Создание кредитной организации
Подборка наиболее важных документов по запросу Создание кредитной организации (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Позиции судов по спорным вопросам. Гражданское право: Предоставление займа частями
(КонсультантПлюс, 2025)Само по себе разделение суммы займа на части по договору, заключенному между физлицами, не свидетельствует о наличии отношений экономического характера, аналогичных открытию кредитной линии в финансовой организации, и не влечет рассмотрение дела в арбитражном суде
(КонсультантПлюс, 2025)Само по себе разделение суммы займа на части по договору, заключенному между физлицами, не свидетельствует о наличии отношений экономического характера, аналогичных открытию кредитной линии в финансовой организации, и не влечет рассмотрение дела в арбитражном суде
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: Об открытии кредитными организациями банковских счетов и осуществлении иных операций с участием контролируемых лиц.
(Письмо Банка России от 26.02.2025 N 010-31/1790)Вопрос: Ассоциация российских банков обращается к Вам по итогам проведенного совместно с банками - членами АРБ анализа новой ч. 7 ст. 5 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" (далее - Закон N 395-1) в связи с возникшими вопросами правоприменения.
(Письмо Банка России от 26.02.2025 N 010-31/1790)Вопрос: Ассоциация российских банков обращается к Вам по итогам проведенного совместно с банками - членами АРБ анализа новой ч. 7 ст. 5 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" (далее - Закон N 395-1) в связи с возникшими вопросами правоприменения.
Статья: Правовые проблемы создания и деятельности кредитных организаций с иностранным капиталом
(Ярошенко Н.В.)
("Предпринимательское право", 2021, N 3)"Предпринимательское право", 2021, N 3
(Ярошенко Н.В.)
("Предпринимательское право", 2021, N 3)"Предпринимательское право", 2021, N 3
Нормативные акты
Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1
(ред. от 28.11.2025)
"О банках и банковской деятельности"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2026)Статья 18. Дополнительные требования к созданию и деятельности кредитных организаций с иностранными инвестициями (инвестициями нерезидентов) и филиалов иностранных банков
(ред. от 28.11.2025)
"О банках и банковской деятельности"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2026)Статья 18. Дополнительные требования к созданию и деятельности кредитных организаций с иностранными инвестициями (инвестициями нерезидентов) и филиалов иностранных банков
Справочная информация: "Формы налогового учета и отчетности"
(Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс)Сообщение банка (иной кредитной организации) об открытии или о закрытии счета (в СФР)
(Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс)Сообщение банка (иной кредитной организации) об открытии или о закрытии счета (в СФР)
Формы
"Финансовое право (право публичных финансов): доктрина, законодательство, судебная практика, сравнительно-правовой анализ: учебник"
(том I)
(под науч. ред. Д.В. Винницкого)
("Юстицинформ", 2023)Этот же авторский коллектив включают в предмет частного банковского права группы отношений, связанных с созданием кредитных организаций и их структурных подразделений, корпоративным управлением в кредитных организациях, реорганизацией кредитных организаций, добровольной ликвидацией кредитных организаций, осуществлением банковских операций <508>.
(том I)
(под науч. ред. Д.В. Винницкого)
("Юстицинформ", 2023)Этот же авторский коллектив включают в предмет частного банковского права группы отношений, связанных с созданием кредитных организаций и их структурных подразделений, корпоративным управлением в кредитных организациях, реорганизацией кредитных организаций, добровольной ликвидацией кредитных организаций, осуществлением банковских операций <508>.
Вопрос: О приостановлении операций по счетам организации и об административной ответственности за открытие счета кредитной организацией при наличии решения о приостановлении операций по счетам.
(Письмо Минфина России от 11.05.2023 N 03-02-07/43073)Вопрос: О приостановлении операций по счетам организации и об административной ответственности за открытие счета кредитной организацией при наличии решения о приостановлении операций по счетам.
