Аффилированные лица кпк
Подборка наиболее важных документов по запросу Аффилированные лица кпк (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Формы
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: О применении МКК предельных размеров обязательств заемщика по договорам микрозайма с ИП и самозанятыми и заключении с ними иных договоров займа с обеспечением обязательств ипотекой жилого помещения.
(Письмо Банка России от 05.02.2025 N 44-10/765)В соответствии с пунктом 3 части 1 статьи 9 Закона N 151-ФЗ микрофинансовая организация вправе осуществлять наряду с микрофинансовой деятельностью иную деятельность с учетом ограничений, установленных Законом N 151-ФЗ, другими федеральными законами и учредительными документами, в том числе оказывать иные услуги, а также выдавать иные займы юридическим лицам и физическим лицам по договорам займа, исполнение обязательств по которым обеспечено ипотекой, с учетом ограничений, установленных статьей 12 Закона N 151-ФЗ, и иные займы юридическим лицам, являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства или имеющим статус микрофинансовой организации, кредитного потребительского кооператива, сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива, ломбарда, а также юридическим лицам, являющимся аффилированными лицами микрофинансовой организации, в порядке, установленном федеральными законами и учредительными документами.
(Письмо Банка России от 05.02.2025 N 44-10/765)В соответствии с пунктом 3 части 1 статьи 9 Закона N 151-ФЗ микрофинансовая организация вправе осуществлять наряду с микрофинансовой деятельностью иную деятельность с учетом ограничений, установленных Законом N 151-ФЗ, другими федеральными законами и учредительными документами, в том числе оказывать иные услуги, а также выдавать иные займы юридическим лицам и физическим лицам по договорам займа, исполнение обязательств по которым обеспечено ипотекой, с учетом ограничений, установленных статьей 12 Закона N 151-ФЗ, и иные займы юридическим лицам, являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства или имеющим статус микрофинансовой организации, кредитного потребительского кооператива, сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива, ломбарда, а также юридическим лицам, являющимся аффилированными лицами микрофинансовой организации, в порядке, установленном федеральными законами и учредительными документами.
Готовое решение: Что учесть при заключении договора денежного займа между заимодавцем-юрлицом и заемщиком-физлицом
(КонсультантПлюс, 2026)Вести такую деятельность могут только подконтрольные Банку России организации - профессиональные кредиторы: кредитные и некредитные финансовые организации на основании специальных законов (ст. 4 Закона о потребительском кредите). К некредитным финансовым организациям, в частности, относятся микрофинансовые организации, ломбарды, кредитные потребительские кооперативы, сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы. При заключении договоров с потребителями они должны соблюдать специальные требования, установленные Законом о потребительском кредите и другими законами, например Законом о микрофинансовых организациях.
(КонсультантПлюс, 2026)Вести такую деятельность могут только подконтрольные Банку России организации - профессиональные кредиторы: кредитные и некредитные финансовые организации на основании специальных законов (ст. 4 Закона о потребительском кредите). К некредитным финансовым организациям, в частности, относятся микрофинансовые организации, ломбарды, кредитные потребительские кооперативы, сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы. При заключении договоров с потребителями они должны соблюдать специальные требования, установленные Законом о потребительском кредите и другими законами, например Законом о микрофинансовых организациях.
Судебная практика
Постановление Восемнадцатого арбитражного апелляционного суда от 02.08.2023 N 18АП-4078/2023 по делу N А07-7019/2021
Требование: О взыскании задолженности по договору займа, процентов за пользование суммой займа, неустойки.
Решение: Требование удовлетворено.Приведенные в апелляционной жалобе и в дополнении к ней доводы о том, что деятельность КПК "Сбергарант" и ООО "Башактивфинанс" была направлена на необоснованное получение денежных средств с физических лиц, и последующем их распределении под видом договоров займа между своими аффилированными лицами и дальнейшим обналичиванием, отклонены судебной коллегией, поскольку по существу направлены на оспаривание определенных сделок, в которых принимал участие должник - ООО "Башактивконтракт-плюс", что возможно только в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) должника, но, вопреки суждениям апеллянта, не свидетельствуют о незаключенности или мнимости вышеуказанных сделок.
Требование: О взыскании задолженности по договору займа, процентов за пользование суммой займа, неустойки.
Решение: Требование удовлетворено.Приведенные в апелляционной жалобе и в дополнении к ней доводы о том, что деятельность КПК "Сбергарант" и ООО "Башактивфинанс" была направлена на необоснованное получение денежных средств с физических лиц, и последующем их распределении под видом договоров займа между своими аффилированными лицами и дальнейшим обналичиванием, отклонены судебной коллегией, поскольку по существу направлены на оспаривание определенных сделок, в которых принимал участие должник - ООО "Башактивконтракт-плюс", что возможно только в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) должника, но, вопреки суждениям апеллянта, не свидетельствуют о незаключенности или мнимости вышеуказанных сделок.
Нормативные акты
Федеральный закон от 29.12.2015 N 407-ФЗ
(ред. от 29.07.2017)
"О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации""3) осуществлять наряду с микрофинансовой деятельностью иную деятельность с учетом ограничений, установленных настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами и учредительными документами, в том числе оказывать иные услуги, а также выдавать иные займы юридическим лицам и физическим лицам по договорам займа, исполнение обязательств по которым обеспечено ипотекой, и иные займы юридическим лицам, являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства или имеющим статус микрофинансовой организации, кредитного потребительского кооператива, сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива, ломбарда, а также юридическим лицам, являющимся аффилированными лицами микрофинансовой организации, в порядке, установленном федеральными законами и учредительными документами;";
(ред. от 29.07.2017)
"О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации""3) осуществлять наряду с микрофинансовой деятельностью иную деятельность с учетом ограничений, установленных настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами и учредительными документами, в том числе оказывать иные услуги, а также выдавать иные займы юридическим лицам и физическим лицам по договорам займа, исполнение обязательств по которым обеспечено ипотекой, и иные займы юридическим лицам, являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства или имеющим статус микрофинансовой организации, кредитного потребительского кооператива, сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива, ломбарда, а также юридическим лицам, являющимся аффилированными лицами микрофинансовой организации, в порядке, установленном федеральными законами и учредительными документами;";
Федеральный закон от 02.07.2010 N 151-ФЗ
(ред. от 09.04.2026)
"О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"3) осуществлять наряду с микрофинансовой деятельностью иную деятельность с учетом ограничений, установленных настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами и учредительными документами, в том числе оказывать иные услуги, а также выдавать иные займы юридическим лицам и физическим лицам по договорам займа, исполнение обязательств по которым обеспечено ипотекой, с учетом ограничений, установленных статьей 12 настоящего Федерального закона, и иные займы юридическим лицам, являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства или имеющим статус микрофинансовой организации, кредитного потребительского кооператива, сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива, ломбарда, а также юридическим лицам, являющимся аффилированными лицами микрофинансовой организации, в порядке, установленном федеральными законами и учредительными документами;
(ред. от 09.04.2026)
"О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"3) осуществлять наряду с микрофинансовой деятельностью иную деятельность с учетом ограничений, установленных настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами и учредительными документами, в том числе оказывать иные услуги, а также выдавать иные займы юридическим лицам и физическим лицам по договорам займа, исполнение обязательств по которым обеспечено ипотекой, с учетом ограничений, установленных статьей 12 настоящего Федерального закона, и иные займы юридическим лицам, являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства или имеющим статус микрофинансовой организации, кредитного потребительского кооператива, сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива, ломбарда, а также юридическим лицам, являющимся аффилированными лицами микрофинансовой организации, в порядке, установленном федеральными законами и учредительными документами;
Вопрос: О запрете на совмещение одним лицом функций единоличного исполнительного органа КПК и единоличного исполнительного органа организации, являющейся аффилированным лицом по отношению к КПК.
