Регуляторный риск в кредитной организации
Подборка наиболее важных документов по запросу Регуляторный риск в кредитной организации (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Санкционный комплаенс в кредитной организации: организационно-правовые вопросы
(Прошунин М.М.)
("Безопасность бизнеса", 2022, N 4)Анализ показателей динамики жалоб (обращений, заявлений) клиентов и анализ соблюдения кредитной организацией прав клиентов предполагает выявление фактов нарушения кредитной организацией действующего законодательства в сфере ограничительных экономических мер или, наоборот, неукоснительного соблюдения данных ограничительных экономических мер, следствием чего стали жалобы, обращения и заявления клиентов, не получивших планируемых банковских услуг ввиду ограничительных экономических мер, а также определение "рисковых" зон, которые потенциально могут привести к реализации санкционно-регуляторного риска в отношении кредитной организации.
(Прошунин М.М.)
("Безопасность бизнеса", 2022, N 4)Анализ показателей динамики жалоб (обращений, заявлений) клиентов и анализ соблюдения кредитной организацией прав клиентов предполагает выявление фактов нарушения кредитной организацией действующего законодательства в сфере ограничительных экономических мер или, наоборот, неукоснительного соблюдения данных ограничительных экономических мер, следствием чего стали жалобы, обращения и заявления клиентов, не получивших планируемых банковских услуг ввиду ограничительных экономических мер, а также определение "рисковых" зон, которые потенциально могут привести к реализации санкционно-регуляторного риска в отношении кредитной организации.
Нормативные акты
Положение Банка России от 12.03.2015 N 463-П
(ред. от 02.10.2023)
"О требованиях, направленных на снижение рисков осуществления клиринговой деятельности, и требованиях к документу (документам), определяющему (определяющим) меры, направленные на снижение кредитных, операционных и иных рисков, в том числе рисков, связанных с совмещением клиринговой деятельности с иными видами деятельности"
(Зарегистрировано в Минюсте России 30.04.2015 N 37079)Глава 3. Требования к управлению регуляторным риском клиринговой организации, не являющейся кредитной организацией
(ред. от 02.10.2023)
"О требованиях, направленных на снижение рисков осуществления клиринговой деятельности, и требованиях к документу (документам), определяющему (определяющим) меры, направленные на снижение кредитных, операционных и иных рисков, в том числе рисков, связанных с совмещением клиринговой деятельности с иными видами деятельности"
(Зарегистрировано в Минюсте России 30.04.2015 N 37079)Глава 3. Требования к управлению регуляторным риском клиринговой организации, не являющейся кредитной организацией
Положение Банка России от 16.12.2003 N 242-П
(ред. от 15.11.2023)
"Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах"
(Зарегистрировано в Минюсте России 27.01.2004 N 5489)координация и участие в разработке комплекса мер, направленных на снижение уровня регуляторного риска в кредитной организации;
(ред. от 15.11.2023)
"Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах"
(Зарегистрировано в Минюсте России 27.01.2004 N 5489)координация и участие в разработке комплекса мер, направленных на снижение уровня регуляторного риска в кредитной организации;
Статья: Комплаенс в сфере информационных технологий, применяемых кредитными организациями
(Прошунин М.М.)
("Безопасность бизнеса", 2025, N 1)Ключевые слова: комплаенс, кредитная организация, информационная безопасность, кредитные организации, персональные данные, регуляторный риск, ИТ-комплаенс, управление регуляторным риском.
(Прошунин М.М.)
("Безопасность бизнеса", 2025, N 1)Ключевые слова: комплаенс, кредитная организация, информационная безопасность, кредитные организации, персональные данные, регуляторный риск, ИТ-комплаенс, управление регуляторным риском.
Статья: Ответы Банка России на вопросы (предложения) банков, поступившие в рамках ежегодной встречи кредитных организаций с руководством регулятора (Приложение к Письму Банка России от 24.07.2023 N 03-23-16/6611)
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Ответ: Последний абзац пункта 4(1).1 Положения N 242-П предусматривает, что СВК может осуществлять помимо перечисленных в указанном пункте функций иные функции, связанные с управлением регуляторным риском. Осуществление СВК функций управления операционным риском <387> будет противоречить Положению N 242-П и может привести к возникновению потенциального конфликта интересов, поскольку деятельность СУОР, в том числе по управлению операционным риском, возникающим в результате передачи кредитной организацией отдельных функций на аутсорсинг, находится в периметре управления СВК регуляторным риском. При этом в случаях, предусмотренных последним абзацем пункта 4(1).2 Положения N 242-П, допускается совмещение функций управления операционным риском и службы внутреннего контроля в рамках одного подразделения с учетом исключения конфликта интересов.
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Ответ: Последний абзац пункта 4(1).1 Положения N 242-П предусматривает, что СВК может осуществлять помимо перечисленных в указанном пункте функций иные функции, связанные с управлением регуляторным риском. Осуществление СВК функций управления операционным риском <387> будет противоречить Положению N 242-П и может привести к возникновению потенциального конфликта интересов, поскольку деятельность СУОР, в том числе по управлению операционным риском, возникающим в результате передачи кредитной организацией отдельных функций на аутсорсинг, находится в периметре управления СВК регуляторным риском. При этом в случаях, предусмотренных последним абзацем пункта 4(1).2 Положения N 242-П, допускается совмещение функций управления операционным риском и службы внутреннего контроля в рамках одного подразделения с учетом исключения конфликта интересов.
Статья: Консультативный банковский надзор, понятие и принципы
(Прошунин М.М.)
("Финансовое право", 2023, N 6)Немаловажно, чтобы при официальном запросе кредитной организации о разъяснении порядка применении нормативных актов Банка России кредитная организация не несла регуляторный риск быть привлеченной к административной ответственности и иным мерам надзорного реагирования до получения официальных разъяснений от надзорного органа.
(Прошунин М.М.)
("Финансовое право", 2023, N 6)Немаловажно, чтобы при официальном запросе кредитной организации о разъяснении порядка применении нормативных актов Банка России кредитная организация не несла регуляторный риск быть привлеченной к административной ответственности и иным мерам надзорного реагирования до получения официальных разъяснений от надзорного органа.