Банк России о безналичных расчетах
Подборка наиболее важных документов по запросу Банк России о безналичных расчетах (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: О данных для идентификации лица в качестве подсанкционного в рамках информационного обмена, предшествующего переводу через СБП, и о блокировании безналичных денежных средств.
(Письмо Банка России от 29.09.2023 N 45-19/3507)Вопрос: Ассоциация <1> по просьбе кредитных организаций - членов Ассоциации обращается за дополнительными разъяснениями по применению требований Постановлений N N 1300 <2> и 851 <3>.
(Письмо Банка России от 29.09.2023 N 45-19/3507)Вопрос: Ассоциация <1> по просьбе кредитных организаций - членов Ассоциации обращается за дополнительными разъяснениями по применению требований Постановлений N N 1300 <2> и 851 <3>.
Вопрос: Об отражении кредитными организациями информации о плательщике при формировании ФЭС по безналичным расчетам в рублях на основании платежных поручений в рамках ПОД/ФТ.
(Письмо Банка России от 20.12.2019 N 12-4-5/7937)Вопрос: У кредитных организаций возникают вопросы по применению Правил составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Правила), в частности, по отражению информации при формировании ФЭС <1> по безналичным расчетам в рублях на основании платежных поручений.
(Письмо Банка России от 20.12.2019 N 12-4-5/7937)Вопрос: У кредитных организаций возникают вопросы по применению Правил составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Правила), в частности, по отражению информации при формировании ФЭС <1> по безналичным расчетам в рублях на основании платежных поручений.
Нормативные акты
Вопрос: О порядке использования электронных средств платежа; о порядке указания уникального идентификатора платежа в распоряжениях о переводе денежных средств; об удержании комиссии из суммы перевода денежных средств; о предложениях по стимулированию безналичных платежей по банковским картам.
(Письмо Банка России от 13.03.2014 N 45-39/547)Вопрос: О порядке использования электронных средств платежа; о порядке указания уникального идентификатора платежа в распоряжениях о переводе денежных средств; об удержании комиссии из суммы перевода денежных средств; о предложениях по стимулированию безналичных платежей по банковским картам.
(Письмо Банка России от 13.03.2014 N 45-39/547)Вопрос: О порядке использования электронных средств платежа; о порядке указания уникального идентификатора платежа в распоряжениях о переводе денежных средств; об удержании комиссии из суммы перевода денежных средств; о предложениях по стимулированию безналичных платежей по банковским картам.
Вопрос: Об отдельных операциях с наличными и безналичными денежными средствами, осуществляемых во исполнение сделки с недвижимым имуществом, подлежащих обязательному контролю в рамках ПОД/ФТ.
(Письмо Банка России от 20.04.2021 N 12-4-2/1906)Вопрос: 1. Сделка по уступке прав требования заключена между банком (далее - Банк-цедент) и клиентом Банка-цедента. По договору Банк-цедент уступает цессионарию права требования по кредитному договору к должнику Банка-цедента, права по ипотеке недвижимого имущества, взятого Банком-цедентом в залог по выданному должнику кредиту, права требования к поручителю и другие. В договоре указана общая сумма сделки. В условиях договора не содержатся сведения о том, сколько в отдельности стоит каждое из передаваемых цессионарию прав.
(Письмо Банка России от 20.04.2021 N 12-4-2/1906)Вопрос: 1. Сделка по уступке прав требования заключена между банком (далее - Банк-цедент) и клиентом Банка-цедента. По договору Банк-цедент уступает цессионарию права требования по кредитному договору к должнику Банка-цедента, права по ипотеке недвижимого имущества, взятого Банком-цедентом в залог по выданному должнику кредиту, права требования к поручителю и другие. В договоре указана общая сумма сделки. В условиях договора не содержатся сведения о том, сколько в отдельности стоит каждое из передаваемых цессионарию прав.