Способы заверения документов
Подборка наиболее важных документов по запросу Способы заверения документов (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Ответы Банка России на вопросы (предложения) банков, поступившие в рамках ежегодной встречи кредитных организаций с руководством регулятора (Приложение к Письму Банка России от 24.07.2023 N 03-23-16/6611)
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Ответ: В соответствии с абзацем восьмым пункта 3.2 Положения Банка России от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" кредитная организация самостоятельно определяет в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ способ заверения копий документов (в том числе выписок из документов), представленных для целей идентификации или обновления сведений. Указанный нормативный акт Банка России не содержит требования о нотариальном заверении копий документов.
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Ответ: В соответствии с абзацем восьмым пункта 3.2 Положения Банка России от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" кредитная организация самостоятельно определяет в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ способ заверения копий документов (в том числе выписок из документов), представленных для целей идентификации или обновления сведений. Указанный нормативный акт Банка России не содержит требования о нотариальном заверении копий документов.
Статья: Металлические счета
(Темирплатов С.Р.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2026)Документы должны быть представлены в виде оригиналов или заверенных копий. Порядок изготовления копий документов и допустимый способ их заверения определяются банковскими правилами. Документы (копии документов) могут быть представлены в электронном виде. Порядок их получения и подтверждения достоверности устанавливается банковскими правилами (абз. 2, 3 п. 3.1 Инструкции о счетах);
(Темирплатов С.Р.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2026)Документы должны быть представлены в виде оригиналов или заверенных копий. Порядок изготовления копий документов и допустимый способ их заверения определяются банковскими правилами. Документы (копии документов) могут быть представлены в электронном виде. Порядок их получения и подтверждения достоверности устанавливается банковскими правилами (абз. 2, 3 п. 3.1 Инструкции о счетах);
Нормативные акты
"Внутрифирменный стандарт аудиторской деятельности "Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения"
(утв. Решением Правления СРО ААС от 24.04.2026, протокол N 785)5.3. Для целей идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, АО запрашивает у клиента (представителя клиента) подлинники документов или надлежащим образом заверенные копии документов (СПРАВОЧНО: АО самостоятельно определяет в ПВК способ заверения копий документов (в том числе выписок из документов), представленных для целей идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца либо обновления сведений о них).
(утв. Решением Правления СРО ААС от 24.04.2026, протокол N 785)5.3. Для целей идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, АО запрашивает у клиента (представителя клиента) подлинники документов или надлежащим образом заверенные копии документов (СПРАВОЧНО: АО самостоятельно определяет в ПВК способ заверения копий документов (в том числе выписок из документов), представленных для целей идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца либо обновления сведений о них).
Статья: Заверение копий документов для предоставления суду в качестве доказательств
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2026)Способы заверения копий документов для предоставления суду
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2026)Способы заверения копий документов для предоставления суду
"Комментарий к Федеральному закону от 10 декабря 2003 г. N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2024)в письме Минфина России от 7 августа 2014 г. N 03-02-РЗ/39142 "О заверении копий документов, представляемых в налоговые органы" <303> поддержаны такие существующие в деловой практике способы заверения многостраничных документов, как заверение каждого отдельного листа копии документа, так и прошитие многостраничного документа и заверение его в целом. Как отмечено, при этом при прошивке многостраничного документа необходимо: обеспечить возможность свободного чтения текста каждого документа в пошивке, всех дат, виз, резолюций и т.д., и т.п.; исключить возможность механического разрушения (расшития) подшивки (пачки) при изучении копии документа; обеспечить возможность свободного копирования каждого отдельного листа документа в пачке современной копировальной техникой (в случае необходимости представления копии документа в суд); осуществить последовательную нумерацию всех листов в подшивке (пачке) и при заверении указать общее количество листов в подшивке (пачке) (кроме отдельного листа, содержащего заверительную надпись). Там же указано, что на оборотной стороне последнего листа (либо на отдельном листе) должны быть проставлены следующие реквизиты: "Подпись", "Верно", должность лица, заверившего копию, личную подпись; расшифровку подписи (инициалы, фамилию), дату заверения. Указанный лист должен содержать надпись: "Всего пронумеровано, прошнуровано, скреплено печатью листов" (количество листов указывается словами).
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2024)в письме Минфина России от 7 августа 2014 г. N 03-02-РЗ/39142 "О заверении копий документов, представляемых в налоговые органы" <303> поддержаны такие существующие в деловой практике способы заверения многостраничных документов, как заверение каждого отдельного листа копии документа, так и прошитие многостраничного документа и заверение его в целом. Как отмечено, при этом при прошивке многостраничного документа необходимо: обеспечить возможность свободного чтения текста каждого документа в пошивке, всех дат, виз, резолюций и т.д., и т.п.; исключить возможность механического разрушения (расшития) подшивки (пачки) при изучении копии документа; обеспечить возможность свободного копирования каждого отдельного листа документа в пачке современной копировальной техникой (в случае необходимости представления копии документа в суд); осуществить последовательную нумерацию всех листов в подшивке (пачке) и при заверении указать общее количество листов в подшивке (пачке) (кроме отдельного листа, содержащего заверительную надпись). Там же указано, что на оборотной стороне последнего листа (либо на отдельном листе) должны быть проставлены следующие реквизиты: "Подпись", "Верно", должность лица, заверившего копию, личную подпись; расшифровку подписи (инициалы, фамилию), дату заверения. Указанный лист должен содержать надпись: "Всего пронумеровано, прошнуровано, скреплено печатью листов" (количество листов указывается словами).
"Гражданско-правовое обеспечение смарт-контрактов: монография"
(Кириллова Е.А., Зульфугарзаде Т.Э.)
("ИНФРА-М", 2024)Таким образом, эксперимент - оптимальное решение, позволяющее легко разработать правовые решения в сфере использования смарт-контрактов. Для Российской Федерации проведение экспериментов позволит предприятиям использовать смарт-контракты под управлением и тщательным контролем государства, что даст более полезные результаты, чем просто теоретические исследования. Соответственно, группа компаний, которая соответствует необходимым стандартам, сможет использовать смарт-контракты в гражданских сделках при условии, что они отвечают определенным требованиям. Все документы, заверенные обычным способом, заменяются электронными документами и проверяются прямо в системе. Подписание контрактов также будет происходить через систему Blockchain. Источником права, регулирующего предпринимательскую деятельность, будут не только существующие правовые нормы, но и гипотетические нормы, предназначенные только для экспериментов <1>.
(Кириллова Е.А., Зульфугарзаде Т.Э.)
("ИНФРА-М", 2024)Таким образом, эксперимент - оптимальное решение, позволяющее легко разработать правовые решения в сфере использования смарт-контрактов. Для Российской Федерации проведение экспериментов позволит предприятиям использовать смарт-контракты под управлением и тщательным контролем государства, что даст более полезные результаты, чем просто теоретические исследования. Соответственно, группа компаний, которая соответствует необходимым стандартам, сможет использовать смарт-контракты в гражданских сделках при условии, что они отвечают определенным требованиям. Все документы, заверенные обычным способом, заменяются электронными документами и проверяются прямо в системе. Подписание контрактов также будет происходить через систему Blockchain. Источником права, регулирующего предпринимательскую деятельность, будут не только существующие правовые нормы, но и гипотетические нормы, предназначенные только для экспериментов <1>.
Статья: Оформляем документы правильно!
(Серебрякова А.)
