Взыскание денежных средств по расписке с физического лица
Подборка наиболее важных документов по запросу Взыскание денежных средств по расписке с физического лица (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Апелляционное определение Московского городского суда от 06.06.2023 N 33-24051/2023
Категория спора: Заем.
Требования заемщика: 1) О признании договора незаключенным; 2) О признании расписки безденежной.
Требования займодавца: 3) О взыскании основного долга по договору займа; 4) О взыскании неустойки по договору займа; 5) О взыскании процентов.
Обстоятельства: Истец указал, что в действительности денежные средства по договору ответчик ему не передал и сделка по предоставлению займа не состоялась.
Решение: 1) Удовлетворено; 2) Удовлетворено; 3) Отказано; 4) Отказано; 5) Отказано.
Процессуальные вопросы: О возмещении расходов по уплате государственной пошлины - отказано.Разрешая исковые требования по существу, суд правомерно применил к спорным правоотношениям положения указанных выше правовых норм и пришел к обоснованным выводам о признании договора займа между физическими лицами N 7/2020 от 14 октября 2020 г. между Ш.С.ЕА. и М. незаключенным, а расписку к договору займа между физическими лицами N 7/2020 от 14 октября 2020 г. на сумму 2 800 000 руб. 00 коп. безденежной, отказав в удовлетворении встречного иска о взыскании задолженности по договору займа, процентов пени, поскольку в материалах дела отсутствуют доказательства, подтверждающие факт передачи денежных средств по договору займа, равно как не имеется доказательств, подтверждающих финансовую возможность Ш.С.ЕА. передать указанную в договоре сумму займа М.
Категория спора: Заем.
Требования заемщика: 1) О признании договора незаключенным; 2) О признании расписки безденежной.
Требования займодавца: 3) О взыскании основного долга по договору займа; 4) О взыскании неустойки по договору займа; 5) О взыскании процентов.
Обстоятельства: Истец указал, что в действительности денежные средства по договору ответчик ему не передал и сделка по предоставлению займа не состоялась.
Решение: 1) Удовлетворено; 2) Удовлетворено; 3) Отказано; 4) Отказано; 5) Отказано.
Процессуальные вопросы: О возмещении расходов по уплате государственной пошлины - отказано.Разрешая исковые требования по существу, суд правомерно применил к спорным правоотношениям положения указанных выше правовых норм и пришел к обоснованным выводам о признании договора займа между физическими лицами N 7/2020 от 14 октября 2020 г. между Ш.С.ЕА. и М. незаключенным, а расписку к договору займа между физическими лицами N 7/2020 от 14 октября 2020 г. на сумму 2 800 000 руб. 00 коп. безденежной, отказав в удовлетворении встречного иска о взыскании задолженности по договору займа, процентов пени, поскольку в материалах дела отсутствуют доказательства, подтверждающие факт передачи денежных средств по договору займа, равно как не имеется доказательств, подтверждающих финансовую возможность Ш.С.ЕА. передать указанную в договоре сумму займа М.
Определение Второго кассационного суда общей юрисдикции от 27.06.2023 по делу N 88-16814/2023
Категория спора: Заем.
Требования займодавца: О взыскании неосновательного обогащения.
Обстоятельства: Истец указал, что между сторонами был заключен договор займа, ответчиком денежные средства в кассу предприятия не внесены, на расчетный счет общества не зачислены, в связи с чем являются неосновательным обогащением ответчика.
Решение: Отказано.Довод стороны истца о том, денежные средства остались в пользовании ФИО2, как физического лица, поскольку поступление денежных средств в ООО "Ивресурс" не отражено в бухгалтерской документации, правового значения в данном случае не имеет, поскольку факт передачи денег от истца ФИО2, как представителю ООО "Ивресурс" подтверждается распиской в договоре. Предполагаемое нарушение со стороны ответчика, являющегося директором общества, порядка ведения кассовых операций в Российской Федерации, не может являться основанием для взыскания с него долга по договору займа, заключенного между истцом и ООО "Ивресурс".
Категория спора: Заем.
Требования займодавца: О взыскании неосновательного обогащения.
Обстоятельства: Истец указал, что между сторонами был заключен договор займа, ответчиком денежные средства в кассу предприятия не внесены, на расчетный счет общества не зачислены, в связи с чем являются неосновательным обогащением ответчика.
