Код операции 5007
Подборка наиболее важных документов по запросу Код операции 5007 (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: О вопросах, связанных с заполнением кредитными организациями отдельных показателей ФЭС в рамках ПОД/ФТ.
(Письмо Банка России от 16.04.2021 N 12-4-2/1856)При направлении сообщения об операциях, подлежащих обязательному контролю, с кодами видов операций 4008, 5007 и 8002 показатель 9 "Дата выявления операции" таблицы 3.2 Правил подлежит заполнению с 01.05.2021. Данные изменения в Правила носят отлагательный характер в целях обеспечения возможности кредитным организациям осуществить доработку автоматизированных систем и перенастройку существующих алгоритмов формирования ФЭС. Вместе с тем в случае готовности автоматизированных систем кредитной организации до 01.05.2021 не будет являться нарушением внесение кредитной организацией в вышеуказанный показатель сведений о дате выявления операций с кодами видов операций 4008, 8002 (в соответствии с описанием, приведенным в графе "Структура показателя и дополнительная информация" к упомянутому показателю).
(Письмо Банка России от 16.04.2021 N 12-4-2/1856)При направлении сообщения об операциях, подлежащих обязательному контролю, с кодами видов операций 4008, 5007 и 8002 показатель 9 "Дата выявления операции" таблицы 3.2 Правил подлежит заполнению с 01.05.2021. Данные изменения в Правила носят отлагательный характер в целях обеспечения возможности кредитным организациям осуществить доработку автоматизированных систем и перенастройку существующих алгоритмов формирования ФЭС. Вместе с тем в случае готовности автоматизированных систем кредитной организации до 01.05.2021 не будет являться нарушением внесение кредитной организацией в вышеуказанный показатель сведений о дате выявления операций с кодами видов операций 4008, 8002 (в соответствии с описанием, приведенным в графе "Структура показателя и дополнительная информация" к упомянутому показателю).
Вопрос: Подлежат ли обязательному контролю операции на сумму 3 000 000 руб. с назначениями платежа: возврат денежных средств по договору аренды нежилого помещения; оплата по договору субаренды объекта недвижимости; оплата по договору чартера и по договору фрахта; оплата по договору лизинга и сублизинга объекта недвижимости?
("Официальный сайт Банка России", 2021)<18> В случае если показатель "Код вида операции" (Код операции) принимает значение <4008>, <5007> или <8002>), указывается дата получения кредитной организацией (филиалом кредитной организации) сведений о совершении клиентом операции, подлежащей обязательному контролю.
("Официальный сайт Банка России", 2021)<18> В случае если показатель "Код вида операции" (Код операции) принимает значение <4008>, <5007> или <8002>), указывается дата получения кредитной организацией (филиалом кредитной организации) сведений о совершении клиентом операции, подлежащей обязательному контролю.
Нормативные акты
Приказ Росфинмониторинга от 09.09.2020 N 214
"О внесении изменений в Инструкцию о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", утвержденную приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 апреля 2015 г. N 110"
(Зарегистрировано в Минюсте России 06.11.2020 N 60782)18. В приложении N 4 (Справочник кодов видов операций, информация о которых представляется в Росфинмониторинг):
"О внесении изменений в Инструкцию о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", утвержденную приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 апреля 2015 г. N 110"
(Зарегистрировано в Минюсте России 06.11.2020 N 60782)18. В приложении N 4 (Справочник кодов видов операций, информация о которых представляется в Росфинмониторинг):
Проект Приказа Росфинмониторинга
"О внесении изменений в Инструкцию о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", утвержденную приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 апреля 2015 г. N 110"
(по состоянию на 14.08.2020)
(подготовлен Росфинмониторингом, ID проекта 01/02/08-20/00107279)
(Приказ подписан 09.09.2020 N 214)18. В приложении N 4 (Справочник кодов видов операций, информация о которых представляется в Росфинмониторинг):
"О внесении изменений в Инструкцию о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", утвержденную приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 апреля 2015 г. N 110"
(по состоянию на 14.08.2020)
(подготовлен Росфинмониторингом, ID проекта 01/02/08-20/00107279)
(Приказ подписан 09.09.2020 N 214)18. В приложении N 4 (Справочник кодов видов операций, информация о которых представляется в Росфинмониторинг):
Вопрос: ...Как банку в сообщении, направляемом в Росфинмониторинг с кодом вида операции "5007", заполнить поля: "DATA", "SUM", "SUME", если договор займа является консенсуальным?