("Малый бизнес: учет, налоги, право", 2025, N 4)Отметим, что в ГОСТ Р 7.0.97-2025 не решен вопрос о порядке заверения копий многостраничных документов. Разъяснения относительно порядка заверения копий документов, представляемых в налоговые органы, даны в Письме Минфина России от 07.08.2014 N 03-02-РЗ/39142: могут быть поддержаны существующие в деловой практике способы заверения многостраничных документов - как заверение каждого отдельного листа копии документа, так и прошитие многостраничного документа и заверение его в целом. При этом при прошивке многостраничного документа необходимо:
(Серебрякова А.)
("Малый бизнес: учет, налоги, право", 2025, N 4)Отметим, что в ГОСТ Р 7.0.97-2025 не решен вопрос о порядке заверения копий многостраничных документов. Разъяснения относительно порядка заверения копий документов, представляемых в налоговые органы, даны в Письме Минфина России от 07.08.2014 N 03-02-РЗ/39142: могут быть поддержаны существующие в деловой практике способы заверения многостраничных документов - как заверение каждого отдельного листа копии документа, так и прошитие многостраничного документа и заверение его в целом. При этом при прошивке многостраничного документа необходимо:
Статья: Идентификация выгодоприобретателя
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2026)Верховным Судом РФ разъяснено, что из буквального толкования приведенных норм следует, что Закон о противодействии отмыванию доходов и принятые в соответствии с ним нормативные правовые акты Банка России не определяют конкретный способ заверения сведений и копий документов, представляемых в целях идентификации клиента, и не содержат запрета на использование электронных средств связи для получения таких сведений и документов, а также их заверение простой электронной подписью, предоставляя кредитным и некредитным финансовым организациям возможность самостоятельно определять способ заверения копий документов в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (Решение Верховного Суда РФ от 20.12.2023 N АКПИ23-985 (Апелляционным определением Апелляционной коллегии Верховного Суда РФ от 21.03.2024 N АПЛ24-33 данное Решение оставлено без изменения)).
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2026)Верховным Судом РФ разъяснено, что из буквального толкования приведенных норм следует, что Закон о противодействии отмыванию доходов и принятые в соответствии с ним нормативные правовые акты Банка России не определяют конкретный способ заверения сведений и копий документов, представляемых в целях идентификации клиента, и не содержат запрета на использование электронных средств связи для получения таких сведений и документов, а также их заверение простой электронной подписью, предоставляя кредитным и некредитным финансовым организациям возможность самостоятельно определять способ заверения копий документов в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (Решение Верховного Суда РФ от 20.12.2023 N АКПИ23-985 (Апелляционным определением Апелляционной коллегии Верховного Суда РФ от 21.03.2024 N АПЛ24-33 данное Решение оставлено без изменения)).
Статья: Идентификация выгодоприобретателя в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2026)Кроме того, Закон N 115-ФЗ и принятые в соответствии с ним нормативные правовые акты Банка России не определяют конкретный способ заверения сведений и копий документов, представляемых в целях идентификации клиента, и не содержат запрета на использование электронных средств связи для получения таких сведений и документов, а также их заверение простой электронной подписью, предоставляя кредитным и некредитным финансовым организациям возможность самостоятельно определять способ заверения копий документов в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (Решение Верховного Суда РФ от 20.12.2023 N АКПИ23-985 (Апелляционным определением Апелляционной коллегии Верховного Суда РФ от 21.03.2024 N АПЛ24-33 данное Решение оставлено без изменения)).
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2026)Кроме того, Закон N 115-ФЗ и принятые в соответствии с ним нормативные правовые акты Банка России не определяют конкретный способ заверения сведений и копий документов, представляемых в целях идентификации клиента, и не содержат запрета на использование электронных средств связи для получения таких сведений и документов, а также их заверение простой электронной подписью, предоставляя кредитным и некредитным финансовым организациям возможность самостоятельно определять способ заверения копий документов в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (Решение Верховного Суда РФ от 20.12.2023 N АКПИ23-985 (Апелляционным определением Апелляционной коллегии Верховного Суда РФ от 21.03.2024 N АПЛ24-33 данное Решение оставлено без изменения)).