Закрытие счета при наличии ареста
Подборка наиболее важных документов по запросу Закрытие счета при наличии ареста (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: Конкурсный управляющий направил в банк требование о закрытии расчетного счета ООО и переводе остатка средств на основной счет, используемый для расчетов в процедуре банкротства. Правомерно ли банк отказал, ссылаясь на то, что ранее постановлением следователя в рамках уголовного дела на данный счет был наложен арест?
(Консультация эксперта, 2026)- после признания юридического лица банкротом арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве, по заявлению арбитражного управляющего или любого из конкурсных кредиторов принимает решение о включении в реестр требований кредиторов требований лица, заявившего в уголовном деле гражданский иск, в связи с которым на имущество юридического лица, признанного банкротом, наложен арест. Данное решение может быть принято вне зависимости от наличия согласия на это лица, заявившего в уголовном деле гражданский иск;
(Консультация эксперта, 2026)- после признания юридического лица банкротом арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве, по заявлению арбитражного управляющего или любого из конкурсных кредиторов принимает решение о включении в реестр требований кредиторов требований лица, заявившего в уголовном деле гражданский иск, в связи с которым на имущество юридического лица, признанного банкротом, наложен арест. Данное решение может быть принято вне зависимости от наличия согласия на это лица, заявившего в уголовном деле гражданский иск;
Статья: Актуальные вопросы правоприменительной практики по применению законодательства об исполнительном производстве: опыт Двенадцатого арбитражного апелляционного суда
(Шараев С.Ю., Валеев Д.Х., Волкова Т.В.)
("Вестник гражданского процесса", 2021, N 4)Оспариваемым постановлением судебным приставом-исполнителем наложен арест на дебиторскую задолженность в сумме 7 910 470,38 руб. и объявлен запрет должнику на совершение любых действий, приводящих к изменению либо прекращению правоотношений, в результате которых образовалась дебиторская задолженность, а равно передачу соответствующих требований третьим лицам. Дебитор обязан с момента вынесения настоящего постановления и до момента реализации дебиторской задолженности осуществлять исполнение обязательств исключительно путем перечисления на депозитный счет подразделения.
(Шараев С.Ю., Валеев Д.Х., Волкова Т.В.)
("Вестник гражданского процесса", 2021, N 4)Оспариваемым постановлением судебным приставом-исполнителем наложен арест на дебиторскую задолженность в сумме 7 910 470,38 руб. и объявлен запрет должнику на совершение любых действий, приводящих к изменению либо прекращению правоотношений, в результате которых образовалась дебиторская задолженность, а равно передачу соответствующих требований третьим лицам. Дебитор обязан с момента вынесения настоящего постановления и до момента реализации дебиторской задолженности осуществлять исполнение обязательств исключительно путем перечисления на депозитный счет подразделения.
Судебная практика
Определение Третьего кассационного суда общей юрисдикции от 04.12.2023 N 88-25459/2023 (УИД 35RS0010-01-2022-012609-54)
Категория спора: Причинение вреда органами власти.
Требования потерпевшего: 1) О взыскании вреда, причиненного в результате незаконного бездействия судебного пристава-исполнителя; 2) О взыскании компенсации морального вреда.
Обстоятельства: Истец указал, что убытки понесены им вследствие незаконного бездействия судебных приставов-исполнителей и должностных лиц службы судебных приставов в рамках исполнительных производств, возбужденных в его пользу в отношении должника, которое выразилось в неисполнении требований исполнительных документов о наложении арестов на расчетные счета должника.
Решение: 1) Удовлетворено в части; 2) Удовлетворено в части.Суд апелляционной инстанции с выводами суда первой инстанции не согласился, при этом исходил из того, что в рассматриваемом случае наличие денежных средств на счетах должника в период наложения ареста определениями Вологодского городского суда Вологодской области в качестве обеспечительной меры и их перечисление третьему лицу в отсутствие у кредитных организаций сведений о наложении ареста само по себе не свидетельствует о наличии прямой причинно-следственной связи между бездействием судебного пристава-исполнителя и причинением истцу убытков. Кроме того, исполнительное производство N-ИП находится на исполнении в Отделении судебных приставов N 2 по г. Вологде, до настоящего времени не окончено и не прекращено.
Категория спора: Причинение вреда органами власти.
Требования потерпевшего: 1) О взыскании вреда, причиненного в результате незаконного бездействия судебного пристава-исполнителя; 2) О взыскании компенсации морального вреда.
