Страны фатф
Подборка наиболее важных документов по запросу Страны фатф (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Договор банковского вклада в условиях применения правил каунтеракционного законодательства
(Лысова Ю.В.)
("Хозяйство и право", 2022, N 1)С сожалением приходится говорить и о том, что даже КС РФ не решился признать неконституционность данной нормы, отметив полное противоречий и общих фраз Постановление N 31-П <25>, в котором, во-первых, судом не рассмотрен вопрос о возможности идентификации лица без регистрации, хотя это не помешало самому суду рассмотреть жалобу такого лица, т.е. идентифицировать его; во-вторых, Конституционный Суд сослался на международные договоры России, ни в одном из которых не содержится обязанность России идентифицировать субъектов права через регистрацию по месту пребывания или жительства; более того, согласно 10-й Рекомендации ФАТФ каждая страна может определить, каким образом она налагает конкретные обязанности по надлежащей проверке клиентов, соответственно, международное право позволяет не считать регистрацию обязательной частью идентификации; наконец, в-третьих, КС РФ указал, что регистрация обеспечивает интересы частных лиц, что полностью противоречит сути гражданско-правового интереса сторон в банковских правоотношениях и не получило никакого обоснования в тексте Постановления. Налицо реализация опасений о том, что сложившаяся экономическая конъюнктура использует право как нормативное средство для оформления экономических и политических интересов <26>.
(Лысова Ю.В.)
("Хозяйство и право", 2022, N 1)С сожалением приходится говорить и о том, что даже КС РФ не решился признать неконституционность данной нормы, отметив полное противоречий и общих фраз Постановление N 31-П <25>, в котором, во-первых, судом не рассмотрен вопрос о возможности идентификации лица без регистрации, хотя это не помешало самому суду рассмотреть жалобу такого лица, т.е. идентифицировать его; во-вторых, Конституционный Суд сослался на международные договоры России, ни в одном из которых не содержится обязанность России идентифицировать субъектов права через регистрацию по месту пребывания или жительства; более того, согласно 10-й Рекомендации ФАТФ каждая страна может определить, каким образом она налагает конкретные обязанности по надлежащей проверке клиентов, соответственно, международное право позволяет не считать регистрацию обязательной частью идентификации; наконец, в-третьих, КС РФ указал, что регистрация обеспечивает интересы частных лиц, что полностью противоречит сути гражданско-правового интереса сторон в банковских правоотношениях и не получило никакого обоснования в тексте Постановления. Налицо реализация опасений о том, что сложившаяся экономическая конъюнктура использует право как нормативное средство для оформления экономических и политических интересов <26>.
Статья: Правовые проблемы управления риском отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма в банке
(Алексеева Д.Г.)
("Банковское право", 2019, N 6)Реализация риск-ориентированного подхода предусматривает разработку финансовыми организациями руководства и процедур, позволяющих им эффективно управлять риском вовлечения в процессы ПОД/ФТ. Основными задачами применения риск-ориентированного подхода видится осуществление непрерывного процесса оценки соответствующих рисков, разработка соизмеримых стратегий управления рисками и эффективного распределения используемых ресурсов с учетом приоритетов и концентрации основных усилий на наиболее существенных рисках <9>. В соответствии с Рекомендациями ФАТФ страны должны на постоянной основе проводить оценку рисков ОД/ФТ с целью формирования адекватного понимания на национальном уровне рисков и угроз финансовой системе и экономике, а также негативных последствий, которые несут в себе эти деяния, и принятия адекватных мер реагирования <10>.
(Алексеева Д.Г.)
("Банковское право", 2019, N 6)Реализация риск-ориентированного подхода предусматривает разработку финансовыми организациями руководства и процедур, позволяющих им эффективно управлять риском вовлечения в процессы ПОД/ФТ. Основными задачами применения риск-ориентированного подхода видится осуществление непрерывного процесса оценки соответствующих рисков, разработка соизмеримых стратегий управления рисками и эффективного распределения используемых ресурсов с учетом приоритетов и концентрации основных усилий на наиболее существенных рисках <9>. В соответствии с Рекомендациями ФАТФ страны должны на постоянной основе проводить оценку рисков ОД/ФТ с целью формирования адекватного понимания на национальном уровне рисков и угроз финансовой системе и экономике, а также негативных последствий, которые несут в себе эти деяния, и принятия адекватных мер реагирования <10>.
Нормативные акты
"Конвенция Совета Европы об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности и о финансировании терроризма"
(Заключена в г. Варшаве 16.05.2005)2. КС выполняет функции в соответствии с подпунктом "a" пункта 1 путем использования любых доступных публичных отчетов Избранного Комитета Экспертов Совета Европы по оценке мер борьбы с отмыванием денег (МАНИВЭЛ) (для стран-членов МАНИВЭЛ) или любых доступных публичных отчетов ФАТФ (для стран-членов ФАТФ), дополненных периодическими вопросниками о самооценке в соответствующих случаях. Процедура мониторинга охватывает сферы, урегулированные настоящей Конвенцией, но только в том случае, когда такие вопросы не подпадают под регулирование иных соответствующих международных стандартов, по которым проводятся взаимные оценки ФАТФ и МАНИВЭЛ.
(Заключена в г. Варшаве 16.05.2005)2. КС выполняет функции в соответствии с подпунктом "a" пункта 1 путем использования любых доступных публичных отчетов Избранного Комитета Экспертов Совета Европы по оценке мер борьбы с отмыванием денег (МАНИВЭЛ) (для стран-членов МАНИВЭЛ) или любых доступных публичных отчетов ФАТФ (для стран-членов ФАТФ), дополненных периодическими вопросниками о самооценке в соответствующих случаях. Процедура мониторинга охватывает сферы, урегулированные настоящей Конвенцией, но только в том случае, когда такие вопросы не подпадают под регулирование иных соответствующих международных стандартов, по которым проводятся взаимные оценки ФАТФ и МАНИВЭЛ.