Что относится к банковской тайне
Подборка наиболее важных документов по запросу Что относится к банковской тайне (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Позиции судов по спорным вопросам. Административная ответственность и проверки: Административная ответственность за отказ в предоставлении информации адвокату
(КонсультантПлюс, 2025)...адвокатом ФИО1, в связи с оказанием юридической помощи ФИО6 в рамках рассмотрения уголовного дела, в ПАО "...банк" направлен запрос... о предоставлении информации о трудовой деятельности ФИО6... в выдаче документов отказано со ссылкой на то, что данные сведения составляют банковскую тайну. Однако, исходя из положений статьи 26 Федерального закона от 2 декабря 1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности", запрошенная информация не относится к перечню информации, составляющей банковскую тайну.
(КонсультантПлюс, 2025)...адвокатом ФИО1, в связи с оказанием юридической помощи ФИО6 в рамках рассмотрения уголовного дела, в ПАО "...банк" направлен запрос... о предоставлении информации о трудовой деятельности ФИО6... в выдаче документов отказано со ссылкой на то, что данные сведения составляют банковскую тайну. Однако, исходя из положений статьи 26 Федерального закона от 2 декабря 1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности", запрошенная информация не относится к перечню информации, составляющей банковскую тайну.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Ситуация: Как привлечь банк к ответственности за разглашение банковской тайны физического лица?
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Банковскую тайну физического лица составляют следующие сведения:
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Банковскую тайну физического лица составляют следующие сведения:
Нормативные акты
"Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая)" от 26.01.1996 N 14-ФЗ
(ред. от 24.06.2025)Статья 857. Банковская тайна
(ред. от 24.06.2025)Статья 857. Банковская тайна
Статья: Защита права кредиторов на информацию в процедурах банкротства
(Шайдуллин А.И.)
("Вестник гражданского права", 2023, N 2)Несомненно, это гораздо более надежная опора для кредиторов, предоставляющая право получать первичную информацию и документацию о деятельности должника. В целом суды благоприятствуют кредиторам в запросе информации на основании этой нормы. В то же время в судебной практике заметны попытки ограничительного ее толкования, что может помещать кредиторам в получении информации на этом основании. Так, государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов", выступающая в качестве конкурсного управляющего по таким делам, ссылается на то, что информация может не предоставляться, если сведения относятся к банковской тайне, содержат персональные данные, носят конфиденциальный характер и не могут быть раскрыты кредиторам должника даже в рамках рассмотрения дела о несостоятельности (банкротстве).
(Шайдуллин А.И.)
("Вестник гражданского права", 2023, N 2)Несомненно, это гораздо более надежная опора для кредиторов, предоставляющая право получать первичную информацию и документацию о деятельности должника. В целом суды благоприятствуют кредиторам в запросе информации на основании этой нормы. В то же время в судебной практике заметны попытки ограничительного ее толкования, что может помещать кредиторам в получении информации на этом основании. Так, государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов", выступающая в качестве конкурсного управляющего по таким делам, ссылается на то, что информация может не предоставляться, если сведения относятся к банковской тайне, содержат персональные данные, носят конфиденциальный характер и не могут быть раскрыты кредиторам должника даже в рамках рассмотрения дела о несостоятельности (банкротстве).
Статья: Если ты - банковский служащий
(Шишкина А.)
("Трудовое право", 2024, N 9)Из анализа положений ст. 26 Федерального закона N 395-1 "О банках и банковской деятельности", ст. 7 Федерального закона N 152-ФЗ "О персональных данных", ст. 1, 9 Федерального закона от 27.07.2006 "Об информационных технологиях и защите информации", ст. 857 ГК РФ следует, что режим конфиденциальности распространяется как в отношении данных, составляющих банковскую тайну, так и в отношении персональных данных, приведенные нормы позволяют признать установленным достоверно, что сведения о банковском счете, банковском вкладе, операциях по счету, о клиенте и корреспонденте банка относятся к банковской тайне, а выписка по счету относится к персональным данным клиента.
(Шишкина А.)
("Трудовое право", 2024, N 9)Из анализа положений ст. 26 Федерального закона N 395-1 "О банках и банковской деятельности", ст. 7 Федерального закона N 152-ФЗ "О персональных данных", ст. 1, 9 Федерального закона от 27.07.2006 "Об информационных технологиях и защите информации", ст. 857 ГК РФ следует, что режим конфиденциальности распространяется как в отношении данных, составляющих банковскую тайну, так и в отношении персональных данных, приведенные нормы позволяют признать установленным достоверно, что сведения о банковском счете, банковском вкладе, операциях по счету, о клиенте и корреспонденте банка относятся к банковской тайне, а выписка по счету относится к персональным данным клиента.
