Код операции 5005
Подборка наиболее важных документов по запросу Код операции 5005 (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: ...Об отдельных вопросах, связанных с составлением кредитными организациями в электронной форме сведений и информации в рамках ПОД/ФТ.
(Письмо Банка России от 04.10.2019 N 12-4-5/6091)Кредитным организациям необходимо руководствоваться ранее действовавшими подходами к порядку выявления операций, подлежащих обязательному контролю по коду 5005.
(Письмо Банка России от 04.10.2019 N 12-4-5/6091)Кредитным организациям необходимо руководствоваться ранее действовавшими подходами к порядку выявления операций, подлежащих обязательному контролю по коду 5005.
Вопрос: ...В адрес кредитных организаций поступают запросы территориальных учреждений Банка России о представлении документов по операциям обязательного контроля, касающимся сделок по получению или предоставлению имущества по лизингу, сделок по купле-продаже драгоценных металлов и камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, предоставления юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов, получения такого займа, сделок с недвижимым имуществом. Критерием выборки операций является разница в 2 и более дней между датой операции и датой предоставления информации в Росфинмониторинг, которая не свидетельствует о нарушении. Возможно ли отменить запросы документов у кредитных организаций по таким сделкам?
(Письмо Банка России от 22.07.2011 N 12-1-5-1344)Департамент финансового мониторинга и валютного контроля рассмотрел письмо Ассоциации российских банков и сообщает, что разделяет озабоченность в отношении запросов территориальных учреждений Банка России о представлении кредитными организациями документов и информации по операциям с кодами 5003, 5005, 5007 и 8001, по которым согласно информации Росфинмониторинга имеются расхождения в сроках совершения операций и направления сообщений в Росфинмониторинг, превышающие установленные Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
(Письмо Банка России от 22.07.2011 N 12-1-5-1344)Департамент финансового мониторинга и валютного контроля рассмотрел письмо Ассоциации российских банков и сообщает, что разделяет озабоченность в отношении запросов территориальных учреждений Банка России о представлении кредитными организациями документов и информации по операциям с кодами 5003, 5005, 5007 и 8001, по которым согласно информации Росфинмониторинга имеются расхождения в сроках совершения операций и направления сообщений в Росфинмониторинг, превышающие установленные Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Нормативные акты
Информационное письмо Банка России от 19.12.2008 N 15
"Вопросы применения Положения Банка России от 29 августа 2008 года N 321-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"При формировании сообщения в уполномоченный орган с кодом вида операции "5005" в поле "DATA" следует указывать дату заключения договора либо если дата вступления в силу договора отличается от даты его заключения - дату вступления договора в силу. В поле "DESCR" (при необходимости) - подробную информацию о дате получения кредитной организацией указанного договора (его копии), а также обстоятельствах, при которых кредитной организации стало известно о совершении сделки.
"Вопросы применения Положения Банка России от 29 августа 2008 года N 321-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"При формировании сообщения в уполномоченный орган с кодом вида операции "5005" в поле "DATA" следует указывать дату заключения договора либо если дата вступления в силу договора отличается от даты его заключения - дату вступления договора в силу. В поле "DESCR" (при необходимости) - подробную информацию о дате получения кредитной организацией указанного договора (его копии), а также обстоятельствах, при которых кредитной организации стало известно о совершении сделки.
"Методические рекомендации по выявлению и представлению сведений о сделках (операциях) с движимым имуществом, подлежащих обязательному контролю (группа кодов 50)"
(утв. Комитетом АРБ по вопросам ПОД/ФТ, протокол заседания Комитета N 22 от 27.01.2010)5. СКУПКА, КУПЛЯ-ПРОДАЖА ДРАГОЦЕННЫХ МЕТАЛЛОВ И ДРАГОЦЕННЫХ КАМНЕЙ, ЮВЕЛИРНЫХ ИЗДЕЛИЙ ИЗ НИХ И ЛОМА ТАКИХ ИЗДЕЛИЙ <*>
(утв. Комитетом АРБ по вопросам ПОД/ФТ, протокол заседания Комитета N 22 от 27.01.2010)5. СКУПКА, КУПЛЯ-ПРОДАЖА ДРАГОЦЕННЫХ МЕТАЛЛОВ И ДРАГОЦЕННЫХ КАМНЕЙ, ЮВЕЛИРНЫХ ИЗДЕЛИЙ ИЗ НИХ И ЛОМА ТАКИХ ИЗДЕЛИЙ <*>
Статья: Недостатки правового регулирования финансового контроля (на примере межбюджетных трансфертов)
(Андреева Е.М.)
("Актуальные проблемы российского права", 2018, N 3)- соответствие содержания проводимой операции коду бюджетной классификации, указанному в платежном документе (ст. 269.1 БК РФ);
(Андреева Е.М.)
("Актуальные проблемы российского права", 2018, N 3)- соответствие содержания проводимой операции коду бюджетной классификации, указанному в платежном документе (ст. 269.1 БК РФ);
"Комментарий к Федеральному закону "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
(постатейный)
(Борисов А.Н.)
("Деловой двор", 2011)5) скупка, купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий (код вида операции - 5005).
(постатейный)
(Борисов А.Н.)
("Деловой двор", 2011)5) скупка, купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий (код вида операции - 5005).
Вопрос: ...Должен ли банк направить в Росфинмониторинг сообщение с кодом вида операции 5005 при поступлении на счет организации-клиента 600 000 руб. за продажу ювелирных изделий, если организация на дату заключения договора поставки ювелирных изделий клиентом банка не являлась?
(Консультация эксперта, 2017)Вопрос: На расчетный счет организации - клиента банка поступили денежные средства в размере 600 000 руб. от индивидуального предпринимателя - не клиента банка за продажу ювелирных изделий. По запросу банка организация представила договор поставки ювелирных изделий. Должен ли банк направить в Росфинмониторинг сообщение с кодом вида операции 5005 при условии, что организация на дату заключения договора поставки ювелирных изделий клиентом банка не являлась и договором конкретная цена сделки не установлена, а согласованы лишь способ ее определения, сроки и порядок осуществления расчетов за поставленные в рамках договора ювелирные изделия?
(Консультация эксперта, 2017)Вопрос: На расчетный счет организации - клиента банка поступили денежные средства в размере 600 000 руб. от индивидуального предпринимателя - не клиента банка за продажу ювелирных изделий. По запросу банка организация представила договор поставки ювелирных изделий. Должен ли банк направить в Росфинмониторинг сообщение с кодом вида операции 5005 при условии, что организация на дату заключения договора поставки ювелирных изделий клиентом банка не являлась и договором конкретная цена сделки не установлена, а согласованы лишь способ ее определения, сроки и порядок осуществления расчетов за поставленные в рамках договора ювелирные изделия?
Вопрос: Правильно ли понимает Банк, что операции, совершаемые с клиентами Банка по покупке-продаже монет из драгоценных металлов, не относятся с 10.01.2021 к операциям, обязанность по контролю за которыми возложена на кредитные организации?
("Официальный сайт Банка России", 2020)В редакции Правил составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", действующими с 10.01.2021, код 5005 не используется при первичном направлении в уполномоченный орган информации об операциях, совершенных начиная с даты вступления в силу Федерального закона N 208-ФЗ.
("Официальный сайт Банка России", 2020)В редакции Правил составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", действующими с 10.01.2021, код 5005 не используется при первичном направлении в уполномоченный орган информации об операциях, совершенных начиная с даты вступления в силу Федерального закона N 208-ФЗ.
Вопрос: ...Все операции клиентов-юрлиц, период деятельности которых не превышает трех месяцев от даты внесения в ЕГРЮЛ записи о вновь возникшем юридическом лице, рассматриваются на предмет отнесения к операциям, подлежащим обязательному контролю по коду 4005. Кредитная организация не располагает информацией о преобразовании клиентов до момента представления ими подтверждающих документов и не имеет оснований квалифицировать такие операции в качестве подлежащих обязательному контролю. Возможно ли изменение действующего подхода при проведении процедур дистанционного надзора в части направления кредитным организациям запросов о представлении документов и объяснений по операциям с кодом 4005 до момента возбуждения административных производств?
