Иностранная кредитная организация
Подборка наиболее важных документов по запросу Иностранная кредитная организация (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Подборка судебных решений за 2023 год: Статья 57 "Полномочия представителей сторон исполнительного производства" Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве"
(Арбитражный суд Уральского округа)Установив, что в заявлении о возбуждении исполнительного производства указаны реквизиты банковского счета представителя взыскателя (иностранной компании), открытого в российской кредитной организации, приложена доверенность, оговаривающая его специальные полномочия на получение присужденных взыскателю средств, суды пришли к обоснованному выводу о наличии на стороне судебного пристава-исполнителя незаконного бездействия, выразившегося в неперечислении взысканных в пользу иностранной компании денежных средств, находящихся на депозите службы судебных приставов, на счет ее представителя.
(Арбитражный суд Уральского округа)Установив, что в заявлении о возбуждении исполнительного производства указаны реквизиты банковского счета представителя взыскателя (иностранной компании), открытого в российской кредитной организации, приложена доверенность, оговаривающая его специальные полномочия на получение присужденных взыскателю средств, суды пришли к обоснованному выводу о наличии на стороне судебного пристава-исполнителя незаконного бездействия, выразившегося в неперечислении взысканных в пользу иностранной компании денежных средств, находящихся на депозите службы судебных приставов, на счет ее представителя.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Правовые проблемы создания и деятельности кредитных организаций с иностранным капиталом
(Ярошенко Н.В.)
("Предпринимательское право", 2021, N 3)"Предпринимательское право", 2021, N 3
(Ярошенко Н.В.)
("Предпринимательское право", 2021, N 3)"Предпринимательское право", 2021, N 3
Нормативные акты
Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1
(ред. от 28.11.2025)
"О банках и банковской деятельности"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2026)Иностранный банк - банк, признанный таковым по законодательству иностранного государства, на территории которого он зарегистрирован. Иностранный банк имеет право в соответствии с настоящим Федеральным законом осуществлять деятельность на территории Российской Федерации через свой филиал (далее также - филиал иностранного банка). Требования к деятельности филиала иностранного банка устанавливаются также иными федеральными законами.
(ред. от 28.11.2025)
"О банках и банковской деятельности"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2026)Иностранный банк - банк, признанный таковым по законодательству иностранного государства, на территории которого он зарегистрирован. Иностранный банк имеет право в соответствии с настоящим Федеральным законом осуществлять деятельность на территории Российской Федерации через свой филиал (далее также - филиал иностранного банка). Требования к деятельности филиала иностранного банка устанавливаются также иными федеральными законами.
Положение Банка России от 22.04.2015 N 467-П
(ред. от 29.06.2021)
"О порядке аккредитации Банком России представительства иностранной кредитной организации, аккредитации иностранных граждан, которые будут осуществлять трудовую деятельность в представительстве иностранной кредитной организации, и осуществления контроля за деятельностью представительства иностранной кредитной организации"
(Зарегистрировано в Минюсте России 28.08.2015 N 38732)Зарегистрировано в Минюсте России 28 августа 2015 г. N 38732
(ред. от 29.06.2021)
"О порядке аккредитации Банком России представительства иностранной кредитной организации, аккредитации иностранных граждан, которые будут осуществлять трудовую деятельность в представительстве иностранной кредитной организации, и осуществления контроля за деятельностью представительства иностранной кредитной организации"
(Зарегистрировано в Минюсте России 28.08.2015 N 38732)Зарегистрировано в Минюсте России 28 августа 2015 г. N 38732
Формы
Вопрос: Вправе ли российский банк предоставить кредит в рублях дочерней иностранной кредитной организации, учрежденной в Республике Армения, если в отношении такой дочерней организации российский банк является единственным учредителем (российский банк не находится под контролем иностранных лиц)?
(Консультация эксперта, 2023)Вопрос: Вправе ли российский банк предоставить кредит в рублях дочерней иностранной кредитной организации, учрежденной в Республике Армения, если в отношении такой дочерней организации российский банк является единственным учредителем (российский банк не находится под контролем иностранных лиц, связанных с иностранными государствами, которые совершают в отношении российских юридических лиц и физических лиц недружественные действия)?
(Консультация эксперта, 2023)Вопрос: Вправе ли российский банк предоставить кредит в рублях дочерней иностранной кредитной организации, учрежденной в Республике Армения, если в отношении такой дочерней организации российский банк является единственным учредителем (российский банк не находится под контролем иностранных лиц, связанных с иностранными государствами, которые совершают в отношении российских юридических лиц и физических лиц недружественные действия)?
Статья: Кредитные организации как субъекты финансового права
(Горлова Е.Н.)
