Трансграничный перевод денежных средств
Подборка наиболее важных документов по запросу Трансграничный перевод денежных средств (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Подборка судебных решений за 2024 год: Статья 393 "Обязанность должника возместить убытки" ГК РФ
(Арбитражный суд Уральского округа)Кассационный суд также отметил, что с учетом правовой позиции, изложенной в Определении ВС РФ от 20.11.2023 N 305-ЭС23-11869, судами не установлено, может ли обстоятельство непреодолимой силы выражаться в невозможности банков Российской Федерации надлежащим образом осуществлять свои обязательства перед клиентами по трансграничным переводам денежных средств вследствие недружественных действий банков Соединенных Штатов Америки по отношению к резидентам Российской Федерации, а также в результате введения санкций.
(Арбитражный суд Уральского округа)Кассационный суд также отметил, что с учетом правовой позиции, изложенной в Определении ВС РФ от 20.11.2023 N 305-ЭС23-11869, судами не установлено, может ли обстоятельство непреодолимой силы выражаться в невозможности банков Российской Федерации надлежащим образом осуществлять свои обязательства перед клиентами по трансграничным переводам денежных средств вследствие недружественных действий банков Соединенных Штатов Америки по отношению к резидентам Российской Федерации, а также в результате введения санкций.
Важнейшая практика по ст. 845 ГК РФСуд не взыскал убытки с российского банка, который в отсутствие счета в банке получателя исполнил платежное поручение клиента путем трансграничного перевода через корреспондентский счет в иностранном банке-посреднике, заблокировавшем деньги во исполнение санкций >>>
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Вопросы коллизионного регулирования трансграничных переводов денежных средств, ценных бумаг и цифровых финансовых активов
(Шамраев А.В.)
("Международное публичное и частное право", 2021, N 4)"Международное публичное и частное право", 2021, N 4
(Шамраев А.В.)
("Международное публичное и частное право", 2021, N 4)"Международное публичное и частное право", 2021, N 4
"Комментарий к Федеральному закону от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)Статья 19.1. Особенности осуществления трансграничного перевода денежных средств в случае введения запретов иностранным государством
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)Статья 19.1. Особенности осуществления трансграничного перевода денежных средств в случае введения запретов иностранным государством
Нормативные акты
Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ
(ред. от 20.02.2026)
"О национальной платежной системе"13) трансграничный перевод денежных средств - перевод денежных средств, при осуществлении которого плательщик либо получатель средств находится за пределами Российской Федерации, и (или) перевод денежных средств, при осуществлении которого плательщика или получателя средств обслуживает иностранный центральный (национальный) банк или иностранный банк;
(ред. от 20.02.2026)
"О национальной платежной системе"13) трансграничный перевод денежных средств - перевод денежных средств, при осуществлении которого плательщик либо получатель средств находится за пределами Российской Федерации, и (или) перевод денежных средств, при осуществлении которого плательщика или получателя средств обслуживает иностранный центральный (национальный) банк или иностранный банк;
Статья: Использование криптовалют в трансграничных расчетах: проблемы и перспективы правового регулирования
(Ситник А.А.)
("Актуальные проблемы российского права", 2025, N 8)Наиболее сильным внешним фактором, влияющим на описываемые в статье процессы, выступают экономические санкции, поставившие Российскую Федерацию в положение, когда она была вынуждена, пусть и ограниченно, разрешить использовать криптовалюты при проведении внешнеэкономических операций. В рамках нормальных условий ведения хозяйственной деятельности криптовалюты несут существенные риски, связанные с легализацией преступных доходов, выводом капитала за рубеж, размыванием налоговой базы и т.д. С учетом того что в ординарной ситуации в распоряжении участников внешнеэкономической деятельности имеются более простые, удобные и прозрачные способы трансграничного перевода денежных средств, государство вполне обоснованно стремится ограничить расчеты в криптовалютах. В текущих же обстоятельствах противодействие экономическим санкциям становится одним из важнейших публичных интересов, что требует перехода к более гибким и вариативным моделям правового регулирования широкого спектра общественных отношений (в том числе и в сфере обращения цифровых валют). Важно, однако, понимать, что использование криптовалют в трансграничных расчетах не панацея и государству, как и субъектам внешнеэкономической деятельности, необходимо продолжать уделять повышенное внимание санкционному риск-менеджменту.
(Ситник А.А.)
("Актуальные проблемы российского права", 2025, N 8)Наиболее сильным внешним фактором, влияющим на описываемые в статье процессы, выступают экономические санкции, поставившие Российскую Федерацию в положение, когда она была вынуждена, пусть и ограниченно, разрешить использовать криптовалюты при проведении внешнеэкономических операций. В рамках нормальных условий ведения хозяйственной деятельности криптовалюты несут существенные риски, связанные с легализацией преступных доходов, выводом капитала за рубеж, размыванием налоговой базы и т.д. С учетом того что в ординарной ситуации в распоряжении участников внешнеэкономической деятельности имеются более простые, удобные и прозрачные способы трансграничного перевода денежных средств, государство вполне обоснованно стремится ограничить расчеты в криптовалютах. В текущих же обстоятельствах противодействие экономическим санкциям становится одним из важнейших публичных интересов, что требует перехода к более гибким и вариативным моделям правового регулирования широкого спектра общественных отношений (в том числе и в сфере обращения цифровых валют). Важно, однако, понимать, что использование криптовалют в трансграничных расчетах не панацея и государству, как и субъектам внешнеэкономической деятельности, необходимо продолжать уделять повышенное внимание санкционному риск-менеджменту.
Ситуация: Как вернуть деньги, списанные с банковской карты (счета) физлица без его согласия или с его согласия в результате мошенничества?
("Электронный журнал "Азбука права", 2026)Если банк уведомил вас о совершенной операции и вы направили ему соответствующее уведомление, как правило, банк обязан возместить вам сумму операции, совершенной до направления вами такого уведомления. Такая обязанность должна быть исполнена банком в течение 30 дней после получения вашего заявления о возмещении суммы операции, а в случае трансграничного перевода денежных средств - в течение 60 дней, если банк не докажет, что вы нарушили порядок использования электронного средства платежа, что повлекло совершение указанной операции (ч. 15, 16 ст. 9 Закона N 161-ФЗ).
("Электронный журнал "Азбука права", 2026)Если банк уведомил вас о совершенной операции и вы направили ему соответствующее уведомление, как правило, банк обязан возместить вам сумму операции, совершенной до направления вами такого уведомления. Такая обязанность должна быть исполнена банком в течение 30 дней после получения вашего заявления о возмещении суммы операции, а в случае трансграничного перевода денежных средств - в течение 60 дней, если банк не докажет, что вы нарушили порядок использования электронного средства платежа, что повлекло совершение указанной операции (ч. 15, 16 ст. 9 Закона N 161-ФЗ).
Статья: Новеллы российского законодательства о цифровых валютах и их использовании участниками внешнеэкономической деятельности в условиях санкций
(Голощапов И.И.)
("Финансовое право", 2025, N 3)Для участников внешнеэкономической деятельности (ВЭД) наиболее сложным и комплексным остается вопрос осуществления трансграничных переводов денежных средств, связанных с оплатой товаров, импортируемых в ЕАЭС в интересах конечных потребителей из России. В целях преодоления возникающих сложностей и нивелирования последствий недружественных действий иностранных государств разработаны, согласованы, приняты и вступили в силу значимые для внешней торговли изменения в российском законодательстве.
(Голощапов И.И.)
("Финансовое право", 2025, N 3)Для участников внешнеэкономической деятельности (ВЭД) наиболее сложным и комплексным остается вопрос осуществления трансграничных переводов денежных средств, связанных с оплатой товаров, импортируемых в ЕАЭС в интересах конечных потребителей из России. В целях преодоления возникающих сложностей и нивелирования последствий недружественных действий иностранных государств разработаны, согласованы, приняты и вступили в силу значимые для внешней торговли изменения в российском законодательстве.
Статья: Электронное представление документов: четыре аспекта операционного риска
(Мезанов П.)
("Налогообложение, учет и отчетность в коммерческом банке", 2023, N 10)Из адресного ответа Банка России известно, что данное требование не распространяется на случаи трансграничного перевода денежных средств, когда плательщик и (или) получатель находятся за границей либо обслуживаются иностранным банком. При этом привлечение иностранного банка к переводу на территории России не будет освобождать российские кредитные организации от обязанности осуществлять коммуникацию посредством СПФС или иных отечественных систем.
(Мезанов П.)
("Налогообложение, учет и отчетность в коммерческом банке", 2023, N 10)Из адресного ответа Банка России известно, что данное требование не распространяется на случаи трансграничного перевода денежных средств, когда плательщик и (или) получатель находятся за границей либо обслуживаются иностранным банком. При этом привлечение иностранного банка к переводу на территории России не будет освобождать российские кредитные организации от обязанности осуществлять коммуникацию посредством СПФС или иных отечественных систем.
Статья: Процедура перехода криптовалюты в порядке наследования с участием нотариуса
(Гасанов З.У.)
("Нотариус", 2025, N 2)Однако, несмотря на то что в Федеральном законе "О цифровых финансовых активах" есть определение цифровой валюты как платежного средства, криптовалюта попадает под это определение, так как она является фиатной валютой и на практике может быть использована для инвестиций или оплаты товаров и услуг. Тем не менее внесенные президентом РФ В.В. Путиным новеллы о криптовалютах придали особое значение легализации и оборотоспособности майнинга в России <10>. Но следует отметить, что данный Закон регламентировал создание бирж, подконтрольных Центральному банку РФ, способствующих оборотоспособности криптовалют. Банк России проводит обследование на установление возможности идентификации в совокупном объеме трансграничных денежных переводов физических лиц операций, связанных с куплей-продажей криптоактивов. Примечательно, что, помимо установления криптобиржевой площадки, необходимо выпустить свои криптовалюты. Нельзя игнорировать тот факт, что по состоянию на 2025 г. обращение криптовалют в России находится в теневом секторе операций.
(Гасанов З.У.)
("Нотариус", 2025, N 2)Однако, несмотря на то что в Федеральном законе "О цифровых финансовых активах" есть определение цифровой валюты как платежного средства, криптовалюта попадает под это определение, так как она является фиатной валютой и на практике может быть использована для инвестиций или оплаты товаров и услуг. Тем не менее внесенные президентом РФ В.В. Путиным новеллы о криптовалютах придали особое значение легализации и оборотоспособности майнинга в России <10>. Но следует отметить, что данный Закон регламентировал создание бирж, подконтрольных Центральному банку РФ, способствующих оборотоспособности криптовалют. Банк России проводит обследование на установление возможности идентификации в совокупном объеме трансграничных денежных переводов физических лиц операций, связанных с куплей-продажей криптоактивов. Примечательно, что, помимо установления криптобиржевой площадки, необходимо выпустить свои криптовалюты. Нельзя игнорировать тот факт, что по состоянию на 2025 г. обращение криптовалют в России находится в теневом секторе операций.
Статья: Отчетность по форме 0409265 "Сведения о счетах клиентов кредитной организации и переводах денежных средств, проведенных кредитной организацией, а также о деятельности банковских платежных агентов (субагентов)"
("Официальный сайт Банка России", 2026)Ответ: Перевод денежных средств, направляемый с использованием сервиса СБП, когда конечный получатель находится за пределами Российской Федерации, в отчетности по форме 0409265 указывается по коду 2 (Трансграничные переводы) по гр. 7 (Направление перевода денежных средств) и по коду 1 (Используется) гр. 10 (Использование СБП) подраздела 1.2.
("Официальный сайт Банка России", 2026)Ответ: Перевод денежных средств, направляемый с использованием сервиса СБП, когда конечный получатель находится за пределами Российской Федерации, в отчетности по форме 0409265 указывается по коду 2 (Трансграничные переводы) по гр. 7 (Направление перевода денежных средств) и по коду 1 (Используется) гр. 10 (Использование СБП) подраздела 1.2.
Статья: Ответы Банка России на вопросы (предложения) банков, поступившие в рамках ежегодной встречи кредитных организаций с руководством регулятора (Приложение к Письму Банка России от 24.07.2023 N 03-23-16/6611)
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Ответ: Через Систему быстрых платежей Банка России в 2022 году реализована возможность осуществления трансграничных переводов денежных средств между физическими лицами из стран - партнеров Российской Федерации (ЕАЭС/СНГ) при наличии договоров между операторами платежных систем, а также между российскими банками и их иностранными корреспондентами. Банк России прорабатывает вопросы масштабирования данного сервиса совместно с российскими кредитными организациями, а также с центральными (национальными) банками дружественных государств, операторами иностранных платежных систем.
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Ответ: Через Систему быстрых платежей Банка России в 2022 году реализована возможность осуществления трансграничных переводов денежных средств между физическими лицами из стран - партнеров Российской Федерации (ЕАЭС/СНГ) при наличии договоров между операторами платежных систем, а также между российскими банками и их иностранными корреспондентами. Банк России прорабатывает вопросы масштабирования данного сервиса совместно с российскими кредитными организациями, а также с центральными (национальными) банками дружественных государств, операторами иностранных платежных систем.