Внутренний контроль в кредитной организации
Подборка наиболее важных документов по запросу Внутренний контроль в кредитной организации (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Подборка судебных решений за 2025 год: Статья 7.7 "Права и обязанности кредитных организаций, филиалов иностранных банков при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов - юридических лиц (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, в зависимости от отнесения их к группам риска совершения подозрительных операций" Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма""Пунктом 5 статьи 7.7 Закона N 115-ФЗ установлено, что при осуществлении внутреннего контроля кредитная организация, использующая информацию Банка России, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 Закона N 115-ФЗ, в отношении клиента, который отнесен кредитной организацией и Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, применяет меры.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Тестирование операционной надежности и непрерывности деятельности: от поиска сценариев до совершенствования
(Чекудаев К.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2025, N 3)"Внутренний контроль в кредитной организации", 2025, N 3
(Чекудаев К.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2025, N 3)"Внутренний контроль в кредитной организации", 2025, N 3
Статья: Разбор стандарта НСПК по управлению рисками ИБ субъектов ПС "Мир"
(Беляев Д.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2025, N 3)"Внутренний контроль в кредитной организации", 2025, N 3
(Беляев Д.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2025, N 3)"Внутренний контроль в кредитной организации", 2025, N 3
Нормативные акты
Положение Банка России от 16.12.2003 N 242-П
(ред. от 15.11.2023)
"Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах"
(Зарегистрировано в Минюсте России 27.01.2004 N 5489)Зарегистрировано в Минюсте России 27 января 2004 г. N 5489
(ред. от 15.11.2023)
"Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах"
(Зарегистрировано в Минюсте России 27.01.2004 N 5489)Зарегистрировано в Минюсте России 27 января 2004 г. N 5489
"Типовые правила внутреннего контроля кредитной организации"
(утв. АРБ)
(ред. от 13.03.2013)АССОЦИАЦИЯ РОССИЙСКИХ БАНКОВ
(утв. АРБ)
(ред. от 13.03.2013)АССОЦИАЦИЯ РОССИЙСКИХ БАНКОВ
Формы
Статья: Обработка ПДн для исполнения трудового законодательства: какие нюансы требуют внимания кадровых служб
(Кузина Т.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2024, N 4)"Внутренний контроль в кредитной организации", 2024, N 4
(Кузина Т.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2024, N 4)"Внутренний контроль в кредитной организации", 2024, N 4
Статья: Изменения регулирования в области защиты информации: Банк России обновляет нормативную базу
(Свинцицкий А.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2025, N 3)"Внутренний контроль в кредитной организации", 2025, N 3
(Свинцицкий А.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2025, N 3)"Внутренний контроль в кредитной организации", 2025, N 3
Статья: Как контролировать соблюдение показателя "риск-доходность": шесть рекомендаций по оценке стоимости капитала
(Трофимов Д.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2024, N 1)"Внутренний контроль в кредитной организации", 2024, N 1
(Трофимов Д.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2024, N 1)"Внутренний контроль в кредитной организации", 2024, N 1
Статья: Как выстроить систему внутреннего контроля, чтобы обеспечить полноту и достоверность учета и отчетности
(Харитончик И.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2024, N 4)"Внутренний контроль в кредитной организации", 2024, N 4
(Харитончик И.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2024, N 4)"Внутренний контроль в кредитной организации", 2024, N 4
Статья: Оспариваем отказ банка в заключении договора или проведении операции
(Росиков А.)
("Юридический справочник руководителя", 2021, N 12)В результате применения кредитной организацией правил внутреннего контроля под запреты и ограничения могут попасть не только недобросовестные участники гражданского оборота, пытающиеся вывести денежные средства в тень, но и респектабельные предприниматели, которые не нарушают законодательства, но в силу определенных причин сталкиваются с проблемами. Самые болезненные - отказ в заключении договора или проведении операции.
(Росиков А.)
("Юридический справочник руководителя", 2021, N 12)В результате применения кредитной организацией правил внутреннего контроля под запреты и ограничения могут попасть не только недобросовестные участники гражданского оборота, пытающиеся вывести денежные средства в тень, но и респектабельные предприниматели, которые не нарушают законодательства, но в силу определенных причин сталкиваются с проблемами. Самые болезненные - отказ в заключении договора или проведении операции.
Статья: Санкционный комплаенс в кредитной организации: организационно-правовые вопросы
(Прошунин М.М.)
