Заявление физического лица на перевод денежных средств
Подборка наиболее важных документов по запросу Заявление физического лица на перевод денежных средств (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Формы документов
Судебная практика
Важнейшая практика по ст. 10 ГК РФустановку банком комиссии за перевод денежных средств на счета физлиц, существенно увеличенной по сравнению с комиссией за перевод юрлицам, если нет экономического обоснования >>>
Постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 15.07.2024 N 11АП-4439/2024, 11АП-8197/2024 по делу N А55-21815/2022
Требование: Об отмене определения об отказе в удовлетворении заявления об оспаривании сделки должника.
Решение: Определение оставлено без изменения.Судом первой инстанции установлено, что в подтверждение факта выдачи кредита ЗАО "Фиа-Банк" представило в материалы дела банковский ордер N 1740311 от 10.10.2014 на сумму 1 320 000 руб., а также заявление Ломако С.А. на перечисление денежных средств со счета физического лица, открытого в ЗАО "Фиа-Банк", на счет Ломако Т.А., сумма платежа 1 320 000 руб., дата перечисления 10.10.2014, назначение платежа: оплата по договору купли-продажи квартиры от 25.09.2014 (Самарская область, г. Тольятти, ул. Ворошилова, д. 11 кв. 230).
Требование: Об отмене определения об отказе в удовлетворении заявления об оспаривании сделки должника.
Решение: Определение оставлено без изменения.Судом первой инстанции установлено, что в подтверждение факта выдачи кредита ЗАО "Фиа-Банк" представило в материалы дела банковский ордер N 1740311 от 10.10.2014 на сумму 1 320 000 руб., а также заявление Ломако С.А. на перечисление денежных средств со счета физического лица, открытого в ЗАО "Фиа-Банк", на счет Ломако Т.А., сумма платежа 1 320 000 руб., дата перечисления 10.10.2014, назначение платежа: оплата по договору купли-продажи квартиры от 25.09.2014 (Самарская область, г. Тольятти, ул. Ворошилова, д. 11 кв. 230).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: Физическое лицо - резидент недружественного государства, работающий в РФ, представило в банк заявление о переводе денежных средств на свой банковский счет в недружественном государстве. Должен ли банк осуществить перевод денежных средств? Если да, то не более какой суммы?
(Консультация эксперта, 2024)Вопрос: Физическое лицо - резидент недружественного государства, работающий в РФ, представило в банк заявление о переводе денежных средств на свой банковский счет в недружественном государстве. Должен ли банк осуществить перевод денежных средств? Если да, то не более какой суммы?
(Консультация эксперта, 2024)Вопрос: Физическое лицо - резидент недружественного государства, работающий в РФ, представило в банк заявление о переводе денежных средств на свой банковский счет в недружественном государстве. Должен ли банк осуществить перевод денежных средств? Если да, то не более какой суммы?
Статья: Спор о признании права собственности на долю в объекте незавершенного строительства в виде квартиры (на основании судебной практики Московского городского суда)
("Электронный журнал "Помощник адвоката", 2025)- В соответствии с п. ____ Договора Истец в полном объеме оплатил стоимость Квартиры в сумме ______ (_____) руб., что подтверждается договором займа/платежными поручениями от "__" _______ ___ г. N ___/квитанциями от "__" _______ ___ г. N ___/приходными кассовыми ордерами от "__" _______ ___ г. N ___/извещениями банка/соглашением о зачете от "__" _______ ___ г. N ___/заявлением физического лица на перевод денежных средств Ответчику от "__" _______ ___ г. N __/актами об оплате по Договору (о выполнении обязательств по Договору)/справкой о выполнении финансовых обязательств/сохранным письмом/договором уступки требования по договору/распиской о передаче денежных средств/другими документами.
("Электронный журнал "Помощник адвоката", 2025)- В соответствии с п. ____ Договора Истец в полном объеме оплатил стоимость Квартиры в сумме ______ (_____) руб., что подтверждается договором займа/платежными поручениями от "__" _______ ___ г. N ___/квитанциями от "__" _______ ___ г. N ___/приходными кассовыми ордерами от "__" _______ ___ г. N ___/извещениями банка/соглашением о зачете от "__" _______ ___ г. N ___/заявлением физического лица на перевод денежных средств Ответчику от "__" _______ ___ г. N __/актами об оплате по Договору (о выполнении обязательств по Договору)/справкой о выполнении финансовых обязательств/сохранным письмом/договором уступки требования по договору/распиской о передаче денежных средств/другими документами.
Нормативные акты
Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ
(ред. от 23.05.2025)
"О национальной платежной системе"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.10.2025)15. В случае, если оператор по переводу денежных средств исполняет обязанность по уведомлению клиента - физического лица о совершенной операции в соответствии с частью 4 настоящей статьи и клиент - физическое лицо направил в соответствии с частью 11 настоящей статьи оператору по переводу денежных средств уведомление об утрате электронного средства платежа и (или) о его использовании без согласия клиента, за исключением случая, установленного частью 3.13 статьи 8 настоящего Федерального закона, оператор по переводу денежных средств обязан возместить клиенту сумму указанной операции, совершенной до момента направления клиентом - физическим лицом уведомления. В указанном случае оператор по переводу денежных средств обязан возместить сумму операции в течение 30 дней после получения заявления клиента - физического лица о возмещении суммы операции, а в случае трансграничного перевода денежных средств - в течение 60 дней, если не докажет, что клиент - физическое лицо нарушил порядок использования электронного средства платежа, что повлекло совершение указанной операции.
(ред. от 23.05.2025)
"О национальной платежной системе"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.10.2025)15. В случае, если оператор по переводу денежных средств исполняет обязанность по уведомлению клиента - физического лица о совершенной операции в соответствии с частью 4 настоящей статьи и клиент - физическое лицо направил в соответствии с частью 11 настоящей статьи оператору по переводу денежных средств уведомление об утрате электронного средства платежа и (или) о его использовании без согласия клиента, за исключением случая, установленного частью 3.13 статьи 8 настоящего Федерального закона, оператор по переводу денежных средств обязан возместить клиенту сумму указанной операции, совершенной до момента направления клиентом - физическим лицом уведомления. В указанном случае оператор по переводу денежных средств обязан возместить сумму операции в течение 30 дней после получения заявления клиента - физического лица о возмещении суммы операции, а в случае трансграничного перевода денежных средств - в течение 60 дней, если не докажет, что клиент - физическое лицо нарушил порядок использования электронного средства платежа, что повлекло совершение указанной операции.
Приказ ФНС России от 30.11.2022 N ЕД-7-8/1133@
"Об утверждении форм и форматов представления документов, используемых налоговыми органами и налогоплательщиками, плательщиками сборов, плательщиками страховых взносов и (или) налоговыми агентами при осуществлении зачета и возврата сумм денежных средств, формирующих положительное сальдо единого налогового счета, а также излишне уплаченной (взысканной) государственной пошлины"
(Зарегистрировано в Минюсте России 30.12.2022 N 71900)приказ Федеральной налоговой службы от 14.12.2018 N ММВ-7-8/804@ "Об утверждении форм документов, используемых налоговыми органами при осуществлении зачета и возврата суммы единого налогового платежа физического лица и формата представления заявления о возврате денежных средств, перечисленных в бюджетную систему Российской Федерации в качестве единого налогового платежа физического лица, в электронной форме" (зарегистрирован Министерством юстиции Российской Федерации 14.01.2019, регистрационный N 53333);
"Об утверждении форм и форматов представления документов, используемых налоговыми органами и налогоплательщиками, плательщиками сборов, плательщиками страховых взносов и (или) налоговыми агентами при осуществлении зачета и возврата сумм денежных средств, формирующих положительное сальдо единого налогового счета, а также излишне уплаченной (взысканной) государственной пошлины"
(Зарегистрировано в Минюсте России 30.12.2022 N 71900)приказ Федеральной налоговой службы от 14.12.2018 N ММВ-7-8/804@ "Об утверждении форм документов, используемых налоговыми органами при осуществлении зачета и возврата суммы единого налогового платежа физического лица и формата представления заявления о возврате денежных средств, перечисленных в бюджетную систему Российской Федерации в качестве единого налогового платежа физического лица, в электронной форме" (зарегистрирован Министерством юстиции Российской Федерации 14.01.2019, регистрационный N 53333);
Вопрос: Клиент банка (физлицо-нерезидент, гражданин Германии) представил заявление о переводе в китайских юанях в рублевом эквиваленте 100 000 руб. на счет физлица в кредитной организации, расположенной в КНР, с назначением платежа "Возврат денежных средств по договору займа". Должен ли банк осуществить перевод?
(Консультация эксперта, 2023)Вопрос: Клиент банка (физлицо-нерезидент, гражданин Германии) представил заявление о переводе денежных средств в иностранной валюте (китайских юанях) в рублевом эквиваленте 100 000 руб. на счет физлица в кредитной организации, расположенной в КНР, с назначением платежа "Возврат денежных средств по договору займа". Должен ли банк осуществить перевод?
(Консультация эксперта, 2023)Вопрос: Клиент банка (физлицо-нерезидент, гражданин Германии) представил заявление о переводе денежных средств в иностранной валюте (китайских юанях) в рублевом эквиваленте 100 000 руб. на счет физлица в кредитной организации, расположенной в КНР, с назначением платежа "Возврат денежных средств по договору займа". Должен ли банк осуществить перевод?
Статья: Тест: проверьте свои знания по НДФЛ-вычетам
(Никитин А.Ю.)
("Главная книга", 2024, N 17)Имущественный вычет по жилью, приобретенному в совместную собственность супругов, можно распределить в любой пропорции. Но делается это только один раз на все годы получения вычета. Если процедура возврата налога из бюджета за год, в котором вычет заявлен впервые, еще не начата (деньги физлицу не перечислены), можно подать уточненные 3-НДФЛ и новое заявление о распределении расходов. Отказ от полученного вычета невозможен. Соответственно, нельзя перераспределить и остаток вычета, переходящий на последующие годы. А вот расходы на уплату процентов по ипотечному кредиту супруги могут распределять по-новому ежегодно <12>.
(Никитин А.Ю.)
("Главная книга", 2024, N 17)Имущественный вычет по жилью, приобретенному в совместную собственность супругов, можно распределить в любой пропорции. Но делается это только один раз на все годы получения вычета. Если процедура возврата налога из бюджета за год, в котором вычет заявлен впервые, еще не начата (деньги физлицу не перечислены), можно подать уточненные 3-НДФЛ и новое заявление о распределении расходов. Отказ от полученного вычета невозможен. Соответственно, нельзя перераспределить и остаток вычета, переходящий на последующие годы. А вот расходы на уплату процентов по ипотечному кредиту супруги могут распределять по-новому ежегодно <12>.
Путеводитель по судебной практике: Банковский вклад.
Свидетельствует ли о заключении договора вклада перечисление средств на вклад, если банк неплатежеспособен
(КонсультантПлюс, 2025)По состоянию на 19.09.2008 Бирюков Андрей Алексеевич имел в Банке счет N 40817810900000002458, на котором находились денежные средства в сумме 8 972 157,49 руб. Кроме того, 19.09.2008 и 23.09.2008 Бирюков А.А. обращался в банк с заявлениями о перечислении денежных средств на счета 22 физических лиц, в результате чего на дату отзыва у банка лицензии остаток денежных средств на счете Бирюкова А.А. составил 390 500,49 руб., т.е. данная сумма в полном объеме покрывается максимальным размером законодательно гарантированного страхового возмещения, подлежащего выплате физическим лицам (пункт 2 статьи 11 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской федерации" в редакции Федерального закона от 13.03.2007 N 34-ФЗ).
Свидетельствует ли о заключении договора вклада перечисление средств на вклад, если банк неплатежеспособен
(КонсультантПлюс, 2025)По состоянию на 19.09.2008 Бирюков Андрей Алексеевич имел в Банке счет N 40817810900000002458, на котором находились денежные средства в сумме 8 972 157,49 руб. Кроме того, 19.09.2008 и 23.09.2008 Бирюков А.А. обращался в банк с заявлениями о перечислении денежных средств на счета 22 физических лиц, в результате чего на дату отзыва у банка лицензии остаток денежных средств на счете Бирюкова А.А. составил 390 500,49 руб., т.е. данная сумма в полном объеме покрывается максимальным размером законодательно гарантированного страхового возмещения, подлежащего выплате физическим лицам (пункт 2 статьи 11 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской федерации" в редакции Федерального закона от 13.03.2007 N 34-ФЗ).
Готовое решение: Как вернуть излишне удержанный НДФЛ налогоплательщику
(КонсультантПлюс, 2025)Вы должны вернуть физлицу сумму излишне удержанного НДФЛ в безналичной форме. Перечислите деньги на его счет в банке по реквизитам, которые указаны в заявлении на возврат (п. 1 ст. 231 НК РФ).
(КонсультантПлюс, 2025)Вы должны вернуть физлицу сумму излишне удержанного НДФЛ в безналичной форме. Перечислите деньги на его счет в банке по реквизитам, которые указаны в заявлении на возврат (п. 1 ст. 231 НК РФ).
"Комментарий к Федеральному закону от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
(постатейный)
(Арзуманова Л.Л., Рождественская Т.Э., Костюк И.В., Малунова З.А., Пушкин А.В., Ротко С.В., Рябова Е.В., Хоменко Е.Г., Байтенова А.А., Тимошенко Д.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2021)Согласно ч. 1 рассматриваемой статьи иностранная организация - оператор иностранной платежной системы, в рамках которой осуществляются трансграничные переводы денежных средств физических лиц, должна направить в Банк России через свое обособленное подразделение в Российской Федерации заявление по установленным Банком России форме и порядку.
(постатейный)
(Арзуманова Л.Л., Рождественская Т.Э., Костюк И.В., Малунова З.А., Пушкин А.В., Ротко С.В., Рябова Е.В., Хоменко Е.Г., Байтенова А.А., Тимошенко Д.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2021)Согласно ч. 1 рассматриваемой статьи иностранная организация - оператор иностранной платежной системы, в рамках которой осуществляются трансграничные переводы денежных средств физических лиц, должна направить в Банк России через свое обособленное подразделение в Российской Федерации заявление по установленным Банком России форме и порядку.
Статья: Частное определение в арбитражном процессе
(Мирошниченко М.Н., Гладышева Е.В.)
("Законность", 2021, N 2)Так, в рамках дела о банкротстве (N А60-36160/2017) от конкурсного управляющего должника поступило заявление об оспаривании сделки по перечислению денежных средств обществом (должником) в пользу физического лица Н. по платежным поручениям, о применении последствий недействительности ничтожной сделки. В ходе рассмотрения дела суд удовлетворил ходатайство об истребовании сведений в филиале Банка о движении денежных средств по счетам заинтересованного лица. В связи с непредставлением сведений Банком судебные заседания неоднократно откладывались. В дальнейшем в представленных Банком сведениях о движении денежных средств не было расшифровки получателей и платежей, в связи с чем вновь эти сведения судом запрашивались в Банке, как следствие, судебные заседания неоднократно откладывались. Впоследствии сведения Банком в суд представлены без указания получателей платежа, в связи с чем эти сведения в Банке запрошены снова. Неисполнение запроса суда повлекло необходимость неоднократно откладывать судебные заседания. На филиал Банка за неисполнение определения суда наложен штраф. Фактически Банком представлялись выписки по счетам, однако без указания получателей платежа, т.е. определения суда исполнялись не в полном объеме. По мнению суда, выявленные в ходе рассмотрения дела факты свидетельствуют об отсутствии со стороны руководства Банка надлежащего контроля за соблюдением сотрудниками требований арбитражно-процессуального законодательства. В связи с выявленными нарушениями суд в адрес Центрального банка России вынес частное определение для применения мер воздействия к филиалу Банка.
