Управление операционным риском в банке
Подборка наиболее важных документов по запросу Управление операционным риском в банке (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: О вопросах по управлению операционным риском в кредитной организации, в том числе представлению и формированию отчетности, определению ответственных подразделений и должностных лиц.
(Письмо Банка России от 27.04.2024 N 42-8-2/1699)Вопрос: О вопросах по управлению операционным риском в кредитной организации, в том числе представлению и формированию отчетности, определению ответственных подразделений и должностных лиц.
(Письмо Банка России от 27.04.2024 N 42-8-2/1699)Вопрос: О вопросах по управлению операционным риском в кредитной организации, в том числе представлению и формированию отчетности, определению ответственных подразделений и должностных лиц.
Статья: Ответы Банка России на вопросы (предложения) банков, поступившие в рамках ежегодной встречи кредитных организаций с руководством регулятора (Приложение к Письму Банка России от 24.07.2023 N 03-23-16/6611)
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Вопросы и предложения по требованиям к системе управления
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Вопросы и предложения по требованиям к системе управления
Нормативные акты
Справочная информация: "Правовой календарь на IV квартал 2025 года"
(Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс)Изменяются требования к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе (01.10.2025)
(Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс)Изменяются требования к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе (01.10.2025)
Формы
Статья: С заботой о клиентах: изменения в регулировании управления нефинансовыми рисками
(Розанова Е.)
("Риск-менеджмент в кредитной организации", 2024, N 4)<5> Положение Банка России от 08.04.2020 N 716-П "О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе".
(Розанова Е.)
("Риск-менеджмент в кредитной организации", 2024, N 4)<5> Положение Банка России от 08.04.2020 N 716-П "О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе".
Статья: Размещение бюджетных средств на банковских депозитах: некоторые проблемы регулирования
(Кукушкин В.М.)
("Имущественные отношения в Российской Федерации", 2023, N 5)В соответствии со статьями 11.1-2 и 24 Закона о банках и банковской деятельности кредитная организация обязана соблюдать требования Банка России к системам управления рисками, капиталом, внутреннего контроля, которые она должна создать в соответствии с характером и масштабом осуществляемых операций, уровнем и сочетанием принимаемых рисков. Согласно пункту 1.2 положения Банка России от 16 декабря 2003 года N 242-П "Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах" внутренний контроль осуществляется в целях обеспечения в том числе управления банковскими рисками, исключения вовлечения кредитной организации и участия ее служащих в осуществлении противоправной деятельности. Служба внутреннего контроля осуществляет выявление комплаенс-риска, то есть риска возникновения у кредитной организации убытков из-за несоблюдения законодательства Российской Федерации, внутренних документов кредитной организации, а также в результате применения санкций и (или) иных мер воздействия со стороны надзорных органов (регуляторный риск). Согласно пункту 1.2 письма Банка России от 24 мая 2005 года N 76-Т "Об организации управления операционным риском в кредитных организациях" одним из внутренних факторов возникновения операционного риска является неэффективность внутреннего контроля. В пункте 3.2 этого письма устанавливается, что выявление операционного риска предполагает анализ всех условий функционирования кредитной организации на предмет наличия или возможности возникновения факторов операционного риска, включая анализ отдельных банковских операций и других сделок.
(Кукушкин В.М.)
("Имущественные отношения в Российской Федерации", 2023, N 5)В соответствии со статьями 11.1-2 и 24 Закона о банках и банковской деятельности кредитная организация обязана соблюдать требования Банка России к системам управления рисками, капиталом, внутреннего контроля, которые она должна создать в соответствии с характером и масштабом осуществляемых операций, уровнем и сочетанием принимаемых рисков. Согласно пункту 1.2 положения Банка России от 16 декабря 2003 года N 242-П "Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах" внутренний контроль осуществляется в целях обеспечения в том числе управления банковскими рисками, исключения вовлечения кредитной организации и участия ее служащих в осуществлении противоправной деятельности. Служба внутреннего контроля осуществляет выявление комплаенс-риска, то есть риска возникновения у кредитной организации убытков из-за несоблюдения законодательства Российской Федерации, внутренних документов кредитной организации, а также в результате применения санкций и (или) иных мер воздействия со стороны надзорных органов (регуляторный риск). Согласно пункту 1.2 письма Банка России от 24 мая 2005 года N 76-Т "Об организации управления операционным риском в кредитных организациях" одним из внутренних факторов возникновения операционного риска является неэффективность внутреннего контроля. В пункте 3.2 этого письма устанавливается, что выявление операционного риска предполагает анализ всех условий функционирования кредитной организации на предмет наличия или возможности возникновения факторов операционного риска, включая анализ отдельных банковских операций и других сделок.