Статья: Как избежать обвинений в нарушении банковской тайны: нюансы передачи сведений в частноправовом порядке
(Мезанов П.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2025, N 1)Тема обработки информации, составляющей банковскую тайну, исследована разносторонне и подробно. Но этот вопрос, судя по всему, относится к числу вечных для практики коммерческих банков и требует постоянного осмысления в динамично меняющихся условиях. В статье внимание сосредоточено на прикладных аспектах, которые необходимо учитывать банкам, принимая решение в отношении передачи сведений, относящихся к банковской тайне, субъектам частного права.
(Мезанов П.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2025, N 1)Тема обработки информации, составляющей банковскую тайну, исследована разносторонне и подробно. Но этот вопрос, судя по всему, относится к числу вечных для практики коммерческих банков и требует постоянного осмысления в динамично меняющихся условиях. В статье внимание сосредоточено на прикладных аспектах, которые необходимо учитывать банкам, принимая решение в отношении передачи сведений, относящихся к банковской тайне, субъектам частного права.
Статья: Отчетность по форме 0409126 "Данные о средневзвешенных значениях полной стоимости потребительских кредитов (займов) в процентах годовых"
("Официальный сайт Банка России", 2025)Вопрос: Каким образом банк-кредитор для целей отнесения потребительского кредита к кредитам для заемщиков с повышенной платежной нагрузкой может получить информацию о наличии у заемщика действующих кредитов (займов), выданных кредиторами, входящими в одну группу с банком, учитывая, что такая информация относится к банковской тайне?
("Официальный сайт Банка России", 2025)Вопрос: Каким образом банк-кредитор для целей отнесения потребительского кредита к кредитам для заемщиков с повышенной платежной нагрузкой может получить информацию о наличии у заемщика действующих кредитов (займов), выданных кредиторами, входящими в одну группу с банком, учитывая, что такая информация относится к банковской тайне?
Путеводитель по судебной практике: Банковский счет.
Вправе ли органы прокуратуры РФ требовать от кредитных организаций предоставить информацию, составляющую банковскую тайну
(КонсультантПлюс, 2025)Федеральный закон от 17 января 1992 года N 2202-1 "О прокуратуре Российской Федерации" (далее - Закон N 2202-1) не содержит норм, предоставляющих органам прокуратуры Российской Федерации и их должностным лицам право получать от банков информацию, относящуюся к банковской тайне.
Вправе ли органы прокуратуры РФ требовать от кредитных организаций предоставить информацию, составляющую банковскую тайну
(КонсультантПлюс, 2025)Федеральный закон от 17 января 1992 года N 2202-1 "О прокуратуре Российской Федерации" (далее - Закон N 2202-1) не содержит норм, предоставляющих органам прокуратуры Российской Федерации и их должностным лицам право получать от банков информацию, относящуюся к банковской тайне.
"Комментарий к Федеральному закону от 29 декабря 2012 г. N 273-ФЗ "Об образовании в Российской Федерации"
(постатейный)
(Барабанова С.В., Пешкова (Белогорцева) Х.В., Агибалова Е.Н., Баранов И.В., Воронцов А.Л., Менкенов А.В., Ротко С.В., Селезнева А.Х., Чернусь Н.Ю., Беляев М.А., Зенков М.Ю., Елаев А.А., Котухов С.А., Тимошенко Д.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2023)Государственная тайна - это защищаемые государством сведения в области его военной, внешнеполитической, экономической, разведывательной, контрразведывательной и оперативно-розыскной деятельности, распространение которых может нанести ущерб безопасности Российской Федерации (ст. 2 Закона РФ от 21.07.1993 N 5485-1 "О государственной тайне"). К иной охраняемой законом тайне относятся коммерческая тайна, банковская тайна, персональные данные, врачебная тайна и другие виды сведений ограниченного доступа.
(постатейный)
(Барабанова С.В., Пешкова (Белогорцева) Х.В., Агибалова Е.Н., Баранов И.В., Воронцов А.Л., Менкенов А.В., Ротко С.В., Селезнева А.Х., Чернусь Н.Ю., Беляев М.А., Зенков М.Ю., Елаев А.А., Котухов С.А., Тимошенко Д.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2023)Государственная тайна - это защищаемые государством сведения в области его военной, внешнеполитической, экономической, разведывательной, контрразведывательной и оперативно-розыскной деятельности, распространение которых может нанести ущерб безопасности Российской Федерации (ст. 2 Закона РФ от 21.07.1993 N 5485-1 "О государственной тайне"). К иной охраняемой законом тайне относятся коммерческая тайна, банковская тайна, персональные данные, врачебная тайна и другие виды сведений ограниченного доступа.
Путеводитель по судебной практике. Банковский счетВ судебной практике возникают споры о том, какая информация может быть отнесена к банковской тайне.
Статья: Передача кредитными организациями информации компаниям в сфере IT-аутсорсинга: правовые проблемы
(Лаутс Е.Б.)
("Право и цифровая экономика", 2024, N 2)Стандарт Банка России СТО БР ИББС-1.4-2018, по существу, позволяет передавать на аутсорсинг поставщикам услуг (третьим лицам) информацию, относящуюся к банковской тайне. При этом в самом Стандарте указывается, что при аутсорсинге возникает риск бесконтрольного несанкционированного доступа к защищаемой информации лиц, не являющихся работниками банка, а также риск несоблюдения требований законодательства РФ в части обеспечения режима защиты банковской тайны.
