ВСП банка
Подборка наиболее важных документов по запросу ВСП банка (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Позиции судов по спорным вопросам. Корпоративное право: Председатель правления АО
(КонсультантПлюс, 2026)...В соответствии с пунктом 1.11 положения Банка России от 24.04.2008 N 318-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монет Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации" руководитель кредитной организации обязан обеспечить условия сохранности наличных денег, контроль за полным и своевременным оприходованием наличных денег, поступивших в кредитную организацию (внутренние структурные подразделения), организацию работы по осуществлению операций с наличными деньгами, перевозке и инкассации наличных денег.
(КонсультантПлюс, 2026)...В соответствии с пунктом 1.11 положения Банка России от 24.04.2008 N 318-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монет Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации" руководитель кредитной организации обязан обеспечить условия сохранности наличных денег, контроль за полным и своевременным оприходованием наличных денег, поступивших в кредитную организацию (внутренние структурные подразделения), организацию работы по осуществлению операций с наличными деньгами, перевозке и инкассации наличных денег.
Позиции судов по спорным вопросам. Корпоративное право: Филиал банка
(КонсультантПлюс, 2026)В то же время обособленные подразделения, которые вправе организовывать банк, не исчерпываются филиалами или представительствами. Кредитные организации вправе открывать иные внутренние структурные подразделения вне мест нахождения кредитных организаций в формах и порядке, которые установлены нормативными актами Банка России...
(КонсультантПлюс, 2026)В то же время обособленные подразделения, которые вправе организовывать банк, не исчерпываются филиалами или представительствами. Кредитные организации вправе открывать иные внутренние структурные подразделения вне мест нахождения кредитных организаций в формах и порядке, которые установлены нормативными актами Банка России...
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Новый порядок ведения кассовых операций с иностранной валютой
(Озкан А.)
("Налогообложение, учет и отчетность в коммерческом банке", 2024, N 8)Прием в уполномоченном банке (филиале, ВСП)
(Озкан А.)
("Налогообложение, учет и отчетность в коммерческом банке", 2024, N 8)Прием в уполномоченном банке (филиале, ВСП)
Вопрос: О включении сумм начисленных штрафов (пеней) в расчет суммы платежей при определении величины среднемесячного платежа по договору денежного займа (кредита).
(Письмо Банка России от 20.10.2025 N 44-19/7326)Вопрос: О включении сумм начисленных штрафов (пеней) в расчет суммы платежей при определении величины среднемесячного платежа по договору денежного займа (кредита).
(Письмо Банка России от 20.10.2025 N 44-19/7326)Вопрос: О включении сумм начисленных штрафов (пеней) в расчет суммы платежей при определении величины среднемесячного платежа по договору денежного займа (кредита).
Нормативные акты
Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1
(ред. от 28.11.2025)
"О банках и банковской деятельности"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2026)Внутренним структурным подразделением кредитной организации (ее филиала) является ее (его) подразделение, расположенное вне места нахождения кредитной организации (ее филиала) и осуществляющее от ее имени банковские операции, перечень которых установлен нормативными актами Банка России, в рамках лицензии Банка России, выданной кредитной организации (положения о филиале кредитной организации).
(ред. от 28.11.2025)
"О банках и банковской деятельности"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2026)Внутренним структурным подразделением кредитной организации (ее филиала) является ее (его) подразделение, расположенное вне места нахождения кредитной организации (ее филиала) и осуществляющее от ее имени банковские операции, перечень которых установлен нормативными актами Банка России, в рамках лицензии Банка России, выданной кредитной организации (положения о филиале кредитной организации).
Формы
Готовое решение: Чем отличается договор перевозки от договора об оказании транспортных услуг
(КонсультантПлюс, 2026)Главная особенность инкассации заключается в том, что она предполагает доставку наличных денег клиентов в кредитную организацию, ее внутренние структурные подразделения, для зачисления на банковские счета клиентов. Перевозка наличных денег также направлена на их доставку, но последующего зачисления на банковские счета не предполагает. Ее итогом может быть, в частности, передача наличных денег клиенту, загрузка в автоматическое устройство. Такой вывод можно сделать из п. 1.5 Положения Банка России от 29.01.2018 N 630-П.