Решение: Отказано.Довод стороны истца о том, денежные средства остались в пользовании ФИО2, как физического лица, поскольку поступление денежных средств в ООО "Ивресурс" не отражено в бухгалтерской документации, правового значения в данном случае не имеет, поскольку факт передачи денег от истца ФИО2, как представителю ООО "Ивресурс" подтверждается распиской в договоре. Предполагаемое нарушение со стороны ответчика, являющегося директором общества, порядка ведения кассовых операций в Российской Федерации, не может являться основанием для взыскания с него долга по договору займа, заключенного между истцом и ООО "Ивресурс".
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Актуальные правовые проблемы взыскания долга у физического лица
(Орлов А.В.)
("Юрист", 2019, N 10)Таким образом, несмотря на то что благодаря усилиям Верховного Суда РФ в последнее время улучшилась практика возврата скрытого имущества должниками - физическими лицами, все же многие вопросы еще не решены. Так, нет четких правил обращения взыскания на единственное жилье; на имущество, записываемое на детей, родителей (доходы которых не соответствуют их расходам); требуется более гибкий подход к обжалованию сделок должника с близкими родственниками (в частности, при договорах дарения, купли-продажи, при передаче наличных денежных средств по расписке или при существенно заниженной стоимости), нет четких правил сбора информации об имуществе и операциях близких родственников должника и многие другие.
(Орлов А.В.)
("Юрист", 2019, N 10)Таким образом, несмотря на то что благодаря усилиям Верховного Суда РФ в последнее время улучшилась практика возврата скрытого имущества должниками - физическими лицами, все же многие вопросы еще не решены. Так, нет четких правил обращения взыскания на единственное жилье; на имущество, записываемое на детей, родителей (доходы которых не соответствуют их расходам); требуется более гибкий подход к обжалованию сделок должника с близкими родственниками (в частности, при договорах дарения, купли-продажи, при передаче наличных денежных средств по расписке или при существенно заниженной стоимости), нет четких правил сбора информации об имуществе и операциях близких родственников должника и многие другие.
Статья: Спор о взыскании задолженности по договору займа на основании расписки (на основании судебной практики Московского городского суда)
("Электронный журнал "Помощник адвоката", 2024)Поскольку обязательство по рассматриваемой категории споров является денежным, помимо основного требования о взыскании задолженности по договору истец вправе потребовать взыскать с ответчика проценты за пользование чужими денежными средствами на основании ст. 395 ГК РФ (например, Апелляционное определение Московского городского суда от 26.07.2022 по делу N 33-28001/2022).
("Электронный журнал "Помощник адвоката", 2024)Поскольку обязательство по рассматриваемой категории споров является денежным, помимо основного требования о взыскании задолженности по договору истец вправе потребовать взыскать с ответчика проценты за пользование чужими денежными средствами на основании ст. 395 ГК РФ (например, Апелляционное определение Московского городского суда от 26.07.2022 по делу N 33-28001/2022).
Нормативные акты
Постановление Правления ПФ РФ от 15.02.2016 N 90п
"Об утверждении форм документов, применяемых при осуществлении контроля за уплатой взносов на дополнительное социальное обеспечение"
(Зарегистрировано в Минюсте России 09.03.2016 N 41349)Решение о взыскании взносов на дополнительное социальное обеспечение, пеней и штрафов за счет денежных средств, находящихся на счетах плательщика взносов в банках, доводится до сведения плательщика взносов на дополнительное социальное обеспечение в течение шести дней после дня вынесения указанного решения. Решение может быть передано руководителю организации (уполномоченному представителю) или физическому лицу (его законному или уполномоченному представителю) лично под расписку, направлено по почте заказным письмом или передано в электронном виде по телекоммуникационным каналам связи. В случае направления решения по почте заказным письмом оно считается полученным по истечении шести дней с даты отправления.
"Об утверждении форм документов, применяемых при осуществлении контроля за уплатой взносов на дополнительное социальное обеспечение"
(Зарегистрировано в Минюсте России 09.03.2016 N 41349)Решение о взыскании взносов на дополнительное социальное обеспечение, пеней и штрафов за счет денежных средств, находящихся на счетах плательщика взносов в банках, доводится до сведения плательщика взносов на дополнительное социальное обеспечение в течение шести дней после дня вынесения указанного решения. Решение может быть передано руководителю организации (уполномоченному представителю) или физическому лицу (его законному или уполномоченному представителю) лично под расписку, направлено по почте заказным письмом или передано в электронном виде по телекоммуникационным каналам связи. В случае направления решения по почте заказным письмом оно считается полученным по истечении шести дней с даты отправления.