(Мирошниченко М.Н., Гладышева Е.В.)
("Законность", 2021, N 2)Так, в рамках дела о банкротстве (N А60-36160/2017) от конкурсного управляющего должника поступило заявление об оспаривании сделки по перечислению денежных средств обществом (должником) в пользу физического лица Н. по платежным поручениям, о применении последствий недействительности ничтожной сделки. В ходе рассмотрения дела суд удовлетворил ходатайство об истребовании сведений в филиале Банка о движении денежных средств по счетам заинтересованного лица. В связи с непредставлением сведений Банком судебные заседания неоднократно откладывались. В дальнейшем в представленных Банком сведениях о движении денежных средств не было расшифровки получателей и платежей, в связи с чем вновь эти сведения судом запрашивались в Банке, как следствие, судебные заседания неоднократно откладывались. Впоследствии сведения Банком в суд представлены без указания получателей платежа, в связи с чем эти сведения в Банке запрошены снова. Неисполнение запроса суда повлекло необходимость неоднократно откладывать судебные заседания. На филиал Банка за неисполнение определения суда наложен штраф. Фактически Банком представлялись выписки по счетам, однако без указания получателей платежа, т.е. определения суда исполнялись не в полном объеме. По мнению суда, выявленные в ходе рассмотрения дела факты свидетельствуют об отсутствии со стороны руководства Банка надлежащего контроля за соблюдением сотрудниками требований арбитражно-процессуального законодательства. В связи с выявленными нарушениями суд в адрес Центрального банка России вынес частное определение для применения мер воздействия к филиалу Банка.
Готовое решение: Какую информацию и в каком порядке запрашивает инспекция у банка в целях налогового контроля
(КонсультантПлюс, 2025)Помимо перечисленных случаев налоговый орган может запрашивать информацию о счетах (вкладах, счетах цифрового рубля и электронных деньгах) физлиц по запросу иностранного госоргана в рамках международных договоров (п. 2 ст. 86 НК РФ). А справку о наличии счетов также могут запросить, если в заявлении физлица о распоряжении путем возврата денежных средств указан счет, сведения о котором банк не сообщил в налоговый орган (п. 2 ст. 86 НК РФ).
(КонсультантПлюс, 2025)Помимо перечисленных случаев налоговый орган может запрашивать информацию о счетах (вкладах, счетах цифрового рубля и электронных деньгах) физлиц по запросу иностранного госоргана в рамках международных договоров (п. 2 ст. 86 НК РФ). А справку о наличии счетов также могут запросить, если в заявлении физлица о распоряжении путем возврата денежных средств указан счет, сведения о котором банк не сообщил в налоговый орган (п. 2 ст. 86 НК РФ).
"Комментарий к Федеральному закону от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)Эта обязанность подлежит исполнению в течение 30 дней после получения заявления клиента - физического лица о возмещении суммы операции, а в случае трансграничного перевода денежных средств - в течение 60 дней. Данное положение является нововведением указанного выше Закона 2023 г. N 369-ФЗ. Понятие трансграничного перевода денежных средств определено в п. 13 ст. 3 комментируемого Закона как перевод денежных средств, при осуществлении которого плательщик либо получатель средств находится за пределами России, и (или) перевод денежных средств, при осуществлении которого плательщика или получателя средств обслуживает иностранный центральный (национальный) банк или иностранный банк.
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)Эта обязанность подлежит исполнению в течение 30 дней после получения заявления клиента - физического лица о возмещении суммы операции, а в случае трансграничного перевода денежных средств - в течение 60 дней. Данное положение является нововведением указанного выше Закона 2023 г. N 369-ФЗ. Понятие трансграничного перевода денежных средств определено в п. 13 ст. 3 комментируемого Закона как перевод денежных средств, при осуществлении которого плательщик либо получатель средств находится за пределами России, и (или) перевод денежных средств, при осуществлении которого плательщика или получателя средств обслуживает иностранный центральный (национальный) банк или иностранный банк.
