Трансграничный перевод денежных средств
Подборка наиболее важных документов по запросу Трансграничный перевод денежных средств (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Подборка судебных решений за 2024 год: Статья 393 "Обязанность должника возместить убытки" ГК РФ
(Арбитражный суд Уральского округа)Кассационный суд также отметил, что с учетом правовой позиции, изложенной в Определении ВС РФ от 20.11.2023 N 305-ЭС23-11869, судами не установлено, может ли обстоятельство непреодолимой силы выражаться в невозможности банков Российской Федерации надлежащим образом осуществлять свои обязательства перед клиентами по трансграничным переводам денежных средств вследствие недружественных действий банков Соединенных Штатов Америки по отношению к резидентам Российской Федерации, а также в результате введения санкций.
(Арбитражный суд Уральского округа)Кассационный суд также отметил, что с учетом правовой позиции, изложенной в Определении ВС РФ от 20.11.2023 N 305-ЭС23-11869, судами не установлено, может ли обстоятельство непреодолимой силы выражаться в невозможности банков Российской Федерации надлежащим образом осуществлять свои обязательства перед клиентами по трансграничным переводам денежных средств вследствие недружественных действий банков Соединенных Штатов Америки по отношению к резидентам Российской Федерации, а также в результате введения санкций.
Важнейшая практика по ст. 845 ГК РФСуд не взыскал убытки с российского банка, который в отсутствие счета в банке получателя исполнил платежное поручение клиента путем трансграничного перевода через корреспондентский счет в иностранном банке-посреднике, заблокировавшем деньги во исполнение санкций >>>
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Вопросы коллизионного регулирования трансграничных переводов денежных средств, ценных бумаг и цифровых финансовых активов
(Шамраев А.В.)
("Международное публичное и частное право", 2021, N 4)"Международное публичное и частное право", 2021, N 4
(Шамраев А.В.)
("Международное публичное и частное право", 2021, N 4)"Международное публичное и частное право", 2021, N 4
"Комментарий к Федеральному закону от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)Статья 19.1. Особенности осуществления трансграничного перевода денежных средств в случае введения запретов иностранным государством
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)Статья 19.1. Особенности осуществления трансграничного перевода денежных средств в случае введения запретов иностранным государством
Нормативные акты
Справочная информация: "Правовой календарь на IV квартал 2025 года"
(Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс)До 31 марта 2026 года включительно продлены ограничения на перевод средств за рубеж (01.10.2025)
(Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс)До 31 марта 2026 года включительно продлены ограничения на перевод средств за рубеж (01.10.2025)
Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ
(ред. от 23.05.2025)
"О национальной платежной системе"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.10.2025)13) трансграничный перевод денежных средств - перевод денежных средств, при осуществлении которого плательщик либо получатель средств находится за пределами Российской Федерации, и (или) перевод денежных средств, при осуществлении которого плательщика или получателя средств обслуживает иностранный центральный (национальный) банк или иностранный банк;
(ред. от 23.05.2025)
"О национальной платежной системе"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.10.2025)13) трансграничный перевод денежных средств - перевод денежных средств, при осуществлении которого плательщик либо получатель средств находится за пределами Российской Федерации, и (или) перевод денежных средств, при осуществлении которого плательщика или получателя средств обслуживает иностранный центральный (национальный) банк или иностранный банк;
Статья: Использование криптовалют в трансграничных расчетах: проблемы и перспективы правового регулирования
(Ситник А.А.)
("Актуальные проблемы российского права", 2025, N 8)Наиболее сильным внешним фактором, влияющим на описываемые в статье процессы, выступают экономические санкции, поставившие Российскую Федерацию в положение, когда она была вынуждена, пусть и ограниченно, разрешить использовать криптовалюты при проведении внешнеэкономических операций. В рамках нормальных условий ведения хозяйственной деятельности криптовалюты несут существенные риски, связанные с легализацией преступных доходов, выводом капитала за рубеж, размыванием налоговой базы и т.д. С учетом того что в ординарной ситуации в распоряжении участников внешнеэкономической деятельности имеются более простые, удобные и прозрачные способы трансграничного перевода денежных средств, государство вполне обоснованно стремится ограничить расчеты в криптовалютах. В текущих же обстоятельствах противодействие экономическим санкциям становится одним из важнейших публичных интересов, что требует перехода к более гибким и вариативным моделям правового регулирования широкого спектра общественных отношений (в том числе и в сфере обращения цифровых валют). Важно, однако, понимать, что использование криптовалют в трансграничных расчетах не панацея и государству, как и субъектам внешнеэкономической деятельности, необходимо продолжать уделять повышенное внимание санкционному риск-менеджменту.
(Ситник А.А.)
("Актуальные проблемы российского права", 2025, N 8)Наиболее сильным внешним фактором, влияющим на описываемые в статье процессы, выступают экономические санкции, поставившие Российскую Федерацию в положение, когда она была вынуждена, пусть и ограниченно, разрешить использовать криптовалюты при проведении внешнеэкономических операций. В рамках нормальных условий ведения хозяйственной деятельности криптовалюты несут существенные риски, связанные с легализацией преступных доходов, выводом капитала за рубеж, размыванием налоговой базы и т.д. С учетом того что в ординарной ситуации в распоряжении участников внешнеэкономической деятельности имеются более простые, удобные и прозрачные способы трансграничного перевода денежных средств, государство вполне обоснованно стремится ограничить расчеты в криптовалютах. В текущих же обстоятельствах противодействие экономическим санкциям становится одним из важнейших публичных интересов, что требует перехода к более гибким и вариативным моделям правового регулирования широкого спектра общественных отношений (в том числе и в сфере обращения цифровых валют). Важно, однако, понимать, что использование криптовалют в трансграничных расчетах не панацея и государству, как и субъектам внешнеэкономической деятельности, необходимо продолжать уделять повышенное внимание санкционному риск-менеджменту.
Статья: Ответы Банка России на вопросы (предложения) банков, поступившие в рамках ежегодной встречи кредитных организаций с руководством регулятора (Приложение к Письму Банка России от 24.07.2023 N 03-23-16/6611)
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Ответ: Через Систему быстрых платежей Банка России в 2022 году реализована возможность осуществления трансграничных переводов денежных средств между физическими лицами из стран - партнеров Российской Федерации (ЕАЭС/СНГ) при наличии договоров между операторами платежных систем, а также между российскими банками и их иностранными корреспондентами. Банк России прорабатывает вопросы масштабирования данного сервиса совместно с российскими кредитными организациями, а также с центральными (национальными) банками дружественных государств, операторами иностранных платежных систем.
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Ответ: Через Систему быстрых платежей Банка России в 2022 году реализована возможность осуществления трансграничных переводов денежных средств между физическими лицами из стран - партнеров Российской Федерации (ЕАЭС/СНГ) при наличии договоров между операторами платежных систем, а также между российскими банками и их иностранными корреспондентами. Банк России прорабатывает вопросы масштабирования данного сервиса совместно с российскими кредитными организациями, а также с центральными (национальными) банками дружественных государств, операторами иностранных платежных систем.
Статья: Электронное представление документов: четыре аспекта операционного риска
(Мезанов П.)
("Налогообложение, учет и отчетность в коммерческом банке", 2023, N 10)Из адресного ответа Банка России известно, что данное требование не распространяется на случаи трансграничного перевода денежных средств, когда плательщик и (или) получатель находятся за границей либо обслуживаются иностранным банком. При этом привлечение иностранного банка к переводу на территории России не будет освобождать российские кредитные организации от обязанности осуществлять коммуникацию посредством СПФС или иных отечественных систем.
(Мезанов П.)
("Налогообложение, учет и отчетность в коммерческом банке", 2023, N 10)Из адресного ответа Банка России известно, что данное требование не распространяется на случаи трансграничного перевода денежных средств, когда плательщик и (или) получатель находятся за границей либо обслуживаются иностранным банком. При этом привлечение иностранного банка к переводу на территории России не будет освобождать российские кредитные организации от обязанности осуществлять коммуникацию посредством СПФС или иных отечественных систем.
Ситуация: Как вернуть деньги, списанные с банковской карты (счета) физлица без его согласия или с его согласия в результате мошенничества?
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Если банк уведомил вас о совершенной операции и вы направили ему соответствующее уведомление, как правило, банк обязан возместить вам сумму операции, совершенной до направления вами такого уведомления. Такая обязанность должна быть исполнена банком в течение 30 дней после получения вашего заявления о возмещении суммы операции, а в случае трансграничного перевода денежных средств - в течение 60 дней, если банк не докажет, что вы нарушили порядок использования электронного средства платежа, что повлекло совершение указанной операции (ч. 15, 16 ст. 9 Закона N 161-ФЗ).
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Если банк уведомил вас о совершенной операции и вы направили ему соответствующее уведомление, как правило, банк обязан возместить вам сумму операции, совершенной до направления вами такого уведомления. Такая обязанность должна быть исполнена банком в течение 30 дней после получения вашего заявления о возмещении суммы операции, а в случае трансграничного перевода денежных средств - в течение 60 дней, если банк не докажет, что вы нарушили порядок использования электронного средства платежа, что повлекло совершение указанной операции (ч. 15, 16 ст. 9 Закона N 161-ФЗ).
Статья: Новеллы российского законодательства о цифровых валютах и их использовании участниками внешнеэкономической деятельности в условиях санкций
(Голощапов И.И.)
("Финансовое право", 2025, N 3)Для участников внешнеэкономической деятельности (ВЭД) наиболее сложным и комплексным остается вопрос осуществления трансграничных переводов денежных средств, связанных с оплатой товаров, импортируемых в ЕАЭС в интересах конечных потребителей из России. В целях преодоления возникающих сложностей и нивелирования последствий недружественных действий иностранных государств разработаны, согласованы, приняты и вступили в силу значимые для внешней торговли изменения в российском законодательстве.
(Голощапов И.И.)
("Финансовое право", 2025, N 3)Для участников внешнеэкономической деятельности (ВЭД) наиболее сложным и комплексным остается вопрос осуществления трансграничных переводов денежных средств, связанных с оплатой товаров, импортируемых в ЕАЭС в интересах конечных потребителей из России. В целях преодоления возникающих сложностей и нивелирования последствий недружественных действий иностранных государств разработаны, согласованы, приняты и вступили в силу значимые для внешней торговли изменения в российском законодательстве.
"Комментарий к Федеральному закону от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
(постатейный)
(Арзуманова Л.Л., Рождественская Т.Э., Костюк И.В., Малунова З.А., Пушкин А.В., Ротко С.В., Рябова Е.В., Хоменко Е.Г., Байтенова А.А., Тимошенко Д.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2021)Статья 19.1. Особенности осуществления трансграничного перевода денежных средств в случае введения запретов иностранным государством
(постатейный)
(Арзуманова Л.Л., Рождественская Т.Э., Костюк И.В., Малунова З.А., Пушкин А.В., Ротко С.В., Рябова Е.В., Хоменко Е.Г., Байтенова А.А., Тимошенко Д.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2021)Статья 19.1. Особенности осуществления трансграничного перевода денежных средств в случае введения запретов иностранным государством
Статья: Процедура перехода криптовалюты в порядке наследования с участием нотариуса
(Гасанов З.У.)
("Нотариус", 2025, N 2)Однако, несмотря на то что в Федеральном законе "О цифровых финансовых активах" есть определение цифровой валюты как платежного средства, криптовалюта попадает под это определение, так как она является фиатной валютой и на практике может быть использована для инвестиций или оплаты товаров и услуг. Тем не менее внесенные президентом РФ В.В. Путиным новеллы о криптовалютах придали особое значение легализации и оборотоспособности майнинга в России <10>. Но следует отметить, что данный Закон регламентировал создание бирж, подконтрольных Центральному банку РФ, способствующих оборотоспособности криптовалют. Банк России проводит обследование на установление возможности идентификации в совокупном объеме трансграничных денежных переводов физических лиц операций, связанных с куплей-продажей криптоактивов. Примечательно, что, помимо установления криптобиржевой площадки, необходимо выпустить свои криптовалюты. Нельзя игнорировать тот факт, что по состоянию на 2025 г. обращение криптовалют в России находится в теневом секторе операций.
(Гасанов З.У.)
("Нотариус", 2025, N 2)Однако, несмотря на то что в Федеральном законе "О цифровых финансовых активах" есть определение цифровой валюты как платежного средства, криптовалюта попадает под это определение, так как она является фиатной валютой и на практике может быть использована для инвестиций или оплаты товаров и услуг. Тем не менее внесенные президентом РФ В.В. Путиным новеллы о криптовалютах придали особое значение легализации и оборотоспособности майнинга в России <10>. Но следует отметить, что данный Закон регламентировал создание бирж, подконтрольных Центральному банку РФ, способствующих оборотоспособности криптовалют. Банк России проводит обследование на установление возможности идентификации в совокупном объеме трансграничных денежных переводов физических лиц операций, связанных с куплей-продажей криптоактивов. Примечательно, что, помимо установления криптобиржевой площадки, необходимо выпустить свои криптовалюты. Нельзя игнорировать тот факт, что по состоянию на 2025 г. обращение криптовалют в России находится в теневом секторе операций.