(Письмо Минфина России от 11.05.2023 N 03-02-07/43073)Вопрос: О приостановлении операций по счетам организации и об административной ответственности за открытие счета кредитной организацией при наличии решения о приостановлении операций по счетам.
Статья: Ответы Банка России на вопросы (предложения) банков, поступившие в рамках ежегодной встречи кредитных организаций с руководством регулятора (Приложение к Письму Банка России от 24.07.2023 N 03-23-16/6611)
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)<94> Указание Банка России от 12.04.2021 N 5775-У "О порядке открытия кредитными организациями (их филиалами) дополнительных офисов, порядке внесения сведений о них в Книгу государственной регистрации кредитных организаций, а также о перечне банковских операций, которые вправе осуществлять дополнительный офис".
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)<94> Указание Банка России от 12.04.2021 N 5775-У "О порядке открытия кредитными организациями (их филиалами) дополнительных офисов, порядке внесения сведений о них в Книгу государственной регистрации кредитных организаций, а также о перечне банковских операций, которые вправе осуществлять дополнительный офис".
Статья: Обзор правовых позиций Федеральной нотариальной палаты по отдельным вопросам, возникшим в нотариальной практике в 2021 году
(Буштец Н.В.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2022)9. Об открытии нотариусами расчетного (текущего) счета
(Буштец Н.В.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2022)9. Об открытии нотариусами расчетного (текущего) счета
"Комментарий к Федеральному закону от 23 декабря 2003 г. N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации"
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2024)установлено, что в случае если кредитная организация перестала соответствовать требованиям, утвержденным данным Постановлением, указанные государственные корпорации, государственная компания и публично-правовые компании обязаны не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления такого несоответствия, направить требование о возврате денежных средств, размещенных на банковских и иных счетах, а также суммы вклада (депозита), размещенного в этой кредитной организации, и процентов по нему (за исключением случаев, когда открытие в кредитной организации банковских и иных счетов, заключение с ней договоров банковского вклада (депозита) допускаются в соответствии с федеральными законами вне зависимости от соответствия (несоответствия) такой кредитной организации установленным данным Постановлением требованиям) (п. 3 в ред. Постановления Правительства РФ от 18 июня 2020 г. N 877 <150>).
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2024)установлено, что в случае если кредитная организация перестала соответствовать требованиям, утвержденным данным Постановлением, указанные государственные корпорации, государственная компания и публично-правовые компании обязаны не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления такого несоответствия, направить требование о возврате денежных средств, размещенных на банковских и иных счетах, а также суммы вклада (депозита), размещенного в этой кредитной организации, и процентов по нему (за исключением случаев, когда открытие в кредитной организации банковских и иных счетов, заключение с ней договоров банковского вклада (депозита) допускаются в соответствии с федеральными законами вне зависимости от соответствия (несоответствия) такой кредитной организации установленным данным Постановлением требованиям) (п. 3 в ред. Постановления Правительства РФ от 18 июня 2020 г. N 877 <150>).
Статья: Размер бесплатных переводов через СБП могут резко снизить
("Практическая бухгалтерия", 2023, N 3)Планка для бесплатных переводов "самому себе" устанавливается "в целях пресечения возможности создания кредитными организациями заградительных условий для свободного перемещения физическими лицами денежных средств между банками", говорится в пояснительной записке к проекту.
("Практическая бухгалтерия", 2023, N 3)Планка для бесплатных переводов "самому себе" устанавливается "в целях пресечения возможности создания кредитными организациями заградительных условий для свободного перемещения физическими лицами денежных средств между банками", говорится в пояснительной записке к проекту.