Обстоятельства: Истец указал, что убытки понесены им вследствие незаконного бездействия судебных приставов-исполнителей и должностных лиц службы судебных приставов в рамках исполнительных производств, возбужденных в его пользу в отношении должника, которое выразилось в неисполнении требований исполнительных документов о наложении арестов на расчетные счета должника.
Решение: 1) Удовлетворено в части; 2) Удовлетворено в части.Суд апелляционной инстанции с выводами суда первой инстанции не согласился, при этом исходил из того, что в рассматриваемом случае наличие денежных средств на счетах должника в период наложения ареста определениями Вологодского городского суда Вологодской области в качестве обеспечительной меры и их перечисление третьему лицу в отсутствие у кредитных организаций сведений о наложении ареста само по себе не свидетельствует о наличии прямой причинно-следственной связи между бездействием судебного пристава-исполнителя и причинением истцу убытков. Кроме того, исполнительное производство N-ИП находится на исполнении в Отделении судебных приставов N 2 по г. Вологде, до настоящего времени не окончено и не прекращено.
Постановление Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 10.08.2023 N 15АП-10656/2023 по делу N А32-50134/2022
Требование: О признании незаконными действий (бездействия) службы судебных приставов, выразившихся в незаконном аресте денежных средств на счетах ООО, обязании снять все ограничения и обременения со счетов ООО.
Решение: В удовлетворении требования отказано.Апелляционный суд, повторно изучив материалы дела, пришел к выводу, что в материалах дела отсутствуют какие-либо доказательства наличия ареста на счетах общества, постановления о наложении судебным приставом ареста на банковские счета в рамках исполнительных производств не представлены. В материалах дела исполнительного производства N 26131/19/23054-ИП также отсутствуют какие-либо распорядительные действия судебного пристава по наложению ареста. Кроме того, отказы банка, подтверждающие действительную невозможность закрыть счет, также не представлены. Из имеющихся инкассовых поручений не следует информация о наличии ареста на счетах или иная информация, подтверждающая правовую позицию ООО "Профитлайн".
Требование: О признании незаконными действий (бездействия) службы судебных приставов, выразившихся в незаконном аресте денежных средств на счетах ООО, обязании снять все ограничения и обременения со счетов ООО.
Решение: В удовлетворении требования отказано.Апелляционный суд, повторно изучив материалы дела, пришел к выводу, что в материалах дела отсутствуют какие-либо доказательства наличия ареста на счетах общества, постановления о наложении судебным приставом ареста на банковские счета в рамках исполнительных производств не представлены. В материалах дела исполнительного производства N 26131/19/23054-ИП также отсутствуют какие-либо распорядительные действия судебного пристава по наложению ареста. Кроме того, отказы банка, подтверждающие действительную невозможность закрыть счет, также не представлены. Из имеющихся инкассовых поручений не следует информация о наличии ареста на счетах или иная информация, подтверждающая правовую позицию ООО "Профитлайн".
Нормативные акты
Инструкция Банка России от 30.06.2021 N 204-И
(ред. от 27.12.2024)
"Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)"
(Зарегистрировано в Минюсте России 18.08.2021 N 64669)Наличие предусмотренных законодательством Российской Федерации ограничений распоряжения денежными средствами, находящимися на банковском счете, при отсутствии денежных средств на банковском счете не препятствует внесению записи о закрытии соответствующего лицевого счета в Книгу регистрации открытых счетов.
(ред. от 27.12.2024)
"Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)"
(Зарегистрировано в Минюсте России 18.08.2021 N 64669)Наличие предусмотренных законодательством Российской Федерации ограничений распоряжения денежными средствами, находящимися на банковском счете, при отсутствии денежных средств на банковском счете не препятствует внесению записи о закрытии соответствующего лицевого счета в Книгу регистрации открытых счетов.
"Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации: постатейный научно-практический комментарий: учебное пособие"
(постатейный)
(5-е издание, переработанное и дополненное)
(Гриненко А.В.)
("Проспект", 2026)В ст. 12 Федерального закона от 21 июля 1997 г. N 118-ФЗ "Об органах принудительного исполнения Российской Федерации" закреплено право судебного пристава-исполнителя арестовывать, изымать, передавать на хранение и реализовывать арестованное имущество (за исключением имущества, изъятого из оборота в соответствии с законом), налагать арест на денежные средства и иные ценности должника, находящиеся на счетах, во вкладах или на хранении в банках и иных кредитных организациях.
