Предписание банка
Подборка наиболее важных документов по запросу Предписание банка (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: О контроле специализированными депозитариями за исполнением НПФами, управляющими компаниями НПФов и ПИФов предписаний Банка России об устранении нарушений требований законодательства РФ и иных НПА.
(Письмо Банка России от 14.11.2023 N 34-3-3-1/3181)Вопрос: Банк России, в соответствии со ст. 34 Федерального закона от 07.05.1998 N 75-ФЗ "О негосударственных пенсионных фондах" и ст. 55 Федерального закона от 29.11.2001 N 156-ФЗ "Об инвестиционных фондах", осуществляет регулирование деятельности негосударственных пенсионных фондов, управляющих компаний, специализированных депозитариев в области негосударственного пенсионного обеспечения и обязательного пенсионного страхования, а также регулирование деятельности акционерных инвестиционных фондов, управляющих компаний паевых инвестиционных фондов, специализированных депозитариев, агентов по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев, лиц, осуществляющих ведение реестров владельцев инвестиционных паев.
(Письмо Банка России от 14.11.2023 N 34-3-3-1/3181)Вопрос: Банк России, в соответствии со ст. 34 Федерального закона от 07.05.1998 N 75-ФЗ "О негосударственных пенсионных фондах" и ст. 55 Федерального закона от 29.11.2001 N 156-ФЗ "Об инвестиционных фондах", осуществляет регулирование деятельности негосударственных пенсионных фондов, управляющих компаний, специализированных депозитариев в области негосударственного пенсионного обеспечения и обязательного пенсионного страхования, а также регулирование деятельности акционерных инвестиционных фондов, управляющих компаний паевых инвестиционных фондов, специализированных депозитариев, агентов по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев, лиц, осуществляющих ведение реестров владельцев инвестиционных паев.
Нормативные акты
Федеральный закон от 11.11.2003 N 152-ФЗ
(ред. от 31.07.2025)
"Об ипотечных ценных бумагах"Статья 45. Предписание Банка России об устранении нарушения
(ред. от 31.07.2025)
"Об ипотечных ценных бумагах"Статья 45. Предписание Банка России об устранении нарушения
Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ
(ред. от 29.12.2025)
"О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"Статья 73. Для осуществления функций банковского регулирования и банковского надзора Банк России проводит проверки кредитных организаций (их филиалов), филиалов иностранных банков, направляет им обязательные для исполнения предписания об устранении выявленных в их деятельности нарушений федеральных законов, издаваемых в соответствии с ними нормативных актов Банка России и применяет предусмотренные настоящим Федеральным законом меры по отношению к нарушителям.
(ред. от 29.12.2025)
"О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"Статья 73. Для осуществления функций банковского регулирования и банковского надзора Банк России проводит проверки кредитных организаций (их филиалов), филиалов иностранных банков, направляет им обязательные для исполнения предписания об устранении выявленных в их деятельности нарушений федеральных законов, издаваемых в соответствии с ними нормативных актов Банка России и применяет предусмотренные настоящим Федеральным законом меры по отношению к нарушителям.
Формы
Статья: Обеспечение операционной надежности: как быстро и безболезненно перейти на ГОСТ Р 57580.4-2022
(Окорокова В.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2024, N 3)Зачем? Предотвратить нарушение ОН выполняемых операций, исключить недополучение прибыли, обезопасить себя от замечаний и предписаний Банка России.
(Окорокова В.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2024, N 3)Зачем? Предотвратить нарушение ОН выполняемых операций, исключить недополучение прибыли, обезопасить себя от замечаний и предписаний Банка России.
"Комментарий к Федеральному закону от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)Согласно ч. 2 указанной статьи: требование об уплате штрафа, предусмотренного данной статьей, оформляется предписанием Банка России; при неисполнении предписания Банк России может обратиться в суд с заявлением о взыскании с оператора услуг информационного обмена указанного штрафа.
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)Согласно ч. 2 указанной статьи: требование об уплате штрафа, предусмотренного данной статьей, оформляется предписанием Банка России; при неисполнении предписания Банк России может обратиться в суд с заявлением о взыскании с оператора услуг информационного обмена указанного штрафа.
Статья: Понятие правового режима сделок участников общества с ограниченной ответственностью, влекущих переход доли в уставном капитале
(Босык О.И.)
("Юрист", 2025, N 8)Например, если иное не предусмотрено федеральными законами, переход более одной доли в уставном капитале ООО, относящегося к кредитным организациям, требует уведомления Банка России <4>, а переход более 10% доли - предварительного согласия Банка <5>. Несоблюдение этих правил влечет выдачу предписания Банка России об устранении нарушения, неисполнение которого является основанием для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций <6>.
(Босык О.И.)
("Юрист", 2025, N 8)Например, если иное не предусмотрено федеральными законами, переход более одной доли в уставном капитале ООО, относящегося к кредитным организациям, требует уведомления Банка России <4>, а переход более 10% доли - предварительного согласия Банка <5>. Несоблюдение этих правил влечет выдачу предписания Банка России об устранении нарушения, неисполнение которого является основанием для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций <6>.
