Преступления в сфере кредитования
Подборка наиболее важных документов по запросу Преступления в сфере кредитования (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Подборка судебных решений за 2025 год: Статья 179 "Недействительность сделки, совершенной под влиянием обмана, насилия, угрозы или неблагоприятных обстоятельств" ГК РФПрименяя вышеизложенные нормы законодательства Российской Федерации, судами нижестоящих инстанций верно установлено, что преступный умысел третьего лица на завладение денежными средствами не изменяет существа возникших между сторонами кредитного договора обязательств, не влияет на ответственность заемщика А., денежные средства предоставлены банком и лично получены заемщиком в полном объеме. Совершение в рассматриваемом случае С.С.АА. преступления не свидетельствует о противоправности цели заключения между ПАО "Сбербанк" и А. кредитного договора, который соответствует требованиям законодательства, выводов об обстоятельствах незаключенности такого договора приговор суда от 15 ноября 2019 года не содержит."
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Ответственность за преступления в денежно-кредитной сфере по уголовному законодательству стран с аграрным типом экономики
(Савченко М.М.)
("Международное публичное и частное право", 2024, N 4)"Международное публичное и частное право", 2024, N 4
(Савченко М.М.)
("Международное публичное и частное право", 2024, N 4)"Международное публичное и частное право", 2024, N 4
Вопрос: Об НДС при уступке банком права требования по возмещению ущерба, причиненного преступлением - хищением кредитных денежных средств, в том числе при отсутствии вступившего в законную силу решения суда.
(Письмо Минфина России от 28.11.2023 N 03-07-05/114043)Вопрос: У АО возникли вопросы по порядку налогообложения налогом на добавленную стоимость (далее - НДС) операции по уступке права требования по возмещению ущерба, причиненного преступлением по уголовному делу <1>, в отсутствие решения суда, вступившего в законную силу.
(Письмо Минфина России от 28.11.2023 N 03-07-05/114043)Вопрос: У АО возникли вопросы по порядку налогообложения налогом на добавленную стоимость (далее - НДС) операции по уступке права требования по возмещению ущерба, причиненного преступлением по уголовному делу <1>, в отсутствие решения суда, вступившего в законную силу.
Нормативные акты
Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ
(ред. от 31.07.2025)
"О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.10.2025)Статья 75.1. В случае обоснованного предположения о наличии в действиях должностных лиц кредитной организации, работников филиала иностранного банка признаков преступлений, предусмотренных статьей 172.1 Уголовного кодекса Российской Федерации, Банк России обязан в течение 10 рабочих дней со дня выявления указанных обстоятельств направить заявления и материалы в следственные органы, уполномоченные производить предварительное следствие по уголовным делам о преступлениях, предусмотренных статьей 172.1 Уголовного кодекса Российской Федерации, для решения вопроса о возбуждении уголовного дела.
(ред. от 31.07.2025)
"О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.10.2025)Статья 75.1. В случае обоснованного предположения о наличии в действиях должностных лиц кредитной организации, работников филиала иностранного банка признаков преступлений, предусмотренных статьей 172.1 Уголовного кодекса Российской Федерации, Банк России обязан в течение 10 рабочих дней со дня выявления указанных обстоятельств направить заявления и материалы в следственные органы, уполномоченные производить предварительное следствие по уголовным делам о преступлениях, предусмотренных статьей 172.1 Уголовного кодекса Российской Федерации, для решения вопроса о возбуждении уголовного дела.
"Преступления против правосудия: монография"
(Чекмезова Е.И.)
("Сибирский юридический университет", 2024)Что касается второго субъекта преступления, т.е. служащего кредитной организации, то в ст. 1 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" указано, что "кредитная организация - юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные настоящим Федеральным законом. Кредитная организация образуется на основе любой формы собственности как хозяйственное общество".
(Чекмезова Е.И.)
("Сибирский юридический университет", 2024)Что касается второго субъекта преступления, т.е. служащего кредитной организации, то в ст. 1 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" указано, что "кредитная организация - юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные настоящим Федеральным законом. Кредитная организация образуется на основе любой формы собственности как хозяйственное общество".
Готовое решение: Какие есть особенности приема на работу по трудовому договору главного бухгалтера
(КонсультантПлюс, 2025)Да, нужно, если кандидат на должность главного бухгалтера относится к лицам, поступающим на работу, к выполнению которой в соответствии с Трудовым кодексом РФ, иным федеральным законом запрещено допускать тех, кто имеет или имел судимость, подвергается или подвергался уголовному преследованию. Например, справка об отсутствии судимости обязательна для главного бухгалтера организации, сферой деятельности которой являются в том числе воспитание, отдых и оздоровление несовершеннолетних, несмотря на то что такая деятельность напрямую не входит в обязанности главного бухгалтера. Также, например, вы вправе потребовать такую справку у лица, поступающего на должность главного бухгалтера публичного акционерного общества (кроме кредитных организаций), для подтверждения отсутствия у него неснятой или непогашенной судимости за преступления в сфере экономики. А кандидат на должность главного бухгалтера кредитной организации должен представить такую справку для подтверждения отсутствия у него неснятой или непогашенной судимости за совершение умышленных преступлений. Это следует, в частности, из абз. 7 ч. 1 ст. 65, ч. 1 ст. 351.1 ТК РФ, п. 3 ч. 4, ч. 7 ст. 7 Закона N 402-ФЗ, ч. 8 ст. 11.1, абз. 4, 5 п. 1 ч. 1 ст. 16 Закона о банках и банковской деятельности, Определения Верховного Суда РФ от 07.12.2012 N 52-КГПР12-2.