("Актуальные проблемы российского права", 2024, N 9)Банк России, выступая в качестве публичного регулятора банковской деятельности, является также некоммерческой кредитной организацией, потому что получение прибыли не цель его деятельности. Так, ЦБ РФ имеет право осуществлять банковские операции и сделки с российскими и иностранными кредитными организациями, международными организациями, иностранными центральными банками и иными иностранными юридическими лицами, Правительством РФ и Агентством по страхованию вкладов для достижения поставленных целей. Кроме того, ЦБ РФ может осуществлять банковские операции по обслуживанию органов государственной власти, местного самоуправления, их организаций, государственных внебюджетных фондов, воинских частей, военнослужащих, служащих Банка России, т.е. выступать в качестве банка для органов публичной власти и учрежденных ими юридических лиц.
(Горлова Е.Н.)
("Актуальные проблемы российского права", 2024, N 9)Банк России, выступая в качестве публичного регулятора банковской деятельности, является также некоммерческой кредитной организацией, потому что получение прибыли не цель его деятельности. Так, ЦБ РФ имеет право осуществлять банковские операции и сделки с российскими и иностранными кредитными организациями, международными организациями, иностранными центральными банками и иными иностранными юридическими лицами, Правительством РФ и Агентством по страхованию вкладов для достижения поставленных целей. Кроме того, ЦБ РФ может осуществлять банковские операции по обслуживанию органов государственной власти, местного самоуправления, их организаций, государственных внебюджетных фондов, воинских частей, военнослужащих, служащих Банка России, т.е. выступать в качестве банка для органов публичной власти и учрежденных ими юридических лиц.
Статья: Деофшоризация финансовой системы Российской Федерации: понятие, цели, актуальные направления реализации
(Кондукторов А.С.)
("Актуальные проблемы российского права", 2023, N 6)1. Перемещение на счета в российских банках денежных фондов, аккумулируемых на счетах в иностранных кредитных организациях. Данные фонды имеют различное назначение: они могут быть сформированы как в качестве резервов (и не предполагать использования в обозримой перспективе), так и в качестве "условно инвестиционных" фондов. Последние не исключены из хозяйственной деятельности и активно применяются для ее развития, в первую очередь на территории РФ. По существу, это оборотные, амортизационные, собственно инвестиционные фонды российских предприятий и организаций с той лишь особенностью, что их формирование происходит "в отрыве" хозяйствующего субъекта - за пределами РФ в офшорных или в так называемых транзитных <24> юрисдикциях. Денежные средства, аккумулируемые в данных фондах, регулярно возвращаются в российскую экономику (на предприятия, в результате хозяйственной деятельности которых они изначально были сформированы) в качестве прямых иностранных инвестиций и, выполнив свою функцию, в последующем снова выводятся за рубеж <25>. Именно поэтому экономическая статистика регулярно фиксирует тот странный, на первый взгляд, факт, что подавляющий объем прямых иностранных инвестиций поступает в РФ из небольших государств, являющихся офшорными/транзитными юрисдикциями <26>.
(Кондукторов А.С.)
("Актуальные проблемы российского права", 2023, N 6)1. Перемещение на счета в российских банках денежных фондов, аккумулируемых на счетах в иностранных кредитных организациях. Данные фонды имеют различное назначение: они могут быть сформированы как в качестве резервов (и не предполагать использования в обозримой перспективе), так и в качестве "условно инвестиционных" фондов. Последние не исключены из хозяйственной деятельности и активно применяются для ее развития, в первую очередь на территории РФ. По существу, это оборотные, амортизационные, собственно инвестиционные фонды российских предприятий и организаций с той лишь особенностью, что их формирование происходит "в отрыве" хозяйствующего субъекта - за пределами РФ в офшорных или в так называемых транзитных <24> юрисдикциях. Денежные средства, аккумулируемые в данных фондах, регулярно возвращаются в российскую экономику (на предприятия, в результате хозяйственной деятельности которых они изначально были сформированы) в качестве прямых иностранных инвестиций и, выполнив свою функцию, в последующем снова выводятся за рубеж <25>. Именно поэтому экономическая статистика регулярно фиксирует тот странный, на первый взгляд, факт, что подавляющий объем прямых иностранных инвестиций поступает в РФ из небольших государств, являющихся офшорными/транзитными юрисдикциями <26>.
"Комментарий к Федеральному закону от 23 декабря 2003 г. N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации"
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2024)4 - 4.2. В части 4 комментируемой статьи предусмотрено, что Агентство имеет счет в Банке России. Перечень банковских операций и сделок с российскими и иностранными кредитными организациями, Правительством РФ, Агентством, которые имеет право осуществлять Банк России для достижения целей, предусмотренных Законом о Банке России, определен в ч. 1 ст. 46 названного Закона.
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2024)4 - 4.2. В части 4 комментируемой статьи предусмотрено, что Агентство имеет счет в Банке России. Перечень банковских операций и сделок с российскими и иностранными кредитными организациями, Правительством РФ, Агентством, которые имеет право осуществлять Банк России для достижения целей, предусмотренных Законом о Банке России, определен в ч. 1 ст. 46 названного Закона.
