Что составляет банковскую тайну
Подборка наиболее важных документов по запросу Что составляет банковскую тайну (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Позиции судов по спорным вопросам. Административная ответственность и проверки: Административная ответственность за отказ в предоставлении информации адвокату
(КонсультантПлюс, 2025)...адвокатом ФИО1, в связи с оказанием юридической помощи ФИО6 в рамках рассмотрения уголовного дела, в ПАО "...банк" направлен запрос... о предоставлении информации о трудовой деятельности ФИО6... в выдаче документов отказано со ссылкой на то, что данные сведения составляют банковскую тайну. Однако, исходя из положений статьи 26 Федерального закона от 2 декабря 1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности", запрошенная информация не относится к перечню информации, составляющей банковскую тайну.
(КонсультантПлюс, 2025)...адвокатом ФИО1, в связи с оказанием юридической помощи ФИО6 в рамках рассмотрения уголовного дела, в ПАО "...банк" направлен запрос... о предоставлении информации о трудовой деятельности ФИО6... в выдаче документов отказано со ссылкой на то, что данные сведения составляют банковскую тайну. Однако, исходя из положений статьи 26 Федерального закона от 2 декабря 1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности", запрошенная информация не относится к перечню информации, составляющей банковскую тайну.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Нормативные акты
"Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая)" от 26.01.1996 N 14-ФЗ
(ред. от 24.06.2025, с изм. от 16.12.2025)Статья 860.4. Предоставление сведений, составляющих банковскую тайну, бенефициару по договору номинального счета
(ред. от 24.06.2025, с изм. от 16.12.2025)Статья 860.4. Предоставление сведений, составляющих банковскую тайну, бенефициару по договору номинального счета
Формы
Статья: Как избежать обвинений в нарушении банковской тайны: нюансы передачи сведений в частноправовом порядке
(Мезанов П.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2025, N 1)Тема обработки информации, составляющей банковскую тайну, исследована разносторонне и подробно. Но этот вопрос, судя по всему, относится к числу вечных для практики коммерческих банков и требует постоянного осмысления в динамично меняющихся условиях. В статье внимание сосредоточено на прикладных аспектах, которые необходимо учитывать банкам, принимая решение в отношении передачи сведений, относящихся к банковской тайне, субъектам частного права.
(Мезанов П.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2025, N 1)Тема обработки информации, составляющей банковскую тайну, исследована разносторонне и подробно. Но этот вопрос, судя по всему, относится к числу вечных для практики коммерческих банков и требует постоянного осмысления в динамично меняющихся условиях. В статье внимание сосредоточено на прикладных аспектах, которые необходимо учитывать банкам, принимая решение в отношении передачи сведений, относящихся к банковской тайне, субъектам частного права.
"Постатейный комментарий к Гражданскому кодексу Российской Федерации. Часть вторая"
(Гришаев С.П., Свит Ю.П., Богачева Т.В.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2021)Статья 860.9. Предоставление сведений, составляющих банковскую тайну, по договору счета эскроу
(Гришаев С.П., Свит Ю.П., Богачева Т.В.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2021)Статья 860.9. Предоставление сведений, составляющих банковскую тайну, по договору счета эскроу
"Комментарий к Федеральному закону от 22 июля 2024 г. N 186-ФЗ "О строительстве жилых домов по договорам строительного подряда с использованием счетов эскроу"
(постатейный)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)В ч. 1 комментируемой статьи, как и в ч. 1 ст. 15.5 Закона 2004 г. о долевом строительстве, имеется в виду § 3 "Счет эскроу" гл. 45 "Банковский счет" части второй ГК РФ (в ред. Федерального закона от 26 июля 2017 г. N 212-ФЗ), который включает ст. 860.7 "Договор счета эскроу", 860.8 "Ограничения по распоряжению денежными средствами и использованию счета эскроу", 860.9 "Предоставление сведений, составляющих банковскую тайну, по договору счета эскроу" и 860.10 "Закрытие счета эскроу".
(постатейный)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)В ч. 1 комментируемой статьи, как и в ч. 1 ст. 15.5 Закона 2004 г. о долевом строительстве, имеется в виду § 3 "Счет эскроу" гл. 45 "Банковский счет" части второй ГК РФ (в ред. Федерального закона от 26 июля 2017 г. N 212-ФЗ), который включает ст. 860.7 "Договор счета эскроу", 860.8 "Ограничения по распоряжению денежными средствами и использованию счета эскроу", 860.9 "Предоставление сведений, составляющих банковскую тайну, по договору счета эскроу" и 860.10 "Закрытие счета эскроу".