Статья: Риски быстрого реагирования
(Кац Е.)
("Банковское обозрение", 2023, N 6)Что бы ни происходило в России и в мире, базельские нормативы в этой части отечественный регулятор вводит. "Текущие требования ЦБ предписывают строгое выполнение Положения N 716-П "О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе", вступившего в силу 1 октября 2020 года", - напомнил Борис Богоутдинов.
(Кац Е.)
("Банковское обозрение", 2023, N 6)Что бы ни происходило в России и в мире, базельские нормативы в этой части отечественный регулятор вводит. "Текущие требования ЦБ предписывают строгое выполнение Положения N 716-П "О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе", вступившего в силу 1 октября 2020 года", - напомнил Борис Богоутдинов.
Статья: Разбор стандарта НСПК по управлению рисками ИБ субъектов ПС "Мир"
(Беляев Д.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2025, N 3)<4> Положение Банка России от 08.04.2020 N 716-П "О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе".
(Беляев Д.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2025, N 3)<4> Положение Банка России от 08.04.2020 N 716-П "О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе".
Статья: "Зеленые" финансы: понятие и система
(Ситник А.А.)
("Актуальные проблемы российского права", 2022, N 2)<42> См., например: письмо Банка России от 24.05.2005 N 76-Т "Об организации управления операционным риском в кредитных организациях" // Вестник Банка России. 2005. N 28.
(Ситник А.А.)
("Актуальные проблемы российского права", 2022, N 2)<42> См., например: письмо Банка России от 24.05.2005 N 76-Т "Об организации управления операционным риском в кредитных организациях" // Вестник Банка России. 2005. N 28.
Статья: Тестирование операционной надежности и непрерывности деятельности: от поиска сценариев до совершенствования
(Чекудаев К.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2025, N 3)<3> Положение Банка России от 08.04.2020 N 716-П "О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе".
(Чекудаев К.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2025, N 3)<3> Положение Банка России от 08.04.2020 N 716-П "О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе".
Статья: Подходы к построению системы обеспечения непрерывности деятельности: кооперация регуляторных норм
(Савицкая М.)
("Риск-менеджмент в кредитной организации", 2024, N 2)<2> Положение Банка России от 08.04.2020 N 716-П "О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе".
(Савицкая М.)
("Риск-менеджмент в кредитной организации", 2024, N 2)<2> Положение Банка России от 08.04.2020 N 716-П "О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе".
Статья: Положение Банка России N 850-П: анализируем изменение требований к обеспечению операционной надежности
(Савицкая М.)
("Риск-менеджмент в кредитной организации", 2025, N 2)<3> Положение Банка России от 08.04.2020 N 716-П "О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе".
(Савицкая М.)
("Риск-менеджмент в кредитной организации", 2025, N 2)<3> Положение Банка России от 08.04.2020 N 716-П "О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе".
Статья: Риск аутсорсинга: много проблем и один рецепт оценки
(Розанова Е., Фаррахов И.)
("Риск-менеджмент в кредитной организации", 2025, N 3)<2> Положение Банка России от 08.04.2020 N 716-П (ред. от 22.10.2024) "О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе".
(Розанова Е., Фаррахов И.)
("Риск-менеджмент в кредитной организации", 2025, N 3)<2> Положение Банка России от 08.04.2020 N 716-П (ред. от 22.10.2024) "О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе".