Регистратор финансовых транзакций
Подборка наиболее важных документов по запросу Регистратор финансовых транзакций (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Онлайн-кредитование гражданина: правосудие при возможном пороке воли потребителя финансовых услуг (часть I - о разработке методологии судебного правоприменения)
(Сачков А.Н.)
("Мировой судья", 2025, N 10)В техническом плане маркетплейс включает в себя платформы для осуществления финансовых транзакций, регистратор финансовых транзакций для учета и подтверждения сделок, витрину для сбора и представления информации о финансовых продуктах (услугах) и ботов (специализированных алгоритмизированных консультантов) для подбора продуктов (услуг) конечным потребителям - физическим лицам.
(Сачков А.Н.)
("Мировой судья", 2025, N 10)В техническом плане маркетплейс включает в себя платформы для осуществления финансовых транзакций, регистратор финансовых транзакций для учета и подтверждения сделок, витрину для сбора и представления информации о финансовых продуктах (услугах) и ботов (специализированных алгоритмизированных консультантов) для подбора продуктов (услуг) конечным потребителям - физическим лицам.
Статья: Развитие финансовых технологий
("Официальный сайт Банка России", 2024)Ответ: Все финансовые платформы состоят в реестре Банка России. Прежде чем на сайте-агрегаторе выбрать вклад, проверьте, есть ли рядом логотип РФТ (регистратора финансовых транзакций). После того как вы нажмете кнопку "Купить" и перейдете на сайт платформы, проверьте, состоит ли она в реестре регулятора.
("Официальный сайт Банка России", 2024)Ответ: Все финансовые платформы состоят в реестре Банка России. Прежде чем на сайте-агрегаторе выбрать вклад, проверьте, есть ли рядом логотип РФТ (регистратора финансовых транзакций). После того как вы нажмете кнопку "Купить" и перейдете на сайт платформы, проверьте, состоит ли она в реестре регулятора.
Нормативные акты
Федеральный закон от 20.07.2020 N 211-ФЗ
(ред. от 27.10.2025)
"О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы"Статья 7. Предоставление информации оператором финансовой платформы и регистратором финансовых транзакций
(ред. от 27.10.2025)
"О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы"Статья 7. Предоставление информации оператором финансовой платформы и регистратором финансовых транзакций
Федеральный закон от 23.12.2003 N 177-ФЗ
(ред. от 31.07.2025)
"О страховании вкладов в банках Российской Федерации"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 30.10.2025)1. Банк России уведомляет регистратора финансовых транзакций о наступлении страхового случая, предусмотренного пунктом 1 части 1 статьи 8 настоящего Федерального закона, в день его наступления.
(ред. от 31.07.2025)
"О страховании вкладов в банках Российской Федерации"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 30.10.2025)1. Банк России уведомляет регистратора финансовых транзакций о наступлении страхового случая, предусмотренного пунктом 1 части 1 статьи 8 настоящего Федерального закона, в день его наступления.
Статья: Правовой статус оператора цифровой платформы: теория и практика
(Баракина Е.Ю.)
("Финансовое право", 2023, N 2)- Закон о ЦФА закрепляет термин "оператор информационной системы" в значении Закона об информации, а также содержит указание, что это "юридическое лицо, личным законом которого является российское право", предусматривающее регистрацию и занесение в реестр операторов информационной системы <10> Банком России. В соответствии с Законом о ЦФА оператор ИС может выполнять функции оператора по обмену ЦФА. В настоящее время все чаще обсуждаются возможности создания транснациональных цифровых торговых площадок, для функционирования которых, по мнению автора, желательно не объединять данные правовые статусы, а создать в каждой национальной юрисдикции своего оператора по обмену ЦФА с функционалом регистратора финансовых транзакций.
(Баракина Е.Ю.)
("Финансовое право", 2023, N 2)- Закон о ЦФА закрепляет термин "оператор информационной системы" в значении Закона об информации, а также содержит указание, что это "юридическое лицо, личным законом которого является российское право", предусматривающее регистрацию и занесение в реестр операторов информационной системы <10> Банком России. В соответствии с Законом о ЦФА оператор ИС может выполнять функции оператора по обмену ЦФА. В настоящее время все чаще обсуждаются возможности создания транснациональных цифровых торговых площадок, для функционирования которых, по мнению автора, желательно не объединять данные правовые статусы, а создать в каждой национальной юрисдикции своего оператора по обмену ЦФА с функционалом регистратора финансовых транзакций.
Статья: Финансовые технологии в банкротстве
(Федорова И.А., Карданов Т.Р.)