(Консультация эксперта, 2019)Вопрос: ООО-1 (заимодавец) - клиент банка по договору беспроцентного займа перечислило денежные средства в сумме 600 000 руб. на расчетный счет ООО-2 (заемщика) - клиента другого банка и представило в банк договор беспроцентного займа. Как банку в сообщении, направляемом в Росфинмониторинг с кодом вида операции "5007", заполнить поля "DATA" (указать дату совершения операции или дату договора беспроцентного займа) и "SUM", "SUME" (указать сумму платежа или сумму сделки по договору беспроцентного займа), если договор займа является консенсуальным?
(Консультация эксперта, 2019)Вопрос: ООО-1 (заимодавец) - клиент банка по договору беспроцентного займа перечислило денежные средства в сумме 600 000 руб. на расчетный счет ООО-2 (заемщика) - клиента другого банка и представило в банк договор беспроцентного займа. Как банку в сообщении, направляемом в Росфинмониторинг с кодом вида операции "5007", заполнить поля "DATA" (указать дату совершения операции или дату договора беспроцентного займа) и "SUM", "SUME" (указать сумму платежа или сумму сделки по договору беспроцентного займа), если договор займа является консенсуальным?
Статья: Контроль соблюдения требований законодательства о ПОД/ФТ в процессе кредитования
(Каратаев М.В.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2011, N 2)Если в процессе анализа указанных документов и иной информации, представленной клиентом в документальном виде, работникам банка стало известно о предоставлении клиентом - юридическим лицом, не являющимся кредитной организацией, беспроцентного займа физическому лицу или другому юридическому лицу на сумму, равную или превышающую 600 тыс. руб. либо эквивалент в иностранной валюте, а также о получении такого займа от другого юридического лица, не являющегося кредитной организацией, они обязаны направить в уполномоченный орган информацию об операции, подлежащей обязательному контролю по коду 5007. При этом важен факт наличия в кредитной организации соответствующей информации о предоставлении займа, а не самого договора. Поскольку в соответствии с п. 1 ст. 807 ГК РФ сделка по предоставлению займа является реальной, то есть считается заключенной с момента фактической передачи средств, наличие у кредитной организации договора займа без факта подтверждения передачи денежных средств не является основанием для направления информации об ООК.
(Каратаев М.В.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2011, N 2)Если в процессе анализа указанных документов и иной информации, представленной клиентом в документальном виде, работникам банка стало известно о предоставлении клиентом - юридическим лицом, не являющимся кредитной организацией, беспроцентного займа физическому лицу или другому юридическому лицу на сумму, равную или превышающую 600 тыс. руб. либо эквивалент в иностранной валюте, а также о получении такого займа от другого юридического лица, не являющегося кредитной организацией, они обязаны направить в уполномоченный орган информацию об операции, подлежащей обязательному контролю по коду 5007. При этом важен факт наличия в кредитной организации соответствующей информации о предоставлении займа, а не самого договора. Поскольку в соответствии с п. 1 ст. 807 ГК РФ сделка по предоставлению займа является реальной, то есть считается заключенной с момента фактической передачи средств, наличие у кредитной организации договора займа без факта подтверждения передачи денежных средств не является основанием для направления информации об ООК.
Вопрос: ...Клиент банка произвел платеж на сумму 600 000 руб. по договору купли-продажи простого беспроцентного векселя. Вексель оплачен по цене номинала. Должен ли банк направить в Росфинмониторинг сообщение с кодом вида операции 5007?
(Консультация эксперта, 2017)Вопрос: Клиент банка (ООО "А") осуществил платеж на сумму 600 000 руб. Назначение платежа - оплата по договору купли-продажи векселя ООО "В". Банк, ссылаясь на Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", запросил у клиента копии договора и векселя. Из представленных клиентом документов следовало, что ООО "А" (покупатель) оплатило ООО "В" (продавцу-векселедателю) по договору купли-продажи стоимость простого беспроцентного векселя по цене номинала. Должен ли банк направить в Росфинмониторинг сообщение с кодом вида операции 5007?
