Росфинмониторинг планирует обновить требования к идентификации клиентов целого ряда компаний

Действующие требования к идентификации планируется заменить новым документом. Среди нововведений отметим следующие.

Будет урегулирована идентификация не только клиентов, их представителей и выгодоприобретателей, но и бенефициарных владельцев. Это приведет требования в соответствие с Законом о противодействии легализации преступных доходов.

Планируется обязать компании документально фиксировать причины признания единоличного исполнительного органа клиента бенефициаром.

Проект также уточняет состав и правила получения информации для идентификации. Например, у физлиц потребуется запрашивать контактную информацию: номер телефона, факса, адрес электронной почты, почтовый адрес (при наличии). У юрлиц нужно будет выяснить:

• сведения об их органах управления (сейчас такую информацию можно получать дополнительно);
• данные лицензии на право осуществления соответствующей деятельности;

• банковский идентификационный код (для кредитных организаций — резидентов).

Кроме того, проект раскрывает, что считать сведениями (документами) о финансовом положении и деловой репутации клиентов.

Данные можно будет собирать в меньшем объеме, когда, например:

• клиент не относится к повышенной степени (уровню) риска;
• компания, занимающаяся идентификацией, ведет бизнес в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг.