Регистратор финансовых транзакций
Подборка наиболее важных документов по запросу Регистратор финансовых транзакций (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Правовой статус оператора цифровой платформы: теория и практика
(Баракина Е.Ю.)
("Финансовое право", 2023, N 2)- Закон о ЦФА закрепляет термин "оператор информационной системы" в значении Закона об информации, а также содержит указание, что это "юридическое лицо, личным законом которого является российское право", предусматривающее регистрацию и занесение в реестр операторов информационной системы <10> Банком России. В соответствии с Законом о ЦФА оператор ИС может выполнять функции оператора по обмену ЦФА. В настоящее время все чаще обсуждаются возможности создания транснациональных цифровых торговых площадок, для функционирования которых, по мнению автора, желательно не объединять данные правовые статусы, а создать в каждой национальной юрисдикции своего оператора по обмену ЦФА с функционалом регистратора финансовых транзакций.
(Баракина Е.Ю.)
("Финансовое право", 2023, N 2)- Закон о ЦФА закрепляет термин "оператор информационной системы" в значении Закона об информации, а также содержит указание, что это "юридическое лицо, личным законом которого является российское право", предусматривающее регистрацию и занесение в реестр операторов информационной системы <10> Банком России. В соответствии с Законом о ЦФА оператор ИС может выполнять функции оператора по обмену ЦФА. В настоящее время все чаще обсуждаются возможности создания транснациональных цифровых торговых площадок, для функционирования которых, по мнению автора, желательно не объединять данные правовые статусы, а создать в каждой национальной юрисдикции своего оператора по обмену ЦФА с функционалом регистратора финансовых транзакций.
"Цифровая сущность финансового права: прошлое, настоящее, будущее: монография"
(под ред. И.И. Кучерова, Н.А. Поветкиной)
("ИЗиСП", "Юриспруденция", 2022)Немаловажным шагом стало внедрение в 2020 г. операторов финансовых платформ и регистраторов финансовых транзакций, которые, объединившись, образовали новую возможность для дистрибуции финансовых продуктов и предоставили иным финансовым структурам возможность присоединения через платформу электронной коммерции маркетплейс <1>. Безусловно, такая тенденция способствует развитию добросовестной конкуренции и внутреннего финансового рынка.
(под ред. И.И. Кучерова, Н.А. Поветкиной)
("ИЗиСП", "Юриспруденция", 2022)Немаловажным шагом стало внедрение в 2020 г. операторов финансовых платформ и регистраторов финансовых транзакций, которые, объединившись, образовали новую возможность для дистрибуции финансовых продуктов и предоставили иным финансовым структурам возможность присоединения через платформу электронной коммерции маркетплейс <1>. Безусловно, такая тенденция способствует развитию добросовестной конкуренции и внутреннего финансового рынка.
Нормативные акты
Федеральный закон от 20.07.2020 N 211-ФЗ
(ред. от 27.10.2025)
"О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы"Статья 7. Предоставление информации оператором финансовой платформы и регистратором финансовых транзакций
(ред. от 27.10.2025)
"О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы"Статья 7. Предоставление информации оператором финансовой платформы и регистратором финансовых транзакций
Федеральный закон от 23.12.2003 N 177-ФЗ
(ред. от 31.07.2025)
"О страховании вкладов в банках Российской Федерации"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 14.12.2025)1. Банк России уведомляет регистратора финансовых транзакций о наступлении страхового случая, предусмотренного пунктом 1 части 1 статьи 8 настоящего Федерального закона, в день его наступления.
(ред. от 31.07.2025)
"О страховании вкладов в банках Российской Федерации"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 14.12.2025)1. Банк России уведомляет регистратора финансовых транзакций о наступлении страхового случая, предусмотренного пунктом 1 части 1 статьи 8 настоящего Федерального закона, в день его наступления.
Статья: Субъекты правоотношений цифровых платформ как механизма реализации финансовых технологий
(Баракина Е.Ю.)
("Юрист", 2023, N 3)В Федеральном законе от 20 июля 2020 г. N 211-ФЗ "О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы" <8> (далее - Закон о финансовых платформах) указаны следующие субъекты: оператор финансовой платформы, финансовые организации, эмитенты, потребитель финансовых услуг, регистратор финансовых транзакций.
(Баракина Е.Ю.)
("Юрист", 2023, N 3)В Федеральном законе от 20 июля 2020 г. N 211-ФЗ "О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы" <8> (далее - Закон о финансовых платформах) указаны следующие субъекты: оператор финансовой платформы, финансовые организации, эмитенты, потребитель финансовых услуг, регистратор финансовых транзакций.
Статья: Онлайн-кредитование гражданина: правосудие при возможном пороке воли потребителя финансовых услуг (часть I - о разработке методологии судебного правоприменения)
(Сачков А.Н.)
("Мировой судья", 2025, N 10)В техническом плане маркетплейс включает в себя платформы для осуществления финансовых транзакций, регистратор финансовых транзакций для учета и подтверждения сделок, витрину для сбора и представления информации о финансовых продуктах (услугах) и ботов (специализированных алгоритмизированных консультантов) для подбора продуктов (услуг) конечным потребителям - физическим лицам.