Вопрос: Об обязанности по уплате налога на имущество физлиц; о мерах по противодействию мошенничеству в банковской сфере.
(Письмо Минфина России от 27.12.2024 N 03-05-06-01/132135)Кроме того, в случае, если оператор по переводу денежных средств, обслуживающий плательщика, получает от Банка России информацию, содержащуюся в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, и после получения от Банка России указанной информации исполняет распоряжение клиента - физического лица, соответствующее признакам осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, в нарушение установленных требований, оператор по переводу денежных средств обязан возместить клиенту - физическому лицу сумму перевода в течение 30 дней, следующих за днем получения соответствующего заявления клиента - физического лица.
(Письмо Минфина России от 27.12.2024 N 03-05-06-01/132135)Кроме того, в случае, если оператор по переводу денежных средств, обслуживающий плательщика, получает от Банка России информацию, содержащуюся в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, и после получения от Банка России указанной информации исполняет распоряжение клиента - физического лица, соответствующее признакам осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, в нарушение установленных требований, оператор по переводу денежных средств обязан возместить клиенту - физическому лицу сумму перевода в течение 30 дней, следующих за днем получения соответствующего заявления клиента - физического лица.
Статья: Международный арбитраж в условиях антироссийских санкций: вопросы, поставленные практикой
(Засемкова О.Ф.)
("Актуальные проблемы российского права", 2023, N 8)Специальные правила ведения споров с подсанкционными лицами принял и Арбитражный институт Торговой палаты г. Стокгольма (SCC), обновленный Регламент <20> которого тем не менее не содержит положений, посвященных санкциям. Согласно данным правилам, SCC остается нейтральной, независимой, неполитизированной и беспристрастной площадкой по разрешению споров, которая гарантирует всем сторонам (независимо от того, введены ли в отношении них санкции) возможность подачи просьбы об арбитраже, объективность разбирательства и равное отношение. Вместе с тем, так же как и в ICC, лицо, подпавшее под санкции, должно заблаговременно (то есть еще до подачи просьбы об арбитраже): 1) поставить Торговую палату г. Стокгольма в известность о споре и о своем статусе; 2) подать заявление на получение разрешения на перевод денежных средств SCC в Национальный совет Швеции по торговле (для юридических лиц) либо в Агентство социального страхования (для физических лиц). В случае положительного решения по такому заявлению подсанкционное лицо может оплатить регистрационный сбор и осуществить авансовый платеж на иные расходы, необходимые для рассмотрения спора в SCC.
(Засемкова О.Ф.)
("Актуальные проблемы российского права", 2023, N 8)Специальные правила ведения споров с подсанкционными лицами принял и Арбитражный институт Торговой палаты г. Стокгольма (SCC), обновленный Регламент <20> которого тем не менее не содержит положений, посвященных санкциям. Согласно данным правилам, SCC остается нейтральной, независимой, неполитизированной и беспристрастной площадкой по разрешению споров, которая гарантирует всем сторонам (независимо от того, введены ли в отношении них санкции) возможность подачи просьбы об арбитраже, объективность разбирательства и равное отношение. Вместе с тем, так же как и в ICC, лицо, подпавшее под санкции, должно заблаговременно (то есть еще до подачи просьбы об арбитраже): 1) поставить Торговую палату г. Стокгольма в известность о споре и о своем статусе; 2) подать заявление на получение разрешения на перевод денежных средств SCC в Национальный совет Швеции по торговле (для юридических лиц) либо в Агентство социального страхования (для физических лиц). В случае положительного решения по такому заявлению подсанкционное лицо может оплатить регистрационный сбор и осуществить авансовый платеж на иные расходы, необходимые для рассмотрения спора в SCC.