Правовой риск кредитной организации
Подборка наиболее важных документов по запросу Правовой риск кредитной организации (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Правовые риски антисанкционной реорганизации кредитных организаций
(Андреева А.М.)
("Предпринимательское право", 2023, N 4)"Предпринимательское право", 2023, N 4
(Андреева А.М.)
("Предпринимательское право", 2023, N 4)"Предпринимательское право", 2023, N 4
Нормативные акты
Указание Банка России от 15.04.2015 N 3624-У
(ред. от 06.10.2023)
"О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы"
(вместе с "Требованиями к организации процедур управления отдельными видами рисков")
(Зарегистрировано в Минюсте России 26.05.2015 N 37388)Правовой риск, риск информационной безопасности (включая киберриск) и риск информационных систем являются частью операционного риска. Понятия риска информационной безопасности, киберриска и риска информационных систем, используемые в настоящем Указании, применяются в значениях, установленных пунктами 1.4 и 7.2 Положения Банка России от 8 апреля 2020 года N 716-П "О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 3 июня 2020 года N 58577 (далее - Положение Банка России N 716-П).
(ред. от 06.10.2023)
"О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы"
(вместе с "Требованиями к организации процедур управления отдельными видами рисков")
(Зарегистрировано в Минюсте России 26.05.2015 N 37388)Правовой риск, риск информационной безопасности (включая киберриск) и риск информационных систем являются частью операционного риска. Понятия риска информационной безопасности, киберриска и риска информационных систем, используемые в настоящем Указании, применяются в значениях, установленных пунктами 1.4 и 7.2 Положения Банка России от 8 апреля 2020 года N 716-П "О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 3 июня 2020 года N 58577 (далее - Положение Банка России N 716-П).
Статья: С заботой о клиентах: изменения в регулировании управления нефинансовыми рисками
(Розанова Е.)
("Риск-менеджмент в кредитной организации", 2024, N 4)При возможности автоматизации расчетов и наличии больших данных можно попытаться спрогнозировать финансовый результат использования продукта на их основе, включая статистику причин отказа от продукта. Полезно использовать разные сценарии с учетом макроэкономических показателей, политической ситуации для нескольких вариантов (плановое завершение клиентом использования продукта, досрочные расторжения), определяя доход и прочие блага, которые может получить клиентская группа или ее сегмент. Значительный разрыв (gap) в таком прогнозе и ожиданиях клиента, как правило поверившего (не без помощи продавца) в рекламу максимальной выгоды, будет, на наш взгляд, свидетельством повышенного риска. С учетом возможного изменения законодательства, облегчающего для потребителя присоединение к коллективным искам <12>, большой разрыв ожиданий и действительности у потребителя в перспективе превращается в фактор роста потерь от репутационного, операционного и правового риска у кредитной организации.
(Розанова Е.)
("Риск-менеджмент в кредитной организации", 2024, N 4)При возможности автоматизации расчетов и наличии больших данных можно попытаться спрогнозировать финансовый результат использования продукта на их основе, включая статистику причин отказа от продукта. Полезно использовать разные сценарии с учетом макроэкономических показателей, политической ситуации для нескольких вариантов (плановое завершение клиентом использования продукта, досрочные расторжения), определяя доход и прочие блага, которые может получить клиентская группа или ее сегмент. Значительный разрыв (gap) в таком прогнозе и ожиданиях клиента, как правило поверившего (не без помощи продавца) в рекламу максимальной выгоды, будет, на наш взгляд, свидетельством повышенного риска. С учетом возможного изменения законодательства, облегчающего для потребителя присоединение к коллективным искам <12>, большой разрыв ожиданий и действительности у потребителя в перспективе превращается в фактор роста потерь от репутационного, операционного и правового риска у кредитной организации.
Статья: Правовые риски при применении цифрового профилирования в банковской сфере
(Шмалий О.В., Ванин В.В.)
("Банковское право", 2025, N 3)Ключевые слова: цифровое профилирование, экономика данных, кредитная организация, правовые риски.
(Шмалий О.В., Ванин В.В.)
("Банковское право", 2025, N 3)Ключевые слова: цифровое профилирование, экономика данных, кредитная организация, правовые риски.
Статья: Ответы Банка России на вопросы (предложения) банков, поступившие в рамках ежегодной встречи кредитных организаций с руководством регулятора (Приложение к Письму Банка России от 24.07.2023 N 03-23-16/6611)
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Таким образом, при проведении ревизий кассы кредитных организаций будут достигаться цели проверки без снижения качества обслуживания клиентов, что исключит возможные повышенные репутационные и правовые риски для проверяемой кредитной организации.
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Таким образом, при проведении ревизий кассы кредитных организаций будут достигаться цели проверки без снижения качества обслуживания клиентов, что исключит возможные повышенные репутационные и правовые риски для проверяемой кредитной организации.