Банковский надзор
Подборка наиболее важных документов по запросу Банковский надзор (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Концепт "сильное государство" в реалиях XXI века
(Червонюк В.И.)
("Конституционное и муниципальное право", 2026, N 3)<32> В современных реалиях титульная особенность силовой организации государства - ее способность своевременно устранять те преступные проявления, которые порождают повышенную напряженность в обществе, как это, в частности, связано с принявшей характер явления киберпреступностью. При этом борьба с этим социальным злом требует объединения усилий всех структур государства, не ограничиваясь возможностями СОЗДАННЫХ в составе МВД России подразделений по организации борьбы с противоправным использованием информационно-коммуникационных технологий; принципиально важной является рационализация (читай: радикализация) законодательства в данной сфере, привлечение ресурсов Центрального банка России, не ограничиваясь усилиями Центра мониторинга и реагирования на компьютерные атаки в кредитно-финансовой сфере (ФинЦЕРТа Банка России); это, в частности, совершенствование банковского надзора в отношении микрофинансовых организаций. Очевидно, требует в этой связи существенного усиления роль специализированных структур исполнительной власти, а равно многофункциональных центров предоставления государственных и муниципальных услуг. Практически безучастными остаются институты гражданского общества.
(Червонюк В.И.)
("Конституционное и муниципальное право", 2026, N 3)<32> В современных реалиях титульная особенность силовой организации государства - ее способность своевременно устранять те преступные проявления, которые порождают повышенную напряженность в обществе, как это, в частности, связано с принявшей характер явления киберпреступностью. При этом борьба с этим социальным злом требует объединения усилий всех структур государства, не ограничиваясь возможностями СОЗДАННЫХ в составе МВД России подразделений по организации борьбы с противоправным использованием информационно-коммуникационных технологий; принципиально важной является рационализация (читай: радикализация) законодательства в данной сфере, привлечение ресурсов Центрального банка России, не ограничиваясь усилиями Центра мониторинга и реагирования на компьютерные атаки в кредитно-финансовой сфере (ФинЦЕРТа Банка России); это, в частности, совершенствование банковского надзора в отношении микрофинансовых организаций. Очевидно, требует в этой связи существенного усиления роль специализированных структур исполнительной власти, а равно многофункциональных центров предоставления государственных и муниципальных услуг. Практически безучастными остаются институты гражданского общества.
Статья: О реформе правового регулирования системно значимых кредитных организаций
(Сафронова Е.М.)
("Хозяйство и право", 2026, N 3)<15> Борисова Е.В. Взаимодействие регуляторов на финансовых рынках как механизм совершенствования консолидированного банковского надзора // Финансовое право. 2012. N 11. С. 30 - 32.
(Сафронова Е.М.)
("Хозяйство и право", 2026, N 3)<15> Борисова Е.В. Взаимодействие регуляторов на финансовых рынках как механизм совершенствования консолидированного банковского надзора // Финансовое право. 2012. N 11. С. 30 - 32.
Нормативные акты
Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1
(ред. от 09.04.2026)
"О банках и банковской деятельности"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.07.2026)Статья 19. Меры Банка России, применяемые им в порядке надзора в случае нарушения кредитной организацией, филиалом иностранного банка федеральных законов и нормативных актов Банка России, а также нарушения в деятельности банковской группы
(ред. от 09.04.2026)
"О банках и банковской деятельности"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.07.2026)Статья 19. Меры Банка России, применяемые им в порядке надзора в случае нарушения кредитной организацией, филиалом иностранного банка федеральных законов и нормативных актов Банка России, а также нарушения в деятельности банковской группы
Статья: Банковский надзор: отдельные проблемы существующей системы
(Сарнаков И.В.)
("Банковское право", 2022, N 6)"Банковское право", 2022, N 6
(Сарнаков И.В.)