Статья: Правовые ограничения деятельности иностранных инвесторов в Российской Федерации и Республике Беларусь
(Федянин Ю.М.)
("Современное право", 2024, N 7)Ключевые слова: иностранные инвестиции, защита национальных интересов, инвесторы из недружественных юрисдикций, ограничительные меры в России, ограничительные меры в Беларуси, привлечение отечественных и иностранных инвестиций, иностранные кредитные организации.
(Федянин Ю.М.)
("Современное право", 2024, N 7)Ключевые слова: иностранные инвестиции, защита национальных интересов, инвесторы из недружественных юрисдикций, ограничительные меры в России, ограничительные меры в Беларуси, привлечение отечественных и иностранных инвестиций, иностранные кредитные организации.
"Выплата доходов иностранным компаниям: налоги у источника выплаты"
(Мясников О.А.)
("АйСи Групп", 2024)Российская организация является гарантом по обязательству аффилированного иностранного лица (принципала) перед иностранной кредитной организацией (бенефициаром), предоставившей в иностранной юрисдикции принципалу кредитные денежные средства.
(Мясников О.А.)
("АйСи Групп", 2024)Российская организация является гарантом по обязательству аффилированного иностранного лица (принципала) перед иностранной кредитной организацией (бенефициаром), предоставившей в иностранной юрисдикции принципалу кредитные денежные средства.
Готовое решение: Какие функции у налоговых органов
(КонсультантПлюс, 2025)аккредитация филиалов, представительств иностранных юридических лиц (кроме филиалов иностранных страховых организаций и представительств иностранных кредитных организаций);
(КонсультантПлюс, 2025)аккредитация филиалов, представительств иностранных юридических лиц (кроме филиалов иностранных страховых организаций и представительств иностранных кредитных организаций);
Готовое решение: Как осуществляются валютные платежи и контроль валютных операций
(КонсультантПлюс, 2025)Российские банки, в отношении которых после 8 августа 2022 г. введены ограничительные меры, препятствующие реализации их прав требования по договорам банковского счета (вклада) в иностранной валюте, заключенным с иностранными кредитными организациями, могут (пп. "а" п. 1, п. 9 Указа Президента РФ от 08.08.2022 N 529):
(КонсультантПлюс, 2025)Российские банки, в отношении которых после 8 августа 2022 г. введены ограничительные меры, препятствующие реализации их прав требования по договорам банковского счета (вклада) в иностранной валюте, заключенным с иностранными кредитными организациями, могут (пп. "а" п. 1, п. 9 Указа Президента РФ от 08.08.2022 N 529):
"Комментарий к Федеральному закону от 10 декабря 2003 г. N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2024)В первоначальной редакции данного пункта указывалось также на действующие на территории России в соответствии с лицензиями Банка России филиалы кредитных организаций, созданных в соответствии с законодательством иностранных государств, имеющие право осуществлять банковские операции со средствами в иностранной валюте. Указание на такие филиалы иностранных кредитных организаций исключено Федеральным законом от 14 марта 2013 г. N 29-ФЗ <34>, которым внесены соответствующие изменения в Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности" (полностью изложен в новой редакции Федеральным законом от 3 февраля 1996 г. N 17-ФЗ) <35>.
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2024)В первоначальной редакции данного пункта указывалось также на действующие на территории России в соответствии с лицензиями Банка России филиалы кредитных организаций, созданных в соответствии с законодательством иностранных государств, имеющие право осуществлять банковские операции со средствами в иностранной валюте. Указание на такие филиалы иностранных кредитных организаций исключено Федеральным законом от 14 марта 2013 г. N 29-ФЗ <34>, которым внесены соответствующие изменения в Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности" (полностью изложен в новой редакции Федеральным законом от 3 февраля 1996 г. N 17-ФЗ) <35>.
Последние изменения: Оформление и осуществление валютного платежа
(КонсультантПлюс, 2025)Установлены, в частности, права российских кредитных организаций в ситуации, когда недружественные иностранные государства и (или) международные организации применяют к ней ограничительные меры и из-за них эта кредитная организация не может реализовать права требования по договорам банковского счета (вклада) в иностранной валюте, заключенным с иностранной кредитной организацией. Российская кредитная организация вправе (пп. "а" п. 1 Указа):
(КонсультантПлюс, 2025)Установлены, в частности, права российских кредитных организаций в ситуации, когда недружественные иностранные государства и (или) международные организации применяют к ней ограничительные меры и из-за них эта кредитная организация не может реализовать права требования по договорам банковского счета (вклада) в иностранной валюте, заключенным с иностранной кредитной организацией. Российская кредитная организация вправе (пп. "а" п. 1 Указа):