(Письмо Банка России от 25.08.2025 N 14-25/14100)Вопрос: О запрете на совмещение одним лицом функций единоличного исполнительного органа КПК и единоличного исполнительного органа организации, являющейся аффилированным лицом по отношению к КПК.
(Письмо Банка России от 25.08.2025 N 14-25/14100)Вопрос: О запрете на совмещение одним лицом функций единоличного исполнительного органа КПК и единоличного исполнительного органа организации, являющейся аффилированным лицом по отношению к КПК.
Вопрос: О вопросах по договорам факторинга, заключаемым МФО.
(Письмо Банка России от 04.10.2024 N 44-13/4599)- юридическое лицо, выступающее заемщиком по такому договору займа, является субъектом малого и среднего предпринимательства или имеет статус МФО, кредитного потребительского кооператива, сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива, ломбарда, а также является аффилированным лицом МФО.
(Письмо Банка России от 04.10.2024 N 44-13/4599)- юридическое лицо, выступающее заемщиком по такому договору займа, является субъектом малого и среднего предпринимательства или имеет статус МФО, кредитного потребительского кооператива, сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива, ломбарда, а также является аффилированным лицом МФО.
Последние изменения: Потребительский кооператив (создание, деятельность, ликвидация)
(КонсультантПлюс, 2026)Внесены, в частности, следующие коррективы. Раздел X "Аффилированные лица" формы 0420820 "Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива" изложен в новой редакции. В нем введен подраздел 3 "Сведения о взаимосвязях аффилированных лиц в группе лиц, к которой принадлежит КПК".
(КонсультантПлюс, 2026)Внесены, в частности, следующие коррективы. Раздел X "Аффилированные лица" формы 0420820 "Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива" изложен в новой редакции. В нем введен подраздел 3 "Сведения о взаимосвязях аффилированных лиц в группе лиц, к которой принадлежит КПК".
Вопрос: Об отражении сведений об аффилированных лицах КПК в отчетности по форме 0420820.
(Письмо Банка России от 11.06.2026 N 47-1-1/1447)Вопрос: Об отражении сведений об аффилированных лицах КПК в отчетности по форме 0420820.
(Письмо Банка России от 11.06.2026 N 47-1-1/1447)Вопрос: Об отражении сведений об аффилированных лицах КПК в отчетности по форме 0420820.
Вопрос: О признании клиентами МФО юрлиц и ИП, с которыми МФО заключила с использованием инвестиционной платформы договор инвестирования, являющийся договором займа, в целях их идентификации в рамках ПОД/ФТ.
(Письмо Банка России от 25.09.2025 N 43-7-2/22022)Кроме того, в соответствии с пунктом 3 части 1 статьи 9 Федерального закона N 151-ФЗ МФО вправе осуществлять наряду с микрофинансовой деятельностью иную деятельность с учетом ограничений, установленных Федеральным законом N 151-ФЗ, другими федеральными законами и учредительными документами, в том числе выдавать иные займы юридическим лицам, являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства или имеющим статус МФО, кредитного потребительского кооператива, сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива, ломбарда, а также юридическим лицам, являющимся аффилированными лицами МФО, в порядке, установленном федеральными законами и учредительными документами.
(Письмо Банка России от 25.09.2025 N 43-7-2/22022)Кроме того, в соответствии с пунктом 3 части 1 статьи 9 Федерального закона N 151-ФЗ МФО вправе осуществлять наряду с микрофинансовой деятельностью иную деятельность с учетом ограничений, установленных Федеральным законом N 151-ФЗ, другими федеральными законами и учредительными документами, в том числе выдавать иные займы юридическим лицам, являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства или имеющим статус МФО, кредитного потребительского кооператива, сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива, ломбарда, а также юридическим лицам, являющимся аффилированными лицами МФО, в порядке, установленном федеральными законами и учредительными документами.