(КонсультантПлюс, 2025)Да, нужно, если кандидат на должность главного бухгалтера относится к лицам, поступающим на работу, к выполнению которой в соответствии с Трудовым кодексом РФ, иным федеральным законом запрещено допускать тех, кто имеет или имел судимость, подвергается или подвергался уголовному преследованию. Например, справка об отсутствии судимости обязательна для главного бухгалтера организации, сферой деятельности которой являются в том числе воспитание, отдых и оздоровление несовершеннолетних, несмотря на то что такая деятельность напрямую не входит в обязанности главного бухгалтера. Также, например, вы вправе потребовать такую справку у лица, поступающего на должность главного бухгалтера публичного акционерного общества (кроме кредитных организаций), для подтверждения отсутствия у него неснятой или непогашенной судимости за преступления в сфере экономики. А кандидат на должность главного бухгалтера кредитной организации должен представить такую справку для подтверждения отсутствия у него неснятой или непогашенной судимости за совершение умышленных преступлений. Это следует, в частности, из абз. 7 ч. 1 ст. 65, ч. 1 ст. 351.1 ТК РФ, п. 3 ч. 4, ч. 7 ст. 7 Закона N 402-ФЗ, ч. 8 ст. 11.1, абз. 4, 5 п. 1 ч. 1 ст. 16 Закона о банках и банковской деятельности, Определения Верховного Суда РФ от 07.12.2012 N 52-КГПР12-2.
Статья: Пробелы в уголовном законодательстве на примере статьи 176 Уголовного кодекса Российской Федерации
(Чесноков М.В.)
("Российский следователь", 2025, N 9)<4> Пан Дунмэй. Сравнительный анализ объективных признаков незаконного получения кредита по УК КНР и УК РФ // Lex russica. 2023. Т. 76. N 4. С. 40 - 60; Алешина-Алексеева Е.Н. Уголовная ответственность за преступления в сфере кредитования (ст. 176, 177 УК РФ): дис. ... канд. юрид. наук / Алешина-Алексеева Е.Н. СПб., 2024. С. 91.
(Чесноков М.В.)
("Российский следователь", 2025, N 9)<4> Пан Дунмэй. Сравнительный анализ объективных признаков незаконного получения кредита по УК КНР и УК РФ // Lex russica. 2023. Т. 76. N 4. С. 40 - 60; Алешина-Алексеева Е.Н. Уголовная ответственность за преступления в сфере кредитования (ст. 176, 177 УК РФ): дис. ... канд. юрид. наук / Алешина-Алексеева Е.Н. СПб., 2024. С. 91.
Статья: Выявление зависимости уровня экономической безопасности от борьбы с экономическими преступлениями
(Глущенко А.В., Кучерова Е.П., Данилова Р.А.)
("Бухгалтерский учет в бюджетных и некоммерческих организациях", 2024, N 9)2) преступления против порядка кредитования [18] и порядка удовлетворения требований кредиторов - незаконное получение кредита, когда сведения, представленные в банк, не соответствуют действительности, преднамеренное банкротство, злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности, т.е. деньги есть, но не платит (ст. ст. 172.1, 176, 177, 195, 196, 197 УК РФ);
(Глущенко А.В., Кучерова Е.П., Данилова Р.А.)
("Бухгалтерский учет в бюджетных и некоммерческих организациях", 2024, N 9)2) преступления против порядка кредитования [18] и порядка удовлетворения требований кредиторов - незаконное получение кредита, когда сведения, представленные в банк, не соответствуют действительности, преднамеренное банкротство, злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности, т.е. деньги есть, но не платит (ст. ст. 172.1, 176, 177, 195, 196, 197 УК РФ);
Статья: Преступления в сфере экономики: сравнительно-правовой анализ уголовных кодексов государств - участников СНГ
(Головенчик М.Г.)
("Журнал зарубежного законодательства и сравнительного правоведения", 2023, N 2)2) преступления против порядка кредитования и порядка удовлетворения требований кредиторов, например незаконное получение кредита, преднамеренное банкротство (ст. 172.1, 176, 177, 195, 196, 197 УК РФ);
(Головенчик М.Г.)
("Журнал зарубежного законодательства и сравнительного правоведения", 2023, N 2)2) преступления против порядка кредитования и порядка удовлетворения требований кредиторов, например незаконное получение кредита, преднамеренное банкротство (ст. 172.1, 176, 177, 195, 196, 197 УК РФ);
Статья: Уголовно-правовая характеристика мошенничества в сфере кредитования
(Савченко М.М.)
("Безопасность бизнеса", 2022, N 5)В статье исследованы отдельные составообразующие признаки преступления, предусмотренного ст. 159 УК РФ, - мошенничества в сфере кредитования. Акцентировано внимание на правовой неопределенности, которая возникает из-за формулировки диспозиции ч. 1 ст. 159.1 УК РФ, наполненной гражданско-правовыми терминами. Сформулирован вывод о необходимости совершенствования действующего нормативного правового регулирования нормы об уголовной ответственности за мошенничество в сфере кредитования и предложены некоторые авторские корректировки диспозиции ч. 1 ст. 159.1 УК РФ.
(Савченко М.М.)
("Безопасность бизнеса", 2022, N 5)В статье исследованы отдельные составообразующие признаки преступления, предусмотренного ст. 159 УК РФ, - мошенничества в сфере кредитования. Акцентировано внимание на правовой неопределенности, которая возникает из-за формулировки диспозиции ч. 1 ст. 159.1 УК РФ, наполненной гражданско-правовыми терминами. Сформулирован вывод о необходимости совершенствования действующего нормативного правового регулирования нормы об уголовной ответственности за мошенничество в сфере кредитования и предложены некоторые авторские корректировки диспозиции ч. 1 ст. 159.1 УК РФ.