(Лаутс Е.Б.)
("Право и цифровая экономика", 2024, N 2)Стандарт Банка России СТО БР ИББС-1.4-2018, по существу, позволяет передавать на аутсорсинг поставщикам услуг (третьим лицам) информацию, относящуюся к банковской тайне. При этом в самом Стандарте указывается, что при аутсорсинге возникает риск бесконтрольного несанкционированного доступа к защищаемой информации лиц, не являющихся работниками банка, а также риск несоблюдения требований законодательства РФ в части обеспечения режима защиты банковской тайны.
Статья: Коммерческая информация - как компании могут контролировать персонал, какие документы с ними подписывать, анализ споров по ним
(Бойкова Т.)
("Трудовое право", 2022, N 3)Помимо коммерческой тайны к коммерческой информации можно отнести банковскую тайну, разглашение которой также может нанести материальный ущерб компании. В рассмотренном Первым кассационным судом общей юрисдикции деле (Определение от 07.06.2021 N 88-11632/2021 по делу N 2-2368/2020) банк посчитал, что его права были нарушены работником, имеющим доступ к информации о клиентах в силу исполнения должностных обязанностей. Противоправное поведение работника заключалось в том, что он направил информацию, относящуюся к банковской тайне, на свой личный (внешний) почтовый ящик, что было зафиксировано службой безопасности банка. Суд принял проведенное внутреннее расследование банка в качестве доказательства. Работник был подвергнут дисциплинарной ответственности в виде замечания и лишен части премии. Этот судебный акт интересен тем, что суд справедливо соотнес совершенное работником нарушение и степень ответственности за него. Так, службой безопасности банка было установлено, что, хотя сотрудник и направил на внешнюю почту сведения о статусах клиентов, сведения по наличию/отсутствию счетов в банке-конкуренте, коммерческой миграции клиентов банка в банк-конкурент, наименования и ИНН клиентов, результаты переговоров с представителями организаций, что, согласно локальному акту банка, относилось к сведениям конфиденциального характера и ограниченного доступа, подлежало защите и было утверждено приказом председателя правления банка, в силу чего являлось коммерческой тайной, все же незаконного разглашения сведений, составляющих банковскую или коммерческую тайну банка третьим лицам, не было выявлено. Работнику удалось доказать, что письмо он не пересылал и никому не показывал.
(Бойкова Т.)
("Трудовое право", 2022, N 3)Помимо коммерческой тайны к коммерческой информации можно отнести банковскую тайну, разглашение которой также может нанести материальный ущерб компании. В рассмотренном Первым кассационным судом общей юрисдикции деле (Определение от 07.06.2021 N 88-11632/2021 по делу N 2-2368/2020) банк посчитал, что его права были нарушены работником, имеющим доступ к информации о клиентах в силу исполнения должностных обязанностей. Противоправное поведение работника заключалось в том, что он направил информацию, относящуюся к банковской тайне, на свой личный (внешний) почтовый ящик, что было зафиксировано службой безопасности банка. Суд принял проведенное внутреннее расследование банка в качестве доказательства. Работник был подвергнут дисциплинарной ответственности в виде замечания и лишен части премии. Этот судебный акт интересен тем, что суд справедливо соотнес совершенное работником нарушение и степень ответственности за него. Так, службой безопасности банка было установлено, что, хотя сотрудник и направил на внешнюю почту сведения о статусах клиентов, сведения по наличию/отсутствию счетов в банке-конкуренте, коммерческой миграции клиентов банка в банк-конкурент, наименования и ИНН клиентов, результаты переговоров с представителями организаций, что, согласно локальному акту банка, относилось к сведениям конфиденциального характера и ограниченного доступа, подлежало защите и было утверждено приказом председателя правления банка, в силу чего являлось коммерческой тайной, все же незаконного разглашения сведений, составляющих банковскую или коммерческую тайну банка третьим лицам, не было выявлено. Работнику удалось доказать, что письмо он не пересылал и никому не показывал.
Статья: Банковская тайна в уголовном судопроизводстве: коллизии толкования и правоприменения
(Грачев С.А.)
("Российский следователь", 2021, N 8)Как представляется, указанный подход сотрудников органов следствия к получению рассматриваемой информации основывается на том, что суды принимают полученные на основании запроса сведения в качестве доказательств. Если же не принимают, и примеров тому немало, то вся информация, относящаяся к банковской тайне, истребуется в судебном порядке в рамках производства выемки.
(Грачев С.А.)
("Российский следователь", 2021, N 8)Как представляется, указанный подход сотрудников органов следствия к получению рассматриваемой информации основывается на том, что суды принимают полученные на основании запроса сведения в качестве доказательств. Если же не принимают, и примеров тому немало, то вся информация, относящаяся к банковской тайне, истребуется в судебном порядке в рамках производства выемки.