Ограничение ДБО
Подборка наиболее важных документов по запросу Ограничение ДБО (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Формы документов
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: Какой порядок обслуживания кредитными организациями клиентов с использованием технологии дистанционного доступа к банковскому счету клиента (включая интернет-банкинг)?
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)В отдельных случаях кредитная организация вправе без предварительного уведомления клиента временно приостановить или ограничить доступ. Например, при наличии оснований полагать, что по системе ДБО возможна попытка несанкционированного доступа или совершения противоправных действий, нарушающих законодательство РФ.
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)В отдельных случаях кредитная организация вправе без предварительного уведомления клиента временно приостановить или ограничить доступ. Например, при наличии оснований полагать, что по системе ДБО возможна попытка несанкционированного доступа или совершения противоправных действий, нарушающих законодательство РФ.
Нормативные акты
"Методические рекомендации "Что нужно знать предпринимателю об ограничениях операций по счету (Федеральный закон N 115-ФЗ и не только)"
(подготовлены Банком России, Росфинмониторингом, ФТС России, НСФР)Я не могу войти в кабинет интернет-банка. Я считаю, что меня заблокировали, ко мне применили меры, предусмотренные пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ. Что происходит?
(подготовлены Банком России, Росфинмониторингом, ФТС России, НСФР)Я не могу войти в кабинет интернет-банка. Я считаю, что меня заблокировали, ко мне применили меры, предусмотренные пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ. Что происходит?
Вопрос: О применении управляющей компанией ПИФа структурных ограничений к договорам репо, если ограничения на распоряжение приобретенными ценными бумагами установлены договором о брокерском обслуживании.
(Письмо Банка России от 11.06.2024 N 38-1-4/1799)Вопрос: Вправе ли управляющая компания паевого инвестиционного фонда применять условия абз. 14 п. 2.10 Указания Банка России от 05.09.2016 N 4129-У <1> в отношении договоров репо, по которым такая управляющая компания является покупателем по первой части договора репо, если ограничения на распоряжение приобретенными ей ценными бумагами установлены условиями договора на брокерское обслуживание, а не условиями договоров репо или инвестиционной декларацией паевого инвестиционного фонда?
(Письмо Банка России от 11.06.2024 N 38-1-4/1799)Вопрос: Вправе ли управляющая компания паевого инвестиционного фонда применять условия абз. 14 п. 2.10 Указания Банка России от 05.09.2016 N 4129-У <1> в отношении договоров репо, по которым такая управляющая компания является покупателем по первой части договора репо, если ограничения на распоряжение приобретенными ей ценными бумагами установлены условиями договора на брокерское обслуживание, а не условиями договоров репо или инвестиционной декларацией паевого инвестиционного фонда?
Статья: Актуальные вопросы работы финансовой системы
("Официальный сайт Банка России", 2025)Ответ: В Законе о рынке ценных бумаг нет требования продавать учитываемые на ИИС ценные бумаги при закрытии счета и нет ограничения на перевод таких ценных бумаг на брокерский счет (счет по договору доверительного управления) клиента.
("Официальный сайт Банка России", 2025)Ответ: В Законе о рынке ценных бумаг нет требования продавать учитываемые на ИИС ценные бумаги при закрытии счета и нет ограничения на перевод таких ценных бумаг на брокерский счет (счет по договору доверительного управления) клиента.
Статья: Институт посредничества в коммерческом праве Турецкой Республики
(Нуриев Б.Д.)
("Закон", 2023, N 8)Помимо этого, для брокерской деятельности характерны следующие признаки. Во-первых, брокер полностью независим от головной организации. Данное положение также означает, что учредитель головной организации не может выступать брокером, а контроль над деятельностью брокера со стороны головной организации ограничен условиями соглашения. Во-вторых, брокер - это профессионал в своей сфере. Как правило, подобный вид посредничества распространен в тех сферах коммерческой деятельности, которые требуют высокого уровня компетенций: операции с ценными бумагами, сделки с недвижимостью, представление интересов коммерческого предприятия на рынках высокотехнологичных товаров и услуг. Действительно, в отличие от других форм посредничества рассматриваемой нами группы, брокер уполномочен осуществлять сделки с недвижимостью, однако для данного вида деятельности необходимо особого вида соглашение, в котором должны быть указаны объекты сделки и детально прописаны полномочия брокера.
(Нуриев Б.Д.)
("Закон", 2023, N 8)Помимо этого, для брокерской деятельности характерны следующие признаки. Во-первых, брокер полностью независим от головной организации. Данное положение также означает, что учредитель головной организации не может выступать брокером, а контроль над деятельностью брокера со стороны головной организации ограничен условиями соглашения. Во-вторых, брокер - это профессионал в своей сфере. Как правило, подобный вид посредничества распространен в тех сферах коммерческой деятельности, которые требуют высокого уровня компетенций: операции с ценными бумагами, сделки с недвижимостью, представление интересов коммерческого предприятия на рынках высокотехнологичных товаров и услуг. Действительно, в отличие от других форм посредничества рассматриваемой нами группы, брокер уполномочен осуществлять сделки с недвижимостью, однако для данного вида деятельности необходимо особого вида соглашение, в котором должны быть указаны объекты сделки и детально прописаны полномочия брокера.
Статья: Экономические меры противодействия легализации: анализ судебной практики
(Ефремов В.В., Завьялов С.О.)
("Вестник экономического правосудия Российской Федерации", 2020, N 12)Первый тип заградительного тарифа - комиссия, взимаемая банком при расторжении клиентом договора банковского счета и переводе остатка денежных средств на закрытом счете в иную кредитную организацию в условиях, когда у банка существуют подозрения в проведении таким клиентом сомнительных операций (оставшиеся без ответа запросы о предоставлении документов со стороны банка, ограничения ДБО, отклоненные распоряжения на перевод средств и т.п.). Чаще всего этот тип тарифа устанавливается в процентном соотношении от суммы остатка денежных средств на закрываемом клиентом счете.
(Ефремов В.В., Завьялов С.О.)
("Вестник экономического правосудия Российской Федерации", 2020, N 12)Первый тип заградительного тарифа - комиссия, взимаемая банком при расторжении клиентом договора банковского счета и переводе остатка денежных средств на закрытом счете в иную кредитную организацию в условиях, когда у банка существуют подозрения в проведении таким клиентом сомнительных операций (оставшиеся без ответа запросы о предоставлении документов со стороны банка, ограничения ДБО, отклоненные распоряжения на перевод средств и т.п.). Чаще всего этот тип тарифа устанавливается в процентном соотношении от суммы остатка денежных средств на закрываемом клиентом счете.