("Безопасность бизнеса", 2022, N 4)В настоящей статье рассматриваются правовые вопросы организации санкционного комплаенса в кредитной организации, анализирует вопросы определения терминов "регуляторно-санкционный риск", "санкционный комплаенс" и даются авторские определения данных понятий. Автор раскрывает содержание основных функций санкционного комплаенса, включая мониторинг регуляторно-санкционного риска, учет событий санкционно-регуляторного риска и другие. Предлагается рассматривать правовые нормы, регулирующие вопросы осуществления санкционного комплаенса в системе норм финансового права, в частности, подотрасли финансового права - государственного финансового контроля. Автор рассматривает реализацию основных направлений осуществления санкционного комплаенса на основе нормативно закрепленных функций внутреннего контроля кредитной организации, выделяя специфику процедур, имеющих санкционно-регуляторную сущность. В заключение предлагаются возможные пути совершенствования санкционно-регуляторной функции в финансовых институтах и рассматриваются правовые вопросы введения административной и уголовной ответственности за соблюдение иностранных санкций.
(Прошунин М.М.)
("Безопасность бизнеса", 2022, N 4)В настоящей статье рассматриваются правовые вопросы организации санкционного комплаенса в кредитной организации, анализирует вопросы определения терминов "регуляторно-санкционный риск", "санкционный комплаенс" и даются авторские определения данных понятий. Автор раскрывает содержание основных функций санкционного комплаенса, включая мониторинг регуляторно-санкционного риска, учет событий санкционно-регуляторного риска и другие. Предлагается рассматривать правовые нормы, регулирующие вопросы осуществления санкционного комплаенса в системе норм финансового права, в частности, подотрасли финансового права - государственного финансового контроля. Автор рассматривает реализацию основных направлений осуществления санкционного комплаенса на основе нормативно закрепленных функций внутреннего контроля кредитной организации, выделяя специфику процедур, имеющих санкционно-регуляторную сущность. В заключение предлагаются возможные пути совершенствования санкционно-регуляторной функции в финансовых институтах и рассматриваются правовые вопросы введения административной и уголовной ответственности за соблюдение иностранных санкций.
Статья: Применение искусственного интеллекта в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма
(Красинский В.В., Леонов П.Ю., Морозов Н.В.)
("Современное право", 2024, N 5)<12> Основным источником формирования типологий (схем) подозрительных операций являются перечни признаков, указывающие на необычный характер операции (сделки). См.: Указание Банка России от 20.10.2020 N 5599-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 г. N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" // Минюст России [Электронный ресурс]. URL: https://minjust.consultant.ru/documents/25451 (дата обращения: 18.03.2024).
(Красинский В.В., Леонов П.Ю., Морозов Н.В.)
("Современное право", 2024, N 5)<12> Основным источником формирования типологий (схем) подозрительных операций являются перечни признаков, указывающие на необычный характер операции (сделки). См.: Указание Банка России от 20.10.2020 N 5599-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 г. N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" // Минюст России [Электронный ресурс]. URL: https://minjust.consultant.ru/documents/25451 (дата обращения: 18.03.2024).
Статья: Специальные экономические меры: как не запутаться в категориях иностранных лиц и правилах заключения сделок с акциями
(Мезанов П.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2024, N 2)"Внутренний контроль в кредитной организации", 2024, N 2
(Мезанов П.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2024, N 2)"Внутренний контроль в кредитной организации", 2024, N 2
"Корпоративное право в таблицах и схемах: учебно-методическое пособие"
(4-е издание, переработанное и дополненное)
(Шиткина И.С.)
("Юстицинформ", 2025)30. Положение Банка России от 16 декабря 2003 г. N 242-П - Положение Банка России от 16 декабря 2003 г. N 242-П "Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах" // Вестник Банка России. 2004. N 7.
(4-е издание, переработанное и дополненное)
(Шиткина И.С.)
("Юстицинформ", 2025)30. Положение Банка России от 16 декабря 2003 г. N 242-П - Положение Банка России от 16 декабря 2003 г. N 242-П "Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах" // Вестник Банка России. 2004. N 7.
Статья: Типичные ошибки оператора при обработке и обеспечении защиты персональных данных
(Кузина Т.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2024, N 2)"Внутренний контроль в кредитной организации", 2024, N 2
(Кузина Т.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2024, N 2)"Внутренний контроль в кредитной организации", 2024, N 2