(КонсультантПлюс, 2026)Главная особенность инкассации заключается в том, что она предполагает доставку наличных денег клиентов в кредитную организацию, ее внутренние структурные подразделения, для зачисления на банковские счета клиентов. Перевозка наличных денег также направлена на их доставку, но последующего зачисления на банковские счета не предполагает. Ее итогом может быть, в частности, передача наличных денег клиенту, загрузка в автоматическое устройство. Такой вывод можно сделать из п. 1.5 Положения Банка России от 29.01.2018 N 630-П.
Готовое решение: Как заполнить форму N П-4 (НЗ) (до 10.01.2025 включительно)
(КонсультантПлюс, 2025)Кроме того, можно отразить как одно обособленное подразделение внутренние структурные подразделения организации (офисы банков, салоны связи и т.п.), расположенные (п. 2 Указаний):
(КонсультантПлюс, 2025)Кроме того, можно отразить как одно обособленное подразделение внутренние структурные подразделения организации (офисы банков, салоны связи и т.п.), расположенные (п. 2 Указаний):
"Комментарий к Федеральному закону от 2 декабря 1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности"
(постатейный)
(Алексеева Д.Г., Пешкова (Белогорцева) Х.В., Рождественская Т.Э., Демьянец М.В., Пушкин А.В., Решетина Е.Н., Рябова Е.В., Холкина М.Г., Чернусь Н.Ю., Шпинев Ю.С., Котухов С.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2022)Статья 22. Филиалы, представительства и внутренние структурные подразделения кредитной организации
(постатейный)
(Алексеева Д.Г., Пешкова (Белогорцева) Х.В., Рождественская Т.Э., Демьянец М.В., Пушкин А.В., Решетина Е.Н., Рябова Е.В., Холкина М.Г., Чернусь Н.Ю., Шпинев Ю.С., Котухов С.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2022)Статья 22. Филиалы, представительства и внутренние структурные подразделения кредитной организации
Статья: Роль Банка России в цифровизации банковской системы
(Хоменко Е.Г.)
("Право и цифровая экономика", 2021, N 2)Система передачи финансовых сообщений Банка России создавалась в условиях санкционной политики, когда Европарламент и отдельно некоторые европейские страны грозились отключить российскую банковскую систему от SWIFT. Но формально независимая SWIFT, как и известные "карточные" платежные системы VISA и MasterCard, прежде всего - субъект предпринимательской деятельности. Поэтому, заявив, что все рекомендованные санкции в отношении России она исполнять не будет, поскольку это наносит вред ее репутации, система SWIFT осталась на российском рынке платежных услуг. Тем не менее Банк России все-таки запустил отечественный аналог системы передачи финансовых сообщений и обеспечил независимость этой системы от внешних угроз. К сожалению, на данный момент СПФС в полной мере не обеспечивает обмен финансовыми сообщениями при международных расчетах. Из 428 кредитных организаций к СПФС по данным на 1 июня 2020 г. подключено лишь 392 пользователя <3>, причем с учетом подключенных филиалов и внутренних структурных подразделений кредитных организаций, т.е. вся банковская система СПФС не охвачена.
(Хоменко Е.Г.)
("Право и цифровая экономика", 2021, N 2)Система передачи финансовых сообщений Банка России создавалась в условиях санкционной политики, когда Европарламент и отдельно некоторые европейские страны грозились отключить российскую банковскую систему от SWIFT. Но формально независимая SWIFT, как и известные "карточные" платежные системы VISA и MasterCard, прежде всего - субъект предпринимательской деятельности. Поэтому, заявив, что все рекомендованные санкции в отношении России она исполнять не будет, поскольку это наносит вред ее репутации, система SWIFT осталась на российском рынке платежных услуг. Тем не менее Банк России все-таки запустил отечественный аналог системы передачи финансовых сообщений и обеспечил независимость этой системы от внешних угроз. К сожалению, на данный момент СПФС в полной мере не обеспечивает обмен финансовыми сообщениями при международных расчетах. Из 428 кредитных организаций к СПФС по данным на 1 июня 2020 г. подключено лишь 392 пользователя <3>, причем с учетом подключенных филиалов и внутренних структурных подразделений кредитных организаций, т.е. вся банковская система СПФС не охвачена.
Путеводитель по судебной практике: Банковский счет.
Действительно ли условие об обязанности третьих лиц уплачивать комиссию за совершение платежей в пользу клиента
(КонсультантПлюс, 2026)Указанные порядок и условия доводятся до сведения физических лиц в доступной для ознакомления форме, в том числе путем размещения информации в местах обслуживания клиентов, включая внутренние структурные подразделения банка, и считаются принятыми физическим лицом при подписании им документа на перечисление денежных средств.
Действительно ли условие об обязанности третьих лиц уплачивать комиссию за совершение платежей в пользу клиента
(КонсультантПлюс, 2026)Указанные порядок и условия доводятся до сведения физических лиц в доступной для ознакомления форме, в том числе путем размещения информации в местах обслуживания клиентов, включая внутренние структурные подразделения банка, и считаются принятыми физическим лицом при подписании им документа на перечисление денежных средств.
Готовое решение: Как составить трудовой договор с инкассатором
(КонсультантПлюс, 2026)Напомним, что инкассация включает сбор и доставку наличных денег организаций-клиентов (кроме кредитных организаций и их внутренних структурных подразделений) в кредитную организацию (ее внутреннее структурное подразделение) для зачисления на банковские счета этих организаций-клиентов (абз. 1 п. 1.5 Положения Банка России от 29.01.2018 N 630-П).
(КонсультантПлюс, 2026)Напомним, что инкассация включает сбор и доставку наличных денег организаций-клиентов (кроме кредитных организаций и их внутренних структурных подразделений) в кредитную организацию (ее внутреннее структурное подразделение) для зачисления на банковские счета этих организаций-клиентов (абз. 1 п. 1.5 Положения Банка России от 29.01.2018 N 630-П).
Готовое решение: Как заполнить и представить форму N П-4 (НЗ)
(КонсультантПлюс, 2026)Кроме того, можно отразить как одно обособленное подразделение внутренние структурные подразделения организации (офисы банков, салоны связи и т.п.), расположенные (п. 2 Указаний N 338, п. 4 Указаний N 394):
(КонсультантПлюс, 2026)Кроме того, можно отразить как одно обособленное подразделение внутренние структурные подразделения организации (офисы банков, салоны связи и т.п.), расположенные (п. 2 Указаний N 338, п. 4 Указаний N 394):
Статья: Правовая природа обособленных структурных подразделений организаций
(Парамонова С.В.)
("Актуальные проблемы российского права", 2022, N 8)Подлежат в некоторых случаях учету и обеспечивают работу организации посредством расширения зоны ее деятельности отдельные виды ее структурных подразделений. К таковым, например, относятся внутренние структурные подразделения кредитных организаций (дополнительные офисы, кредитно-кассовые офисы, операционные офисы, операционные кассы вне кассового узла кредитной организации) <70>, почтовые обменные пункты, отделения почтовой связи, пункты почтовой связи и многие другие. Эти подразделения создаются не для представительских функций. Они не работают автономно, несмотря на то что могут быть распределенными в пространстве, они полностью подчинены и управляемы организацией или ее обособленным подразделением, соответственно, не могут быть приравнены по статусу к филиалам или представительствам в смысле, придаваемом статьей 55 ГК РФ <71>.
(Парамонова С.В.)
("Актуальные проблемы российского права", 2022, N 8)Подлежат в некоторых случаях учету и обеспечивают работу организации посредством расширения зоны ее деятельности отдельные виды ее структурных подразделений. К таковым, например, относятся внутренние структурные подразделения кредитных организаций (дополнительные офисы, кредитно-кассовые офисы, операционные офисы, операционные кассы вне кассового узла кредитной организации) <70>, почтовые обменные пункты, отделения почтовой связи, пункты почтовой связи и многие другие. Эти подразделения создаются не для представительских функций. Они не работают автономно, несмотря на то что могут быть распределенными в пространстве, они полностью подчинены и управляемы организацией или ее обособленным подразделением, соответственно, не могут быть приравнены по статусу к филиалам или представительствам в смысле, придаваемом статьей 55 ГК РФ <71>.
"Комментарий к Федеральному закону от 10 декабря 2003 г. N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2024)Соответствующим актом является Инструкция Банка России от 16 сентября 2010 г. N 136-И "О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц" <138>, которая устанавливает порядок осуществления уполномоченными банками (филиалами уполномоченных банков), включая их внутренние структурные подразделения, отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц.
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2024)Соответствующим актом является Инструкция Банка России от 16 сентября 2010 г. N 136-И "О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц" <138>, которая устанавливает порядок осуществления уполномоченными банками (филиалами уполномоченных банков), включая их внутренние структурные подразделения, отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц.
Готовое решение: Что учесть при заключении договора на инкассацию с банком
(КонсультантПлюс, 2026)внутренним структурным подразделением кредитной организации;
(КонсультантПлюс, 2026)внутренним структурным подразделением кредитной организации;