(Сачков А.Н.)
("Мировой судья", 2025, N 10)В техническом плане маркетплейс включает в себя платформы для осуществления финансовых транзакций, регистратор финансовых транзакций для учета и подтверждения сделок, витрину для сбора и представления информации о финансовых продуктах (услугах) и ботов (специализированных алгоритмизированных консультантов) для подбора продуктов (услуг) конечным потребителям - физическим лицам.
Статья: Изменения в регулировании критической информационной инфраструктуры: тенденция на локализацию ПО усиливается
(Аристова Н., Быченок П.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2025, N 4)- системы, обеспечивающие учет регистратором финансовых транзакций, информации о совершении финансовых сделок и об операциях по ним с использованием финансовой платформы;
(Аристова Н., Быченок П.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2025, N 4)- системы, обеспечивающие учет регистратором финансовых транзакций, информации о совершении финансовых сделок и об операциях по ним с использованием финансовой платформы;
Статья: Финансовые технологии в банкротстве
(Федорова И.А., Карданов Т.Р.)
("Безопасность бизнеса", 2023, N 2)Движение в сторону активного и повсеместного внедрения финансовых технологий (ЭЦП; удаленная идентификация; регистраторы финансовых транзакций; технологии распределенных реестров; цифровые профили) в деятельность организаций (в том числе некоммерческих) и индивидуальных предпринимателей благоприятно влияет на проведение процедуры банкротства. Например, с учетом того, что бухгалтерская отчетность - своеобразный камень преткновения в банкротстве, способный понести за собой последствия как в виде непосредственно возникновения банкротства, так и наступления уголовной ответственности контролирующим должника лицам организации, ее ведение в электронном формате усложнит возможность утери отчетности и упростит возможность отслеживания как ее текущего состояния, так и предшествующего.
(Федорова И.А., Карданов Т.Р.)
("Безопасность бизнеса", 2023, N 2)Движение в сторону активного и повсеместного внедрения финансовых технологий (ЭЦП; удаленная идентификация; регистраторы финансовых транзакций; технологии распределенных реестров; цифровые профили) в деятельность организаций (в том числе некоммерческих) и индивидуальных предпринимателей благоприятно влияет на проведение процедуры банкротства. Например, с учетом того, что бухгалтерская отчетность - своеобразный камень преткновения в банкротстве, способный понести за собой последствия как в виде непосредственно возникновения банкротства, так и наступления уголовной ответственности контролирующим должника лицам организации, ее ведение в электронном формате усложнит возможность утери отчетности и упростит возможность отслеживания как ее текущего состояния, так и предшествующего.
"Комментарий к Федеральному закону от 23 декабря 2003 г. N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации"
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2024)законопроектом предлагается внести изменения в комментируемый Закон, дополнив его положениями, предусматривающими специальный порядок выплаты возмещений при наступлении страхового случая по вкладам, открытым с использованием электронной платформы, в частности такой порядок предусматривает: при наступлении страхового случая регистратор финансовых транзакций предоставляет Агентству реестр обязательств банка по вкладам, открытым с использованием электронной платформы; на основе сведений в реестре обязательств банка по вкладам, открытым с использованием электронной платформы, Агентство осуществляет выплату возмещения на специальный счет оператора электронной платформы; выплата такого возмещения осуществляется без дополнительного предоставления вкладчиками заявления и документов, удостоверяющих личность; при наличии у вкладчика в банке вкладов, как открытых с использованием электронной платформы, так и без использования такой платформы, в первую очередь выплачивается возмещение по вкладам, открытым с использованием электронной платформы; в случае, если размер встречных требований банка к вкладчику превышает размер обязательств банка перед вкладчиком по вкладам, открытым без использования электронной платформы, размер возмещения по вкладам, открытым с использованием такой платформы рассчитывается исходя из разницы между суммой обязательств банка по вкладам, открытым без использования электронной платформы и величиной превышения встречных требований банка;
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2024)законопроектом предлагается внести изменения в комментируемый Закон, дополнив его положениями, предусматривающими специальный порядок выплаты возмещений при наступлении страхового случая по вкладам, открытым с использованием электронной платформы, в частности такой порядок предусматривает: при наступлении страхового случая регистратор финансовых транзакций предоставляет Агентству реестр обязательств банка по вкладам, открытым с использованием электронной платформы; на основе сведений в реестре обязательств банка по вкладам, открытым с использованием электронной платформы, Агентство осуществляет выплату возмещения на специальный счет оператора электронной платформы; выплата такого возмещения осуществляется без дополнительного предоставления вкладчиками заявления и документов, удостоверяющих личность; при наличии у вкладчика в банке вкладов, как открытых с использованием электронной платформы, так и без использования такой платформы, в первую очередь выплачивается возмещение по вкладам, открытым с использованием электронной платформы; в случае, если размер встречных требований банка к вкладчику превышает размер обязательств банка перед вкладчиком по вкладам, открытым без использования электронной платформы, размер возмещения по вкладам, открытым с использованием такой платформы рассчитывается исходя из разницы между суммой обязательств банка по вкладам, открытым без использования электронной платформы и величиной превышения встречных требований банка;