Статья: Участие банков и иных кредитных организаций в исполнительном производстве
(Мустафаев А.К. оглы)
("Вестник исполнительного производства", 2022, N 3)Открытие кредитными организациями банковских счетов индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, которые зарегистрированы в соответствии с законодательством Российской Федерации (за исключением органов государственной власти и органов местного самоуправления), филиалов (представительств) иностранных юридических лиц осуществляется при наличии сведений о государственной регистрации физических лиц в качестве индивидуальных предпринимателей, о государственной регистрации юридических лиц, об аккредитации филиалов (представительств) иностранных юридических лиц, о постановке на учет в налоговом органе, содержащихся соответственно в Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей, Едином государственном реестре юридических лиц и государственном реестре аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц.
(Мустафаев А.К. оглы)
("Вестник исполнительного производства", 2022, N 3)Открытие кредитными организациями банковских счетов индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, которые зарегистрированы в соответствии с законодательством Российской Федерации (за исключением органов государственной власти и органов местного самоуправления), филиалов (представительств) иностранных юридических лиц осуществляется при наличии сведений о государственной регистрации физических лиц в качестве индивидуальных предпринимателей, о государственной регистрации юридических лиц, об аккредитации филиалов (представительств) иностранных юридических лиц, о постановке на учет в налоговом органе, содержащихся соответственно в Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей, Едином государственном реестре юридических лиц и государственном реестре аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц.
Статья: Кто и когда платит "налог на переводы с карты на карту"
("Практическая бухгалтерия", 2023, N 4)Планка для бесплатных переводов "самому себе" устанавливается "в целях пресечения возможности создания кредитными организациями заградительных условий для особого перемещения физическими лицами денежных средств между банками", говорится в пояснительной записке к проекту.
("Практическая бухгалтерия", 2023, N 4)Планка для бесплатных переводов "самому себе" устанавливается "в целях пресечения возможности создания кредитными организациями заградительных условий для особого перемещения физическими лицами денежных средств между банками", говорится в пояснительной записке к проекту.
"Комментарий к Федеральному закону от 2 декабря 1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности"
(постатейный)
(Алексеева Д.Г., Пешкова (Белогорцева) Х.В., Рождественская Т.Э., Демьянец М.В., Пушкин А.В., Решетина Е.Н., Рябова Е.В., Холкина М.Г., Чернусь Н.Ю., Шпинев Ю.С., Котухов С.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2022)Статья 18. Дополнительные требования к созданию и деятельности кредитных организаций с иностранными инвестициями (инвестициями нерезидентов)
(постатейный)
(Алексеева Д.Г., Пешкова (Белогорцева) Х.В., Рождественская Т.Э., Демьянец М.В., Пушкин А.В., Решетина Е.Н., Рябова Е.В., Холкина М.Г., Чернусь Н.Ю., Шпинев Ю.С., Котухов С.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2022)Статья 18. Дополнительные требования к созданию и деятельности кредитных организаций с иностранными инвестициями (инвестициями нерезидентов)
Статья: Уголовная ответственность за неправомерное формирование кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудной задолженности
(Крохин Р.И.)
("Банковское право", 2025, N 3)Обеспечение надежности осуществления финансово-кредитной деятельности кредитных организаций является необходимым условием надлежащей реализации экономической политики государства, как справедливо указывает Е.Н. Горлова <1>. В свою очередь, обеспечение такой надежности, согласно абз. 1 ст. 24 Федерального закона от 2 декабря 1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности" <2>, реализуется в том числе за счет создания кредитными организациями резервов (фондов), которые могут быть использованы для покрытия их возможных убытков, вызванных фактором невозвратных кредитов.
(Крохин Р.И.)
("Банковское право", 2025, N 3)Обеспечение надежности осуществления финансово-кредитной деятельности кредитных организаций является необходимым условием надлежащей реализации экономической политики государства, как справедливо указывает Е.Н. Горлова <1>. В свою очередь, обеспечение такой надежности, согласно абз. 1 ст. 24 Федерального закона от 2 декабря 1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности" <2>, реализуется в том числе за счет создания кредитными организациями резервов (фондов), которые могут быть использованы для покрытия их возможных убытков, вызванных фактором невозвратных кредитов.