("Безопасность бизнеса", 2023, N 2)Движение в сторону активного и повсеместного внедрения финансовых технологий (ЭЦП; удаленная идентификация; регистраторы финансовых транзакций; технологии распределенных реестров; цифровые профили) в деятельность организаций (в том числе некоммерческих) и индивидуальных предпринимателей благоприятно влияет на проведение процедуры банкротства. Например, с учетом того, что бухгалтерская отчетность - своеобразный камень преткновения в банкротстве, способный понести за собой последствия как в виде непосредственно возникновения банкротства, так и наступления уголовной ответственности контролирующим должника лицам организации, ее ведение в электронном формате усложнит возможность утери отчетности и упростит возможность отслеживания как ее текущего состояния, так и предшествующего.
(Федорова И.А., Карданов Т.Р.)
("Безопасность бизнеса", 2023, N 2)Движение в сторону активного и повсеместного внедрения финансовых технологий (ЭЦП; удаленная идентификация; регистраторы финансовых транзакций; технологии распределенных реестров; цифровые профили) в деятельность организаций (в том числе некоммерческих) и индивидуальных предпринимателей благоприятно влияет на проведение процедуры банкротства. Например, с учетом того, что бухгалтерская отчетность - своеобразный камень преткновения в банкротстве, способный понести за собой последствия как в виде непосредственно возникновения банкротства, так и наступления уголовной ответственности контролирующим должника лицам организации, ее ведение в электронном формате усложнит возможность утери отчетности и упростит возможность отслеживания как ее текущего состояния, так и предшествующего.
"Комментарий к Федеральному закону от 2 августа 2019 г. N 259-ФЗ "О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"
(постатейный)
(Алексеева Д.Г., Арзуманова Л.Л., Батрова Т.А., Пешкова (Белогорцева) Х.В., Ротко С.В., Чернусь Н.Ю., Шпинев Ю.С., Тимошенко Д.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2021)- маркетплейс - программное обеспечение, которое позволяет реализовывать другое программное обеспечение <64>. В настоящее время активно разрабатывается при участии Банка России. Это онлайн-сервис, позволяющий гражданам приобретать финансовые продукты от разных организаций на одной платформе в круглосуточном режиме. Банк России инициировал проект "Маркетплейс" в декабре 2017 г. в целях создания законодательной и нормативной базы для дистанционной розничной продажи финансовых продуктов (услуг) по всей стране, без географических ограничений, с регистрацией таких финансовых сделок в специальном реестре - регистраторе финансовых транзакций. Предполагается, что продуктовый ассортимент будет включать банковские вклады, государственные и корпоративные облигации, паи паевых инвестиционных фондов (ПИФ), ОСАГО и ипотечные кредиты. В перспективе он может быть расширен за счет кредитных, страховых, инвестиционных и других финансовых продуктов <65>;
(постатейный)
(Алексеева Д.Г., Арзуманова Л.Л., Батрова Т.А., Пешкова (Белогорцева) Х.В., Ротко С.В., Чернусь Н.Ю., Шпинев Ю.С., Тимошенко Д.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2021)- маркетплейс - программное обеспечение, которое позволяет реализовывать другое программное обеспечение <64>. В настоящее время активно разрабатывается при участии Банка России. Это онлайн-сервис, позволяющий гражданам приобретать финансовые продукты от разных организаций на одной платформе в круглосуточном режиме. Банк России инициировал проект "Маркетплейс" в декабре 2017 г. в целях создания законодательной и нормативной базы для дистанционной розничной продажи финансовых продуктов (услуг) по всей стране, без географических ограничений, с регистрацией таких финансовых сделок в специальном реестре - регистраторе финансовых транзакций. Предполагается, что продуктовый ассортимент будет включать банковские вклады, государственные и корпоративные облигации, паи паевых инвестиционных фондов (ПИФ), ОСАГО и ипотечные кредиты. В перспективе он может быть расширен за счет кредитных, страховых, инвестиционных и других финансовых продуктов <65>;
"Цифровая сущность финансового права: прошлое, настоящее, будущее: монография"
(под ред. И.И. Кучерова, Н.А. Поветкиной)
("ИЗиСП", "Юриспруденция", 2022)Немаловажным шагом стало внедрение в 2020 г. операторов финансовых платформ и регистраторов финансовых транзакций, которые, объединившись, образовали новую возможность для дистрибуции финансовых продуктов и предоставили иным финансовым структурам возможность присоединения через платформу электронной коммерции маркетплейс <1>. Безусловно, такая тенденция способствует развитию добросовестной конкуренции и внутреннего финансового рынка.
(под ред. И.И. Кучерова, Н.А. Поветкиной)
("ИЗиСП", "Юриспруденция", 2022)Немаловажным шагом стало внедрение в 2020 г. операторов финансовых платформ и регистраторов финансовых транзакций, которые, объединившись, образовали новую возможность для дистрибуции финансовых продуктов и предоставили иным финансовым структурам возможность присоединения через платформу электронной коммерции маркетплейс <1>. Безусловно, такая тенденция способствует развитию добросовестной конкуренции и внутреннего финансового рынка.
