Надо ли указывать кредитную карту в справке о доходах
Подборка наиболее важных документов по запросу Надо ли указывать кредитную карту в справке о доходах (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 01.02.2022 по делу N А56-37322/2020/тр.4
Категория спора: Банкротство гражданина.
Требования кредиторов: О включении в реестр требований кредиторов требования, обеспеченного залогом имущества должника.
Обстоятельства: Кредитор ссылается на неисполнение должником обязательств по возврату займа, обеспеченному залогом земельного участка.
Решение: Отказано.Наличие на счетах денежных средств на 29.01.2020 не подтверждает финансовую возможность выдать займ 04.02.2020: с учетом поступлений на вклад и погашений по кредитной карте, не раскрыт источник происхождения указанных денежных средств, притом, что справки 2-НДФЛ сведений о доходах в указанной сумме не содержат, а сведения из ФНС России кредитором не представлены.
Категория спора: Банкротство гражданина.
Требования кредиторов: О включении в реестр требований кредиторов требования, обеспеченного залогом имущества должника.
Обстоятельства: Кредитор ссылается на неисполнение должником обязательств по возврату займа, обеспеченному залогом земельного участка.
Решение: Отказано.Наличие на счетах денежных средств на 29.01.2020 не подтверждает финансовую возможность выдать займ 04.02.2020: с учетом поступлений на вклад и погашений по кредитной карте, не раскрыт источник происхождения указанных денежных средств, притом, что справки 2-НДФЛ сведений о доходах в указанной сумме не содержат, а сведения из ФНС России кредитором не представлены.
Определение Второго кассационного суда общей юрисдикции от 06.07.2023 N 88-14684/2023
Категория спора: Защита прав и интересов работника, в т.ч. в связи с увольнением.
Требования работника: 1) Об установлении факта трудовых отношений; 2) Об обязании предоставить документы; 3) О взыскании задолженности по заработной плате; 4) О взыскании компенсации за неиспользованный отпуск; 5) О взыскании компенсации за задержку выплат; 6) О взыскании компенсации морального вреда; 7) Об обязании внести в трудовую книжку запись о работе в организации.
Обстоятельства: Истец ссылался на то, что осуществлял трудовую деятельность у ответчика, при этом трудовые отношения с ним не оформлялись.
Решение: 1) Удовлетворено; 2) Удовлетворено; 3) Удовлетворено в части; 4) Удовлетворено в части; 5) Удовлетворено в части; 6) Удовлетворено в части; 7) Удовлетворено.Кроме того установлено, что на имя В. указанным банком выпущена кредитная карта, задолженность по которой перед банком по состоянию на 07.09.2022 составляла 1870919,86 руб., а из представленного ответчиком скрин-шота переписки В. с обществом от 12.04.2019, из переписки между В. и С.Э.НБ. и сотрудниками общества в мессенджере вотсап следует, что истец обращался в апреле 2019 года в общество с просьбой о выдаче справки с указанием зарплаты 50000 и максимально возможного срока работы, что не исключает выдачу справки о заработной плате и иных доходах за 2018 год от 15.04.2019 именно для целей подтверждения истцом источника происхождения денежных средств при фактических трудовых отношениях в иной период, на иной должности и с иной заработной платой.
Категория спора: Защита прав и интересов работника, в т.ч. в связи с увольнением.
Требования работника: 1) Об установлении факта трудовых отношений; 2) Об обязании предоставить документы; 3) О взыскании задолженности по заработной плате; 4) О взыскании компенсации за неиспользованный отпуск; 5) О взыскании компенсации за задержку выплат; 6) О взыскании компенсации морального вреда; 7) Об обязании внести в трудовую книжку запись о работе в организации.
Обстоятельства: Истец ссылался на то, что осуществлял трудовую деятельность у ответчика, при этом трудовые отношения с ним не оформлялись.
Решение: 1) Удовлетворено; 2) Удовлетворено; 3) Удовлетворено в части; 4) Удовлетворено в части; 5) Удовлетворено в части; 6) Удовлетворено в части; 7) Удовлетворено.Кроме того установлено, что на имя В. указанным банком выпущена кредитная карта, задолженность по которой перед банком по состоянию на 07.09.2022 составляла 1870919,86 руб., а из представленного ответчиком скрин-шота переписки В. с обществом от 12.04.2019, из переписки между В. и С.Э.НБ. и сотрудниками общества в мессенджере вотсап следует, что истец обращался в апреле 2019 года в общество с просьбой о выдаче справки с указанием зарплаты 50000 и максимально возможного срока работы, что не исключает выдачу справки о заработной плате и иных доходах за 2018 год от 15.04.2019 именно для целей подтверждения истцом источника происхождения денежных средств при фактических трудовых отношениях в иной период, на иной должности и с иной заработной платой.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Освобождение граждан от кредитных обязательств в рамках процедуры банкротства: специфика доказывания недобросовестности
(Морхат П.М.)
("Арбитражный и гражданский процесс", 2020, N 4)В деле N А76-24667/15 банк ссылался на то, что при получении кредитной карты должник представил недостоверные сведения о размере своего дохода и обязательств. Однако должник указал, что заявление-анкету заполнял не он, а сотрудник банка, а он лишь поставил подпись. При этом банк выдал должнику кредит без документов о размере его дохода, в частности справки 2-НДФЛ. В связи с этим суды отклонили доводы банка <9>.
(Морхат П.М.)
("Арбитражный и гражданский процесс", 2020, N 4)В деле N А76-24667/15 банк ссылался на то, что при получении кредитной карты должник представил недостоверные сведения о размере своего дохода и обязательств. Однако должник указал, что заявление-анкету заполнял не он, а сотрудник банка, а он лишь поставил подпись. При этом банк выдал должнику кредит без документов о размере его дохода, в частности справки 2-НДФЛ. В связи с этим суды отклонили доводы банка <9>.
Нормативные акты
<Письмо> ФАС России от 23.01.2012 N ИА/1639
"О представлении сведений о доходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера"
(вместе с "Методическими рекомендациями по заполнению федеральными государственными гражданскими служащими ФАС России справок о доходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера")В том случае, если задолженность по кредитной карте составляет более 461,0 тыс. рублей, то возникшее в этой связи обязательство необходимо указать в подразделе 5.2 Справки.
"О представлении сведений о доходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера"
(вместе с "Методическими рекомендациями по заполнению федеральными государственными гражданскими служащими ФАС России справок о доходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера")В том случае, если задолженность по кредитной карте составляет более 461,0 тыс. рублей, то возникшее в этой связи обязательство необходимо указать в подразделе 5.2 Справки.