Аффилированные лица кпк
Подборка наиболее важных документов по запросу Аффилированные лица кпк (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Постановление Двенадцатого арбитражного апелляционного суда от 31.03.2022 N 12АП-2122/2022 по делу N А12-12216/2019
Требование: Об отмене определения о признании сделки должника недействительной, применении последствий ее недействительности.
Решение: Определение оставлено без изменения.Суд с учетом наличия прямого запрета, установленного законодательством при осуществлении операций с ценными бумагами, при наличии обязательств по выплате денежных средств пайщикам КПК "Диамант", пришел к обоснованному выводу о том, что договор займа Пч-ВЗ/06/001 от 18.06.2018, заключенный между ООО "Печора" и КПК "Диамант" и акт приема-передачи ценных бумаг от 18.06.2018 к договору займа МПч-ВЗ/06/001 от 18.06.2018, согласно которому ООО "Печора" передал КПК "Диамант" векселя ООО "Спринт", имеет признаки мнимой сделки, целью которой является создать видимость заемных отношений по договору займа Пч-ВЗ/06/001 от 18.06.2018, и возникновение заемных обязательств КПК "Диамант" перед аффилированным лицом ООО "Печора" с целью последующего вывода активов должника и причинения вреда кредиторам должника. Действия ООО "Печора" и КПК "Диамант" по передаче векселей являлись мнимой сделкой, направленной на создание фиктивной задолженности с целью последующего вывода активов должника и причинения вреда кредиторам должника.
Требование: Об отмене определения о признании сделки должника недействительной, применении последствий ее недействительности.
Решение: Определение оставлено без изменения.Суд с учетом наличия прямого запрета, установленного законодательством при осуществлении операций с ценными бумагами, при наличии обязательств по выплате денежных средств пайщикам КПК "Диамант", пришел к обоснованному выводу о том, что договор займа Пч-ВЗ/06/001 от 18.06.2018, заключенный между ООО "Печора" и КПК "Диамант" и акт приема-передачи ценных бумаг от 18.06.2018 к договору займа МПч-ВЗ/06/001 от 18.06.2018, согласно которому ООО "Печора" передал КПК "Диамант" векселя ООО "Спринт", имеет признаки мнимой сделки, целью которой является создать видимость заемных отношений по договору займа Пч-ВЗ/06/001 от 18.06.2018, и возникновение заемных обязательств КПК "Диамант" перед аффилированным лицом ООО "Печора" с целью последующего вывода активов должника и причинения вреда кредиторам должника. Действия ООО "Печора" и КПК "Диамант" по передаче векселей являлись мнимой сделкой, направленной на создание фиктивной задолженности с целью последующего вывода активов должника и причинения вреда кредиторам должника.
Постановление Шестого арбитражного апелляционного суда от 20.04.2023 N 06АП-1134/2023 по делу N А73-11888/2022
Требование: Об отмене определения об отказе во включении требований в реестр требований кредиторов должника.
Решение: Определение оставлено без изменения.Отклоняя доводы конкурсного управляющего КПК "Далькредит" о том, что договоры долевого участия в строительстве и договоры уступки права требования зарегистрированы в установленном законом порядке, суд первой инстанции обоснованно указал, что именно в правоотношениях с застройщиком-банкротом сам по себе факт государственной регистрации органами Росреестра договоров долевого участия на основании справок о погашении обязательств, составленных между аффилированными лицами, без первичных платежных документов, не может быть принят в качестве безусловного доказательства, поскольку не направлен на установление реальных правоотношений как представляемого конкурсным управляющим кредитного потребительского кооператива, так и для сообщества кредиторов ООО "Аметист", включающая лиц, которые фактически вносили денежные средства на счет должника, в том числе, в равных условиях направленных из иных КПК.
Требование: Об отмене определения об отказе во включении требований в реестр требований кредиторов должника.
Решение: Определение оставлено без изменения.Отклоняя доводы конкурсного управляющего КПК "Далькредит" о том, что договоры долевого участия в строительстве и договоры уступки права требования зарегистрированы в установленном законом порядке, суд первой инстанции обоснованно указал, что именно в правоотношениях с застройщиком-банкротом сам по себе факт государственной регистрации органами Росреестра договоров долевого участия на основании справок о погашении обязательств, составленных между аффилированными лицами, без первичных платежных документов, не может быть принят в качестве безусловного доказательства, поскольку не направлен на установление реальных правоотношений как представляемого конкурсным управляющим кредитного потребительского кооператива, так и для сообщества кредиторов ООО "Аметист", включающая лиц, которые фактически вносили денежные средства на счет должника, в том числе, в равных условиях направленных из иных КПК.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: О квалификации займов, выдаваемых МФО в суммах, не превышающих установленные пределы, и обеспеченных ипотекой.
(Письмо Банка России от 18.04.2023 N 44-13/1427)В соответствии с пунктом 3 части 1 статьи 9 Закона N 151-ФЗ МФО вправе выдавать иные займы юридическим лицам и физическим лицам по договорам займа, исполнение обязательств по которым обеспечено ипотекой, с учетом ограничений, установленных статьей 12 Закона N 151-ФЗ, и иные займы юридическим лицам, являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства или имеющим статус МФО, кредитного потребительского кооператива, сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива, ломбарда, а также юридическим лицам, являющимся аффилированными лицами МФО, в порядке, установленном федеральными законами и учредительными документами.
(Письмо Банка России от 18.04.2023 N 44-13/1427)В соответствии с пунктом 3 части 1 статьи 9 Закона N 151-ФЗ МФО вправе выдавать иные займы юридическим лицам и физическим лицам по договорам займа, исполнение обязательств по которым обеспечено ипотекой, с учетом ограничений, установленных статьей 12 Закона N 151-ФЗ, и иные займы юридическим лицам, являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства или имеющим статус МФО, кредитного потребительского кооператива, сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива, ломбарда, а также юридическим лицам, являющимся аффилированными лицами МФО, в порядке, установленном федеральными законами и учредительными документами.
Готовое решение: Что учесть при заключении договора денежного займа между заимодавцем-юрлицом и заемщиком-физлицом
(КонсультантПлюс, 2024)Вести такую деятельность могут только подконтрольные Банку России организации - профессиональные кредиторы: кредитные и некредитные финансовые организации на основании специальных законов (ст. 4 Закона о потребительском кредите). К некредитным финансовым организациям, в частности, относятся микрофинансовые организации, ломбарды, кредитные потребительские кооперативы, сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы. При заключении договоров с потребителями они должны соблюдать специальные требования, установленные Законом о потребительском кредите и другими законами, например Законом о микрофинансовых организациях.
(КонсультантПлюс, 2024)Вести такую деятельность могут только подконтрольные Банку России организации - профессиональные кредиторы: кредитные и некредитные финансовые организации на основании специальных законов (ст. 4 Закона о потребительском кредите). К некредитным финансовым организациям, в частности, относятся микрофинансовые организации, ломбарды, кредитные потребительские кооперативы, сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы. При заключении договоров с потребителями они должны соблюдать специальные требования, установленные Законом о потребительском кредите и другими законами, например Законом о микрофинансовых организациях.
Нормативные акты
Федеральный закон от 29.12.2015 N 407-ФЗ
(ред. от 29.07.2017)
"О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации""3) осуществлять наряду с микрофинансовой деятельностью иную деятельность с учетом ограничений, установленных настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами и учредительными документами, в том числе оказывать иные услуги, а также выдавать иные займы юридическим лицам и физическим лицам по договорам займа, исполнение обязательств по которым обеспечено ипотекой, и иные займы юридическим лицам, являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства или имеющим статус микрофинансовой организации, кредитного потребительского кооператива, сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива, ломбарда, а также юридическим лицам, являющимся аффилированными лицами микрофинансовой организации, в порядке, установленном федеральными законами и учредительными документами;";
(ред. от 29.07.2017)
"О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации""3) осуществлять наряду с микрофинансовой деятельностью иную деятельность с учетом ограничений, установленных настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами и учредительными документами, в том числе оказывать иные услуги, а также выдавать иные займы юридическим лицам и физическим лицам по договорам займа, исполнение обязательств по которым обеспечено ипотекой, и иные займы юридическим лицам, являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства или имеющим статус микрофинансовой организации, кредитного потребительского кооператива, сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива, ломбарда, а также юридическим лицам, являющимся аффилированными лицами микрофинансовой организации, в порядке, установленном федеральными законами и учредительными документами;";