Блокировка счета по 115
Подборка наиболее важных документов по запросу Блокировка счета по 115 (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Ситуация: Кто и в каких случаях может ограничить право лица на распоряжение средствами на его банковском счете?
("Электронный журнал "Азбука права", 2026)Приостановление банком операций по счету клиентов возможно, в частности, по следующим основаниям (ч. 6 ст. 70 Закона N 229-ФЗ; п. 2.4 ст. 6, пп. 6 п. 1, п. п. 10, 10.1 ст. 7, п. 5 ст. 7.5, ч. 10, 11 ст. 8 Закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ):
("Электронный журнал "Азбука права", 2026)Приостановление банком операций по счету клиентов возможно, в частности, по следующим основаниям (ч. 6 ст. 70 Закона N 229-ФЗ; п. 2.4 ст. 6, пп. 6 п. 1, п. п. 10, 10.1 ст. 7, п. 5 ст. 7.5, ч. 10, 11 ст. 8 Закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ):
Судебная практика
Подборка судебных решений за 2025 год: Статья 7 "Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом" Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"При этом, Закон не устанавливает перечень сведений, подлежащих обязательному фиксированию, тем самым позволяя кредитной организации самостоятельно определять объем соответствующих сведений. Основаниями для документального фиксирования информации о соответствующих операциях и сделках являются; запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели; несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации: выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществляется уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных настоящим Федеральным законом; иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Законом N 115-ФЗ не закреплены правомочия организаций, осуществляющих операции с денежными средствами, блокировать доступ к дистанционной системе по расчетному счету клиента."
Нормативные акты
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ
(ред. от 04.08.2026)
"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"10. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, приостанавливают соответствующую операцию, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, на пять рабочих дней со дня, когда такая операция должна быть проведена, в случае, если хотя бы одной из сторон является:
(ред. от 04.08.2026)
"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"10. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, приостанавливают соответствующую операцию, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, на пять рабочих дней со дня, когда такая операция должна быть проведена, в случае, если хотя бы одной из сторон является:
Статья: Виктимологические аспекты вовлечения иностранных граждан в сферу незаконных азартных игр на территории РФ
(Абазехова З.И.)
("Миграционное право", 2026, N 3)Не менее важным аспектом, требующим глубокого анализа, является трансформация финансовой роли мигранта в структурах теневого игорного бизнеса. Если на низовом уровне (в физических залах) иностранный граждан выступает в роли административного персонала, то в цифровом пространстве он все чаще становится инструментом отмывания денежных средств. Речь идет о феномене "дропперства" - использовании банковских карт, оформленных на трудовых мигрантов, для транзита нелегальных финансовых потоков <12>. Организаторы онлайн-казино, стремясь разорвать цепочку транзакций, ведущую к ним, массово скупают у находящихся в уязвимом положении иностранцев доступ к их банковским счетам. Зачастую мигрант, продавая реквизиты своей карты за символическую сумму, не осознает, что становится соучастником преступления, предусмотренного ст. 174 УК РФ ("Легализация (отмывание) денежных средств") <13>. В этой точке виктимность приобретает новые грани: человек не просто эксплуатируется как рабочая сила, он становится "цифровым расходным материалом", принимая на себя риски блокировки счетов по Федеральному закону от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" <14> и уголовного преследования за финансовые махинации, масштабы которых он даже не в состоянии оценить.
(Абазехова З.И.)
("Миграционное право", 2026, N 3)Не менее важным аспектом, требующим глубокого анализа, является трансформация финансовой роли мигранта в структурах теневого игорного бизнеса. Если на низовом уровне (в физических залах) иностранный граждан выступает в роли административного персонала, то в цифровом пространстве он все чаще становится инструментом отмывания денежных средств. Речь идет о феномене "дропперства" - использовании банковских карт, оформленных на трудовых мигрантов, для транзита нелегальных финансовых потоков <12>. Организаторы онлайн-казино, стремясь разорвать цепочку транзакций, ведущую к ним, массово скупают у находящихся в уязвимом положении иностранцев доступ к их банковским счетам. Зачастую мигрант, продавая реквизиты своей карты за символическую сумму, не осознает, что становится соучастником преступления, предусмотренного ст. 174 УК РФ ("Легализация (отмывание) денежных средств") <13>. В этой точке виктимность приобретает новые грани: человек не просто эксплуатируется как рабочая сила, он становится "цифровым расходным материалом", принимая на себя риски блокировки счетов по Федеральному закону от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" <14> и уголовного преследования за финансовые махинации, масштабы которых он даже не в состоянии оценить.
Вопрос: У ИП банком была заморожена операция по банковскому счету в рамках проверки по Федеральному закону от 07.08.2001 N 115-ФЗ. Банком запрошены документы, которые были представлены незамедлительно, но операция так и не была проведена. Должен ли был банк провести операцию после получения необходимых документов?
(Консультация эксперта, 2026)Вопрос: У индивидуального предпринимателя банком была заморожена операция по банковскому счету в рамках проверки по Федеральному закону от 07.08.2001 N 115-ФЗ. Банком были запрошены у предпринимателя документы и объяснения, которые были представлены незамедлительно. Тем не менее операция банком не была проведена после получения документов и объяснений. Должен ли был банк провести операцию после получения необходимых сведений и документов?
(Консультация эксперта, 2026)Вопрос: У индивидуального предпринимателя банком была заморожена операция по банковскому счету в рамках проверки по Федеральному закону от 07.08.2001 N 115-ФЗ. Банком были запрошены у предпринимателя документы и объяснения, которые были представлены незамедлительно. Тем не менее операция банком не была проведена после получения документов и объяснений. Должен ли был банк провести операцию после получения необходимых сведений и документов?
Статья: Дискуссионные аспекты признания электронных средств и электронных носителей информации предметом преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ
(Быкова Е.Г., Казаков А.А.)
("Российский судья", 2024, N 4)Подписание распоряжений о переводе денежных средств усиленной электронной подписью, подтверждение банковских операций поступающими по указанному номеру телефона кодами не позволяют службе безопасности кредитной организации усомниться в наличии воли номинального владельца счета, фактически утратившего над ним контроль и не осведомленного о проводимых транзакциях. В свою очередь, если в отношении конкретного субъекта применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, при проведении им банковских операций от имени другого лица банку затруднительно реализовать предусмотренное п. 10 ст. 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ полномочие по приостановлению операций по банковскому счету.
(Быкова Е.Г., Казаков А.А.)
("Российский судья", 2024, N 4)Подписание распоряжений о переводе денежных средств усиленной электронной подписью, подтверждение банковских операций поступающими по указанному номеру телефона кодами не позволяют службе безопасности кредитной организации усомниться в наличии воли номинального владельца счета, фактически утратившего над ним контроль и не осведомленного о проводимых транзакциях. В свою очередь, если в отношении конкретного субъекта применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, при проведении им банковских операций от имени другого лица банку затруднительно реализовать предусмотренное п. 10 ст. 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ полномочие по приостановлению операций по банковскому счету.