"Комментарий к Федеральному закону от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)В действующей редакции ч. 2 ст. 51 Закона о Банке России (то есть в ред. Закона 2024 г. N 275-ФЗ) закреплены следующие положения: Банк России вправе обратиться в центральный банк и (или) иной орган надзора иностранного государства, в функции которого входит банковский надзор, с запросом о предоставлении информации и (или) документов, в том числе содержащих сведения, составляющие банковскую тайну, которые получены ими от кредитных организаций, от иностранных банков в части деятельности их филиалов на территории России, банковских групп, банковских холдингов и иных объединений с участием кредитных организаций в ходе исполнения ими надзорных функций, включая проведение проверок их деятельности; в отношении информации и (или) документов, которые получены от центрального банка и (или) иного органа надзора иностранного государства, в функции которого входит банковский надзор, Банк России обязан соблюдать требования к раскрытию информации и предоставлению документов, установленные законодательством РФ, с учетом требований, установленных законодательством иностранного государства; информация и (или) документы, полученные Банком России от центрального банка и (или) иного органа надзора иностранного государства, в функции которого входит банковский надзор, могут быть предоставлены третьим лицам, в том числе правоохранительным органам, только с согласия предоставивших такую информацию центрального банка и (или) иного органа надзора иностранного государства, в функции которого входит банковский надзор, или суду на основании судебного решения, вынесенного при производстве по уголовному делу.
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)В действующей редакции ч. 2 ст. 51 Закона о Банке России (то есть в ред. Закона 2024 г. N 275-ФЗ) закреплены следующие положения: Банк России вправе обратиться в центральный банк и (или) иной орган надзора иностранного государства, в функции которого входит банковский надзор, с запросом о предоставлении информации и (или) документов, в том числе содержащих сведения, составляющие банковскую тайну, которые получены ими от кредитных организаций, от иностранных банков в части деятельности их филиалов на территории России, банковских групп, банковских холдингов и иных объединений с участием кредитных организаций в ходе исполнения ими надзорных функций, включая проведение проверок их деятельности; в отношении информации и (или) документов, которые получены от центрального банка и (или) иного органа надзора иностранного государства, в функции которого входит банковский надзор, Банк России обязан соблюдать требования к раскрытию информации и предоставлению документов, установленные законодательством РФ, с учетом требований, установленных законодательством иностранного государства; информация и (или) документы, полученные Банком России от центрального банка и (или) иного органа надзора иностранного государства, в функции которого входит банковский надзор, могут быть предоставлены третьим лицам, в том числе правоохранительным органам, только с согласия предоставивших такую информацию центрального банка и (или) иного органа надзора иностранного государства, в функции которого входит банковский надзор, или суду на основании судебного решения, вынесенного при производстве по уголовному делу.
Готовое решение: Какой порядок открытия номинального счета
(КонсультантПлюс, 2025)право бенефициара, не участвующего в заключении договора, требовать от банка сведения, составляющие банковскую тайну (ст. 860.4 ГК РФ).
(КонсультантПлюс, 2025)право бенефициара, не участвующего в заключении договора, требовать от банка сведения, составляющие банковскую тайну (ст. 860.4 ГК РФ).
Готовое решение: Ознакомление с материалами налоговой проверки
(КонсультантПлюс, 2025)Если нарушения, выявленные в ходе проверки, подтверждают документы, которые содержат сведения, составляющие банковскую, налоговую или иную охраняемую законом тайну третьих лиц, а также персональные данные физических лиц, вы получите их в виде заверенных налоговым органом выписок (п. 3.1 ст. 100 НК РФ).
(КонсультантПлюс, 2025)Если нарушения, выявленные в ходе проверки, подтверждают документы, которые содержат сведения, составляющие банковскую, налоговую или иную охраняемую законом тайну третьих лиц, а также персональные данные физических лиц, вы получите их в виде заверенных налоговым органом выписок (п. 3.1 ст. 100 НК РФ).
Ситуация: В каких случаях необходимо предоставление сведений о счетах (вкладах) гражданина третьим лицам?
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Обратите внимание! В случае разглашения банком сведений, составляющих банковскую тайну, клиент, права которого нарушены, вправе потребовать от банка возмещения причиненных ему убытков (п. 3 ст. 857 ГК РФ).
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Обратите внимание! В случае разглашения банком сведений, составляющих банковскую тайну, клиент, права которого нарушены, вправе потребовать от банка возмещения причиненных ему убытков (п. 3 ст. 857 ГК РФ).
Ситуация: Как открыть счет (вклад) в банке на имя несовершеннолетнего?
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Законные представители несовершеннолетних в возрасте от 14 до 18 лет могут получить составляющие банковскую тайну сведения об открытых таким несовершеннолетним банковских счетах, вкладах и совершаемых ими операциях (п. 2 ст. 857 ГК РФ; Информационное письмо Банка России от 25.08.2021 N ИН-06-31/66).
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Законные представители несовершеннолетних в возрасте от 14 до 18 лет могут получить составляющие банковскую тайну сведения об открытых таким несовершеннолетним банковских счетах, вкладах и совершаемых ими операциях (п. 2 ст. 857 ГК РФ; Информационное письмо Банка России от 25.08.2021 N ИН-06-31/66).