в качестве источника собственных средств (капитала) <1>. В свою очередь, величина регулятивного капитала сама по себе испытывает воздействие пруденциального регулирования, а также используется в расчете иных норм и нормативов банковской деятельности <2>, отклонение фактических значений которых от нормативных ухудшает экономическое положение банка <3>, формирует основания для осуществления мер по предупреждению банкротства <4>, а в случаях, предусмотренных ст. 20 Федерального закона от 2 декабря 1990 года N 395-1 "О банках и банковской деятельности", является основанием отзыва лицензии. Стремление банка обеспечить прибыльность своего существования проявляется в поиске новых рынков, расширении состава клиентов и контрагентов, увеличении объема финансовых сделок, генерирующих доходы при приемлемом уровне риска.
(Сигова М.В., Мирошниченко О.С.)
("Банковское право", 2022, N 6)Банки как коммерческие организации осуществляют деятельность с целью получения прибыли. Прибыль банка выступает объектом надзорного регулирования, в том числе в связи с ее использованием в качестве источника собственных средств (капитала) <1>. В свою очередь, величина регулятивного капитала сама по себе испытывает воздействие пруденциального регулирования, а также используется в расчете иных норм и нормативов банковской деятельности <2>, отклонение фактических значений которых от нормативных ухудшает экономическое положение банка <3>, формирует основания для осуществления мер по предупреждению банкротства <4>, а в случаях, предусмотренных ст. 20 Федерального закона от 2 декабря 1990 года N 395-1 "О банках и банковской деятельности", является основанием отзыва лицензии. Стремление банка обеспечить прибыльность своего существования проявляется в поиске новых рынков, расширении состава клиентов и контрагентов, увеличении объема финансовых сделок, генерирующих доходы при приемлемом уровне риска.
Нормативные акты
Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1
(ред. от 31.07.2025)
"О банках и банковской деятельности"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.10.2025)Статья 20. Основания для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций
(ред. от 31.07.2025)
"О банках и банковской деятельности"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.10.2025)Статья 20. Основания для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций
Статья: Современное состояние системы страхования вкладов в России
(Романова М.В.)
("Финансы", 2023, N 2)При этом если страховое возмещение по вышеуказанному обязательному страхованию в размере 2 млн руб. не будет израсходовано родственниками потерпевшего и будет находиться более 3 мес. в банке на счете физического лица, то при отзыве лицензии у банка основание на получение страхового возмещения в повышенном размере отсутствует и родственники получат только 1,4 млн руб. Это же касается и суммы разницы между страховой выплатой и фактическим размером вреда, которую возмещает владелец опасного объекта, зачисленной на тот же счет.
(Романова М.В.)
("Финансы", 2023, N 2)При этом если страховое возмещение по вышеуказанному обязательному страхованию в размере 2 млн руб. не будет израсходовано родственниками потерпевшего и будет находиться более 3 мес. в банке на счете физического лица, то при отзыве лицензии у банка основание на получение страхового возмещения в повышенном размере отсутствует и родственники получат только 1,4 млн руб. Это же касается и суммы разницы между страховой выплатой и фактическим размером вреда, которую возмещает владелец опасного объекта, зачисленной на тот же счет.
"Комментарий к Федеральному закону от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)Часть 35 комментируемой статьи в рамках определения порядка завершения переводов денежных средств центральным платежным клиринговым контрагентом и (или) расчетным центром в случае отзыва у них лицензий на осуществление банковских операций отсылает к федеральному закону. Основными соответствующими актами являются Закон о банках (прежде всего его ст. 20 "Основания для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций") и Закон о клиринге (прежде всего его ст. 18 "Гарантии завершения расчетов по обязательствам, допущенным к клирингу").
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)Часть 35 комментируемой статьи в рамках определения порядка завершения переводов денежных средств центральным платежным клиринговым контрагентом и (или) расчетным центром в случае отзыва у них лицензий на осуществление банковских операций отсылает к федеральному закону. Основными соответствующими актами являются Закон о банках (прежде всего его ст. 20 "Основания для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций") и Закон о клиринге (прежде всего его ст. 18 "Гарантии завершения расчетов по обязательствам, допущенным к клирингу").
Ситуация: Что делать физическому лицу, если у его банка отозвали лицензию?
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Лицензию у банка на осуществление банковских операций отзывает Банк России только по установленным основаниям, например при неисполнении федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, если в течение года к кредитной организации неоднократно применялись установленные меры (ч. 1, 2, 4 ст. 20 Закона от 02.12.1990 N 395-1).
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Лицензию у банка на осуществление банковских операций отзывает Банк России только по установленным основаниям, например при неисполнении федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, если в течение года к кредитной организации неоднократно применялись установленные меры (ч. 1, 2, 4 ст. 20 Закона от 02.12.1990 N 395-1).
Статья: Что изменилось в порядке формирования обязательных резервов с 1 августа: анализируем нормы Положения N 852-П
(Озкан А.)
