Расторжение договора банковского счета по инициативе банка
Подборка наиболее важных документов по запросу Расторжение договора банковского счета по инициативе банка (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Путеводитель по судебной практике. Банковский счет2.1. Может ли договор банковского счета быть расторгнут по инициативе банка из-за недостоверности сведений о месте нахождения клиента
Нормативные акты
"Методические рекомендации "Что нужно знать предпринимателю об ограничениях операций по счету (Федеральный закон N 115-ФЗ и не только)"
(подготовлены Банком России, Росфинмониторингом, ФТС России, НСФР)- расторжение договора банковского счета по инициативе банка (в случае принятия в течение календарного года двух и более решений об отказе в совершении операции на основании пункта 11 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ);
(подготовлены Банком России, Росфинмониторингом, ФТС России, НСФР)- расторжение договора банковского счета по инициативе банка (в случае принятия в течение календарного года двух и более решений об отказе в совершении операции на основании пункта 11 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ);
Положение Банка России от 15.07.2021 N 764-П
"О порядке, сроках и объеме доведения Банком России до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, указанных в статье 5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", регулирование, контроль и надзор за которыми в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России, информации, полученной от уполномоченного органа в соответствии с пунктом 13.2 статьи 7 указанного Федерального закона"
(Зарегистрировано в Минюсте России 31.08.2021 N 64807)1.1.7. в отношении информации о случаях расторжения договора банковского счета (вклада) по инициативе кредитной организации по основанию, указанному в абзаце третьем пункта 5.2 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ (далее соответственно - основание расторжения договора банковского счета (вклада), расторжение договора банковского счета (вклада), - сведения о расторжении договора банковского счета (вклада) (включая сведения о клиенте);
"О порядке, сроках и объеме доведения Банком России до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, указанных в статье 5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", регулирование, контроль и надзор за которыми в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России, информации, полученной от уполномоченного органа в соответствии с пунктом 13.2 статьи 7 указанного Федерального закона"
(Зарегистрировано в Минюсте России 31.08.2021 N 64807)1.1.7. в отношении информации о случаях расторжения договора банковского счета (вклада) по инициативе кредитной организации по основанию, указанному в абзаце третьем пункта 5.2 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ (далее соответственно - основание расторжения договора банковского счета (вклада), расторжение договора банковского счета (вклада), - сведения о расторжении договора банковского счета (вклада) (включая сведения о клиенте);
Статья: Правовой режим специального счета для зачисления невостребованных остатков
(Вараксин А.Е.)
("Банковское право", 2021, N 2)Судебный порядок расторжения договора банковского счета по инициативе банка прямо предполагает наличие денежных средств на банковском счете, но данное основание предусмотрено в п. 4 ст. 859 ГК РФ, а не п. 3. Таким образом, данное основание также исключается из перечня случаев зачисления невостребованного остатка на специальный счет.
(Вараксин А.Е.)
("Банковское право", 2021, N 2)Судебный порядок расторжения договора банковского счета по инициативе банка прямо предполагает наличие денежных средств на банковском счете, но данное основание предусмотрено в п. 4 ст. 859 ГК РФ, а не п. 3. Таким образом, данное основание также исключается из перечня случаев зачисления невостребованного остатка на специальный счет.
"Постатейный комментарий к Гражданскому кодексу Российской Федерации. Часть вторая"
(Гришаев С.П., Свит Ю.П., Богачева Т.В.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2021)3. В п. 3 комментируемой статьи сделана ссылка на п. п. 2 и 4 ст. 859 ГК РФ (см. комментарий к ней), в которых установлены основания для прекращения договора банковского счета. Речь, в частности, идет об основаниях расторжения договора банковского счета по инициативе банка как в судебном порядке, так и без обращения в суд. Указанные основания не применяются для прекращения договора публичного депозитного счета.
(Гришаев С.П., Свит Ю.П., Богачева Т.В.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2021)3. В п. 3 комментируемой статьи сделана ссылка на п. п. 2 и 4 ст. 859 ГК РФ (см. комментарий к ней), в которых установлены основания для прекращения договора банковского счета. Речь, в частности, идет об основаниях расторжения договора банковского счета по инициативе банка как в судебном порядке, так и без обращения в суд. Указанные основания не применяются для прекращения договора публичного депозитного счета.
Статья: Расторжение договора банковского счета по инициативе банка
(Филатова В.Ф.)
("Расчеты и операционная работа в коммерческом банке", 2010, N 5)"Расчеты и операционная работа в коммерческом банке", 2010, N 5
(Филатова В.Ф.)
("Расчеты и операционная работа в коммерческом банке", 2010, N 5)"Расчеты и операционная работа в коммерческом банке", 2010, N 5