Референция банка
Подборка наиболее важных документов по запросу Референция банка (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Персонализированная корпоративная отчетность: принципы и перспективы развития
(Кащина Ж.Е.)
("Международный бухгалтерский учет", 2019, N 2)В доступе к нефинансовой информации (подтверждение квалификации персонала, персональные данные, референции и т.д.) при проверке контрагентов нуждается 100% заказчиков и покупателей товаров и услуг. При оценке заемщика в 88% анкетах банков присутствует требование о раскрытии нефинансовой информации о текущей деятельности предприятия. В 40% случаев контролирующие органы запрашивают информацию такого типа. Следовательно, несмотря на тот факт, что многими компаниями составляется нефинансовая отчетность, пользователям интересны именно актуальные первичные данные, на основе которых она формируется.
(Кащина Ж.Е.)
("Международный бухгалтерский учет", 2019, N 2)В доступе к нефинансовой информации (подтверждение квалификации персонала, персональные данные, референции и т.д.) при проверке контрагентов нуждается 100% заказчиков и покупателей товаров и услуг. При оценке заемщика в 88% анкетах банков присутствует требование о раскрытии нефинансовой информации о текущей деятельности предприятия. В 40% случаев контролирующие органы запрашивают информацию такого типа. Следовательно, несмотря на тот факт, что многими компаниями составляется нефинансовая отчетность, пользователям интересны именно актуальные первичные данные, на основе которых она формируется.
Вопрос: Организация - юридическое лицо для заключения контракта с зарубежным контрагентом запросила от обслуживающей ее кредитной организации референцию. Что представляет собой референция, каково ее содержание и нет ли законодательных ограничений для ее предоставления кредитной организацией третьему лицу (не являющемуся клиентом данной кредитной организации)?
(Консультация эксперта, 2012)Вопрос: Организация - юридическое лицо для заключения контракта с зарубежным контрагентом запросила от обслуживающей ее кредитной организации референцию. Что представляет собой референция, каково ее содержание и нет ли законодательных ограничений для ее предоставления кредитной организацией третьему лицу (не являющемуся клиентом данной кредитной организации)?
(Консультация эксперта, 2012)Вопрос: Организация - юридическое лицо для заключения контракта с зарубежным контрагентом запросила от обслуживающей ее кредитной организации референцию. Что представляет собой референция, каково ее содержание и нет ли законодательных ограничений для ее предоставления кредитной организацией третьему лицу (не являющемуся клиентом данной кредитной организации)?
Нормативные акты
Решение Московского УФАС России от 01.11.2018 по делу N 1-00-1925/77-18
Нарушение: п. 2 ч. 1 ст. 3 Закона о закупках.
Решение: Признать жалобу частично обоснованной; предписание не выдавать.Так, в заявке Заявителя отсутствовали, предусмотренные подпунктом "е" пункта 3.3.1.1, подпунктом "d" пункта 3.3.8.2.3 Закупочной документацией документы, а именно в составе заявки не был представлен сметный расчет, а также референция уполномоченного банка. Более того, заявка Заявителя в своем составе содержала недостоверные сведения относительно паспортных данных учредителя ООО "МА".
Нарушение: п. 2 ч. 1 ст. 3 Закона о закупках.
Решение: Признать жалобу частично обоснованной; предписание не выдавать.Так, в заявке Заявителя отсутствовали, предусмотренные подпунктом "е" пункта 3.3.1.1, подпунктом "d" пункта 3.3.8.2.3 Закупочной документацией документы, а именно в составе заявки не был представлен сметный расчет, а также референция уполномоченного банка. Более того, заявка Заявителя в своем составе содержала недостоверные сведения относительно паспортных данных учредителя ООО "МА".
Решение Московского УФАС России от 25.06.2018 по делу N 1-00-1153/77-18
Обстоятельства: Поступила жалоба на неправомерное отклонение заявки заявителя в связи с не соответствием с требованиям конкурсной документации.
Решение: Признать жалобу необоснованной; снять ограничения на размещение закупки.В соответствии с пунктом 2.3.2.2. Документации участником должны быть представлены документы, подтверждающие финансовую устойчивость Участника конкурса (для юридических лиц, индивидуальных предпринимателей), в том числе референция уполномоченного банка, выданная не ранее чем за 1 (один) год до срока окончания приема заявок.
Обстоятельства: Поступила жалоба на неправомерное отклонение заявки заявителя в связи с не соответствием с требованиям конкурсной документации.
Решение: Признать жалобу необоснованной; снять ограничения на размещение закупки.В соответствии с пунктом 2.3.2.2. Документации участником должны быть представлены документы, подтверждающие финансовую устойчивость Участника конкурса (для юридических лиц, индивидуальных предпринимателей), в том числе референция уполномоченного банка, выданная не ранее чем за 1 (один) год до срока окончания приема заявок.
Статья: Документарное мошенничество: применяемые схемы и способы защиты
(Колюшенко Н.Ф.)
("Международные банковские операции", 2009, N 5)Так, сначала покупатель должен направить продавцу LOI (Letter of Intent - письмо о намерениях) или ICPO (Irrevocable Corporate Purchase Order - безотзывный корпоративный заказ на покупку) вместе с BCL (Bank Comfort Letter - рекомендательное письмо банка) или Bank Reference (банковская референция).
(Колюшенко Н.Ф.)
("Международные банковские операции", 2009, N 5)Так, сначала покупатель должен направить продавцу LOI (Letter of Intent - письмо о намерениях) или ICPO (Irrevocable Corporate Purchase Order - безотзывный корпоративный заказ на покупку) вместе с BCL (Bank Comfort Letter - рекомендательное письмо банка) или Bank Reference (банковская референция).
Статья: Торговое финансирование: продукты и понятийный аппарат
(Бронникова Е.А.)
("Факторинг и торговое финансирование", 2008, N 4)Прямая гарантия от российского банка является самым простым и доступным с точки зрения стоимости услуги продуктом для российского импортера/экспортера. Как правило, приемлемость риска российского банка тем или иным поставщиком/экспортером или контрагентом российского клиента по внешнеторговому контракту, а говоря банковским языком - бенефициаром, достигается путем трехсторонних переговоров между всеми участниками сделки. Определяющими факторами, влияющими на принятие решения об акцепте российского банка для такого рода финансовой операции, являются стабильность финансового рынка России, репутация российского банка на международных рынках и его международные рейтинги, стабильное финансовое положение, опыт работы в сфере торгового финансирования и круг международных контрагентов и партнеров, которые уже приняли определенные риски на банк и могут предоставить соответствующие референции.
(Бронникова Е.А.)
("Факторинг и торговое финансирование", 2008, N 4)Прямая гарантия от российского банка является самым простым и доступным с точки зрения стоимости услуги продуктом для российского импортера/экспортера. Как правило, приемлемость риска российского банка тем или иным поставщиком/экспортером или контрагентом российского клиента по внешнеторговому контракту, а говоря банковским языком - бенефициаром, достигается путем трехсторонних переговоров между всеми участниками сделки. Определяющими факторами, влияющими на принятие решения об акцепте российского банка для такого рода финансовой операции, являются стабильность финансового рынка России, репутация российского банка на международных рынках и его международные рейтинги, стабильное финансовое положение, опыт работы в сфере торгового финансирования и круг международных контрагентов и партнеров, которые уже приняли определенные риски на банк и могут предоставить соответствующие референции.