("Налогообложение, учет и отчетность в коммерческом банке", 2025, N 8)При отзыве (аннулировании) у иностранного банка лицензии для осуществления деятельности на территории РФ через филиал Банк России перечисляет обязательные резервы филиала со счета для хранения обязательных резервов, включая сумму недовзноса, списанного с корреспондентского счета филиала до дня размещения на сайте Банка России приказа об отзыве (аннулировании) лицензии (включительно), на основании заявления временной администрации иностранного банка на территории РФ.
(Озкан А.)
("Налогообложение, учет и отчетность в коммерческом банке", 2025, N 8)При отзыве (аннулировании) у иностранного банка лицензии для осуществления деятельности на территории РФ через филиал Банк России перечисляет обязательные резервы филиала со счета для хранения обязательных резервов, включая сумму недовзноса, списанного с корреспондентского счета филиала до дня размещения на сайте Банка России приказа об отзыве (аннулировании) лицензии (включительно), на основании заявления временной администрации иностранного банка на территории РФ.
Статья: Эффективность механизма судебной защиты прав контролирующих банк лиц в случае отзыва лицензии у кредитной организации
(Попов С.А.)
("Юстиция", 2023, N 4)Таким образом, в отсутствие четких критериев оценки признаков несостоятельности той или иной кредитной организации, принятие решения "банкротить" банк или нет, фактически остается за ЦБ РФ. В этом можно убедиться и на примере с ПАО "Банк "Югра" (дело N А40-135650/17-149-1311). У банка отозвали лицензию по двум основаниям - значение всех нормативов достаточности собственных средств (капитала) кредитной организации стало ниже 2%, а также размер собственных средств кредитной организации оказался ниже минимального значения уставного капитала, установленного на дату государственной регистрации кредитной организации.
(Попов С.А.)
("Юстиция", 2023, N 4)Таким образом, в отсутствие четких критериев оценки признаков несостоятельности той или иной кредитной организации, принятие решения "банкротить" банк или нет, фактически остается за ЦБ РФ. В этом можно убедиться и на примере с ПАО "Банк "Югра" (дело N А40-135650/17-149-1311). У банка отозвали лицензию по двум основаниям - значение всех нормативов достаточности собственных средств (капитала) кредитной организации стало ниже 2%, а также размер собственных средств кредитной организации оказался ниже минимального значения уставного капитала, установленного на дату государственной регистрации кредитной организации.
"Банкротство. Правовое регулирование: научно-практическое пособие"
(3-е изд., переработанное и дополненное)
(Попондопуло В.Ф.)
("Проспект", 2025)5) имеются основания для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.
(3-е изд., переработанное и дополненное)
(Попондопуло В.Ф.)
("Проспект", 2025)5) имеются основания для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.
"Комментарий к Федеральному закону от 23 декабря 2003 г. N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации"
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2024)Основания для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций предусмотрены в ст. 20 Закона о банках, в том числе в ч. 1 данной статьи определены случаи, в которых Банк России может отозвать у кредитной организации такую лицензию, и в ч. 2 данной статьи - случаи, в которых Банк России обязан, за исключением случаев, установленных федеральными законами, отозвать такую лицензию.
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2024)Основания для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций предусмотрены в ст. 20 Закона о банках, в том числе в ч. 1 данной статьи определены случаи, в которых Банк России может отозвать у кредитной организации такую лицензию, и в ч. 2 данной статьи - случаи, в которых Банк России обязан, за исключением случаев, установленных федеральными законами, отозвать такую лицензию.
Статья: Правовое регулирование отзыва лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации
(Куракин А.В., Карпухин Д.В., Красненкова Е.В.)
("Современное право", 2021, N 2)Одними из наиболее дискуссионных норм Закона о банках и банковской деятельности являются нормы, содержащиеся в ст. 20, которая формулирует основания отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.
(Куракин А.В., Карпухин Д.В., Красненкова Е.В.)
("Современное право", 2021, N 2)Одними из наиболее дискуссионных норм Закона о банках и банковской деятельности являются нормы, содержащиеся в ст. 20, которая формулирует основания отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.
Статья: Понятие правового режима сделок участников общества с ограниченной ответственностью, влекущих переход доли в уставном капитале
(Босык О.И.)
("Юрист", 2025, N 8)Например, если иное не предусмотрено федеральными законами, переход более одной доли в уставном капитале ООО, относящегося к кредитным организациям, требует уведомления Банка России <4>, а переход более 10% доли - предварительного согласия Банка <5>. Несоблюдение этих правил влечет выдачу предписания Банка России об устранении нарушения, неисполнение которого является основанием для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций <6>.
(Босык О.И.)
("Юрист", 2025, N 8)Например, если иное не предусмотрено федеральными законами, переход более одной доли в уставном капитале ООО, относящегося к кредитным организациям, требует уведомления Банка России <4>, а переход более 10% доли - предварительного согласия Банка <5>. Несоблюдение этих правил влечет выдачу предписания Банка России об устранении нарушения, неисполнение которого является основанием для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций <6>.