Статья: Субъекты правоотношений цифровых платформ как механизма реализации финансовых технологий
(Баракина Е.Ю.)
("Юрист", 2023, N 3)В Федеральном законе от 20 июля 2020 г. N 211-ФЗ "О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы" <8> (далее - Закон о финансовых платформах) указаны следующие субъекты: оператор финансовой платформы, финансовые организации, эмитенты, потребитель финансовых услуг, регистратор финансовых транзакций.
(Баракина Е.Ю.)
("Юрист", 2023, N 3)В Федеральном законе от 20 июля 2020 г. N 211-ФЗ "О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы" <8> (далее - Закон о финансовых платформах) указаны следующие субъекты: оператор финансовой платформы, финансовые организации, эмитенты, потребитель финансовых услуг, регистратор финансовых транзакций.
Статья: Государственный цифровой финансовый контроль: правовая сущность
(Прошунин М.М.)
("Финансовое право", 2021, N 5)Помимо операторов информационных систем и инвестиционных платформ, участниками рынка цифровых финансовых активов следует признать регистраторов финансовых транзакций и операторов финансовых платформ, под последней в соответствии со ст. 2 Федерального закона от 20 июля 2020 г. N 211-ФЗ "О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы" <16> (Закон о маркетплейсе) следует понимать информационную систему, которая предусматривает взаимодействие финансовых организаций или эмитентов с потребителями финансовых услуг посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет в целях обеспечения возможности совершения финансовых сделок и доступ к которой предоставляется оператором финансовой платформы.
(Прошунин М.М.)
("Финансовое право", 2021, N 5)Помимо операторов информационных систем и инвестиционных платформ, участниками рынка цифровых финансовых активов следует признать регистраторов финансовых транзакций и операторов финансовых платформ, под последней в соответствии со ст. 2 Федерального закона от 20 июля 2020 г. N 211-ФЗ "О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы" <16> (Закон о маркетплейсе) следует понимать информационную систему, которая предусматривает взаимодействие финансовых организаций или эмитентов с потребителями финансовых услуг посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет в целях обеспечения возможности совершения финансовых сделок и доступ к которой предоставляется оператором финансовой платформы.
"Комментарий к Федеральному закону от 23 декабря 2003 г. N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации"
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2024)законопроектом предлагается внести изменения в комментируемый Закон, дополнив его положениями, предусматривающими специальный порядок выплаты возмещений при наступлении страхового случая по вкладам, открытым с использованием электронной платформы, в частности такой порядок предусматривает: при наступлении страхового случая регистратор финансовых транзакций предоставляет Агентству реестр обязательств банка по вкладам, открытым с использованием электронной платформы; на основе сведений в реестре обязательств банка по вкладам, открытым с использованием электронной платформы, Агентство осуществляет выплату возмещения на специальный счет оператора электронной платформы; выплата такого возмещения осуществляется без дополнительного предоставления вкладчиками заявления и документов, удостоверяющих личность; при наличии у вкладчика в банке вкладов, как открытых с использованием электронной платформы, так и без использования такой платформы, в первую очередь выплачивается возмещение по вкладам, открытым с использованием электронной платформы; в случае, если размер встречных требований банка к вкладчику превышает размер обязательств банка перед вкладчиком по вкладам, открытым без использования электронной платформы, размер возмещения по вкладам, открытым с использованием такой платформы рассчитывается исходя из разницы между суммой обязательств банка по вкладам, открытым без использования электронной платформы и величиной превышения встречных требований банка;
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2024)законопроектом предлагается внести изменения в комментируемый Закон, дополнив его положениями, предусматривающими специальный порядок выплаты возмещений при наступлении страхового случая по вкладам, открытым с использованием электронной платформы, в частности такой порядок предусматривает: при наступлении страхового случая регистратор финансовых транзакций предоставляет Агентству реестр обязательств банка по вкладам, открытым с использованием электронной платформы; на основе сведений в реестре обязательств банка по вкладам, открытым с использованием электронной платформы, Агентство осуществляет выплату возмещения на специальный счет оператора электронной платформы; выплата такого возмещения осуществляется без дополнительного предоставления вкладчиками заявления и документов, удостоверяющих личность; при наличии у вкладчика в банке вкладов, как открытых с использованием электронной платформы, так и без использования такой платформы, в первую очередь выплачивается возмещение по вкладам, открытым с использованием электронной платформы; в случае, если размер встречных требований банка к вкладчику превышает размер обязательств банка перед вкладчиком по вкладам, открытым без использования электронной платформы, размер возмещения по вкладам, открытым с использованием такой платформы рассчитывается исходя из разницы между суммой обязательств банка по вкладам, открытым без использования электронной платформы и величиной превышения встречных требований банка;