ВСП банка
Подборка наиболее важных документов по запросу ВСП банка (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Формы документов
Судебная практика
Позиции судов по спорным вопросам. Корпоративное право: Председатель правления АО
(КонсультантПлюс, 2025)...В соответствии с пунктом 1.11 положения Банка России от 24.04.2008 N 318-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монет Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации" руководитель кредитной организации обязан обеспечить условия сохранности наличных денег, контроль за полным и своевременным оприходованием наличных денег, поступивших в кредитную организацию (внутренние структурные подразделения), организацию работы по осуществлению операций с наличными деньгами, перевозке и инкассации наличных денег.
(КонсультантПлюс, 2025)...В соответствии с пунктом 1.11 положения Банка России от 24.04.2008 N 318-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монет Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации" руководитель кредитной организации обязан обеспечить условия сохранности наличных денег, контроль за полным и своевременным оприходованием наличных денег, поступивших в кредитную организацию (внутренние структурные подразделения), организацию работы по осуществлению операций с наличными деньгами, перевозке и инкассации наличных денег.
Позиции судов по спорным вопросам. Корпоративное право: Филиал банка
(КонсультантПлюс, 2025)В то же время обособленные подразделения, которые вправе организовывать банк, не исчерпываются филиалами или представительствами. Кредитные организации вправе открывать иные внутренние структурные подразделения вне мест нахождения кредитных организаций в формах и порядке, которые установлены нормативными актами Банка России...
(КонсультантПлюс, 2025)В то же время обособленные подразделения, которые вправе организовывать банк, не исчерпываются филиалами или представительствами. Кредитные организации вправе открывать иные внутренние структурные подразделения вне мест нахождения кредитных организаций в формах и порядке, которые установлены нормативными актами Банка России...
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Новый порядок ведения кассовых операций с иностранной валютой
(Озкан А.)
("Налогообложение, учет и отчетность в коммерческом банке", 2024, N 8)Прием в уполномоченном банке (филиале, ВСП)
(Озкан А.)
("Налогообложение, учет и отчетность в коммерческом банке", 2024, N 8)Прием в уполномоченном банке (филиале, ВСП)
Вопрос: О включении сумм начисленных штрафов (пеней) в расчет суммы платежей при определении величины среднемесячного платежа по договору денежного займа (кредита).
(Письмо Банка России от 20.10.2025 N 44-19/7326)Вопрос: О включении сумм начисленных штрафов (пеней) в расчет суммы платежей при определении величины среднемесячного платежа по договору денежного займа (кредита).
(Письмо Банка России от 20.10.2025 N 44-19/7326)Вопрос: О включении сумм начисленных штрафов (пеней) в расчет суммы платежей при определении величины среднемесячного платежа по договору денежного займа (кредита).
Нормативные акты
Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1
(ред. от 31.07.2025)
"О банках и банковской деятельности"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 24.11.2025)Внутренним структурным подразделением кредитной организации (ее филиала) является ее (его) подразделение, расположенное вне места нахождения кредитной организации (ее филиала) и осуществляющее от ее имени банковские операции, перечень которых установлен нормативными актами Банка России, в рамках лицензии Банка России, выданной кредитной организации (положения о филиале кредитной организации).
(ред. от 31.07.2025)
"О банках и банковской деятельности"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 24.11.2025)Внутренним структурным подразделением кредитной организации (ее филиала) является ее (его) подразделение, расположенное вне места нахождения кредитной организации (ее филиала) и осуществляющее от ее имени банковские операции, перечень которых установлен нормативными актами Банка России, в рамках лицензии Банка России, выданной кредитной организации (положения о филиале кредитной организации).
Готовое решение: Как заполнить и представить форму N П-4 (НЗ)
(КонсультантПлюс, 2025)Кроме того, можно отразить как одно обособленное подразделение внутренние структурные подразделения организации (офисы банков, салоны связи и т.п.), расположенные (п. 2 Указаний N 338, п. 4 Указаний N 394):
(КонсультантПлюс, 2025)Кроме того, можно отразить как одно обособленное подразделение внутренние структурные подразделения организации (офисы банков, салоны связи и т.п.), расположенные (п. 2 Указаний N 338, п. 4 Указаний N 394):
"Комментарий к Федеральному закону от 2 декабря 1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности"
(постатейный)
(Алексеева Д.Г., Пешкова (Белогорцева) Х.В., Рождественская Т.Э., Демьянец М.В., Пушкин А.В., Решетина Е.Н., Рябова Е.В., Холкина М.Г., Чернусь Н.Ю., Шпинев Ю.С., Котухов С.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2022)Статья 22. Филиалы, представительства и внутренние структурные подразделения кредитной организации
(постатейный)
(Алексеева Д.Г., Пешкова (Белогорцева) Х.В., Рождественская Т.Э., Демьянец М.В., Пушкин А.В., Решетина Е.Н., Рябова Е.В., Холкина М.Г., Чернусь Н.Ю., Шпинев Ю.С., Котухов С.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2022)Статья 22. Филиалы, представительства и внутренние структурные подразделения кредитной организации
Статья: Роль Банка России в цифровизации банковской системы
(Хоменко Е.Г.)
("Право и цифровая экономика", 2021, N 2)Система передачи финансовых сообщений Банка России создавалась в условиях санкционной политики, когда Европарламент и отдельно некоторые европейские страны грозились отключить российскую банковскую систему от SWIFT. Но формально независимая SWIFT, как и известные "карточные" платежные системы VISA и MasterCard, прежде всего - субъект предпринимательской деятельности. Поэтому, заявив, что все рекомендованные санкции в отношении России она исполнять не будет, поскольку это наносит вред ее репутации, система SWIFT осталась на российском рынке платежных услуг. Тем не менее Банк России все-таки запустил отечественный аналог системы передачи финансовых сообщений и обеспечил независимость этой системы от внешних угроз. К сожалению, на данный момент СПФС в полной мере не обеспечивает обмен финансовыми сообщениями при международных расчетах. Из 428 кредитных организаций к СПФС по данным на 1 июня 2020 г. подключено лишь 392 пользователя <3>, причем с учетом подключенных филиалов и внутренних структурных подразделений кредитных организаций, т.е. вся банковская система СПФС не охвачена.
(Хоменко Е.Г.)
("Право и цифровая экономика", 2021, N 2)Система передачи финансовых сообщений Банка России создавалась в условиях санкционной политики, когда Европарламент и отдельно некоторые европейские страны грозились отключить российскую банковскую систему от SWIFT. Но формально независимая SWIFT, как и известные "карточные" платежные системы VISA и MasterCard, прежде всего - субъект предпринимательской деятельности. Поэтому, заявив, что все рекомендованные санкции в отношении России она исполнять не будет, поскольку это наносит вред ее репутации, система SWIFT осталась на российском рынке платежных услуг. Тем не менее Банк России все-таки запустил отечественный аналог системы передачи финансовых сообщений и обеспечил независимость этой системы от внешних угроз. К сожалению, на данный момент СПФС в полной мере не обеспечивает обмен финансовыми сообщениями при международных расчетах. Из 428 кредитных организаций к СПФС по данным на 1 июня 2020 г. подключено лишь 392 пользователя <3>, причем с учетом подключенных филиалов и внутренних структурных подразделений кредитных организаций, т.е. вся банковская система СПФС не охвачена.
Готовое решение: Как составить трудовой договор с инкассатором
(КонсультантПлюс, 2025)Напомним, что инкассация включает сбор и доставку наличных денег организаций-клиентов (кроме кредитных организаций и их внутренних структурных подразделений) в кредитную организацию (ее внутреннее структурное подразделение) для зачисления на банковские счета этих организаций-клиентов (абз. 1 п. 1.5 Положения Банка России от 29.01.2018 N 630-П).
(КонсультантПлюс, 2025)Напомним, что инкассация включает сбор и доставку наличных денег организаций-клиентов (кроме кредитных организаций и их внутренних структурных подразделений) в кредитную организацию (ее внутреннее структурное подразделение) для зачисления на банковские счета этих организаций-клиентов (абз. 1 п. 1.5 Положения Банка России от 29.01.2018 N 630-П).
"Комментарий к Федеральному закону от 23 декабря 2003 г. N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации"
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2024)2) в день получения соответствующего предписания Банка России проинформировать о введении запрета на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц филиалы, представительства и внутренние структурные подразделения банка способом, обеспечивающим получение информации в день ее направления.
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2024)2) в день получения соответствующего предписания Банка России проинформировать о введении запрета на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц филиалы, представительства и внутренние структурные подразделения банка способом, обеспечивающим получение информации в день ее направления.
Путеводитель по судебной практике: Банковский счет.
Действительно ли условие об обязанности третьих лиц уплачивать комиссию за совершение платежей в пользу клиента
(КонсультантПлюс, 2025)Указанные порядок и условия доводятся до сведения физических лиц в доступной для ознакомления форме, в том числе путем размещения информации в местах обслуживания клиентов, включая внутренние структурные подразделения банка, и считаются принятыми физическим лицом при подписании им документа на перечисление денежных средств.
Действительно ли условие об обязанности третьих лиц уплачивать комиссию за совершение платежей в пользу клиента
(КонсультантПлюс, 2025)Указанные порядок и условия доводятся до сведения физических лиц в доступной для ознакомления форме, в том числе путем размещения информации в местах обслуживания клиентов, включая внутренние структурные подразделения банка, и считаются принятыми физическим лицом при подписании им документа на перечисление денежных средств.
Готовое решение: Что учесть при заключении договора на инкассацию с банком
(КонсультантПлюс, 2025)внутренним структурным подразделением кредитной организации;
(КонсультантПлюс, 2025)внутренним структурным подразделением кредитной организации;
Статья: Правовая природа обособленных структурных подразделений организаций
(Парамонова С.В.)
("Актуальные проблемы российского права", 2022, N 8)Подлежат в некоторых случаях учету и обеспечивают работу организации посредством расширения зоны ее деятельности отдельные виды ее структурных подразделений. К таковым, например, относятся внутренние структурные подразделения кредитных организаций (дополнительные офисы, кредитно-кассовые офисы, операционные офисы, операционные кассы вне кассового узла кредитной организации) <70>, почтовые обменные пункты, отделения почтовой связи, пункты почтовой связи и многие другие. Эти подразделения создаются не для представительских функций. Они не работают автономно, несмотря на то что могут быть распределенными в пространстве, они полностью подчинены и управляемы организацией или ее обособленным подразделением, соответственно, не могут быть приравнены по статусу к филиалам или представительствам в смысле, придаваемом статьей 55 ГК РФ <71>.
(Парамонова С.В.)
("Актуальные проблемы российского права", 2022, N 8)Подлежат в некоторых случаях учету и обеспечивают работу организации посредством расширения зоны ее деятельности отдельные виды ее структурных подразделений. К таковым, например, относятся внутренние структурные подразделения кредитных организаций (дополнительные офисы, кредитно-кассовые офисы, операционные офисы, операционные кассы вне кассового узла кредитной организации) <70>, почтовые обменные пункты, отделения почтовой связи, пункты почтовой связи и многие другие. Эти подразделения создаются не для представительских функций. Они не работают автономно, несмотря на то что могут быть распределенными в пространстве, они полностью подчинены и управляемы организацией или ее обособленным подразделением, соответственно, не могут быть приравнены по статусу к филиалам или представительствам в смысле, придаваемом статьей 55 ГК РФ <71>.
"Комментарий к Кодексу административного судопроизводства Российской Федерации: в 2 ч."
(постатейный)
(часть 1)
(под общ. ред. Л.В. Тумановой)
("Проспект", 2025)Прямо противоположный подход приведен в иных случаях. Так, согласно разъяснению, изложенному в Обзоре судебной практики разрешения судами споров, связанных с принудительным исполнением требований исполнительных документов банками и иными кредитными организациями (утв. Президиумом Верховного Суда РФ 16.06.2021), заявление об оспаривании взыскателем - физическим лицом действий (бездействия) внутреннего структурного подразделения банка (в том числе операционного офиса) или его должностного лица подается в суд того района, на территории которого осуществляет свою деятельность данное структурное подразделение. То обстоятельство, что операционный офис не является филиалом банка, не имеет прав юридического лица, в связи с чем не может выступать административным ответчиком по делу, не влияет на выбор территориальной подсудности по месту нахождения банка. Поскольку оспариваемые действия совершены сотрудником операционного офиса банка, на которого в данном случае законом возложены полномочия по осуществлению публичных функций, то заявление об оспаривании действий (бездействия) банка или его должностного лица подается в суд того района, на территории которого данное структурное подразделение банка осуществляет свою деятельность <1>. Таким образом, в соответствии с указанным разъяснением общим правилом территориальной подсудности является возможность обращения в суд по месту осуществления полномочий, а не месту нахождения организации, в которой исполняет трудовые обязанности должностное лицо, решение, действие (бездействие) которого оспариваются.
(постатейный)
(часть 1)
(под общ. ред. Л.В. Тумановой)
("Проспект", 2025)Прямо противоположный подход приведен в иных случаях. Так, согласно разъяснению, изложенному в Обзоре судебной практики разрешения судами споров, связанных с принудительным исполнением требований исполнительных документов банками и иными кредитными организациями (утв. Президиумом Верховного Суда РФ 16.06.2021), заявление об оспаривании взыскателем - физическим лицом действий (бездействия) внутреннего структурного подразделения банка (в том числе операционного офиса) или его должностного лица подается в суд того района, на территории которого осуществляет свою деятельность данное структурное подразделение. То обстоятельство, что операционный офис не является филиалом банка, не имеет прав юридического лица, в связи с чем не может выступать административным ответчиком по делу, не влияет на выбор территориальной подсудности по месту нахождения банка. Поскольку оспариваемые действия совершены сотрудником операционного офиса банка, на которого в данном случае законом возложены полномочия по осуществлению публичных функций, то заявление об оспаривании действий (бездействия) банка или его должностного лица подается в суд того района, на территории которого данное структурное подразделение банка осуществляет свою деятельность <1>. Таким образом, в соответствии с указанным разъяснением общим правилом территориальной подсудности является возможность обращения в суд по месту осуществления полномочий, а не месту нахождения организации, в которой исполняет трудовые обязанности должностное лицо, решение, действие (бездействие) которого оспариваются.