(Письмо Банка России от 19.04.2013 N 12-5-2/666)По операциям (сделкам), подлежащим обязательному контролю по кодам 5003 (передача имущества по договору лизинга), 5005 (сделки с драгоценными металлами), 5007 (предоставление/получение беспроцентных займов) и 8001 (сделки с недвижимым имуществом), в случае выявления вышеуказанных фактов в кредитную организацию направляется запрос с просьбой представить письменные объяснения причин расхождения в сроках совершения и представления в уполномоченный орган сведений по операциям, а также подтверждающие документы.
(Письмо Банка России от 19.04.2013 N 12-5-2/666)По операциям (сделкам), подлежащим обязательному контролю по кодам 5003 (передача имущества по договору лизинга), 5005 (сделки с драгоценными металлами), 5007 (предоставление/получение беспроцентных займов) и 8001 (сделки с недвижимым имуществом), в случае выявления вышеуказанных фактов в кредитную организацию направляется запрос с просьбой представить письменные объяснения причин расхождения в сроках совершения и представления в уполномоченный орган сведений по операциям, а также подтверждающие документы.
Вопрос: Физлицо на основании заявления внесло в кассу банка наличные денежные средства в сумме 600 тыс. руб. для покупки драгоценного металла (золота) с зачислением на обезличенный металлический счет. Как банк должен заполнить поля "DATA", "SUME" при направлении в Росфинмониторинг сообщения по коду 5005?
(Консультация эксперта, 2019)Ответ: При направлении банком в Росфинмониторинг сообщения с кодом вида операции 5005 при покупке физическим лицом драгоценного металла (золота) с зачислением на ОМС в поле "DATA" указывается дата заявления о покупке-продаже металла, в поле "SUME" - общая стоимость металла, указанная в заявлении.
(Консультация эксперта, 2019)Ответ: При направлении банком в Росфинмониторинг сообщения с кодом вида операции 5005 при покупке физическим лицом драгоценного металла (золота) с зачислением на ОМС в поле "DATA" указывается дата заявления о покупке-продаже металла, в поле "SUME" - общая стоимость металла, указанная в заявлении.
Вопрос: ...31.08.2015 на расчетный счет клиента (российской организации) поступили денежные средства от иностранного юридического лица за продажу ювелирных изделий на 100 тыс. долл. США. По запросу банка организация представила договор купли-продажи ювелирных изделий от 15.06.2015, в котором не установлена цена сделки. На какую дату банк должен указать рублевый эквивалент в поле "SUME" при направлении сообщения в Росфинмониторинг с кодом вида операции 5005?
(Консультация эксперта, 2015)Вопрос: 31.08.2015 на расчетный счет клиента (российской организации) поступили денежные средства от иностранного юридического лица за продажу ювелирных изделий в размере 100 000 долл. США. По запросу банка организация представила договор купли-продажи ювелирных изделий от 15.06.2015, в котором не установлена цена сделки. На какую дату (на дату заключения договора или дату платежа) банк должен указать рублевый эквивалент в поле "SUME" при направлении сообщения в Росфинмониторинг с кодом вида операции 5005 "Скупка, купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий"?
(Консультация эксперта, 2015)Вопрос: 31.08.2015 на расчетный счет клиента (российской организации) поступили денежные средства от иностранного юридического лица за продажу ювелирных изделий в размере 100 000 долл. США. По запросу банка организация представила договор купли-продажи ювелирных изделий от 15.06.2015, в котором не установлена цена сделки. На какую дату (на дату заключения договора или дату платежа) банк должен указать рублевый эквивалент в поле "SUME" при направлении сообщения в Росфинмониторинг с кодом вида операции 5005 "Скупка, купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий"?
Вопрос: Об обязательном контроле операций с движимым имуществом в рамках договора купли-продажи драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий.
(Письмо Банка России от 15.05.2024 N 12-4-2/3464)В случае если в рамках одного договора купли-продажи драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий в течение одного дня осуществляется передача двух и более партий имущества, то обязательному контролю по коду 5005 <3> будет подлежать та партия (те партии), в рамках которой сумма передаваемого имущества равна или превышает пороговое значение.
(Письмо Банка России от 15.05.2024 N 12-4-2/3464)В случае если в рамках одного договора купли-продажи драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий в течение одного дня осуществляется передача двух и более партий имущества, то обязательному контролю по коду 5005 <3> будет подлежать та партия (те партии), в рамках которой сумма передаваемого имущества равна или превышает пороговое значение.