Блокировка счета по 115-фз
Подборка наиболее важных документов по запросу Блокировка счета по 115-фз (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
"Доверительное управление наследственным имуществом: монография"
("Проспект", 2025)Так, по договору банковского вклада банк принимает от вкладчика денежную сумму (вклад) и обязуется возвратить сумму вклада, выплатить проценты на нее на условиях и в порядке, предусмотренных договором (п. 1 ст. 834 ГК РФ). Банк имеет право свободно распоряжаться денежными средствами, полученными от вкладчика. В то же время банк имеет право осуществлять списания и перечисления денежных средств в пользу третьих лиц в случаях, предусмотренных законом <1>, и применять меры по блокированию денежных средств, приостанавливать операции по счету вклада в рамках Федерального закона N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
("Проспект", 2025)Так, по договору банковского вклада банк принимает от вкладчика денежную сумму (вклад) и обязуется возвратить сумму вклада, выплатить проценты на нее на условиях и в порядке, предусмотренных договором (п. 1 ст. 834 ГК РФ). Банк имеет право свободно распоряжаться денежными средствами, полученными от вкладчика. В то же время банк имеет право осуществлять списания и перечисления денежных средств в пользу третьих лиц в случаях, предусмотренных законом <1>, и применять меры по блокированию денежных средств, приостанавливать операции по счету вклада в рамках Федерального закона N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Статья: Дискуссионные аспекты признания электронных средств и электронных носителей информации предметом преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ
(Быкова Е.Г., Казаков А.А.)
("Российский судья", 2024, N 4)Подписание распоряжений о переводе денежных средств усиленной электронной подписью, подтверждение банковских операций поступающими по указанному номеру телефона кодами не позволяют службе безопасности кредитной организации усомниться в наличии воли номинального владельца счета, фактически утратившего над ним контроль и не осведомленного о проводимых транзакциях. В свою очередь, если в отношении конкретного субъекта применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, при проведении им банковских операций от имени другого лица банку затруднительно реализовать предусмотренное п. 10 ст. 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ полномочие по приостановлению операций по банковскому счету.
(Быкова Е.Г., Казаков А.А.)
("Российский судья", 2024, N 4)Подписание распоряжений о переводе денежных средств усиленной электронной подписью, подтверждение банковских операций поступающими по указанному номеру телефона кодами не позволяют службе безопасности кредитной организации усомниться в наличии воли номинального владельца счета, фактически утратившего над ним контроль и не осведомленного о проводимых транзакциях. В свою очередь, если в отношении конкретного субъекта применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, при проведении им банковских операций от имени другого лица банку затруднительно реализовать предусмотренное п. 10 ст. 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ полномочие по приостановлению операций по банковскому счету.
Судебная практика
Подборка судебных решений за 2025 год: Статья 7 "Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом" Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"При этом, Закон не устанавливает перечень сведений, подлежащих обязательному фиксированию, тем самым позволяя кредитной организации самостоятельно определять объем соответствующих сведений. Основаниями для документального фиксирования информации о соответствующих операциях и сделках являются; запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели; несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации: выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществляется уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных настоящим Федеральным законом; иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Законом N 115-ФЗ не закреплены правомочия организаций, осуществляющих операции с денежными средствами, блокировать доступ к дистанционной системе по расчетному счету клиента."
Нормативные акты
Федеральный закон от 02.10.2007 N 229-ФЗ
(ред. от 25.04.2026)
"Об исполнительном производстве"6. В случае обоснованных сомнений в подлинности исполнительного документа, полученного непосредственно от взыскателя (его представителя), или сомнений в достоверности сведений, представленных в соответствии с частью 2 статьи 8 настоящего Федерального закона, банк или иная кредитная организация вправе для проверки подлинности исполнительного документа либо достоверности сведений задержать исполнение исполнительного документа, но не более чем на семь дней. При проведении указанной проверки банк или кредитная организация незамедлительно приостанавливает операции с денежными средствами на счетах должника в пределах суммы денежных средств, подлежащей взысканию.
(ред. от 25.04.2026)
"Об исполнительном производстве"6. В случае обоснованных сомнений в подлинности исполнительного документа, полученного непосредственно от взыскателя (его представителя), или сомнений в достоверности сведений, представленных в соответствии с частью 2 статьи 8 настоящего Федерального закона, банк или иная кредитная организация вправе для проверки подлинности исполнительного документа либо достоверности сведений задержать исполнение исполнительного документа, но не более чем на семь дней. При проведении указанной проверки банк или кредитная организация незамедлительно приостанавливает операции с денежными средствами на счетах должника в пределах суммы денежных средств, подлежащей взысканию.
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ
(ред. от 10.06.2026)
"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"10. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, приостанавливают соответствующую операцию, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, на пять рабочих дней со дня, когда такая операция должна быть проведена, в случае, если хотя бы одной из сторон является:
(ред. от 10.06.2026)
"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"10. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, приостанавливают соответствующую операцию, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, на пять рабочих дней со дня, когда такая операция должна быть проведена, в случае, если хотя бы одной из сторон является:
Ситуация: Кто и в каких случаях может ограничить право лица на распоряжение средствами на его банковском счете?
("Электронный журнал "Азбука права", 2026)Приостановление банком операций по счету клиентов возможно, в частности, по следующим основаниям (ч. 6 ст. 70 Закона N 229-ФЗ; п. 2.4 ст. 6, пп. 6 п. 1, п. п. 10, 10.1 ст. 7, п. 5 ст. 7.5, ч. 10, 11 ст. 8 Закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ):
("Электронный журнал "Азбука права", 2026)Приостановление банком операций по счету клиентов возможно, в частности, по следующим основаниям (ч. 6 ст. 70 Закона N 229-ФЗ; п. 2.4 ст. 6, пп. 6 п. 1, п. п. 10, 10.1 ст. 7, п. 5 ст. 7.5, ч. 10, 11 ст. 8 Закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ):
Вопрос: У ИП банком была заморожена операция по банковскому счету в рамках проверки по Федеральному закону от 07.08.2001 N 115-ФЗ. Банком запрошены документы, которые были представлены незамедлительно, но операция так и не была проведена. Должен ли был банк провести операцию после получения необходимых документов?
(Консультация эксперта, 2026)Вопрос: У индивидуального предпринимателя банком была заморожена операция по банковскому счету в рамках проверки по Федеральному закону от 07.08.2001 N 115-ФЗ. Банком были запрошены у предпринимателя документы и объяснения, которые были представлены незамедлительно. Тем не менее операция банком не была проведена после получения документов и объяснений. Должен ли был банк провести операцию после получения необходимых сведений и документов?
(Консультация эксперта, 2026)Вопрос: У индивидуального предпринимателя банком была заморожена операция по банковскому счету в рамках проверки по Федеральному закону от 07.08.2001 N 115-ФЗ. Банком были запрошены у предпринимателя документы и объяснения, которые были представлены незамедлительно. Тем не менее операция банком не была проведена после получения документов и объяснений. Должен ли был банк провести операцию после получения необходимых сведений и документов?