Лицензия небанковской кредитной организации
Подборка наиболее важных документов по запросу Лицензия небанковской кредитной организации (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
"Комментарий к Федеральному закону от 2 декабря 1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности"
(постатейный)
(Алексеева Д.Г., Пешкова (Белогорцева) Х.В., Рождественская Т.Э., Демьянец М.В., Пушкин А.В., Решетина Е.Н., Рябова Е.В., Холкина М.Г., Чернусь Н.Ю., Шпинев Ю.С., Котухов С.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2022)Статья 23.6. Получение микрофинансовой компанией статуса банка с базовой лицензией или небанковской кредитной организации
(постатейный)
(Алексеева Д.Г., Пешкова (Белогорцева) Х.В., Рождественская Т.Э., Демьянец М.В., Пушкин А.В., Решетина Е.Н., Рябова Е.В., Холкина М.Г., Чернусь Н.Ю., Шпинев Ю.С., Котухов С.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2022)Статья 23.6. Получение микрофинансовой компанией статуса банка с базовой лицензией или небанковской кредитной организации
Готовое решение: Как открыть брокерский счет на территории РФ
(КонсультантПлюс, 2025)Закон о РЦБ не предусматривает отдельных требований к кредитной организации, в которой может быть открыт специальный брокерский счет. Поэтому открыть его брокер может в любом банке или небанковской кредитной организации, лицензия которой позволяет это сделать (п. 3 ст. 3 Закона о РЦБ).
(КонсультантПлюс, 2025)Закон о РЦБ не предусматривает отдельных требований к кредитной организации, в которой может быть открыт специальный брокерский счет. Поэтому открыть его брокер может в любом банке или небанковской кредитной организации, лицензия которой позволяет это сделать (п. 3 ст. 3 Закона о РЦБ).
Нормативные акты
Справочная информация: "Правовой календарь на I квартал 2025 года"
(Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс)Кредитные организации, не являющиеся головными кредитными организациями банковской группы и участниками банковской группы (за исключением банков с базовой лицензией, небанковских кредитных организаций, не являющихся центральным контрагентом или центральным депозитарием), обязаны представлять в Банк России:
(Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс)Кредитные организации, не являющиеся головными кредитными организациями банковской группы и участниками банковской группы (за исключением банков с базовой лицензией, небанковских кредитных организаций, не являющихся центральным контрагентом или центральным депозитарием), обязаны представлять в Банк России:
Федеральный закон от 02.07.2010 N 151-ФЗ
(ред. от 31.07.2025)
"О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 22.10.2025)10) получения микрофинансовой компанией статуса банка с базовой лицензией или небанковской кредитной организации;
(ред. от 31.07.2025)
"О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 22.10.2025)10) получения микрофинансовой компанией статуса банка с базовой лицензией или небанковской кредитной организации;
Статья: О некоторых вопросах теории публичного права финансового рынка
(Тропская С.С.)
("Финансовое право", 2022, N 6)Полагаем, что это направление также является разновидностью управленческого воздействия государства, воздействия на финансовый рынок, и оно подразумевает не только регулирование деятельности финансовых организаций, но и соответствующий контроль (надзор). Например, в Федеральном законе от 2 декабря 1990 года N 395-1 "О банках и банковской деятельности" <24> определяется состав банковской системы, устанавливаются специальные (более жесткие по сравнению с общим порядком) правила по регистрации банков и небанковских кредитных организаций, их лицензирования, определяются виды банковских операций, закрепляются банковские нормативы в целях финансовой устойчивости кредитных организаций и т.д.
(Тропская С.С.)
("Финансовое право", 2022, N 6)Полагаем, что это направление также является разновидностью управленческого воздействия государства, воздействия на финансовый рынок, и оно подразумевает не только регулирование деятельности финансовых организаций, но и соответствующий контроль (надзор). Например, в Федеральном законе от 2 декабря 1990 года N 395-1 "О банках и банковской деятельности" <24> определяется состав банковской системы, устанавливаются специальные (более жесткие по сравнению с общим порядком) правила по регистрации банков и небанковских кредитных организаций, их лицензирования, определяются виды банковских операций, закрепляются банковские нормативы в целях финансовой устойчивости кредитных организаций и т.д.
"Комментарий к Федеральному закону от 10 декабря 2003 г. N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2024)Понятие "уполномоченные банки" определено в п. 8 ч. 1 ст. 1 комментируемого Закона как кредитные организации, созданные в соответствии с законодательством РФ и имеющие право на основании лицензий Банка России осуществлять банковские операции со средствами в иностранной валюте. Согласно положениям Инструкций Банка России от 21 ноября 2017 г. N 182-И и от 8 ноября 2021 г. N 207-И (о данных документах см. комментарий к ст. 1 Закона) купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах отнесена к числу банковских операций положением п. 6 ч. 1 ст. 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности"; указанный вид банковских операций вправе осуществлять банки (и банк с универсальной лицензией, и банк с базовой лицензией); расчетные небанковские кредитные организации (РНКО) вправе осуществлять куплю-продажу иностранной валюты в наличной и безналичной формах; небанковские кредитные организации, осуществляющие депозитно-кредитные операции (НДКО), имеют право осуществлять куплю-продажу иностранной валюты в безналичной форме от своего имени и за свой счет, но не имеют права осуществлять куплю-продажу иностранной валюты в наличной форме.
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2024)Понятие "уполномоченные банки" определено в п. 8 ч. 1 ст. 1 комментируемого Закона как кредитные организации, созданные в соответствии с законодательством РФ и имеющие право на основании лицензий Банка России осуществлять банковские операции со средствами в иностранной валюте. Согласно положениям Инструкций Банка России от 21 ноября 2017 г. N 182-И и от 8 ноября 2021 г. N 207-И (о данных документах см. комментарий к ст. 1 Закона) купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах отнесена к числу банковских операций положением п. 6 ч. 1 ст. 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности"; указанный вид банковских операций вправе осуществлять банки (и банк с универсальной лицензией, и банк с базовой лицензией); расчетные небанковские кредитные организации (РНКО) вправе осуществлять куплю-продажу иностранной валюты в наличной и безналичной формах; небанковские кредитные организации, осуществляющие депозитно-кредитные операции (НДКО), имеют право осуществлять куплю-продажу иностранной валюты в безналичной форме от своего имени и за свой счет, но не имеют права осуществлять куплю-продажу иностранной валюты в наличной форме.
Готовое решение: В каком порядке ИП платят земельный налог
(КонсультантПлюс, 2025)через небанковскую кредитную организацию, у которой есть лицензия Банка России на такие переводы (например, это различные сервисы электронных платежей);
(КонсультантПлюс, 2025)через небанковскую кредитную организацию, у которой есть лицензия Банка России на такие переводы (например, это различные сервисы электронных платежей);
Статья: Стратегический альянс банка с микрофинансовой организацией как средство конкурентной борьбы
(Лесных Е.К.)
("Конкурентное право", 2023, N 4)В соответствии со сложившейся на сегодняшний день институциональной структурой <1> финансового рынка в России система микрофинансирования держится на "пяти китах": кредитные организации (коммерческие банки и небанковские депозитно-кредитные организации); некоммерческие микрофинансовые организации (частные и государственные фонды поддержки малого предпринимательства); ломбарды; кооперативные организации (сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы и кредитные кооперативы); частные микрофинансовые организации. К финансовым организациям относятся банки и небанковские кредитные организации, имеющие лицензию Банка России на осуществление банковских операций, а также юридические лица, предоставляющие на основании соответствующей лицензии услуги страхования, перестрахования, взаимного страхования, микрофинансовые организации, иные финансовые организации <2>. Впервые понятие "финансовая организация" появилось в законодательстве о защите конкуренции. Согласно ст. 4 Федерального закона от 26 июля 2006 г. N 135-ФЗ "О защите конкуренции" <3> финансовая организация - хозяйствующий субъект, оказывающий финансовые услуги, - это кредитная организация, профессиональный участник рынка ценных бумаг, организатор торговли, клиринговая организация, микрофинансовая организация, кредитный потребительский кооператив, страховая организация и др.
(Лесных Е.К.)
("Конкурентное право", 2023, N 4)В соответствии со сложившейся на сегодняшний день институциональной структурой <1> финансового рынка в России система микрофинансирования держится на "пяти китах": кредитные организации (коммерческие банки и небанковские депозитно-кредитные организации); некоммерческие микрофинансовые организации (частные и государственные фонды поддержки малого предпринимательства); ломбарды; кооперативные организации (сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы и кредитные кооперативы); частные микрофинансовые организации. К финансовым организациям относятся банки и небанковские кредитные организации, имеющие лицензию Банка России на осуществление банковских операций, а также юридические лица, предоставляющие на основании соответствующей лицензии услуги страхования, перестрахования, взаимного страхования, микрофинансовые организации, иные финансовые организации <2>. Впервые понятие "финансовая организация" появилось в законодательстве о защите конкуренции. Согласно ст. 4 Федерального закона от 26 июля 2006 г. N 135-ФЗ "О защите конкуренции" <3> финансовая организация - хозяйствующий субъект, оказывающий финансовые услуги, - это кредитная организация, профессиональный участник рынка ценных бумаг, организатор торговли, клиринговая организация, микрофинансовая организация, кредитный потребительский кооператив, страховая организация и др.
