Банковская тайна прокурор
Подборка наиболее важных документов по запросу Банковская тайна прокурор (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Апелляционное определение Московского городского суда от 21.07.2025 по делу N 10-13977/2025 (УИД 77RS0022-02-2025-000414-31)
Приговор: По п. "г" ч. 3 ст. 158 УК РФ (кража).
Определение: Приговор изменен, указано на применение положений ст. 64 УК РФ при назначении наказания.Признавая обоснованным вывод суда о виновности фио в совершении кражи, то есть тайного хищения чужого имущества, с причинением значительного ущерба гражданину, с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного ст. 159.3 УК РФ), судебная коллегия находит правильной квалификацию действий осужденного по п. "г" ч. 3 ст. 158 УК РФ. Указанная квалификация действий фио нашла свое подтверждение в ходе судебного разбирательства, исходя из фактически установленных судом обстоятельств совершения преступления и конкретно совершенных действий фио Оснований для иной оценки представленных доказательств, и квалификации действий фио, а также для возвращения уголовного дела прокурору, не имеется.
Приговор: По п. "г" ч. 3 ст. 158 УК РФ (кража).
Определение: Приговор изменен, указано на применение положений ст. 64 УК РФ при назначении наказания.Признавая обоснованным вывод суда о виновности фио в совершении кражи, то есть тайного хищения чужого имущества, с причинением значительного ущерба гражданину, с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного ст. 159.3 УК РФ), судебная коллегия находит правильной квалификацию действий осужденного по п. "г" ч. 3 ст. 158 УК РФ. Указанная квалификация действий фио нашла свое подтверждение в ходе судебного разбирательства, исходя из фактически установленных судом обстоятельств совершения преступления и конкретно совершенных действий фио Оснований для иной оценки представленных доказательств, и квалификации действий фио, а также для возвращения уголовного дела прокурору, не имеется.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Совершенствование способов противодействия киберпреступности на основании зарубежного опыта
(Сабырбаева А.Б.)
("Российский следователь", 2024, N 8)В соответствии с нашим законодательством получение сведений, составляющих банковскую тайну, осуществляется с санкции прокурора. Если не реагировать оперативно на случаи киберпреступности, т.е. осуществить мгновенную блокировку счета, трансакций, могут произойти отмывание денег, перевод денежных средств на карты дропов, сокрытие следов преступления.
(Сабырбаева А.Б.)
("Российский следователь", 2024, N 8)В соответствии с нашим законодательством получение сведений, составляющих банковскую тайну, осуществляется с санкции прокурора. Если не реагировать оперативно на случаи киберпреступности, т.е. осуществить мгновенную блокировку счета, трансакций, могут произойти отмывание денег, перевод денежных средств на карты дропов, сокрытие следов преступления.
Статья: Национальная экономика и факторы, определяющие развитие преступности
(Васильев Э.А., Болт Ю.А.)
("Безопасность бизнеса", 2021, N 6)В последней редакции Стратегии национальной безопасности искоренение коррупции выделено в качестве приоритетной задачи государства <11> и определены 16 основных направлений антикоррупционной деятельности, которые должны устранить пробелы предыдущих документов (Стратегии). Это системный документ, который содержит ряд конкретных поручений, в частности мероприятия по пресечению коррупции с цифровыми финансовыми активами и цифровой валютой; по запрету государственной службы для тех, кто ранее привлекался к ответственности за коррупционное преступление и отделался штрафами; по вопросам, связанным с получением прокурорами информации, составляющей банковскую тайну, и т.д.
(Васильев Э.А., Болт Ю.А.)
("Безопасность бизнеса", 2021, N 6)В последней редакции Стратегии национальной безопасности искоренение коррупции выделено в качестве приоритетной задачи государства <11> и определены 16 основных направлений антикоррупционной деятельности, которые должны устранить пробелы предыдущих документов (Стратегии). Это системный документ, который содержит ряд конкретных поручений, в частности мероприятия по пресечению коррупции с цифровыми финансовыми активами и цифровой валютой; по запрету государственной службы для тех, кто ранее привлекался к ответственности за коррупционное преступление и отделался штрафами; по вопросам, связанным с получением прокурорами информации, составляющей банковскую тайну, и т.д.
Нормативные акты
"Конвенция об уголовной ответственности за коррупцию"
(заключена в г. Страсбурге 27.01.1999)3. Банковская тайна не может служить основанием для отказа в сотрудничестве в соответствии с настоящей главой. Сторона, когда это предусмотрено ее внутренним правом, может потребовать, чтобы запрос о сотрудничестве, включающем разглашение банковской тайны, был санкционирован судьей либо другим судебным органом, включая прокуроров, занимающихся производством по уголовным делам.
(заключена в г. Страсбурге 27.01.1999)3. Банковская тайна не может служить основанием для отказа в сотрудничестве в соответствии с настоящей главой. Сторона, когда это предусмотрено ее внутренним правом, может потребовать, чтобы запрос о сотрудничестве, включающем разглашение банковской тайны, был санкционирован судьей либо другим судебным органом, включая прокуроров, занимающихся производством по уголовным делам.
"Обзор судебной практики Верховного Суда Российской Федерации N 3 (2021)"
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 10.11.2021)В кассационном представлении заместитель Генерального прокурора Российской Федерации поставил вопрос об отмене приговора, кассационного определения в части осуждения Р. по ч. 2 ст. 159.3 УК РФ и о направлении уголовного дела в этой части прокурору в порядке, предусмотренном ст. 237 УПК РФ, для устранения препятствий его рассмотрения судом. Автор представления обращал внимание на то, что осужденный совершил хищение денежных средств с банковского счета тайно как от потерпевшего, так и иных лиц, а учитывая изменения, внесенные Федеральным законом от 23 апреля 2018 г. N 111-ФЗ в ст. 159.3 УК РФ, которые действовали на момент совершения осужденным преступления, его действия следует квалифицировать по п. "г" ч. 3 ст. 158 УК РФ.
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 10.11.2021)В кассационном представлении заместитель Генерального прокурора Российской Федерации поставил вопрос об отмене приговора, кассационного определения в части осуждения Р. по ч. 2 ст. 159.3 УК РФ и о направлении уголовного дела в этой части прокурору в порядке, предусмотренном ст. 237 УПК РФ, для устранения препятствий его рассмотрения судом. Автор представления обращал внимание на то, что осужденный совершил хищение денежных средств с банковского счета тайно как от потерпевшего, так и иных лиц, а учитывая изменения, внесенные Федеральным законом от 23 апреля 2018 г. N 111-ФЗ в ст. 159.3 УК РФ, которые действовали на момент совершения осужденным преступления, его действия следует квалифицировать по п. "г" ч. 3 ст. 158 УК РФ.
"Комментарий к Федеральному закону от 2 декабря 1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности"
(постатейный)
(Алексеева Д.Г., Пешкова (Белогорцева) Х.В., Рождественская Т.Э., Демьянец М.В., Пушкин А.В., Решетина Е.Н., Рябова Е.В., Холкина М.Г., Чернусь Н.Ю., Шпинев Ю.С., Котухов С.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2022)Статья 13.14 КоАП устанавливает санкции за разглашение информации с ограниченным доступом. Статья 183 УК - уголовную ответственность за незаконные получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну.
(постатейный)
(Алексеева Д.Г., Пешкова (Белогорцева) Х.В., Рождественская Т.Э., Демьянец М.В., Пушкин А.В., Решетина Е.Н., Рябова Е.В., Холкина М.Г., Чернусь Н.Ю., Шпинев Ю.С., Котухов С.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2022)Статья 13.14 КоАП устанавливает санкции за разглашение информации с ограниченным доступом. Статья 183 УК - уголовную ответственность за незаконные получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну.
Статья: Уголовный проступок: новые грани российского законодательства
(Гаврилов Б.Я., Крымов В.А., Шпагина Ю.В.)
("Право. Журнал Высшей школы экономики", 2022, N 1)Применительно к вопросу о том, имеются ли социальные интересы законодательного закрепления уголовных проступков, целесообразно обратиться к проблеме снижения уровня уголовной репрессии, одна из цифр которой в 1998 г. составляла 1 млн содержащихся в местах лишения свободы, что обусловило принятие государством ряда законодательных мер, включающих в себя: исключение из уголовно-процессуального законодательства еще в рамках действия УПК РСФСР 1960 г. ч. 2 ст. 96, допускающей заключение под стражу граждан в силу одной опасности совершенного преступления, к категории которых относилось более 1 млн краж чужого имущества; принятие Федерального закона от 31.10.2002 N 133-ФЗ, которым наказание в виде лишения свободы на срок до шести лет по ч. 2 ст. 158 УК за квалифицированные виды краж, включая тайное хищение "банки соленых огурцов из сарая в подвале жилого дома", было дифференцировано с отнесением абсолютного числа данного вида краж к преступлениям средней тяжести <7>; передачу в связи с принятием УПК РФ полномочий по заключению подозреваемых, обвиняемых под стражу от прокурора суду.
(Гаврилов Б.Я., Крымов В.А., Шпагина Ю.В.)
("Право. Журнал Высшей школы экономики", 2022, N 1)Применительно к вопросу о том, имеются ли социальные интересы законодательного закрепления уголовных проступков, целесообразно обратиться к проблеме снижения уровня уголовной репрессии, одна из цифр которой в 1998 г. составляла 1 млн содержащихся в местах лишения свободы, что обусловило принятие государством ряда законодательных мер, включающих в себя: исключение из уголовно-процессуального законодательства еще в рамках действия УПК РСФСР 1960 г. ч. 2 ст. 96, допускающей заключение под стражу граждан в силу одной опасности совершенного преступления, к категории которых относилось более 1 млн краж чужого имущества; принятие Федерального закона от 31.10.2002 N 133-ФЗ, которым наказание в виде лишения свободы на срок до шести лет по ч. 2 ст. 158 УК за квалифицированные виды краж, включая тайное хищение "банки соленых огурцов из сарая в подвале жилого дома", было дифференцировано с отнесением абсолютного числа данного вида краж к преступлениям средней тяжести <7>; передачу в связи с принятием УПК РФ полномочий по заключению подозреваемых, обвиняемых под стражу от прокурора суду.
Статья: Противодействие легализации преступных доходов: правовые средства прокурора и правоприменительная практика
(Бызова М.В., Калашников В.С.)
("Законность", 2023, N 7)Полагаем, что современная Концепция противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, требует кардинальных изменений, которые должны заключаться в пересмотре статуса банковской и нотариальной тайны с предоставлением прокурору полномочий затребовать необходимую ему информацию у банков и нотариусов, что повлечет, безусловно, активизацию соответствующей деятельности.
(Бызова М.В., Калашников В.С.)
("Законность", 2023, N 7)Полагаем, что современная Концепция противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, требует кардинальных изменений, которые должны заключаться в пересмотре статуса банковской и нотариальной тайны с предоставлением прокурору полномочий затребовать необходимую ему информацию у банков и нотариусов, что повлечет, безусловно, активизацию соответствующей деятельности.
Статья: Безналичные и электронные денежные средства как предмет грабежа и разбоя
(Шевченко Е.Н.)
("Законность", 2024, N 5)Например, по представлению прокурора апелляционная инстанция изменила приговор нижестоящего суда, указав, что им неверно квалифицированы действия К., открыто похитившего банковскую карту, находившуюся в нагрудном кармане потерпевшего, и впоследствии снявшего денежные средства благодаря знанию пин-кода, как тайное хищение чужого имущества. Вышестоящий суд, удовлетворяя представление прокурора и изменяя квалификацию действий К. с п. п. "а", "в" ч. 2 ст. 158 УК (до введения в действие п. "г" ч. 3 ст. 158 УК) на п. "а" ч. 2 ст. 161 УК, отметил, что банковская карта представляет материальную ценность и, соответственно, является предметом преступления против собственности ввиду нахождения там денежных средств, доступных для похитителей в связи с обладанием сведениями о пин-коде <10>.
(Шевченко Е.Н.)
("Законность", 2024, N 5)Например, по представлению прокурора апелляционная инстанция изменила приговор нижестоящего суда, указав, что им неверно квалифицированы действия К., открыто похитившего банковскую карту, находившуюся в нагрудном кармане потерпевшего, и впоследствии снявшего денежные средства благодаря знанию пин-кода, как тайное хищение чужого имущества. Вышестоящий суд, удовлетворяя представление прокурора и изменяя квалификацию действий К. с п. п. "а", "в" ч. 2 ст. 158 УК (до введения в действие п. "г" ч. 3 ст. 158 УК) на п. "а" ч. 2 ст. 161 УК, отметил, что банковская карта представляет материальную ценность и, соответственно, является предметом преступления против собственности ввиду нахождения там денежных средств, доступных для похитителей в связи с обладанием сведениями о пин-коде <10>.
Статья: Некоторые особенности уголовно-процессуального статуса свидетеля
(Морозова О.С.)
("Сибирское юридическое обозрение", 2023, N 3)2. В целях защиты государственной и иной защищаемой законом тайны ч. 3 ст. 56 УПК РФ следует дополнить запретом на получение показаний у всех лиц, которые в силу своих должностных обязанностей являются ее носителем и должны ее сохранять, а решение проблемы преодоления банковской, врачебной, журналистской и иной охраняемой законом тайны следует связывать с применением положений ч. 3 ст. 183 УПК РФ.
(Морозова О.С.)
("Сибирское юридическое обозрение", 2023, N 3)2. В целях защиты государственной и иной защищаемой законом тайны ч. 3 ст. 56 УПК РФ следует дополнить запретом на получение показаний у всех лиц, которые в силу своих должностных обязанностей являются ее носителем и должны ее сохранять, а решение проблемы преодоления банковской, врачебной, журналистской и иной охраняемой законом тайны следует связывать с применением положений ч. 3 ст. 183 УПК РФ.
"Цифровая экономика: актуальные направления правового регулирования: научно-практическое пособие"
(под ред. И.И. Кучерова, С.А. Синицына)
("ИЗиСП", "НОРМА", 2022)- определить способы и каналы передачи электронных дел, в которых содержатся сведения, составляющие государственную или иную охраняемую действующим законодательством тайну, заинтересованным лицам (судье, прокурору, следователю, эксперту и т.п.) и предусмотреть соответствующие гарантии их защиты.
(под ред. И.И. Кучерова, С.А. Синицына)
("ИЗиСП", "НОРМА", 2022)- определить способы и каналы передачи электронных дел, в которых содержатся сведения, составляющие государственную или иную охраняемую действующим законодательством тайну, заинтересованным лицам (судье, прокурору, следователю, эксперту и т.п.) и предусмотреть соответствующие гарантии их защиты.
Путеводитель по судебной практике: Банковский счет.
Вправе ли органы прокуратуры РФ требовать от кредитных организаций предоставить информацию, составляющую банковскую тайну
(КонсультантПлюс, 2025)"...Пунктом 6 Приказа Генерального прокурора Российской Федерации от 7 декабря 2007 года N 195 "Об организации прокурорского надзора за исполнением законов, соблюдением прав и свобод человека и гражданина" предусмотрено, что при осуществлении надзора в сферах, на которые распространяется действие законодательства о банковской и иной охраняемой законом тайне, прокуроры должны руководствоваться установленным законодательством порядком.
