Изменения в специальных экономических мерах: что учесть банкам и другим субъектам ПОД/ФТ

О каких спецмерах идет речь

С 1 февраля Закон о специальных экономических и принудительных мерах дополнен новой статьей, которая посвящена таким мерам:

• запрет или ограничение финансовых операций блокируемых лиц;
• замораживание имущества блокируемых лиц, в т.ч. запрет на финансовые операции в интересах или в пользу таких лиц.

Блокируемые лица — иностранные государства, организации, граждане, лица без гражданства, определенные решением Президента РФ, а также подконтрольные юрлица.

Какие операции могут совершать блокируемые лица

Закон устанавливает закрытый перечень операций, которые вправе совершать блокируемые лица. К примеру, они вправе получать и расходовать свою зарплату, но не выше ежемесячного лимита. Для пенсий, стипендий и других соцвыплат лимита нет.

Дополнительные ограничения могут быть предусмотрены отраслевыми законами. Например, Закон об азартных играх запрещает принимать ставки от блокируемых лиц и выплачивать им выигрыш.

Какие организации обязаны соблюдать спецмеры

Обеспечить реализацию запретов и ограничений должны банки, МФО, страховые организации, сотовые операторы, агентства недвижимости и другие организации из перечня. Он полностью совпадает с перечнем из Закона о противодействии легализации преступных доходов.

Закон предусматривает обязанность отчитываться о выполнении спецмер. Срок, порядок, состав и формат отчетности установят:

• ЦБ РФ — для поднадзорных организаций;
• федеральные ведомства, определенные правительством, — для остальных организаций.

Последствия несоблюдения спецмер

Поднадзорным ЦБ РФ организациям в зависимости от их вида грозит отзыв лицензии (аннулирование лицензии, запрет на проведение операций, исключение из реестра, ликвидация через суд), если в течение года они неоднократно проигнорируют исполнение спецмер или требований Банка России, установленных для их реализации. Такая норма внесена в профильные законы, например в Закон о банках.