(Консультация эксперта, 2017)Вопрос: Клиент банка (ООО "А") осуществил платеж на сумму 600 000 руб. Назначение платежа - оплата по договору купли-продажи векселя ООО "В". Банк, ссылаясь на Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", запросил у клиента копии договора и векселя. Из представленных клиентом документов следовало, что ООО "А" (покупатель) оплатило ООО "В" (продавцу-векселедателю) по договору купли-продажи стоимость простого беспроцентного векселя по цене номинала. Должен ли банк направить в Росфинмониторинг сообщение с кодом вида операции 5007?
Вопрос: О фиксировании кредитными организациями сведений о дате и времени совершения некоторых категорий операций при формировании ФЭС.
(Письмо Банка России от 08.09.2025 N 43-7-2/20530)При осуществлении рассматриваемых в обращении операций, соответствующих, в частности, кодам 3001, 4005, 4006, 4007, 4008, 4009, 4013, 4014, 5007, 5016, 5017, 5018, 5020, 5021, 5022, 5023, 6001, 7001 - 7007, 9003, 9004, датой и временем совершения операции в целях заполнения ФЭС могут рассматриваться дата и время проведения операции по банковскому счету (вкладу) клиента.
(Письмо Банка России от 08.09.2025 N 43-7-2/20530)При осуществлении рассматриваемых в обращении операций, соответствующих, в частности, кодам 3001, 4005, 4006, 4007, 4008, 4009, 4013, 4014, 5007, 5016, 5017, 5018, 5020, 5021, 5022, 5023, 6001, 7001 - 7007, 9003, 9004, датой и временем совершения операции в целях заполнения ФЭС могут рассматриваться дата и время проведения операции по банковскому счету (вкладу) клиента.
Вопрос: О предложении по корректировке срока направления кредитными организациями ФЭС в рамках ПОД/ФТ.
(Письмо Банка России от 17.01.2020 N 12-4-4/145)При этом в отношении операций, подлежащих обязательному контролю, информация по которым направляется в уполномоченный орган с кодами 5003, 5007, 8001, отмечаем, что по аналогии с ранее действовавшим в рамках Положения N 321-П <6> порядком для указанных операций предусмотрено отражение даты получения кредитной организацией сведений и документов, подтверждающих факт их совершения, в показателе 9 "Дата выявления операции" таблицы 3.2 Правил составления ФЭС.
(Письмо Банка России от 17.01.2020 N 12-4-4/145)При этом в отношении операций, подлежащих обязательному контролю, информация по которым направляется в уполномоченный орган с кодами 5003, 5007, 8001, отмечаем, что по аналогии с ранее действовавшим в рамках Положения N 321-П <6> порядком для указанных операций предусмотрено отражение даты получения кредитной организацией сведений и документов, подтверждающих факт их совершения, в показателе 9 "Дата выявления операции" таблицы 3.2 Правил составления ФЭС.
Вопрос: ...Клиент банка осуществил платеж на сумму 600 000 руб. Представителем юрлица выступает заместитель генерального директора, платежное поручение подписано генеральным директором, а денежные средства привез главный бухгалтер, также действующий на основании доверенности. Кого из указанных лиц необходимо указать в качестве представителя организации в сообщении, направляемом в Росфинмониторинг с кодом вида операции 5007?
(Консультация эксперта, 2014)Вопрос: Клиент банка - юридическое лицо осуществил платеж на сумму 600 000 руб. по договору беспроцентного займа, согласно которому в качестве представителя юридического лица выступает на основании доверенности заместитель генерального директора, однако платежное поручение на перечисление денежных средств было подписано генеральным директором организации, а денежные средства для осуществления платежа в банк привез главный бухгалтер, также действующий на основании доверенности. Кого из указанных лиц необходимо указать в качестве представителя организации в сообщении, направляемом в Росфинмониторинг с кодом вида операции 5007?
(Консультация эксперта, 2014)Вопрос: Клиент банка - юридическое лицо осуществил платеж на сумму 600 000 руб. по договору беспроцентного займа, согласно которому в качестве представителя юридического лица выступает на основании доверенности заместитель генерального директора, однако платежное поручение на перечисление денежных средств было подписано генеральным директором организации, а денежные средства для осуществления платежа в банк привез главный бухгалтер, также действующий на основании доверенности. Кого из указанных лиц необходимо указать в качестве представителя организации в сообщении, направляемом в Росфинмониторинг с кодом вида операции 5007?