(постатейный)
(5-е издание, переработанное и дополненное)
(Гриненко А.В.)
("Проспект", 2026)В ст. 12 Федерального закона от 21 июля 1997 г. N 118-ФЗ "Об органах принудительного исполнения Российской Федерации" закреплено право судебного пристава-исполнителя арестовывать, изымать, передавать на хранение и реализовывать арестованное имущество (за исключением имущества, изъятого из оборота в соответствии с законом), налагать арест на денежные средства и иные ценности должника, находящиеся на счетах, во вкладах или на хранении в банках и иных кредитных организациях.
Статья: Порядок наложения ареста на имущество в рамках гражданского и арбитражного процессов
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2026)При наложении ареста на денежные средства (драгоценные металлы), находящиеся на счетах и во вкладах, или на остаток электронных денежных средств кредитная организация незамедлительно по получении решения о наложении ареста прекращает расходные операции по данному счету (вкладу) в пределах денежных средств (драгоценных металлов), на которые наложен арест, а также перевод электронных денежных средств в пределах величины остатка электронных денежных средств, на которые наложен арест.
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2026)При наложении ареста на денежные средства (драгоценные металлы), находящиеся на счетах и во вкладах, или на остаток электронных денежных средств кредитная организация незамедлительно по получении решения о наложении ареста прекращает расходные операции по данному счету (вкладу) в пределах денежных средств (драгоценных металлов), на которые наложен арест, а также перевод электронных денежных средств в пределах величины остатка электронных денежных средств, на которые наложен арест.
"Право на исполнение судебных актов в Российской Федерации: монография"
(Кузнецов Е.Н.)
("Статут", 2022)Возможно распространение алгоритмов предиктивного правосудия <17> на исполнительное производство, когда ряд действий судебного пристава-исполнителя может быть автоматизирован (например, получение информации о наличии на счетах должника в банках денежных средств и автоматическое генерирование в самый подходящий момент акта наложения ареста; электронный запрос участника исполнительного производства на ознакомление с материалами дела повлечет автоматическое предоставление доступа к необходимым сведениям, размещенным в закрытом режиме на сайте, и т.д.). Очевидно, что важнейшие из процессуальных действий должны быть санкционированы должностным лицом ФССП (например, те, которые влияют на динамику исполнительного производства).
(Кузнецов Е.Н.)
("Статут", 2022)Возможно распространение алгоритмов предиктивного правосудия <17> на исполнительное производство, когда ряд действий судебного пристава-исполнителя может быть автоматизирован (например, получение информации о наличии на счетах должника в банках денежных средств и автоматическое генерирование в самый подходящий момент акта наложения ареста; электронный запрос участника исполнительного производства на ознакомление с материалами дела повлечет автоматическое предоставление доступа к необходимым сведениям, размещенным в закрытом режиме на сайте, и т.д.). Очевидно, что важнейшие из процессуальных действий должны быть санкционированы должностным лицом ФССП (например, те, которые влияют на динамику исполнительного производства).
Статья: Криптовалюта в уголовном судопроизводстве
(Долгиева М.М.)
("Российский следователь", 2025, N 11)- получении доступа к совершению транзакций с криптовалютой, хранящейся на криптокошельке, доступ к которому осуществлялся с электронного устройства, обнаруженного и изъятого у обвиняемого, либо в случаях установления открытого и закрытого ключей (seed-фраз к закрытому ключу), обеспечивающих доступ к криптовалюте обвиняемого;
(Долгиева М.М.)
("Российский следователь", 2025, N 11)- получении доступа к совершению транзакций с криптовалютой, хранящейся на криптокошельке, доступ к которому осуществлялся с электронного устройства, обнаруженного и изъятого у обвиняемого, либо в случаях установления открытого и закрытого ключей (seed-фраз к закрытому ключу), обеспечивающих доступ к криптовалюте обвиняемого;
Вопрос: Какой порядок наложения ареста на имущество судом в рамках рассмотрения уголовного дела?
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2026)- при наложении ареста на денежные средства и иные ценности, находящиеся на счете, во вкладе или на хранении в банках и иных кредитных организациях, операции по данному счету прекращаются полностью или частично в пределах денежных средств и иных ценностей, на которые наложен арест (ч. 7);
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2026)- при наложении ареста на денежные средства и иные ценности, находящиеся на счете, во вкладе или на хранении в банках и иных кредитных организациях, операции по данному счету прекращаются полностью или частично в пределах денежных средств и иных ценностей, на которые наложен арест (ч. 7);
Путеводитель по судебной практике: Банковский счет.