Вправе ли органы прокуратуры РФ требовать от кредитных организаций предоставить информацию, составляющую банковскую тайну
(КонсультантПлюс, 2025)"...Пунктом 6 Приказа Генерального прокурора Российской Федерации от 7 декабря 2007 года N 195 "Об организации прокурорского надзора за исполнением законов, соблюдением прав и свобод человека и гражданина" предусмотрено, что при осуществлении надзора в сферах, на которые распространяется действие законодательства о банковской и иной охраняемой законом тайне, прокуроры должны руководствоваться установленным законодательством порядком.
Статья: Закон США NDAA 2021 и правовые проблемы обеспечения банками конфиденциальности информации
(Лаутс Е.Б.)
("Банковское право", 2021, N 5)Сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены только самим клиентам или их представителям, а также представлены в бюро кредитных историй на основаниях и в порядке, которые предусмотрены законом. Государственным органам и их должностным лицам, а также иным лицам такие сведения могут быть предоставлены исключительно в случаях и порядке, которые предусмотрены законом <8>. Порядок предоставления сведений, составляющих банковскую тайну, иным лицам определен в ст. 26 Закона о банках. Министр финансов США или генеральный прокурор, которые имеют право согласно закону направить предписание российскому банку, не относятся к лицам, имеющим право на получение сведений, составляющих банковскую тайну.
(Лаутс Е.Б.)
("Банковское право", 2021, N 5)Сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены только самим клиентам или их представителям, а также представлены в бюро кредитных историй на основаниях и в порядке, которые предусмотрены законом. Государственным органам и их должностным лицам, а также иным лицам такие сведения могут быть предоставлены исключительно в случаях и порядке, которые предусмотрены законом <8>. Порядок предоставления сведений, составляющих банковскую тайну, иным лицам определен в ст. 26 Закона о банках. Министр финансов США или генеральный прокурор, которые имеют право согласно закону направить предписание российскому банку, не относятся к лицам, имеющим право на получение сведений, составляющих банковскую тайну.
Статья: Квалификация покушения на хищение денежных средств с банковского счета
(Релин Р.С.)
("Законность", 2025, N 11)Несмотря на распространенность тайных хищений с банковского счета и наличие разъяснений Верховного Суда РФ, включая Постановление Пленума от 27 декабря 2002 г. N 29 "О судебной практике по делам о краже, грабеже и разбое", проблемы разграничения покушения на хищение денежных средств с банковского счета и оконченного преступления сохраняют свою актуальность, а прокурорско-судебная практика по этому вопросу по-прежнему не однородна.
(Релин Р.С.)
("Законность", 2025, N 11)Несмотря на распространенность тайных хищений с банковского счета и наличие разъяснений Верховного Суда РФ, включая Постановление Пленума от 27 декабря 2002 г. N 29 "О судебной практике по делам о краже, грабеже и разбое", проблемы разграничения покушения на хищение денежных средств с банковского счета и оконченного преступления сохраняют свою актуальность, а прокурорско-судебная практика по этому вопросу по-прежнему не однородна.
Статья: Электронные документы в досудебном производстве по уголовным делам
(Зуев С.В.)
("Законность", 2024, N 6)В-третьих, сведения, содержащиеся в электронных документах, не должны составлять государственную или иную охраняемую федеральным законом тайну (коммерческую, налоговую, банковскую, аудиторскую, адвокатскую, врачебную, журналистскую, связи, завещания, усыновления и др.), а также не могут затрагивать безопасность государства, права и законные интересы несовершеннолетних, не должны касаться преступлений против половой неприкосновенности или половой свободы личности.
(Зуев С.В.)
("Законность", 2024, N 6)В-третьих, сведения, содержащиеся в электронных документах, не должны составлять государственную или иную охраняемую федеральным законом тайну (коммерческую, налоговую, банковскую, аудиторскую, адвокатскую, врачебную, журналистскую, связи, завещания, усыновления и др.), а также не могут затрагивать безопасность государства, права и законные интересы несовершеннолетних, не должны касаться преступлений против половой неприкосновенности или половой свободы личности.