Вопрос: ...Все операции клиентов-юрлиц, период деятельности которых не превышает трех месяцев от даты внесения в ЕГРЮЛ записи о вновь возникшем юридическом лице, рассматриваются на предмет отнесения к операциям, подлежащим обязательному контролю по коду 4005. Кредитная организация не располагает информацией о преобразовании клиентов до момента представления ими подтверждающих документов и не имеет оснований квалифицировать такие операции в качестве подлежащих обязательному контролю. Возможно ли изменение действующего подхода при проведении процедур дистанционного надзора в части направления кредитным организациям запросов о представлении документов и объяснений по операциям с кодом 4005 до момента возбуждения административных производств?
(Письмо Банка России от 19.04.2013 N 12-5-2/666)По операциям (сделкам), подлежащим обязательному контролю по кодам 5003 (передача имущества по договору лизинга), 5005 (сделки с драгоценными металлами), 5007 (предоставление/получение беспроцентных займов) и 8001 (сделки с недвижимым имуществом), в случае выявления вышеуказанных фактов в кредитную организацию направляется запрос с просьбой представить письменные объяснения причин расхождения в сроках совершения и представления в уполномоченный орган сведений по операциям, а также подтверждающие документы.
(Письмо Банка России от 19.04.2013 N 12-5-2/666)По операциям (сделкам), подлежащим обязательному контролю по кодам 5003 (передача имущества по договору лизинга), 5005 (сделки с драгоценными металлами), 5007 (предоставление/получение беспроцентных займов) и 8001 (сделки с недвижимым имуществом), в случае выявления вышеуказанных фактов в кредитную организацию направляется запрос с просьбой представить письменные объяснения причин расхождения в сроках совершения и представления в уполномоченный орган сведений по операциям, а также подтверждающие документы.
Вопрос: ...Клиент банка - организация осуществил платеж на сумму, превышающую 600 000 руб., по договору беспроцентного займа. Необходимо ли указывать гендиректора в качестве представителя организации в сообщении, направляемом в Росфинмониторинг с кодом вида операции 5007, если идентификация представителя проведена в момент открытия организации банковского счета?
(Консультация эксперта, 2014)Вопрос: Клиент банка - юридическое лицо осуществил платеж на сумму, превышающую 600 000 руб., по договору беспроцентного займа. В качестве представителя юридического лица, непосредственно совершившего операцию с денежными средствами, выступил генеральный директор организации. Необходимо ли указывать генерального директора в качестве представителя организации в сообщении, направляемом в Росфинмониторинг с кодом вида операции 5007, с учетом того обстоятельства, что идентификация представителя организации, являющегося единоличным исполнительным органом, была проведена в момент открытия организации банковского счета?
(Консультация эксперта, 2014)Вопрос: Клиент банка - юридическое лицо осуществил платеж на сумму, превышающую 600 000 руб., по договору беспроцентного займа. В качестве представителя юридического лица, непосредственно совершившего операцию с денежными средствами, выступил генеральный директор организации. Необходимо ли указывать генерального директора в качестве представителя организации в сообщении, направляемом в Росфинмониторинг с кодом вида операции 5007, с учетом того обстоятельства, что идентификация представителя организации, являющегося единоличным исполнительным органом, была проведена в момент открытия организации банковского счета?
Статья: Комментарий к Информационному письму Банка России от 29.02.2008 N 13 "Обобщение практики применения Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России"
(Мясников О.А.)
("Налоговый вестник: комментарии к нормативным документам для бухгалтеров", 2008, N 7)В соответствии с Приложением 3 к Положению о порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", утвержденному Банком России от 20.12.2002 N 207-П, операции по предоставлению юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также по получению такого займа имеют одинаковый код вида операции - 5007.
(Мясников О.А.)
("Налоговый вестник: комментарии к нормативным документам для бухгалтеров", 2008, N 7)В соответствии с Приложением 3 к Положению о порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", утвержденному Банком России от 20.12.2002 N 207-П, операции по предоставлению юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также по получению такого займа имеют одинаковый код вида операции - 5007.