("Банковское право", 2022, N 6)"Банковское право", 2022, N 6
Статья: Новый банк развития как институт банковского надзора БРИКС
(Матыцин Ф.О.)
("Актуальные проблемы российского права", 2026, N 5)"Актуальные проблемы российского права", 2026, N 5
(Матыцин Ф.О.)
("Актуальные проблемы российского права", 2026, N 5)"Актуальные проблемы российского права", 2026, N 5
"Комментарий к Федеральному закону от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)Статья 37. Международное сотрудничество Банка России по вопросам надзора и наблюдения в национальной платежной системе
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)Статья 37. Международное сотрудничество Банка России по вопросам надзора и наблюдения в национальной платежной системе
Статья: ИИ внутри
(Ференец В.)
("Банковское обозрение", 2024, N 6)В банковской сфере все чаще заявляют о том, что основной вектор развития ИИ, встроенного в IT и ИБ-системы, заключается в разработке новой методологии Банка России по надзору за созданием ИИ-моделей.
(Ференец В.)
("Банковское обозрение", 2024, N 6)В банковской сфере все чаще заявляют о том, что основной вектор развития ИИ, встроенного в IT и ИБ-системы, заключается в разработке новой методологии Банка России по надзору за созданием ИИ-моделей.
Статья: Цифровые банки в экосистеме маркетплейсов: необходимо ли специальное регулирование?
(Сиземова О.Б., Бурова А.Ю.)
("Банковское право", 2025, N 3)Розничные цифровые банки экосистем требуют повышенного внимания законодателя и, следовательно, системного подхода к правовому регулированию. Связь таких банков с маркетплейсами, иными субъектами экосистем диктует необходимость не только включить в систему законодательства акты, регулирующие банковскую деятельность, но и пересмотреть потребительское, конкурентное, рекламное, антиотмывочное законодательство, а также законодательство в сфере развития малого и среднего бизнеса и защиты персональных данных. Многообразие субъектов экосистем предопределяет создание правил взаимодействия надзорных и контрольных органов в данной сфере, причем указанные правила должны создаваться с учетом особого статуса Банка России, включая обеспечение его независимости от других органов государственной власти, его специфики как субъекта банковского надзора, его участия в качестве уполномоченного и регулирующего органа по вопросам экспериментальных правовых режимов в сфере цифровых инноваций <20>, предотвращения выявления и управления конфликтами интересов на финансовом рынке.
(Сиземова О.Б., Бурова А.Ю.)
("Банковское право", 2025, N 3)Розничные цифровые банки экосистем требуют повышенного внимания законодателя и, следовательно, системного подхода к правовому регулированию. Связь таких банков с маркетплейсами, иными субъектами экосистем диктует необходимость не только включить в систему законодательства акты, регулирующие банковскую деятельность, но и пересмотреть потребительское, конкурентное, рекламное, антиотмывочное законодательство, а также законодательство в сфере развития малого и среднего бизнеса и защиты персональных данных. Многообразие субъектов экосистем предопределяет создание правил взаимодействия надзорных и контрольных органов в данной сфере, причем указанные правила должны создаваться с учетом особого статуса Банка России, включая обеспечение его независимости от других органов государственной власти, его специфики как субъекта банковского надзора, его участия в качестве уполномоченного и регулирующего органа по вопросам экспериментальных правовых режимов в сфере цифровых инноваций <20>, предотвращения выявления и управления конфликтами интересов на финансовом рынке.
Статья: Ответы Банка России на вопросы (предложения) банков, поступившие в рамках ежегодной встречи кредитных организаций с руководством регулятора (Приложение к Письму Банка России от 24.07.2023 N 03-23-16/6611)
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)По вопросам текущего надзора за деятельностью банков
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)По вопросам текущего надзора за деятельностью банков
Статья: Партнерское финансирование в Российской Федерации: новеллы и казусы действующего правового эксперимента
(Валишвили М.А.)
