Закрытие дополнительного офиса
Подборка наиболее важных документов по запросу Закрытие дополнительного офиса (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Определение Второго кассационного суда общей юрисдикции от 22.06.2023 по делу N 88-15290/2023 (УИД 77RS0001-02-2022-001973-08)
Категория спора: Кредит.
Требования заемщика: О расторжении кредитного договора и закрытии счета.
Обстоятельства: Представленная заемщиком банковская справка не является допустимым бесспорным доказательством полного исполнения кредитных обязательств (досрочно), так как выдана исключительно в подтверждение отсутствия у заемщика обязательств по погашению кредитной задолженности на соответствующую дату. Заемщиком не представлены доказательства, подтверждающие источники получения денежных средств в размере, достаточном для полного досрочного погашения обязательств по кредитному договору.
Решение: Отказано.При этом, суд не принял в качестве допустимого доказательства указанного юридически значимого обстоятельства представленную истцом справку, выданную ДД.ММ.ГГГГ сотрудником ДО "Бабушкинский" Банка "ВТБ" (ПАО) ФИО9, так как содержащаяся в ней информация об отсутствии у ФИО1 задолженности по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ и закрытии этого договора не была подтверждена соответствующим платежным документом, выданным кассиром указанного дополнительного офиса Банка, и не нашла отражения в выписке по банковскому счету истца, предоставленной ответчиком.
Категория спора: Кредит.
Требования заемщика: О расторжении кредитного договора и закрытии счета.
Обстоятельства: Представленная заемщиком банковская справка не является допустимым бесспорным доказательством полного исполнения кредитных обязательств (досрочно), так как выдана исключительно в подтверждение отсутствия у заемщика обязательств по погашению кредитной задолженности на соответствующую дату. Заемщиком не представлены доказательства, подтверждающие источники получения денежных средств в размере, достаточном для полного досрочного погашения обязательств по кредитному договору.
Решение: Отказано.При этом, суд не принял в качестве допустимого доказательства указанного юридически значимого обстоятельства представленную истцом справку, выданную ДД.ММ.ГГГГ сотрудником ДО "Бабушкинский" Банка "ВТБ" (ПАО) ФИО9, так как содержащаяся в ней информация об отсутствии у ФИО1 задолженности по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ и закрытии этого договора не была подтверждена соответствующим платежным документом, выданным кассиром указанного дополнительного офиса Банка, и не нашла отражения в выписке по банковскому счету истца, предоставленной ответчиком.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
"Предпринимательское право: учебник: в 2 т."
(том 2)
(6-е издание, переработанное и дополненное)
(под ред. В.Ф. Попондопуло)
("Проспект", 2023)В аналогичном порядке осуществляются действия при закрытии дополнительного офиса.
(том 2)
(6-е издание, переработанное и дополненное)
(под ред. В.Ф. Попондопуло)
("Проспект", 2023)В аналогичном порядке осуществляются действия при закрытии дополнительного офиса.
"Комментарий к Федеральному закону от 2 декабря 1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности"
(постатейный)
(Алексеева Д.Г., Пешкова (Белогорцева) Х.В., Рождественская Т.Э., Демьянец М.В., Пушкин А.В., Решетина Е.Н., Рябова Е.В., Холкина М.Г., Чернусь Н.Ю., Шпинев Ю.С., Котухов С.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2022)Помимо требований к учредителям, данный документ описывает все разновидности банковских лицензий - как универсальных, так и базовых, включая лицензии для всех типов небанковских кредитных организаций, перечень подаваемых в Банк России документов для получения лицензий, перечни документов, необходимых для открытия и закрытия банками филиалов, дополнительных офисов банка, документов, необходимых при создании нового банка в результате процесса реорганизации.
(постатейный)
(Алексеева Д.Г., Пешкова (Белогорцева) Х.В., Рождественская Т.Э., Демьянец М.В., Пушкин А.В., Решетина Е.Н., Рябова Е.В., Холкина М.Г., Чернусь Н.Ю., Шпинев Ю.С., Котухов С.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2022)Помимо требований к учредителям, данный документ описывает все разновидности банковских лицензий - как универсальных, так и базовых, включая лицензии для всех типов небанковских кредитных организаций, перечень подаваемых в Банк России документов для получения лицензий, перечни документов, необходимых для открытия и закрытия банками филиалов, дополнительных офисов банка, документов, необходимых при создании нового банка в результате процесса реорганизации.
Нормативные акты
Положение Банка России от 24.11.2022 N 809-П
(ред. от 17.06.2025)
"О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения"
(Зарегистрировано в Минюсте России 29.12.2022 N 71867)Данные об открытии и закрытии счетов дополнительными офисами включаются в Книгу регистрации открытых счетов кредитной организации (филиала). Дополнительные офисы также ведут у себя Книгу регистрации открытых счетов клиентов по установленной форме.
(ред. от 17.06.2025)
"О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения"
(Зарегистрировано в Минюсте России 29.12.2022 N 71867)Данные об открытии и закрытии счетов дополнительными офисами включаются в Книгу регистрации открытых счетов кредитной организации (филиала). Дополнительные офисы также ведут у себя Книгу регистрации открытых счетов клиентов по установленной форме.
Формы
Статья: Ответы Банка России на вопросы (предложения) банков, поступившие в рамках ежегодной встречи кредитных организаций с руководством регулятора (Приложение к Письму Банка России от 24.07.2023 N 03-23-16/6611)
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)<95> Указание Банка России от 12.04.2021 N 5775-У "О порядке открытия кредитными организациями (их филиалами) дополнительных офисов, порядке внесения сведений о них в Книгу государственной регистрации кредитных организаций, а также о перечне банковских операций, которые вправе осуществлять дополнительный офис".
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)<95> Указание Банка России от 12.04.2021 N 5775-У "О порядке открытия кредитными организациями (их филиалами) дополнительных офисов, порядке внесения сведений о них в Книгу государственной регистрации кредитных организаций, а также о перечне банковских операций, которые вправе осуществлять дополнительный офис".
Путеводитель по судебной практике: Банковский счет.
Вправе ли банк отказать конкурсному управляющему в закрытии счета должника после признания его банкротом и открытия конкурсного производства
(КонсультантПлюс, 2026)3 декабря 2009 года конкурсный управляющий общества Бондаренко В.И. обратилась в банк с заявлением о закрытии расчетного счета, принадлежащего обществу, и о перечислении остатка денежных средств в размере 11 313 рублей 94 копеек на расчетный счет N 40702810130300101210 в АК СБ РФ (ОАО) дополнительный офис в Предгорном ОСБ N 1853 г. Апшеронска.
Вправе ли банк отказать конкурсному управляющему в закрытии счета должника после признания его банкротом и открытия конкурсного производства
(КонсультантПлюс, 2026)3 декабря 2009 года конкурсный управляющий общества Бондаренко В.И. обратилась в банк с заявлением о закрытии расчетного счета, принадлежащего обществу, и о перечислении остатка денежных средств в размере 11 313 рублей 94 копеек на расчетный счет N 40702810130300101210 в АК СБ РФ (ОАО) дополнительный офис в Предгорном ОСБ N 1853 г. Апшеронска.