Вправе ли банк отказать конкурсному управляющему в закрытии счета должника после признания его банкротом и открытия конкурсного производства
(КонсультантПлюс, 2026)В письме от 11.12.2009 N 2454 банк отказал в удовлетворении данного требования, сославшись на наличие постановлений судебных приставов-исполнителей Управления Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю от 03.07.2009 и от 13.07.2009, на основании которых денежные средства, находящиеся на расчетном счете общества, арестованы, а также наложен запрет на совершение расходных операций по расчетному счету. Банк указал, что в соответствии с пунктом 8.5 инструкции Центрального банка Российской Федерации от 14.09.2006 N 28-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)" при наличии предусмотренных законодательством Российской Федерации ограничений распоряжением денежными средствами на банковском счете и при наличии денежных средств на счете закрытие счета производится после отмены указанных ограничений не позднее рабочего дня, следующего за днем списания денежных средств со счета.
Вправе ли банк отказать конкурсному управляющему в закрытии счета должника после признания его банкротом и открытия конкурсного производства
(КонсультантПлюс, 2026)В письме от 11.12.2009 N 2454 банк отказал в удовлетворении данного требования, сославшись на наличие постановлений судебных приставов-исполнителей Управления Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю от 03.07.2009 и от 13.07.2009, на основании которых денежные средства, находящиеся на расчетном счете общества, арестованы, а также наложен запрет на совершение расходных операций по расчетному счету. Банк указал, что в соответствии с пунктом 8.5 инструкции Центрального банка Российской Федерации от 14.09.2006 N 28-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)" при наличии предусмотренных законодательством Российской Федерации ограничений распоряжением денежными средствами на банковском счете и при наличии денежных средств на счете закрытие счета производится после отмены указанных ограничений не позднее рабочего дня, следующего за днем списания денежных средств со счета.
Вопрос: В каком порядке арестовываются банковские счета организаций и физических лиц?
(Консультация эксперта, 2026)При наложении ареста на денежные средства кредитная организация незамедлительно по получении решения о наложении ареста прекращает расходные операции по данному счету (вкладу) в пределах денежных средств, на которые наложен арест (ст. 27 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" (далее - Закон N 395-1)).
(Консультация эксперта, 2026)При наложении ареста на денежные средства кредитная организация незамедлительно по получении решения о наложении ареста прекращает расходные операции по данному счету (вкладу) в пределах денежных средств, на которые наложен арест (ст. 27 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" (далее - Закон N 395-1)).
Статья: Спор о признании незаконным постановления судебного пристава-исполнителя об аресте счета в рамках исполнительного производства (на основании судебной практики Московского городского суда)
("Электронный журнал "Помощник адвоката", 2026)Наиболее частыми поводами для отмены постановления судебного пристава о наложении ареста на банковский счет являются нарушения, допущенные им при вынесении такого постановления, или прекращение оснований для взыскания с истца денежных средств.
("Электронный журнал "Помощник адвоката", 2026)Наиболее частыми поводами для отмены постановления судебного пристава о наложении ареста на банковский счет являются нарушения, допущенные им при вынесении такого постановления, или прекращение оснований для взыскания с истца денежных средств.
Вопрос: Финансовый управляющий направил в банк требование о закрытии счета физлица, признанного банкротом. Правомерно ли банк отказал, ссылаясь на то, что на денежные средства физлица определением районного суда по гражданскому делу о взыскании задолженности в пользу ООО наложен арест?
(Консультация эксперта, 2025)В Определении Верховного Суда РФ от 28.02.2025 N 305-ЭС24-23460 по делу N А40-8730/2024 также было отмечено, что невыполнение требований конкурсного управляющего о закрытии счета и переводе остатка денежных средств в условиях наличия ареста денежных средств позволяет банку удерживать денежные средства должника в течение неограниченного времени и затрудняет конкурсному управляющему должника формирование конкурсной массы для последующего пропорционального погашения требований кредиторов.
(Консультация эксперта, 2025)В Определении Верховного Суда РФ от 28.02.2025 N 305-ЭС24-23460 по делу N А40-8730/2024 также было отмечено, что невыполнение требований конкурсного управляющего о закрытии счета и переводе остатка денежных средств в условиях наличия ареста денежных средств позволяет банку удерживать денежные средства должника в течение неограниченного времени и затрудняет конкурсному управляющему должника формирование конкурсной массы для последующего пропорционального погашения требований кредиторов.