Признаки осуществления перевода денежных средств без согласия клиента
Подборка наиболее важных документов по запросу Признаки осуществления перевода денежных средств без согласия клиента (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Подборка судебных решений за 2021 год: Статья 8 "Распоряжение клиента, порядок его приема к исполнению и исполнения" Федерального закона "О национальной платежной системе""Доводы истца о том, что Банк не выполнил обязанности предусмотренной п. 5.1 ст. 8 Федерального закона от дата N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" в соответствии с которым, оператор по переводу денежных средств при выявлении им операции, соответствующей признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, обязан до осуществления списания денежных средств с банковского счета клиента на срок не более двух рабочих дней приостановить исполнение распоряжения о совершении операции, соответствующей признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, суд признал не обоснованными в ввиду следующего."
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Ответы Банка России на вопросы (предложения) банков, поступившие в рамках ежегодной встречи кредитных организаций с руководством регулятора (Приложение к Письму Банка России от 24.07.2023 N 03-23-16/6611)
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Вопрос 192: В новой редакции отчетности по форме 0403203 <171> отражаются отмененные банком по причине соответствия признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, но впоследствии подтвержденные клиентом операции <172>. Такие операции отменяются в том числе по причине нахождения получателя - физического или юридического лица - в базе данных АСОИ ФинЦЕРТ. При этом иногда в указанную базу данных ошибочно попадают ИНН или счет добропорядочных клиентов.
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Вопрос 192: В новой редакции отчетности по форме 0403203 <171> отражаются отмененные банком по причине соответствия признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, но впоследствии подтвержденные клиентом операции <172>. Такие операции отменяются в том числе по причине нахождения получателя - физического или юридического лица - в базе данных АСОИ ФинЦЕРТ. При этом иногда в указанную базу данных ошибочно попадают ИНН или счет добропорядочных клиентов.
Статья: Квалификация хищений с использованием чужой банковской карты
(Марченко Д.А.)
("Законность", 2021, N 11)Как справедливо отмечает П. Яни, общий запрет на использование чужого имущества без согласия владельца следует из множества норм ГК, запрет на использование чужой карты без согласия ее держателя - из многих статей Федерального закона от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" (в частности, ст. 8), норм Положения об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием (утв. Банком России 24 декабря 2004 г. N 266-п), Признаков осуществления перевода денежных средств без согласия клиента (утв. Приказом Банка России от 27 сентября 2018 г. N ОД-2525) и др. <5>.
(Марченко Д.А.)
("Законность", 2021, N 11)Как справедливо отмечает П. Яни, общий запрет на использование чужого имущества без согласия владельца следует из множества норм ГК, запрет на использование чужой карты без согласия ее держателя - из многих статей Федерального закона от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" (в частности, ст. 8), норм Положения об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием (утв. Банком России 24 декабря 2004 г. N 266-п), Признаков осуществления перевода денежных средств без согласия клиента (утв. Приказом Банка России от 27 сентября 2018 г. N ОД-2525) и др. <5>.