("Юрист", 2026, N 5)В августе 2014 г. глава Ассоциации региональных банков РФ направил письмо руководителю Департамента банковского надзора Банка России, в котором указал на отсутствие правового регулирования исламского банкинга как на главную преграду его развития в стране. В том же 2014 г. Совет Федерации РФ инициировал создание специализированной рабочей группы, целью которой стало исследование возможностей модификации национального законодательства с учетом принципов исламского банкинга. В 2015 г. Банк России разработал стратегический план по развитию исламских финансов, известный как "дорожная карта" по исламскому банкингу.
(Валишвили М.А.)
("Юрист", 2026, N 5)В августе 2014 г. глава Ассоциации региональных банков РФ направил письмо руководителю Департамента банковского надзора Банка России, в котором указал на отсутствие правового регулирования исламского банкинга как на главную преграду его развития в стране. В том же 2014 г. Совет Федерации РФ инициировал создание специализированной рабочей группы, целью которой стало исследование возможностей модификации национального законодательства с учетом принципов исламского банкинга. В 2015 г. Банк России разработал стратегический план по развитию исламских финансов, известный как "дорожная карта" по исламскому банкингу.
Статья: Стресс-тестирование и сценарный анализ операционного риска: регулирование, рекомендации экспертов, практика банков
(Ситосенко В.)
("Риск-менеджмент в кредитной организации", 2025, N 4)Отвечая на вопросы кредитных организаций о конкретных требованиях к процедурам стресс-тестирования операционного риска, регулятор сообщает (Письмо от 14.09.2016 N 41-3-1-7/1271), что Указанием N 3624-У не установлены отдельные требования к процедурам стресс-тестирования операционного риска. При разработке сценариев стресс-тестирования необходимо принимать во внимание бизнес-модель кредитной организации и сложность совершаемых ею операций. При построении методологии стресс-тестирования операционного риска кредитная организация может руководствоваться положениями документов Базельского комитета банковского надзора "Принципы надлежащей практики стресс-тестирования и надзора" (Principles for Sound Stress Testing Practices and Supervision, May 2009) и "Принципы надлежащего управления операционным риском" (Principles for the Sound Management of Operational Risk, июнь 2011, параграф 39 Принципа 6 "Идентификация и оценка").
(Ситосенко В.)
("Риск-менеджмент в кредитной организации", 2025, N 4)Отвечая на вопросы кредитных организаций о конкретных требованиях к процедурам стресс-тестирования операционного риска, регулятор сообщает (Письмо от 14.09.2016 N 41-3-1-7/1271), что Указанием N 3624-У не установлены отдельные требования к процедурам стресс-тестирования операционного риска. При разработке сценариев стресс-тестирования необходимо принимать во внимание бизнес-модель кредитной организации и сложность совершаемых ею операций. При построении методологии стресс-тестирования операционного риска кредитная организация может руководствоваться положениями документов Базельского комитета банковского надзора "Принципы надлежащей практики стресс-тестирования и надзора" (Principles for Sound Stress Testing Practices and Supervision, May 2009) и "Принципы надлежащего управления операционным риском" (Principles for the Sound Management of Operational Risk, июнь 2011, параграф 39 Принципа 6 "Идентификация и оценка").
Статья: Риск аутсорсинга: много проблем и один рецепт оценки
(Розанова Е., Фаррахов И.)
("Риск-менеджмент в кредитной организации", 2025, N 3)<7> Базельский комитет по банковскому надзору. Повышение устойчивости банковского сектора: Консультативный материал. Декабрь 2009 г. (https://cbr.ru/content/document/file/36682/1.pdf).
(Розанова Е., Фаррахов И.)
("Риск-менеджмент в кредитной организации", 2025, N 3)<7> Базельский комитет по банковскому надзору. Повышение устойчивости банковского сектора: Консультативный материал. Декабрь 2009 г. (https://cbr.ru/content/document/file/36682/1.pdf).