Статья: Управление финансовым продуктом и оценка потребительского риска: примеры применения рекомендаций N 19-МР
(Павлова М.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2024, N 1)В Методических рекомендациях по управлению финансовым продуктом от 27.12.2023 N 19-МР Банк России предписывает не позднее III квартала 2024 г. начать внедрение системы управления финансовыми продуктами, которая включает в себя клиентоориентированный подход. Банкам стоит руководствоваться этими рекомендациями с учетом риск-ориентированного подхода, в первую очередь при реализации сложных финансовых продуктов. Проанализируем влияние новых рекомендаций на процессы банка и приведем примеры их интегрирования в систему управления рисками.
(Павлова М.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2024, N 1)В Методических рекомендациях по управлению финансовым продуктом от 27.12.2023 N 19-МР Банк России предписывает не позднее III квартала 2024 г. начать внедрение системы управления финансовыми продуктами, которая включает в себя клиентоориентированный подход. Банкам стоит руководствоваться этими рекомендациями с учетом риск-ориентированного подхода, в первую очередь при реализации сложных финансовых продуктов. Проанализируем влияние новых рекомендаций на процессы банка и приведем примеры их интегрирования в систему управления рисками.
"Комментарий к Федеральному закону от 19 июля 2007 г. N 196-ФЗ "О ломбардах"
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)Часть 8 комментируемой статьи введена с 1 апреля 2014 г. Законом 2013 г. N 375-ФЗ, отнесшим ломбарды к числу лиц, в сфере деятельности которых Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор, и изложена с 9 февраля 2016 г. Федеральным законом от 13 июля 2015 г. N 231-ФЗ <61> полностью в новой редакции. В прежней (первоначальной) редакции данной части устанавливалось, что ломбард обязан выполнять предписания Банка России и представлять в Банк России документы, содержащие отчет о своей деятельности и об органах управления ломбарда в порядке, установленном Банком России.
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)Часть 8 комментируемой статьи введена с 1 апреля 2014 г. Законом 2013 г. N 375-ФЗ, отнесшим ломбарды к числу лиц, в сфере деятельности которых Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор, и изложена с 9 февраля 2016 г. Федеральным законом от 13 июля 2015 г. N 231-ФЗ <61> полностью в новой редакции. В прежней (первоначальной) редакции данной части устанавливалось, что ломбард обязан выполнять предписания Банка России и представлять в Банк России документы, содержащие отчет о своей деятельности и об органах управления ломбарда в порядке, установленном Банком России.
Вопрос: О вынесении Банком России предписаний МФО в связи с несоблюдением макропруденциальных лимитов в отношении потребительских кредитов (займов).
(Письмо Банка России от 02.08.2023 N 44-14/3100)Вопрос: О вынесении Банком России предписаний МФО в связи с несоблюдением макропруденциальных лимитов в отношении потребительских кредитов (займов).
(Письмо Банка России от 02.08.2023 N 44-14/3100)Вопрос: О вынесении Банком России предписаний МФО в связи с несоблюдением макропруденциальных лимитов в отношении потребительских кредитов (займов).
Ситуация: Можно ли отказаться от страховки при оформлении кредитного договора?
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Также заемщик вправе отказаться от услуг по страхованию и потребовать возврата денежных средств, если в нарушение требований законодательства такие услуги не были включены в заявление о предоставлении потребительского кредита или в заявление о предоставлении дополнительных услуг. Указанные права могут быть реализованы в течение тридцати календарных дней со дня направления предписания Банка России об устранении нарушения (ч. 2.8-4 ст. 7 Закона 353-ФЗ).
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Также заемщик вправе отказаться от услуг по страхованию и потребовать возврата денежных средств, если в нарушение требований законодательства такие услуги не были включены в заявление о предоставлении потребительского кредита или в заявление о предоставлении дополнительных услуг. Указанные права могут быть реализованы в течение тридцати календарных дней со дня направления предписания Банка России об устранении нарушения (ч. 2.8-4 ст. 7 Закона 353-ФЗ).
"Комментарий к Федеральному закону от 30 декабря 2008 г. N 307-ФЗ "Об аудиторской деятельности"
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)Часть 7 комментируемой статьи введена с 6 июля 2010 г. Законом 2010 г. N 136-ФЗ, принятым по вопросу передачи функций регулирования аудиторской деятельности СРО аудиторов. Указание на обязанность проинформировать об исполнении соответствующего предписания Банк России включено в данную часть с 1 января 2022 г. Законом 2021 г. N 359-ФЗ, принятым, в том числе по вопросу наделения Банка России полномочиями в сфере аудиторской деятельности.
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)Часть 7 комментируемой статьи введена с 6 июля 2010 г. Законом 2010 г. N 136-ФЗ, принятым по вопросу передачи функций регулирования аудиторской деятельности СРО аудиторов. Указание на обязанность проинформировать об исполнении соответствующего предписания Банк России включено в данную часть с 1 января 2022 г. Законом 2021 г. N 359-ФЗ, принятым, в том числе по вопросу наделения Банка России полномочиями в сфере аудиторской деятельности.