"Финансовое право (право публичных финансов): доктрина, законодательство, судебная практика, сравнительно-правовой анализ: учебник"
(том I)
(под науч. ред. Д.В. Винницкого)
("Юстицинформ", 2023)Статья 38 Закона о Банке России устанавливает, что размер обязательных резервов в процентном отношении к обязательствам кредитной организации (норматив обязательных резервов), коэффициент усреднения обязательных резервов, а также порядок выполнения кредитными организациями обязательных резервных требований, включая порядок депонирования обязательных резервов в Банке России, устанавливаются Советом директоров. Однако нормативы обязательных резервов не могут превышать 20% обязательств кредитной организации и могут быть дифференцированными для банков с универсальной лицензией, банков с базовой лицензией и небанковских кредитных организаций. Они не могут быть единовременно изменены более чем на пять пунктов. При нарушении нормативов обязательных резервов Банк России имеет право списать в бесспорном порядке с корреспондентского счета кредитной организации, открытого в Банке России, сумму недовнесенных средств, а также взыскать с кредитной организации в судебном порядке штраф в размере, установленном Банком России. Указанный штраф не может превышать сумму, исчисленную исходя из двойной ключевой ставки Банка России, действовавшей на момент принятия судом соответствующего решения.
(том I)
(под науч. ред. Д.В. Винницкого)
("Юстицинформ", 2023)Статья 38 Закона о Банке России устанавливает, что размер обязательных резервов в процентном отношении к обязательствам кредитной организации (норматив обязательных резервов), коэффициент усреднения обязательных резервов, а также порядок выполнения кредитными организациями обязательных резервных требований, включая порядок депонирования обязательных резервов в Банке России, устанавливаются Советом директоров. Однако нормативы обязательных резервов не могут превышать 20% обязательств кредитной организации и могут быть дифференцированными для банков с универсальной лицензией, банков с базовой лицензией и небанковских кредитных организаций. Они не могут быть единовременно изменены более чем на пять пунктов. При нарушении нормативов обязательных резервов Банк России имеет право списать в бесспорном порядке с корреспондентского счета кредитной организации, открытого в Банке России, сумму недовнесенных средств, а также взыскать с кредитной организации в судебном порядке штраф в размере, установленном Банком России. Указанный штраф не может превышать сумму, исчисленную исходя из двойной ключевой ставки Банка России, действовавшей на момент принятия судом соответствующего решения.
Готовое решение: Что учесть при заключении договора на инкассацию с банком
(КонсультантПлюс, 2025)с кредитной организацией (банком или небанковской кредитной организацией), имеющей соответствующую лицензию (п. п. 8.8 - 8.10 Инструкции Банка России от 02.04.2010 N 135-И);
(КонсультантПлюс, 2025)с кредитной организацией (банком или небанковской кредитной организацией), имеющей соответствующую лицензию (п. п. 8.8 - 8.10 Инструкции Банка России от 02.04.2010 N 135-И);
Статья: Ответы Банка России на вопросы (предложения) банков, поступившие в рамках ежегодной встречи кредитных организаций с руководством регулятора (Приложение к Письму Банка России от 24.07.2023 N 03-23-16/6611)
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Список валют недружественных стран в целях составления банками с универсальной лицензией и небанковскими кредитными организациями данных о среднемесячных остатках балансовых счетов для расчета размера обязательных резервов публикуется на сайте Банка России. Банком России разработан автоматизированный Справочник валют недружественных стран, содержащий в том числе буквенные и цифровые коды соответствующих валют, который актуализируется и доводится до кредитных организаций.
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Список валют недружественных стран в целях составления банками с универсальной лицензией и небанковскими кредитными организациями данных о среднемесячных остатках балансовых счетов для расчета размера обязательных резервов публикуется на сайте Банка России. Банком России разработан автоматизированный Справочник валют недружественных стран, содержащий в том числе буквенные и цифровые коды соответствующих валют, который актуализируется и доводится до кредитных организаций.