Стоп-лист Банка
Подборка наиболее важных документов по запросу Стоп-лист Банка (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Интервью: Преимущества и недостатки выбора юрисдикции для хранения объектов интеллектуальной собственности, в том числе товарных знаков
("ЭЖ-Бухгалтер", 2023, N 7)Здесь следует отметить, что данная угроза бизнесу вполне взаимная, ведь как российский бизнес не сможет использовать некоторые освобождения и льготы при получении доходов из Европы, так и европейские компании, в свою очередь, не смогут применять местные освобождения в отношении доходов, получаемых из России. Наряду с процентами и дивидендами это относится и доходам по роялти. Так, хранение интеллектуальных прав в европейских юрисдикциях (как и в целом взаимодействие с европейским бизнесом для российских групп с иностранным присутствием), с учетом текущей экономической реальности и трудностями с осуществлением платежей из/в Россию, дополнительно осложняется в регуляторных, экономических и банковских аспектах. Например, Европейский банк может без объяснения причин отказать в открытии/ведении счета. Но с учетом того, что в свете санкционного давления и до этого российские паспорта находились в стоп-листах европейских банков, значительного дополнительного влияния на бизнес переход из серого в черный список не должен оказать. По-прежнему главным риск-фактором остаются санкции с их токсичным обоюдоострым следом. И в дальнейшем ожидается только усиление контроля за российским бизнесом и капиталом со стороны ЕС.
("ЭЖ-Бухгалтер", 2023, N 7)Здесь следует отметить, что данная угроза бизнесу вполне взаимная, ведь как российский бизнес не сможет использовать некоторые освобождения и льготы при получении доходов из Европы, так и европейские компании, в свою очередь, не смогут применять местные освобождения в отношении доходов, получаемых из России. Наряду с процентами и дивидендами это относится и доходам по роялти. Так, хранение интеллектуальных прав в европейских юрисдикциях (как и в целом взаимодействие с европейским бизнесом для российских групп с иностранным присутствием), с учетом текущей экономической реальности и трудностями с осуществлением платежей из/в Россию, дополнительно осложняется в регуляторных, экономических и банковских аспектах. Например, Европейский банк может без объяснения причин отказать в открытии/ведении счета. Но с учетом того, что в свете санкционного давления и до этого российские паспорта находились в стоп-листах европейских банков, значительного дополнительного влияния на бизнес переход из серого в черный список не должен оказать. По-прежнему главным риск-фактором остаются санкции с их токсичным обоюдоострым следом. И в дальнейшем ожидается только усиление контроля за российским бизнесом и капиталом со стороны ЕС.
Статья: Как налоговая служба доказывает обналичку?
(Шишкина А.)
("Трудовое право", 2019, N 11)Банки при наличии подозрений по операциям на счетах клиентов затребуют от последних документы, раскрывающие более подробно природу указанных операций. Однако вне зависимости от такого представления банк обладает достаточно широким спектром полномочий по блокировке движений денежных средств, закрытию счета с требованием о переводе остатка денежных средств на счет в иной банк, внесению лица в "Стоп-Лист" (более подробно в Положении Центрального банка РФ от 02.03.2012 N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма"). Представление соответствующих сведений со стороны банка при этом в региональное отделение Росфинмониторинга никто не отменял. Суды в подавляющем большинстве случаев признают действия банков правомерными, так как блокировать счета своих клиентов им попросту невыгодно, за исключением, пожалуй, пресловутого человеческого фактора, ошибки со стороны банковских структур либо вовлечения в преступную деятельность сотрудника банка.
(Шишкина А.)
("Трудовое право", 2019, N 11)Банки при наличии подозрений по операциям на счетах клиентов затребуют от последних документы, раскрывающие более подробно природу указанных операций. Однако вне зависимости от такого представления банк обладает достаточно широким спектром полномочий по блокировке движений денежных средств, закрытию счета с требованием о переводе остатка денежных средств на счет в иной банк, внесению лица в "Стоп-Лист" (более подробно в Положении Центрального банка РФ от 02.03.2012 N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма"). Представление соответствующих сведений со стороны банка при этом в региональное отделение Росфинмониторинга никто не отменял. Суды в подавляющем большинстве случаев признают действия банков правомерными, так как блокировать счета своих клиентов им попросту невыгодно, за исключением, пожалуй, пресловутого человеческого фактора, ошибки со стороны банковских структур либо вовлечения в преступную деятельность сотрудника банка.
Нормативные акты
Указание Банка России от 10.04.2023 N 6406-У
(ред. от 12.03.2024)
"О формах, сроках, порядке составления и представления отчетности кредитных организаций (банковских групп) в Центральный банк Российской Федерации, а также о перечне информации о деятельности кредитных организаций (банковских групп)"
(Зарегистрировано в Минюсте России 16.08.2023 N 74823)При нахождении векселя в состоянии, в котором невозможно его обращение (запрещен к оплате решением суда (указать наименование суда и дату решения), блокирован, утерян, внесен в стоп-лист, изъят правоохранительными органами), в графе 19 указывается код "7". При этом в графе 25 приводится подробная информация о состоянии векселя.
(ред. от 12.03.2024)
"О формах, сроках, порядке составления и представления отчетности кредитных организаций (банковских групп) в Центральный банк Российской Федерации, а также о перечне информации о деятельности кредитных организаций (банковских групп)"
(Зарегистрировано в Минюсте России 16.08.2023 N 74823)При нахождении векселя в состоянии, в котором невозможно его обращение (запрещен к оплате решением суда (указать наименование суда и дату решения), блокирован, утерян, внесен в стоп-лист, изъят правоохранительными органами), в графе 19 указывается код "7". При этом в графе 25 приводится подробная информация о состоянии векселя.
"Методические рекомендации по разработке и утверждению порядка доступа к инсайдерской информации и правил охраны ее конфиденциальности"
(утв. Банком России 14.09.2018 N 23-МР)2.2.15. Обеспечение соблюдения запрета на совершение операций организацией в собственных интересах с финансовыми инструментами, входящими (эмитенты которых входят) в стоп-лист.
(утв. Банком России 14.09.2018 N 23-МР)2.2.15. Обеспечение соблюдения запрета на совершение операций организацией в собственных интересах с финансовыми инструментами, входящими (эмитенты которых входят) в стоп-лист.