Список связанных с банком лиц
Подборка наиболее важных документов по запросу Список связанных с банком лиц (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: Какие лица относятся к связанным с банком лицам (к группе связанных с банком лиц) для целей расчета норматива Н25?
(Консультация эксперта, 2025)Норматив Н25 рассчитывается по группе связанных с банком лиц, а также по каждому из связанных с банком лиц, которые не составляют группу связанных с банком лиц.
(Консультация эксперта, 2025)Норматив Н25 рассчитывается по группе связанных с банком лиц, а также по каждому из связанных с банком лиц, которые не составляют группу связанных с банком лиц.
Статья: Надбавки к коэффициентам риска (Указание Банка России от 16.12.2024 N 6960-У)
("Официальный сайт Банка России", 2025)Вопрос: Распространяется ли расчет кода актива 8002.i Перечня в приложении 7 на кредитные требования к связанным с кредитной организацией лицам, включаемым в расчет норматива максимального размера риска, на связанное с банком лицо (группу связанных с банком лиц) (Н25) в соответствии с главой 8 Инструкции N 199-И на индивидуальной основе (без формирования группы связанных с банком лиц)?
("Официальный сайт Банка России", 2025)Вопрос: Распространяется ли расчет кода актива 8002.i Перечня в приложении 7 на кредитные требования к связанным с кредитной организацией лицам, включаемым в расчет норматива максимального размера риска, на связанное с банком лицо (группу связанных с банком лиц) (Н25) в соответствии с главой 8 Инструкции N 199-И на индивидуальной основе (без формирования группы связанных с банком лиц)?
Нормативные акты
Указание Банка России от 10.04.2023 N 6406-У
(ред. от 17.04.2025)
"О формах, сроках, порядке составления и представления отчетности кредитных организаций (банковских групп) в Центральный банк Российской Федерации, а также о перечне информации о деятельности кредитных организаций (банковских групп)"
(Зарегистрировано в Минюсте России 16.08.2023 N 74823)Кредитные организации представляют вместе с Отчетом по состоянию на первое число месяца, следующего за отчетным месяцем (кварталом), также Отчет на внутримесячные даты, который составляется только в отношении тех заемщиков (той группы связанных заемщиков) и тех связанных с банком лиц (той группы связанных с банком лиц) (графа 2 разделов 1 и 2 Отчета), по которым нарушено числовое значение обязательного норматива Н6 и по которым числовое значение норматива Н25 превышает максимальный размер риска на связанное с банком лицо (группу связанных с банком лиц), установленный статьей 64.1 Федерального закона N 86-ФЗ.
(ред. от 17.04.2025)
"О формах, сроках, порядке составления и представления отчетности кредитных организаций (банковских групп) в Центральный банк Российской Федерации, а также о перечне информации о деятельности кредитных организаций (банковских групп)"
(Зарегистрировано в Минюсте России 16.08.2023 N 74823)Кредитные организации представляют вместе с Отчетом по состоянию на первое число месяца, следующего за отчетным месяцем (кварталом), также Отчет на внутримесячные даты, который составляется только в отношении тех заемщиков (той группы связанных заемщиков) и тех связанных с банком лиц (той группы связанных с банком лиц) (графа 2 разделов 1 и 2 Отчета), по которым нарушено числовое значение обязательного норматива Н6 и по которым числовое значение норматива Н25 превышает максимальный размер риска на связанное с банком лицо (группу связанных с банком лиц), установленный статьей 64.1 Федерального закона N 86-ФЗ.
Инструкция Банка России от 17.06.2014 N 154-И
(ред. от 06.10.2023)
"О порядке оценки системы оплаты труда в кредитной организации и порядке направления в кредитную организацию предписания об устранении нарушения в ее системе оплаты труда"
(Зарегистрировано в Минюсте России 30.07.2014 N 33348)внутренними документами кредитной организации регламентированы все используемые в кредитной организации формы оплаты труда и виды выплат, предусмотренные системой оплаты труда, а также выплаты, которые в соответствии с законодательством Российской Федерации и (или) внутренними документами кредитной организации формально не относятся к системе оплаты труда, являются нестандартными, размер которых в соответствии с заключенными с работниками кредитной организации договорами не корректируется с учетом принимаемых кредитной организацией рисков (например, компенсация расходов на жилье работникам, компенсация расходов на страхование, пенсионные отчисления, иные аналогичные выплаты, а также выплаты, осуществляемые работникам кредитной организации иными связанными с кредитной организацией юридическими лицами);
(ред. от 06.10.2023)
"О порядке оценки системы оплаты труда в кредитной организации и порядке направления в кредитную организацию предписания об устранении нарушения в ее системе оплаты труда"
(Зарегистрировано в Минюсте России 30.07.2014 N 33348)внутренними документами кредитной организации регламентированы все используемые в кредитной организации формы оплаты труда и виды выплат, предусмотренные системой оплаты труда, а также выплаты, которые в соответствии с законодательством Российской Федерации и (или) внутренними документами кредитной организации формально не относятся к системе оплаты труда, являются нестандартными, размер которых в соответствии с заключенными с работниками кредитной организации договорами не корректируется с учетом принимаемых кредитной организацией рисков (например, компенсация расходов на жилье работникам, компенсация расходов на страхование, пенсионные отчисления, иные аналогичные выплаты, а также выплаты, осуществляемые работникам кредитной организации иными связанными с кредитной организацией юридическими лицами);
Вопрос: Об отдельных вопросах, связанных с применением банками надбавок к коэффициентам риска в отношении требований (их частей) к юрлицам по кредитам (займам) и вложениям в долговые ценные бумаги.
(Письмо Банка России от 06.03.2025 N 35-3-1/301)В код актива 8002.i Перечня в приложении 7 включаются требования (их часть) кредитной организации к юридическому лицу - заемщику (за исключением кредитной организации, а также юридических лиц, соответствующих условиям, перечисленным в абзацах сороковом - сорок седьмом расшифровки кода актива 8002.i Перечня в приложении 7), в том числе если заемщик является связанным с банком лицом.
(Письмо Банка России от 06.03.2025 N 35-3-1/301)В код актива 8002.i Перечня в приложении 7 включаются требования (их часть) кредитной организации к юридическому лицу - заемщику (за исключением кредитной организации, а также юридических лиц, соответствующих условиям, перечисленным в абзацах сороковом - сорок седьмом расшифровки кода актива 8002.i Перечня в приложении 7), в том числе если заемщик является связанным с банком лицом.