Управление операционным риском
Подборка наиболее важных документов по запросу Управление операционным риском (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Формы документов
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: О вопросах по управлению операционным риском в кредитной организации, в том числе представлению и формированию отчетности, определению ответственных подразделений и должностных лиц.
(Письмо Банка России от 27.04.2024 N 42-8-2/1699)Вопрос: О вопросах по управлению операционным риском в кредитной организации, в том числе представлению и формированию отчетности, определению ответственных подразделений и должностных лиц.
(Письмо Банка России от 27.04.2024 N 42-8-2/1699)Вопрос: О вопросах по управлению операционным риском в кредитной организации, в том числе представлению и формированию отчетности, определению ответственных подразделений и должностных лиц.
Нормативные акты
Справочная информация: "Правовой календарь на IV квартал 2025 года"
(Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс)Изменяются требования к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе (01.10.2025)
(Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс)Изменяются требования к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе (01.10.2025)
Статья: Ответы Банка России на вопросы (предложения) банков, поступившие в рамках ежегодной встречи кредитных организаций с руководством регулятора (Приложение к Письму Банка России от 24.07.2023 N 03-23-16/6611)
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Вопросы и предложения по требованиям к системе управления
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Вопросы и предложения по требованиям к системе управления
Статья: Разбор стандарта НСПК по управлению рисками ИБ субъектов ПС "Мир"
(Беляев Д.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2025, N 3)Стандарт НСПК <1> вызвал много вопросов о порядке исполнения. Основной проблемой является четкое разделение функций между службой управления операционными рисками (СУОР) и службой информационной безопасности (СИБ), из чего следует и набор компетенций. Сотрудники СУОР не являются экспертами в ИТ-вопросах, а сотрудники СИБ не применяют риск-ориентированные подходы в управлении. При возложении ответственности за исполнение стандарта на любую из данных служб будет проблема в его исполнении. В статье рассмотрим: (1) регуляторное окружение стандарта, (2) его структуру, (3) ключевые положения, (4) способы реализации требований.
(Беляев Д.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2025, N 3)Стандарт НСПК <1> вызвал много вопросов о порядке исполнения. Основной проблемой является четкое разделение функций между службой управления операционными рисками (СУОР) и службой информационной безопасности (СИБ), из чего следует и набор компетенций. Сотрудники СУОР не являются экспертами в ИТ-вопросах, а сотрудники СИБ не применяют риск-ориентированные подходы в управлении. При возложении ответственности за исполнение стандарта на любую из данных служб будет проблема в его исполнении. В статье рассмотрим: (1) регуляторное окружение стандарта, (2) его структуру, (3) ключевые положения, (4) способы реализации требований.
Статья: "Зеленые" финансы: понятие и система
(Ситник А.А.)
("Актуальные проблемы российского права", 2022, N 2)<42> См., например: письмо Банка России от 24.05.2005 N 76-Т "Об организации управления операционным риском в кредитных организациях" // Вестник Банка России. 2005. N 28.
(Ситник А.А.)
("Актуальные проблемы российского права", 2022, N 2)<42> См., например: письмо Банка России от 24.05.2005 N 76-Т "Об организации управления операционным риском в кредитных организациях" // Вестник Банка России. 2005. N 28.
Статья: 716 раз отмерь
(Харыбина А.)
("Банковское обозрение", 2022, N 12)С начала 2022 года вступило в силу Положение Банка России N 716-П по управлению операционными рисками. Суть документа заключается в том, что банки должны оценивать риски, в том числе риски информационной безопасности, а также резервировать собственные средства на случай их реализации.
(Харыбина А.)
("Банковское обозрение", 2022, N 12)С начала 2022 года вступило в силу Положение Банка России N 716-П по управлению операционными рисками. Суть документа заключается в том, что банки должны оценивать риски, в том числе риски информационной безопасности, а также резервировать собственные средства на случай их реализации.
Статья: Управление риском аутсорсинга ИТ-поставщиков: как корректно сформировать требования
(Чекудаев К.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2025, N 1)<2> Проект указания Банка России "О внесении изменений в Положение Банка России от 8 апреля 2020 года N 716-П "О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе".
(Чекудаев К.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2025, N 1)<2> Проект указания Банка России "О внесении изменений в Положение Банка России от 8 апреля 2020 года N 716-П "О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе".
Статья: Размещение бюджетных средств на банковских депозитах: некоторые проблемы регулирования
(Кукушкин В.М.)
("Имущественные отношения в Российской Федерации", 2023, N 5)В соответствии со статьями 11.1-2 и 24 Закона о банках и банковской деятельности кредитная организация обязана соблюдать требования Банка России к системам управления рисками, капиталом, внутреннего контроля, которые она должна создать в соответствии с характером и масштабом осуществляемых операций, уровнем и сочетанием принимаемых рисков. Согласно пункту 1.2 положения Банка России от 16 декабря 2003 года N 242-П "Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах" внутренний контроль осуществляется в целях обеспечения в том числе управления банковскими рисками, исключения вовлечения кредитной организации и участия ее служащих в осуществлении противоправной деятельности. Служба внутреннего контроля осуществляет выявление комплаенс-риска, то есть риска возникновения у кредитной организации убытков из-за несоблюдения законодательства Российской Федерации, внутренних документов кредитной организации, а также в результате применения санкций и (или) иных мер воздействия со стороны надзорных органов (регуляторный риск). Согласно пункту 1.2 письма Банка России от 24 мая 2005 года N 76-Т "Об организации управления операционным риском в кредитных организациях" одним из внутренних факторов возникновения операционного риска является неэффективность внутреннего контроля. В пункте 3.2 этого письма устанавливается, что выявление операционного риска предполагает анализ всех условий функционирования кредитной организации на предмет наличия или возможности возникновения факторов операционного риска, включая анализ отдельных банковских операций и других сделок.
(Кукушкин В.М.)
("Имущественные отношения в Российской Федерации", 2023, N 5)В соответствии со статьями 11.1-2 и 24 Закона о банках и банковской деятельности кредитная организация обязана соблюдать требования Банка России к системам управления рисками, капиталом, внутреннего контроля, которые она должна создать в соответствии с характером и масштабом осуществляемых операций, уровнем и сочетанием принимаемых рисков. Согласно пункту 1.2 положения Банка России от 16 декабря 2003 года N 242-П "Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах" внутренний контроль осуществляется в целях обеспечения в том числе управления банковскими рисками, исключения вовлечения кредитной организации и участия ее служащих в осуществлении противоправной деятельности. Служба внутреннего контроля осуществляет выявление комплаенс-риска, то есть риска возникновения у кредитной организации убытков из-за несоблюдения законодательства Российской Федерации, внутренних документов кредитной организации, а также в результате применения санкций и (или) иных мер воздействия со стороны надзорных органов (регуляторный риск). Согласно пункту 1.2 письма Банка России от 24 мая 2005 года N 76-Т "Об организации управления операционным риском в кредитных организациях" одним из внутренних факторов возникновения операционного риска является неэффективность внутреннего контроля. В пункте 3.2 этого письма устанавливается, что выявление операционного риска предполагает анализ всех условий функционирования кредитной организации на предмет наличия или возможности возникновения факторов операционного риска, включая анализ отдельных банковских операций и других сделок.
Статья: Как выстроить систему внутреннего контроля, чтобы обеспечить полноту и достоверность учета и отчетности
(Харитончик И.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2024, N 4)<7> Положение Банка России от 08.04.2020 N 716-П "О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе".
(Харитончик И.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2024, N 4)<7> Положение Банка России от 08.04.2020 N 716-П "О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе".
Статья: Ценностно-ориентированное управление банковскими рисками
(Шестемиров А.А., Евдокимова Ю.В.)
("Банковское право", 2023, N 2)<*> Сазыкин Б.В. Управление операционным риском в коммерческом банке. 2-е изд., перераб. и доп. М.: Юрайт, 2023. 224 с.
(Шестемиров А.А., Евдокимова Ю.В.)
("Банковское право", 2023, N 2)<*> Сазыкин Б.В. Управление операционным риском в коммерческом банке. 2-е изд., перераб. и доп. М.: Юрайт, 2023. 224 с.
Статья: Правовой риск в деятельности банка
(Щур С.В.)
("Предпринимательское право", 2024, N 4)<15> Письмо Банка России от 16 мая 2012 г. N 69-Т "О рекомендациях Базельского комитета по банковскому надзору "Принципы надлежащего управления операционным риском" (неофициальный перевод) // Вестник Банка России. 2012. N 27.
(Щур С.В.)
("Предпринимательское право", 2024, N 4)<15> Письмо Банка России от 16 мая 2012 г. N 69-Т "О рекомендациях Базельского комитета по банковскому надзору "Принципы надлежащего управления операционным риском" (неофициальный перевод) // Вестник Банка России. 2012. N 27.
Статья: Риск аутсорсинга: много проблем и один рецепт оценки
(Розанова Е., Фаррахов И.)
("Риск-менеджмент в кредитной организации", 2025, N 3)<2> Положение Банка России от 08.04.2020 N 716-П (ред. от 22.10.2024) "О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе".
(Розанова Е., Фаррахов И.)
("Риск-менеджмент в кредитной организации", 2025, N 3)<2> Положение Банка России от 08.04.2020 N 716-П (ред. от 22.10.2024) "О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе".